1、2017 年上半年黑龙江基金从业资格：操作与市场风险试题 一、单项选择题（共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，只有 1 个事最符合 题意） 1、对企业投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收_。 A营业税 B企业所得税 C印花税 D增值税 2、基金运作发生的费用_基金净值十万分之一，应采用预提或待摊的方法计 人基金损益。 A：大于 B：小于 C：等于 D：大于或等于 3、证券投资基金销售管理办法及其他规范性文件对基金销售机构职责的规 范主要包括_。 A签订代销协议，明确委托关系 B基金管理人应制定业务规则并监督实施 C建立相关制度 D禁止提前发行 4、2008 年 9 月 12 日，中国
2、证监会公布关于进一步规范证券投资基金估值业 务的指导意见，根据市场变化和基金管理人在执行新会计准则中存在的有关 公允价值认定和计量方面的问题，对基金估值业务，特别是_等没有市价的投 资品种的估值等问题作出了进一步规范。 A长期停牌股票 B暂时停牌股票 C终止上市股票 D特别处理股票 5、初次购买封闭式基金的价格为_元。 A1 B0.99 C0.999 D1.01 6、基金销售费用包括基金的_。 A申购费 B认购费 C赎回费 D销售服务费 7、下列关于国家股的说法，错误的是_。 A国家股是国有股权的一个组成部分 B国家股可由国务院授权投资的机构持有 C国有股权原则上不可以转让 D国有资产管理部门
3、是国有股权行政管理的专职机构 8、通过邮寄服务，基金管理人一般向基金持有人邮寄_等定期和不定期材料。 A季度对账单 B基金账户卡 C基金通讯 D理财月刊 9、开放式基金托管人全面行使职责的主要阶段是_ A：签署基金合同阶段 B：基金募集阶段 C：基金运作阶段 D：基金终止阶段 10、基金销售机构的员工培训应符合_的相关要求，培训情况应记录并存档。 A中国证监会 B中国银监会 C基金行业自律机构 D财政部 11、对于收入低、收入大部分用于消费的年轻人来说，_是比较有效的积累投 资的方式。 A基金定期定投 B以固定收益工具为主 C以偏进取的平衡资产配置为主 D以偏保守的平衡资产配置为主 12、以下
4、不属于债券收益的是_。 A利息收入 B权益分红 C资本损益 D再投资收益 13、对证券投资基金的特点，下列认识正确的有_。 A基金一般都有最低投资限额要求 B是 “不能将鸡蛋放在一个篮子里”理论在现实中的具体运用 C将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作 D以科学的投资组合降低风险、提高收益是基金的一大特点 14、以下选项中，属于风险提示函必备内容的有_。 A基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所 带来的个别风险 B基金在投资运作过程中可能面临各种风险 C投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的 风险 D基金管理人承诺以诚实信用
5、、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不 保证本基金一定盈利，也不保证最低收益 15、导致基金销售操作风险的原因主要有_。 A基金销售机构业务制度不健全 B销售人员违章操作 C销售人员操作失误 D销售人员不遵循规章制度 16、开放式基金募集期限届满合同正式生效，需满足_。 A基金募集份额总额不少于 2 亿份 B基金募集金额不少于 2 亿元人民币 C基金份额持有人不少于 1000 人 D中国证监会对验资报告和基金备案材料进行书面确认 17、依照财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知规定， 对_买卖基金的差价收入征收营业税。 A银行 B非银行金融机构 C个人 D非金融机构 18、基金合
6、同是约定基金管理人、_和基金份额持有人权利和义务关系的重 要法律文件。 A：商业银行 B：基金公司 C：基金托管人 D：证券公司 19、一般情况下假设投资者是_，则投资的风险和收益之间存在的正相关关 系，形成无差异曲线 A：风险厌恶 B：风险偏好 C：风险中性 D：其他 20、资产组合理论认为，证券组合的风险越大，则收益_ A：越高 B：越低 C：不变 D：两者无关系 21、在 ETF 的募集期内，根据投资者认购渠道的不同，可分为 _ A：网上认购和网下认购 B：集体认购和个人认购 C：公开认购和私人认购 D：有偿认购和无偿认购 22、在我国，封闭式基金的存续期应在_年以上。 A3 B5 C1
7、0 D15 23、在投资组合报告中，货币市场基金应披露的报告期内信息包括_。 A偏离度绝对值在 0.25%0.5%间的次数 B偏离度的最高值和最低值 C偏离度绝对值的简单平均值 D偏离度绝对值的加权平均值 24、考察基金公司风险控制能力的要点包括_。 A公司风险控制理念 B投资风险控制的情况 C公司合规经营情况 D公司风险控制组织架构情况 25、下列关于前台业务系统和后台管理系统功能的说法，正确的有_。 A前台业务系统应具备为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能 B前台业务系统应具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能 C后台管理系统应具备交易清算、资金处理的功能 D后台管理系统
8、应具备进行基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式等 交易的功能 二、多项选择题（共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符 合题意，至少有 1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分） 1、以下关于债券型基金的常用分析指标，说法正确的有_。 A常用的分析指标有久期和债券持仓的信用等级两种 B衡量利率变动对债券基金净值的影响，用久期乘以利率变化即可 C债券持仓的信用等级在计算上比较复杂，但其应用却比较简单 D利率变动幅度较大时，用久期衡量外，还需参考别的指标 2、基金的运作费用包括_。 A律师费 B开户费 C上市年费 D银行汇划手续费 3、基金
9、注册登记机构应当提供_基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准 确性和完整性。 A每日 B每周 C每月 D每年 4、_是指对证券组合管理第一步所确定的金融资产类型中个别证券或证券组 合的具体特征进行的考察分析。 A：证券投资政策 B：证券投资分析 C：组建证券投资组合 D：投资组合的修正 5、ETF 联接基金投资于目标 ETF 的资产不得低于基金资产净值的_。 A50% B60% C80% D90% 6、关于证券市场的发展阶段，下列说法正确的有_。 A纵观世界主要国家证券市场的发展历史，其进程大致可分为四个阶段 B20 世纪初，资本主义从自由竞争阶段过渡到垄断阶段，证券市场自身也获 得了高速发
10、展 C1929 1933 年是证券市场发展的停滞阶段，世界各国证券市场受到经济危 机的影响 D20 世纪 70 年代开始，证券市场的发展进入加速发展阶段 7、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种 _。 A投资形式 B负债形式 C融资形式 D资产形式 8、_指基金托管人以证券投资基金法证券投资基金会计核算办法等 法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。 A：基金账务的复核 B：基金头寸的复核 C：基金资产净值的复核 D：基金财务报表的复核 9、下列关于基金营销中目标市场分析的说法，正确的有_。 A目标市场可以分为主要市场和次要市场 B任何基金销售
11、机构都应全力进入规模最大的细分市场 C目标市场拓展策略可以分为无差异营销和差异性营销 D市场定位的实质就是公司在所有市场进行全方位的营销 10、_是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资 业绩的基础指标之一。 A基金资产净值 B基金资产总值 C基金份额净值 D基金总份额 11、开放式基金的申购、赎回可以通过_办理。 A直销中心 B代销网点 C电话 D互联网 12、目前，我国 ETF 的最小申购、赎回单位一般为 _。 A10 万份或 50 万份 B50 万份或 100 万份 C100 万份或 150 万份 D100 万份或 200 万份 13、_是基金管理公司管理基金投资的
12、最高决策机构，是非常设的议事机构， 在遵守国家有关法律法规、条例的前提下，拥有对所管理基金的投资事务的最 高决策权。 A：投资决策委员会 B：风险控制委员会 C：投资部 D：研究部 14、证券市场按其层次结构可以分为_。 A股票市场和债券市场 B发行市场和流通市场 C一级市场和二级市场 D初级市场和次级市场 15、关于对信息管理平台应用系统的支持系统的规范，下列说法正确的有_。 A具有业务集中处理、数据集中存储的技术特征 B制定业务连续性计划和灾难恢复计划并定期组织演练 C系统投入使用、系统重大升级、年度技术风险评估的报告应当报中国证券 业协会备案 D系统数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备
13、份应当在不可修改的介质 上保存 10 年 16、我国证券发行与承销管理办法规定，首次公开发行股票要以询价方式 确定股票的_。 A票面价格 B开盘价格 C发行价格 D票面价值 17、商业银行申请基金代销业务资格，公司及其主要分支机构负责基金代销业 务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门人员人数的_，部门的管理 人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事 2 年以上基金业务 或者 5 年以上证券、金融业务的工作经历。 A：1/4 B：1/3 C：1/2 D：2/3 18、基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎 回时从赎回金额中扣除，但费率不得超过认购和申购金
14、额的_ A：3% B：4% C：5% D：6% 19、证券市场是_。 A股票、债券、投资基金份额等有价证券发行和交易的场所 B市场经济发展到一定阶段的产物 C为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场 D以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接 20、常见的市场异常策略不包括_ A：小公司效应 B：低市盈率效应 C：行业周期效应 D：被忽略的公司效应 21、发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为_。 A资本公积金 B股本账户 C盈余公积 D留存收益 22、以下混合基金中投资风险最低的是_ A：偏股型基金 B：灵活配置型基金 C：偏债型基金 D：股债平衡型基金 23、关于证券发行市场，下列说法正确的有_。 A证券发行市场通常有固定场所 B证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场 C证券发行市场由证券发行人、证券投资者和证券咨询机构组成 D证券发行人是资金的需求者和证券的供应者，证券投资者是资金的供应者 和证券的需求者 24、中国证券业协会的自律管理具体表现为_。 A对会员单位的自律管理 B对从业人员的自律管理 C对机构投资者的自律管理 D对代办股份转让系统的自律管理 25、债券型基金的分类依据包括_。 A持有债券的到期日期 B持有债券的质量的高低 C是否持有股票 D持有债券的发行者
