1、1 / 21本次考试考生共得 (3.5分 1.个人理财最早在( 兴起并首先成熟。A.英国B.美国C.德国D.中国考生答案: B 正确答案: B2.金融市场的基本要素包括主体、客体和( 。A.供求关系B.中介C.价格机制D.供应者考生答案: B 正确答案: B3.下列四种理财计划中，对投资者而言，投资风险最低的是( 。A.保证收益理财计划B.非保证收益理财计划C.保本浮动收益理财计划D.非保本浮动收益理财计划考生答案: A 正确答案: A4.不属于影响个人理财业务宏观因素的是( 。A.金融市场B.经济环境C.社会环境D.技术环境考生答案: A 正确答案: A5.个人理财服务属于商业银行( 范围。
2、A.公司金融服务B.个人金融服务C.政府金融服务D.社会金融服务考生答案: B 正确答案: B6.一张10年期，年利率9%，市场价格为 850元，面值1 000元的债券，即期收益率是( 。A.1.06%B.9.76%C.10.6%D.97.6%考生答案: C 正确答案: C7假定期初本金为10万元，复利计息，年利率为10%,5年后的终值为( 元。A110 000B140 000C161 051D100 002考生答案: C 正确答案: C8如果你有一笔资金收入，若目前领取可得到10 000元，而3年后领取则可以得到15 2 / 21000元。如果当前你将有一笔投资的机会，年复利收益率为20%，
3、则以下说法正确的是( 。b5E2RGbCAPA目前领取并进行投资更为有利B3年后领取更为有利C目前领取并进行投资与3年后领取没有太大差别D无法比较何时领取更为有利考生答案: 未做题 正确答案 : A9假定现在的年利率为10%，某投资者欲在3年内每年的年末收回10 000元，那么此时他需要存入银行( 元。(不考虑利息税 p1EanqFDPwA40 000B24 869C28 366D25 382考生答案: 未做题 正确答案 : B10.为子女准备教育基金；如果创业，准备投资资金；加大投资以增加家庭财产；为老人购买医疗保险或准备充足的养老金、医疗费是( 个人理财的主要任务。DXDiTa9E3dA.
4、求学成长期B.成家立业期C.年富力强期D.稳定成熟期考生答案: 未做题 正确答案 : C11.按股东享有权利和承担风险的大小不同，股票可以划分为( 。A.记名股和无记名股B.面额股和无面额股C.流通股和非流通股D.普通股和优先股考生答案: 未做题 正确答案 : D12.货币市场基金的资产组合中不包含的资产种类有( 。A.股票B.国库券C.商业票据D.大额可转让定期存单考生答案: 未做题 正确答案 : A13.一般家庭的主要收入来源为( 。A.业主收入B.薪资收入C.财产收入D.转移性收入考生答案: 未做题 正确答案 : B14.在消费中，( 问题是国内不合理消费最多的地方。A.孩子消费B.即期
5、消费C.远期消费D.婚姻消费3 / 21考生答案: 未做题 正确答案 : A15.结构性理财规划方案不包括( 。A.现金规划B.风险管理和保险规则C.投资规划D.遗产规划考生答案: 未做题 正确答案 : D16.下列( 理财产品可以看作是债券与股权的结合。A.国债B.认股权证C.可转换公司债券D.期货期权考生答案: 未做题 正确答案 : C17.投资者在购买期限较长的理财产品时，最经常面临的风险是( 。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.再投资风险考生答案: 未做题 正确答案 : A18.买卖双方在交易所签订的确定的将来时间按成交时确定的价格购买或出售某项资产的标准化协议是( 。RTCrp
6、UDGiTA.金融远期合约B.金融期货合约C.金融期权合约D.金融互换合约考生答案: 未做题 正确答案 : B19.“48，6%“的远期合约表示的是( 。A.该协议表示4个月后起息的 8个月期协议利率为6% 的合约B.该协议表示4个月后起息的 4个月期协议利率为6%的合约C.该协议表示8个月后起息的 4个月期协议利率为6%的合约D.该协议表示8个月后起息的 8个月期协议利率为6% 的合约考生答案: 未做题 正确答案 : A20.理财顾问业务的第一步是( 。A.分析宏观经济形势B.客户财务分析C.搜集客户信息D.测算财务比率考生答案: 未做题 正确答案 : C21.将手上所有的客户名单及其交易数
7、据导入电子表格，并对数据进行整理，所属的制作客户金字塔的步骤是( 。5PCzVD7HxAA.收集并排序所有客户的行为变量B.确定客户金字塔各层次间的界限C.确定客户及其“客户行为变量“D.绘制客户金字塔4 / 21考生答案: 未做题 正确答案 : A22.( 直接基于产品和服务而形成，因为这种产品和服务正好满足了客户的个性化需求，这种信任处于基础层面。jLBHrnAILgA.认知信任B.情感信任C.行为信任D.印象信任考生答案: 未做题 正确答案 : A23.一般而言，下列可以导致股票价格上涨的经济状况变动是( 。A.GDP增长率下降B.央行提高法定存款准备金率C.企业所得税税率上调D.社会总
8、消费和总投资上涨考生答案: 未做题 正确答案 : D24.证券投资基金可以同时投资于数十种甚至数百种证券，从而可以充分分散基金所持有的证券组合的 。A.必须注重并鼓励客户的互动参与B.必须加强对客户价值的识别和判断C.老客户是银行客户资源整合的重点D.新客户需要投入更大的营销成本与精力考生答案: 未做题 正确答案 : D26.在银行从业人员服务客户的时候，以下做法正确的是( 。A.小刘发现在银行里排队等待服务的人群中有一个英国人，为了给国际友人留下好印象，小刘优先为他服务B.在等行服务的人群中有一个孕妇，小李征求了排在孕妇前面其他客户的同意，为这位孕妇优先办理了业务C.为了完成自己的储蓄任务，
9、小赵让一个只要求存款500元的人最后一个办理D.轮到一个客户办理业务的时候，小孙看他穿着破旧，就故意跳过他叫下一个穿着讲究的人来办理考生答案: 未做题 正确答案 : B27.制定保险规划的首要任务是( 。A.明确保险期限B.选择保险产品C.确定保险金额D.确定保险标的考生答案: 未做题 正确答案 : D28证券投资基金能够通过有效的资产组合最大限度地( 。5 / 21A降低不可分散的风险B降低非系统的风险C降低系统的风险D规避通货膨胀的风险考生答案: 未做题 正确答案 : B29下列关于债券的分类，正确的是( 。A按债券发行主体可分为政府债券、国家债券、公司债券和国际债券等B按利息支付方式可分
10、为附息债券、一次还本付息债券、贴现债券和可赎回债券等C按债券期限可分为短期债券、中期债券和长期债券等D按债券性质可分为债用债券、动产抵押债券、担保债券等考生答案: 未做题 正确答案 : C30.向客户提问的方式不包括( 。A.封闭式的提问B.重申式的提问C.开放式的提问D.直接式的提问考生答案: 未做题 正确答案 : D31.人身保险产品中的两全保险不仅保障被保险人本人的利益，也使( 的利益得到保障。A.债权人B.债务人C.继承人D.受益人考生答案: 未做题 正确答案 : D32.有一张债券的票面价值为100元，票面利率为10%，期限为5年，到期一次还本付息。如果目前市场上的必要收益率是12%
11、，则这张债券的价值是( 元。xHAQX74J0XA.85.11B.101.80C.98.46D.108.51考生答案: 未做题 正确答案 : A33.我国目前建立的两家证券交易所分别位于( 。A.上海和广州B.上海和香港C.深圳和广州D.上海和深圳考生答案: 未做题 正确答案 : D34.证券公司因包销购入售后剩余股票而持有( 以上股份的，卖出该股票时不受规定的六个月时间的限制。LDAYtRyKfEA.4%B.5%C.6%D.10%考生答案: 未做题 正确答案 : B35.贝塔系数是反映资产组合相对于平均风险资产变动程度的指标，它可以衡量( 。6 / 21A.资产组合的市场风险B.资产组合的特
12、有风险C.资产组合的非系统性风险D.资产组合与整个市场平均风险的反向关系考生答案: 未做题 正确答案 : A36.普通年金是指( 。A.每期期末等额收款、付款的年金B.每期期初等额收款、付款的年金C.距今若干期后发生的每期期末等额收款、付款的年金D.无限期连续等额收款、付款的年金考生答案: 未做题 正确答案 : A37.商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等个人理财业务，应与客户签订合同，并对相关合同和各类授权文件至少( 重新确认一次。Zzz6ZB2LtkA.三个月B.半年C.一年D.两年考生答案: 未做题 正确答案 : C38.商业银行开办代客境外理财，应向( 申请批准。A.中国银监会
13、B.国家外汇管理局C.中国人民银行D.中国证监会考生答案: 未做题 正确答案 : A39.假设价值1 000元资产组合中有三个资产，其中资产X 的价值是300元，期望收益率是9% ，资产Y的价值是400元，期望收益率是12%，资产Z的价值是300元，期望收益率是15% ，则该资产组合的期望收益率是( 。dvzfvkwMI1A.40.10%B.11%C.12%D.13%考生答案: 未做题 正确答案 : C40一般情况下，“资金的蓄水池 “和“国民经济的晴雨表“，分别指的是金融市场的( 功能。A集聚，资源配置B财富，资源配置C集聚，反映D财富，反映考生答案: 未做题 正确答案 : C41假如某只基
14、金的投资资产中现金持有量较小，则该只基金最有可能是一只( 。A开放式基金B公募基金C国际基金7 / 21D成长型基金考生答案: 未做题 正确答案 : D42.商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划是( 。rqyn14ZNXIA.保证收益型理财计划B.非保证收益型理财计划C.保本浮动收益理财计划D.非保本浮动收益理财计划考生答案: 未做题 正确答案 : D43.搜集客户个人信息的方法，不包括( 。A.填写登记表B.与客户交谈C.向第三人打听D.使用心理测试问卷考生答案: 未做题 正确答案 : C44.来自客户方的妨碍理财业务开展的常见心理因素是( 。
15、A.自我吹嘘B.目标缺失C.被动接受D.自我设防考生答案: 未做题 正确答案 : D45.我国银行传统的理财产品主要是( 。A.信用卡服务B.储蓄存款C.代销金融产品D.银证通考生答案: 未做题 正确答案 : B46.在商业银行集合境内机构和居民个人的人民币资金购汇投资境外金融产品的理财业务中，商业银行成为( 。EmxvxOtOcoA.合格的境外机构投资者B.合格的境内机构投资者C.战略投资者D.集合投资者考生答案: 未做题 正确答案 : B47.“熟知业务“规定的内容不包括 ( 。A.熟知产品有效期B.熟知客户信息C.熟知向客户推荐的产品D.熟知业务处理流程考生答案: 未做题 正确答案 :
16、B48.从业人员的以下行为与信息保密准则的精神不发生冲突的是( 。A.在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案B.任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人泄露C.与本机构同事谈论客户的社会地位8 / 21D.将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构考生答案: 未做题 正确答案 : A49.债券的票面要素不包括( 。A.票面价值B.票面利率C.偿还期限D.债券发行者名称考生答案: 未做题 正确答案 : A50.外汇产品风险不包括( 。A.汇率风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险考生答案: 未做题 正确答案 : D51.基金份额上市交易，基金募集金额不低于( 元人民币。A.1亿B.2
17、亿C.3亿D.4亿考生答案: 未做题 正确答案 : B52.( 是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。SixE2yXPq5A.理财顾问服务B.综合理财服务C.单项理财服务D.私人银行业务考生答案: 未做题 正确答案 : B53.下列有关投资的说法中，错误的是( 。A.经济繁荣时，应适当减持存款、债券，增加股票、房产等投资B.经济衰退时，增加长期储蓄和债券C.经济繁荣时，增加长期储蓄和债券D.萧条期面临转折时，应适当减少储蓄，逐步转向股票、房产等投资考生答案: 未做题 正确答案 : C54.在固定收益理
18、财计划中，承担投资风险的是( 。A.银行B.投资者C.银行和投资者各承担一半D.监管部门考生答案: 未做题 正确答案 : A55.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是( 。A.只能是金融机构工作人员B.只能是金融机构C.只能是金融机构工作人员或金融机构9 / 21D.可以是任何单位和个人考生答案: 未做题 正确答案 : D56.投资者投资( 从而承担最低的投资风险。A.非保本浮动收益理财计划B.保本浮动收益理财计划C.最低收益理财计划D.固定收益理财计划考生答案: 未做题 正确答案 : D57.年轻的风险规避者，较适合投资的金融产品是( 。A.平衡型基金B.未上市股票C.上市高科
19、技股票D.债券考生答案: 未做题 正确答案 : A58.常规性收入一般在( 的基础上预测其变化率即可，如工资等。A.上一年B.下一年C.今年D.前一年考生答案: 未做题 正确答案 : A59.根据商业银行个人理财业务管理暂行办法的规定，商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于( 。6ewMyirQFLA.40小时B.30小时C.20小时D.10小时考生答案: 未做题 正确答案 : C60.商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由( 承担。A.客户B.商业银行C.客户和商业银行共同承担D.根据具体理财计划而不同考生答案: 未
20、做题 正确答案 : A61.商业银行个人理财业务管理暂行办法规定：保证收益型理财计划或相关产品中高于同期储蓄存款利率的保证收益应是对客户有附加条件的保证收益，下列选项中，属于商业银行理财产品中最常使用的附加条件的是( 。kavU42VRUsA.期限调整B.币种转换C.最终支付货币的选择权D.最终支付工具的选择权考生答案: 未做题 正确答案 : A62.下面选项不包括在个人理财的客户关系维护中的是( 。A.引导客户的需求10 / 21B.客户价值分析C.客户信息收集D.引导新的金融产品消费考生答案: 未做题 正确答案 : A63.“信息披露“中需要披露的信息是指 ( 。A.从业人员推荐的产品设计
21、原理B.银行战略发展方向C.银行的财务报表D.本机构在代理销售产品过程中的责任和义务考生答案: 未做题 正确答案 : D64下列各项中，属于描述开放式基金的有( 个，属于描述封闭式基金的有( 个。所募集到的资金可全部用于投资在证券交易所按市价买卖基金的资金规模具有可变性投资者欲买入基金时，只有向基金管理公司或销售机构认购或申购这一种渠道受益凭证可赎回依据公司法组建，并依据公司章程经营基金资产A3,3B3,2C2,4D2,3考生答案: 未做题 正确答案 : B65.以下有关远期汇率的论述中，错误的是( 。A.利率高的货币表现为贴水，利率低的货币表现为升水B.升水或贴水实际上是对两种交易货币利差损
22、失或利差盈余的平衡C.日元利率低于美元利率，因此美元兑日元的远期汇率表现为贴水D.远期汇率等于即期汇率上加贴水或减升水考生答案: 未做题 正确答案 : D66.保险金额是当保险标的的保险事故发生时，保险公司所赔付的( 金额。A.最低B.适中C.最高D.合适考生答案: 未做题 正确答案 : C67.当客户对商业银行的理财产品的风险产生疑虑而进一步向从业人员深究时，从业人员应当本着( 的原则回答客户的问题。y6v3ALoS89A.银行利益最大化B.诚实信用C.坦白真诚D.毫不隐瞒考生答案: 未做题 正确答案 : B68.银行业从业人员对所在机构忠于职守的内容不包括( 。A.自觉遵守所在机构的各种规章制度
