1、证券从业金融市场基础知识高频考点第1题：发行人以筹资为目的，按照一定的法律规定，向投资者出售新证券形成的市场称为( )。A：一级市场B：二级市场C：二板市场D：三板市场答案：A解题思路：发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。本题考查的重点：教材教材的第一章第一节：金融市场的分类第2题：金融市场的配置功能表现在三个方面（）。.资源配置.财富再分配.风险再分配.收益再分配A：、B：、C：、D：、答案：A解题思路：金融市场的配置功能表现在三个方面：资源配置、财富再分配、风险再分配。本题考查的重点：教材的第一章第一节：金融市场的功能第3题：短期资本流动是指期限为一年或一年以内的资本流动，
2、它主要包括（）。I投机性资本流动II贸易资本流动III银行资金流动IV保值性资本流动A：I、II、IIIB：I、IIC：I、II、III、IVD：II、III、IV答案：C解题思路：短期资本流动主要包括贸易资本流动、银行资金流动、保值性资本流动、投机性资本流动。本题考查的重点：教材的第一章第一节：国际资金流动方式第4题：1979年3月以后，（）作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。A：工商银行B：中国银行C：农业银行D：建设银行答案：B解题思路：1979年3月，决定将中国银行从中国人民银行中分离出去，作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。本题考查
3、的重点：教材的第一章第二节：建国以来我国金融市场的演变历史第5题：我国的政策性金融机构包括（）。I国家开发银行II中国进出口银行III中国农业银行IV中国农业发展银行A：I、IIB：I、II、IIIC：I、II、IVD：I、II、III、IV答案：C解题思路：我国的政策性金融机构包括国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行。本题考查的重点：教材的第一章第二节：我国金融市场的发展现状第6题：1983年国务院决定中国人民银行专门行使国家中央银行职能，其主要职责不包括（）。I管理信贷征信业II制定和执行货币政策III制定银行业金融机构的审慎经营规则IV审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止及
4、业务范围A：I、IIB：III、IVC：I、III、IVD：II、III、IV答案：B解题思路：III、IV属于中国银行业监督管理委员会的职责。本题考查的重点：教材的第一章第二节：我国金融市场“一行三会”的监管架构第7题：中央银行主要通过（）途径为商业银行充当最后贷款人。I票据再贴现II票据再质押III抵押再贷款IV票据再抵押A：I、IIB：I、II、IIIC：I、IVD：II、III答案：C解题思路：中央银行主要通过两种途径为商业银行充当最后贷款人：（1）票据再贴现，即商业银行将持有的票据转贴给中央银行以获取资金。（2）票据再抵押，即商业银行将持有的票据抵押给中央银行获取贷款。本题考查的重点
5、：教材的第一章第二节中央银行主要职能第8题：下列关于货币乘数的说法中，正确的是（）。I货币乘数是指货币供给量对流通中货币的倍数关系II货币乘数是一单位准备金所产生的货币量III货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小III中央银行的初始货币提供量与社会货币最终形成量之间客观存在着数倍扩张（或收缩）的效果或反应，即所谓的乘数效应A：I、IIB：I、II、IIIC：II、III、IVD：I、II、III、IV答案：C解题思路：货币乘数是指货币供给量对基础货币的倍数关系。本题考查的重点：教材的第一章第二节：货币乘数的概念第9题：中央银行针对某些特殊的信贷或某些特殊经济领域而采用的工具是（）。A：常
6、规性工具B：补充性工具C：选择性工具D：新工具答案：C解题思路：中央银行针对某些特殊的信贷或某些特殊经济领域而采用的工具是选择性工具。本题考查的重点：教材的第一章第二节：货币政策第10题：我国多层次资本市场中，对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用的是（）。A：主板市场B：创业板市场C：三板市场D：四板市场答案：D解题思路：四板市场又称区域性股权交易市场（区域股权市场），是为特定区域内的企业提供股权、债券的转让和融资服务的私募市场，是我国多层次资本市场的重要组成部分。对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技
7、创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用。本题考查的重点：教材的第一章第三节：多层次资本市场的主要内容第11题：由证券交易所组织的，有固定的交易场所和交易活动时间的集中交易市场指的是（）。A：场内交易市场B：柜台交易市场C：场外交易市场D：店头交易市场答案：A解题思路：场内交易市场又称证券交易所市场或集中交易市场，是指由证券交易所组织的集中交易市场，有固定的交易场所和交易活动时间，在多数国家它还是全国唯一的证券交易场所，因此是全国最重要、最集中的证券交易市场。本题考查的重点：教材的第一章第三节：场内市场第12题：场外交易市场，即业界所称的OTC市场，它主要由（）组成。I柜
8、台市场II第三市场III第四市场IV二级市场A：I、IVB：I、IIC：I、II、IIID：I、II、III、IV答案：C解题思路：场外交易市场，即业界所称的OTC市场，又称柜台交易市场或店头市场，主要由柜台交易市场、第三市场、第四市场组成。本题考查的重点：教材的第一章第三节：场外市场第13题：在中国，市场代码以“002”开头的是（）。A：主板B：创业板C：中小板D：第四板答案：C解题思路：中小板块即中小企业板，是指流通盘大约在1亿元以下的创业板块，中小板市场是创业板的一种过渡，在中国的中小板市场上，市场代码是以“002”开头的。本题考查的重点：教材的第一章第三节主板、中小板、创业板的概念第1
9、4题：我国现阶段采取的融资方式是（）。A.完全直接融资B.间接融资为主、直接融资为辅C.直接融资与间接融资同等地位D.直接融资为主、间接融资为辅答案：B解题思路：我国现阶段采取的融资方式是间接融资为主，直接融资为辅。本题考查的重点：教材的教材的第二章第一节：证券市场融资活动的概念、方式及特征第15题：以下不属于直接融资的是（）。A.商业信用B.国家信用C.银行信用D.个人信用答案：C解题思路：直接融资包括商业信用、国家信用、消费信用、个人信用，银行信用属于间接融资。本题考查的重点：教材的教材的第二章第一节：直接融资的概念、特点和分类第16题：公司上市属于（）。A.直接融资B.间接融资C.担保融
10、资D.信用融资答案：A解题思路：直接融资是不经金融机构的媒介，由政府、企事业单位及个人直接以最后贷款人的身份向最后贷款人进行的融资活动，其融通的资金直接用于生产、投资、消费。最典型的直接融资就是公司上市。本题考查的重点：教材的教材的第二章第一节：间接融资第17题：银行业金融机构可以用（）买卖政府债券和金融债券。A.盈利资金B.自有资金C.受托资金D.客户存款答案：B解题思路：银行业金融机构可以用自有资金买卖政府债券和金融债券。本题考查的重点：教材的教材的第二章第二节：证券市场投资者的概念、特点及分类第18题：下列关于证券公司分公司的叙述中，正确的是（）。A.在性质上属于企业法人B.其法律责任由
11、自身承担C.设立分公司，应当经中国证监会批准D.证券营业部属于证券公司分公司答案：C解题思路：分公司不具有企业法人资格，其法律责任由证券公司承担。故A、B项说法错误。根据证券公司分公司监管规定（试行），证券公司分公司是指证券公司依照中华人民共和国公司法中华人民共和国证券法和证券公司监督管理条例设立的除证券营业部以外的分支机构。故D项说法错误。本题考查的重点：教材的教材的第二章第三节：我国证券公司的监管制度及具体要求第19题：证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务被称为（）。A.证券经纪业务B.资产管理业务C.融资融券业务D.投资银行业务答案：A解题思路：证券经纪业务又称“代理买卖证券业
12、务”，是指证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务。本题考查的重点：教材的教材的第二章第三节：证券公司主要业务的种类及内容第20题：证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立（）的方式。A.信贷B.储蓄C.股票D.信托答案：D解题思路：证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式。保证金中的证券应当记入转融通担保证券账户，保证金中的资金应当记入转融通担保资金账户。本题考查的重点：教材的教材的第二章第三节：对证券金融公司从事转融通业务的管理第21题：整个证券市场的核心是（）。A.证券发行人B.证券交易所C.中国证监会D.国务院答案：B解题思路：证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所
13、，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。本题考查的重点：教材的教材的第二章第四节：证券交易所的定义、特征及主要职能第22题：下列选项中，不属于证券交易所理事会的职责的是（）。A.执行会员大会的决议B.选举和罢免会员理事C.制定、修改证券交易所的业务规则D.审定总经理提出的工作计划答案：B解题思路：根据中华人民共和国证券法和证券交易所管理办法的规定，证券交易所设理事会，理事会是证券交易所的决策机构，其主要职责是：（1）执行会员大会的决议。（2）制定、修改证券交易所的业务规则。（3）审定总经理提出的工作计划。（4）审定总经理提出的财务预算、决算方案。（5）审定对会员的接纳
14、。（6）审定对会员的处分。（7）根据需要决定专门委员会的设置。（8）会员大会授予的其他职责。本题考查的重点：教材的教材的第二章第四节：证券交易所的组织形式第23题：下列选项中，不属于中国证券业协会的自律管理职责的是（）。A.组织证券从业人员水平考试B.推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识C.推动行业诚信建设，开展行业诚信评价D.负责证券业从业人员资格考试、执业注册答案：D解题思路：根据2011年6月24日中国证券业协会第五次会员大会审议通过的中国证券业协会章程，协会依据行业规范发展的需要，行使下列自律管理职责：（1）推动行业诚信建设，开展行业诚信评价，实施诚信引导与激励
15、，开展行业诚信教育，督促和检查会员依法履行公告义务。（2）组织证券从业人员水平考试。（3）推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识。（4）推动会员信息化建设和信息安全保障能力的提高，经政府有关部门批准，开展行业科学技术奖励，组织制订行业技术标准和指引。（5）组织开展证券业国际交流与合作，代表中国证券业加入相关国际组织，推动相关资质互认。（6）其他涉及自律、服务、传导的职责。本题考查的重点：教材的教材的第二章第四节：证券业协会的职责和自律管理职能第24题：证券登记结算公司的登记结算制度不包括（）。A.证券实名制B.货银对付的交收制度C.净额结算制度D.统一结算制度答案：D解题
16、思路：证券登记结算公司的登记结算制度有：证券实名制、货银对付的交收制度、分级结算制度和解散参与人制度、净额结算制度、结算证券和资金的专用性制度。本题考查的重点：教材的教材的第二章第四节：证券登记结算公司的登记结算制度第25题：从资本市场的发展历程来看，（）是证券监管机构的首要任务和宗旨。A.保护投资者利益B.证券经营机构的不断壮大C.保证证券交易价格上的稳定D.保证证券发行人能够筹集到所需资金答案：A解题思路：从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益，让投资者树立信心，是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。本题考查的重点：教材的教材的第二章第五节：证券市场监管的意义和原则
17、第26题：下列选项中，不属于国际证监会公布的证券监管目标的是（）。A.保护投资者B.保证证券市场的公平、效率和透明C.降低非系统性风险D.降低系统性风险答案：C解题思路：国际证监会公布了证券监管的三个目标：（1）保护投资者。（2）保证证券市场的公平、效率和透明。（3）降低系统性风险。故选C。本题考查的重点：教材的教材的第二章第五节：证券市场监管的目标和手段第27题：关于股票性质描述正确的是（）。A：股票所代表的权利本来不存在B：股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的C：股票是设权证券D：股票是证权证券答案：D解题思路：股票的性质(1)股票是有价证券。(2)股票是要式证券。(3)股票
18、是证权证券。(4)股票是资本证券。(5)股票是综合权利证券。本题考查的重点：教材的第三章第一节：股票的定义、性质、特征和分类第28题：下面关于无面额股票的阐述正确的是（）。.无面额股票是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票.无面额股票也称为比例股票或份额股票.无面额股票的价值随股份公司净资产和预期未来收益的增减而相应增减.我国的公司法允许发行无面额股票A：、B：、C：、D：、答案：D解题思路：我国的公司法不允许发行无面额股票。本题考查的重点：教材的第三章第一节：普通股票与优先股票、记名股票与不记名股票、有面额股票与无面额股票的区别和特征第29题：股票内在价值与价格
19、的关系，下面表述正确的是（）。.股票的内在价值决定股票的市场价格，其市场价格完全等于内在价值.股票的内在价值决定股票的市场价格，但市场价格又不完全等于其内在价值.股票的市场价格受供求关系以及其他许多因素的影响，所以股票的市场价格不反映股票的内在价值.股票的市场价格受供求关系以及其他许多因素的影响，但股票的市场价格总是围绕股票的内在价值波动A：、B：、C：、D：、答案：D解题思路：考查股票内在价值与价格的关系。股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。本题考查的重点：教材的第三章第一节：股票票面价值、账面价值、清算价
20、值、内在价值的概念与联系第30题：某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序依次是（）。A：优先股股东、债权人、普通股股东B：债权人、优先股股东、普通股股东C：优先股股东、普通股股东、债权人D：普通股股东、债权人、优先股股东答案：B解题思路：某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序依次是债权人、优先股股东、普通股股东。本题考查的重点：教材的第三章第一节：普通股股东的权利和义务第31题：优先股作为一种股权证书，代表着对公司的（）。A：所有权B：债权C：分配权D：参与权答案：A解题思路：考察优先股的内容。优先股作为一种股权证书，代表着对公司
21、的所有权。本题考查的重点：教材的第三章第一节：优先股的定义、特征第32题：股票市场发展初期采用的股票发行方式是（），此时，发行股票的首要条件是取得指标和额度。A：核准制B：审批制C：注册制D：配额制答案：B解题思路：股票市场发展初期采用的股票发行方式是审批制，此时，发行股票的首要条件是取得指标和额度。本题考查的重点：教材的第三章第二节：审批制度、核准制度、注册制度的概念与特征第33题：有价证券是( )的统一表现形式。I财产价值II财产权利III财产证明IV财产要求A：I、IIB：II、IIIC：I、IIID：III、IV答案：A解题思路：有价证券是财产价值和财产权利的统一表现形式。本题考查的重
22、点：教材的第三章第三节：证券账户的种类第34题：根据委托时效限制分类的委托指令有（）。I.当日委托II.整数委托III.市价委托IV.开市委托A：I、IIIB：I、IVC：II、IIID：III、IV答案：B解题思路：委托指令根据委托订单的数量，分为整数委托和零数委托；根据买卖证券的方向，分为买进委托和卖出委托；根据委托价格限制，分为市价委托和限价委托；根据委托时效限制，分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。本题考查的重点：教材的第三章第三节：委托指令的基本类别第35题：证券托管是指投资者将持有的证券委托给（）保管。A：证券公司B：证券交易所C：证券登记结算机构D：商业银行
23、答案：A解题思路：证券的托管是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管。债券的托管一般是在商业银行。本题考查的重点：教材的第三章第三节：证券托管和证券存管的概念第36题：上海证券交易所交易的证券，其托管制度为（）。A：合法交易、合法持有、合法买卖B：证券登记结算中心登记、交易所买卖C：自动托管、随处通买、哪买哪卖，转托不限D：和指定交易制度联系在一起答案：D解题思路：上海证券交易所交易的证券，其托管制度是和指定交易制度联系在一起的。C项是深圳证券交易所交易证券的托管制度。本题考查的重点：教材的第三章第三节：我国证券托管制度的内容第37题：为保证税源，简化缴款手续，现行的印花税收取的做法是由（）在
24、同投资者办理交收过程中代为扣收。A：中央结算公司B：中国证监会C：证券业协会D：证券经纪商答案：D解题思路：为保证税源，简化缴款手续，现行的印花税收取做法是由证券经纪商在同投资者办理交收过程中代为扣收；然后，在证券经纪商同中国结算公司的清算、交收中集中结算；最后，由中国结算公司统一向征税机关缴纳。本题考查的重点：教材的第三章第三节：证券买卖中交易费用的种类第38题：证券公司基于互联网或移动通讯网络证券交易系统向客户提供用于下达证券交易指令获取成交结果的服务方式是（）。A：自助终端委托B：网上委托C：传真委托D：人工电话委托答案：B解题思路：证券公司基于互联网或移动通讯网络证券交易系统向客户提供
25、用于下达证券交易指令获取成交结果的服务方式是网上委托。本题考查的重点：教材的第三章第三节：证券委托的形式第39题：对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的（）解冻。I.资金II.证券III.账户IV.密码A：I、IIB：II、IVC：I、II、IVD：I、II、III答案：A解题思路：对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的资金或证券解冻。本题考查的重点：教材的第三章第三节：委托指令撤销的条件和程序第40题：港股通交易以港币报价，投资者以（）交收。A：美元B：人民币C：欧元D：港币答案：B解题思路：沪港通包括沪股通和港股通两部分，对投资者采用双向人民币交收，即内地投资者买卖以港币报价的港股
26、通股票，中国香港投资者买卖以人民币报价的沪股通股票，均以人民币交收。本题考查的重点：教材的第三章第三节：沪港通的概念及组成部分第41题：债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有( )。I所借贷货币资金的数额II在借贷时间内的资金成本或应有的补偿III借贷的时间IV回购时间A：I、II、IIIB：II、III、IVC：I、II、IVD：I、II、III、IV答案：A解题思路：债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有：（1）所借贷货币资金的数额（2）在借贷时间内的资金成本或应有的补偿（3）借贷的时间本题考查的重点：教材的第四章第一节：债券的特征第42题：根据债券合约条款中是否规定在约定期限向债券持
27、有人支付利息，可分为（）。I附息债券II息票累积债券III贴现债券IV金融债券A：I、II、IIIB：II、III、IVC：I、II、III、IVD：I、III、IV答案：A解题思路：根据债券合约条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可分为附息债券、息票累积债券、贴现债券。本题考查的重点：教材的第四章第一节：债券的分类第43题：下面不是债券基本性质的为( )。A：债券属于有价证券B：债券是一种虚拟资本C：债券是债权的表现D：在债券的存续期间内要求付息还本答案：D解题思路：债券是在约定的时间付息还本。基本性质(1)债券属于有价证券。(2)债券是一种虚拟资本。(3)债券是债权的表现。本题考
28、查的重点：教材的第四章第一节：债券的定义第44题：债券与股票的区别（）。权利不同期限不同收益不同风险不同A：、B：、C：、D：、答案：D解题思路：债券与股票的区别：(1)权利不同(2)目的不同(3)期限不同（4)收益不同(5)风险不同。本题考查的重点：教材的第四章第一节：债券与股票的异同点第45题：下列关于政府债券特征的说法中，正确的有( )。I政府债券是国家信用的体现，安全性高II政府债券竞争力强，市场属性好，一般仅在证券交易所上市交易III政府债券收益比较稳定IV政府债券可以享受免税待遇A：I、II、IIIB：II、III、IVC：I、III、IVD：I、II、III、IV答案：C解题思路
29、：政府债券是一国政府的债务，它的发行量一般都非常大，同时，由于政府债券的信用好、竞争力强、市场属性好，因此许多国家政府债券的二级市场十分发达，一般不仅允许在证券交易所上市交易，还允许在场外市场进行买卖。本题考查的重点：教材的第四章第一节：政府债券的特征第46题：现在的国债按偿还期限分类（）。I永久国债II中期国债III短期国债IV长期国债A：I、II、IIIB：II、III、IVC：I、II、III、IVD：I、II、IV答案：B解题思路：现在的国债按偿还期限分类：（1）中期国债（2）短期国债（3）长期国债 本题考查的重点：教材的第四章第一节：我国国债的品种第47题：储蓄国债（电子式）与记账式
30、国债相比具有的不同之处有( )。I发行对象不同II发行利率确定机制不同III流通或变现方式不同IV到期前变现收益预知程度不同A：I、II、IIIB：II、III、IVC：I、II、III、IVD：I、III、IV答案：C解题思路：储蓄国债（电子式）与记账式国债相比具有的不同之处有：（1）发行对象不同（2）发行利率确定机制不同（3）流通或变现方式不同（4）到期前变现收益预知程度不同本题考查的重点：教材的第四章第一节：我国国债的特点第48题：我国现行的金融债券有（）。I财务公司债券II商业银行债券III证券公司次级债务IV保险公司次级债务A：I、II、IIIB：II、III、IVC：I、III、I
31、VD：I、II、III、IV答案：D解题思路：我国的金融债券品种有政策性金融债券、商业银行债券、证券公司债券、保险公司次级债务、财务公司债券、证券公司次级债务等。本题考查的重点：教材的第四章第一节：我国金融债券的品种及管理规定第49题：国际债券的投资者，主要有( )。I各国政府II银行或其他金融机构III各种基金会IV工商财团和自然人A：I、II、IIIB：II、III、IVC：I、III、IVD：I、II、III、IV答案：B解题思路：国际债券的投资者主要是银行或其他金融机构、各种基金会、工商财团和自然人。本题考查的重点：教材的第四章第一节：国际债券的定义和特征第50题：关于保险公司次级定期
32、债务描述正确的是( )。I其期限在3年以上(含3年)II本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后，先于保险公司股权资本III所称的保险公司是指依照中国法律在中国境内设立的中资保险公司、中外合资保险公司和外资独资保险公司IV中国证监会依法对保险公司次级定期债务的定向募集、转让、还本付息和信息披露行为进行监督管理A：I、IIB：II、IIIC：I、III、IVD：II、III、IV答案：B解题思路：其期限在5年以上(含5年)。中国保监会依法对保险公司次级定期债务的定向募集、转让、还本付息和信息披露行为进行监督管理。本题考查的重点：教材的第四章第二节：次级债券的募集方式第51题：我国混合资本债
33、券的基本特征包括（）。.期限在15年以上.发行之日起5年不得赎回.到期若发行人核心资本充足率低于4%，可以延期支付利息.清算时本金和利息清偿顺序列于次级债券之后A：、B：、C：、D：、答案：A解题思路：我国混合资本债券发行之日起10年不得赎回。本题考查的重点：教材的第四章第二节：混合资本债券的概念和募集方式第52题：回购交易是质押贷款的一种方式，一般分为（）。I国债回购交易II债券回购交易III质押式回购IV证券回购交易A: I、IIB: I、II、IIIC: II、III、IVD: I、II、III、IV答案：D解题思路：回购交易是质押贷款的一种方式，一般分为国债回购交易、债券回购交易、质押
34、式回购和证券回购交易。本题考查的重点：教材的第四章第三节：债券现券交易、回购交易、远期交易和期货交易的基本概念第53题：远期交易和期货交易的区别主要表现在( )。I功能作用不同II信用风险不同III保证金制度不同IV交易对象不同A: I、IIB: II、III、IVC: I、II、III、IVD: I、III、IV答案：C解题思路：远期交易和期货交易的区别主要表现在以下几个方面：(1)交易对象不同。(2)功能作用不同。(3)履约方式不同。(4)信用风险不同。(5)保证金制度不同。本题考查的重点：教材的第四章第三节：债券现券交易、回购交易、远期交易和期货交易的流程和区别第54题：债券的开户合同应
35、包括( )。I受托人的身份证号码II委托人的真实姓名III确立开户合同的有效期限IV委托人与证券公司之间的权利和义务A: I、II、IIIB: II、III、IVC: I、II、IVD: I、II、III、IV答案：B解题思路：开户合同应包括如下事项：委托人的真实姓名、住址、年龄、职业、身份证号码等；委托人与证券公司之间的权利和义务，并同时认可证券交易所营业细则和相关规定以及经纪商公会的规章作为开户合同的有效组成部分；确立开户合同的有效期限，以及延长合同期限的条件和程序。本题考查的重点：教材的第四章第三节：债券开户、交易、清算、交收的概念及有关规定第55题：不属于债券评级程序中的信息收集阶段的
36、工作的是（）。A:现场调查研究B:召开座谈会，与有关领导交谈C:到有关单位进行调查了解和核实D:制定相关评估方案答案：D解题思路：D项属于前期准备阶段的工作。本题考查的重点：教材的第四章第三节：债券评级的程序第56题：深市投资者若要转托管需在买入成交的（）日交收后才能办理。A: TB: T+1C: T+2D: T+3答案：D解题思路：深市投资者若要转托管需在买入成交的T+3日交收后才能办理。本题考查的重点：教材的第四章第三节：债券市场转托管的定义及条件第57题：证券投资基金具有（）等特点。I集合投资II专业理财III专业投资IV分散风险A：I、IIB：III、IVC：II、III、IVD：I、
37、II、IV答案：D解题思路：证券投资基金具有集合投资、专业理财、分散风险等特点。本题考查的重点：教材的第五章第一节：证券投资基金的含义和特征第58：货币市场基金不得投资的金融工具有( )。I股票II可转换债券III剩余期限超过397天的债券IV流通受限的证券A：I、II、IIIB：II、III、IVC：I、II、III、IVD：I、III、IV答案：C解题思路：货币市场基金不得投资的金融工具有：（1）股票（2）可转换债券（3）剩余期限超过397天的债券（4）流通受限的证券（5）信用等级在AAA以下的企业债券（6）国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资
38、券等本题考查的重点：教材的第五章第一节：证券投资基金的分类方法第59题：我国基金法规定，基金管理人不得有下列行为( )。I将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资II不公平地对待其管理的不同基金财产III以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为IV向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失A：I、II、IIIB：I、II、IVC：II、III、IVD：I、II、III、IV答案：B解题思路：基金托管人应当履行下列职责：安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；保存基金托管业务
39、活动的记录、账册、报表和其他相关资料；按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；按照规定召集基金份额持有人大会；按照规定监督基金管理人的投资运作；国务院证券监督管理机构规定的其他职责。本题考查的重点：教材的第五章第一节：基金管理人第60题：下列属于基金托管人的主要职责的有（）。I按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户II安全保管基金的全部资产III对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立IV办
40、理与基金托管业务活动有关的信息披露事项A：I、II、IIIB：I、II、IVC：II、III、IVD：I、II、III、IV答案：D解题思路：下列属于基金托管人的主要职责的有：（1）按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户（2）安全保管基金的全部资产（3）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立（4）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项本题考查的重点：教材的第五章第一节：基金托管人第61题：假设某基金持有的三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬500万元，应付税
41、金500万元，则基金资产净值总额为人民币( )万元。A：2200B：2250C：2300D：2350答案：C解题思路：基金资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。基金资产净值是指基金资产总值减去负债后价值，即基金资产净值=基金资产总值一基金负债。由题中数据可知，基金资产总值=10305020100101000= 3300（万元）；基金负债=500500 =1000（万元）。所以，基金资产净值总额=3300 -1000=2300（万元）。本题考查的重点：教材的第五章第一节：基金资产净值第62题：与金融衍生产品相对应的基础金融产品可以
42、是( )。I债券II股票III银行定期存款单IV金融衍生工具A：I、IIB：II、IIIC：I、II、IIID：I、II、III、IV答案：D解题思路：与金融衍生产品相对应的基础金融产品是股票、债券、银行定期存款单和金融衍生工具。本题考查的重点：教材的第五章第二节：金融衍生工具的分类第63题：下列选项中，不属于金融期货交易制度的是( )。A：逐日盯市制度B：连续交易制度C：限仓制度D：保证金制度答案：B解题思路：除A、C、D三项外，金融期货的交易制度还包括集中交易制度、标准化的期货合约和对冲机制、每日价格波动限制及断路器规则、大户报告制度等。本题考查的重点：教材的第五章第二节：金融期货的主要交易制度第64题：金融期权的基本功能包括（）.套期保值功能.投机功能.套利功能.价格发
