1、1、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，以下属于可疑交易情形的是(ABD )。 A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明 显增多 C、提前偿还贷款 D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 2 、 中华人民共和国反洗钱法规定在反洗钱调查中，对可能被( ABCD )的文件、资料，可以予以封存。 A、转移 B、隐藏 C、篡改 D、毁损 3 、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得( ABC ) A、毒品
2、犯罪 B、走私犯罪 C、黑社会性质组织犯罪 D、盗窃犯罪 4 、根据 反洗钱法 的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款( ABC ) A、未按规定履行客户身份识别义务的 B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的 C、违反保密规定，泄漏有关信息的 D、未按规定对职工进行反洗钱培训的 5 、根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告” 的大额交易( ABC D ) A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融 机构开立的同一户名下的一个定期账户里 B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利
3、息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账 户里的定期存款 C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账 户里的活期存款 D、金融机构内部调拨资金。 6 、根据 金融机构大额和可疑交易报告管理办法的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易( ABD ) A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。 B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符 C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付 D、企业日常收付与企业经营特点明显不符 7 、 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法所称的恐怖融资是指下列行为：(ABCD) A、恐怖组织、恐怖分子募集
4、、占有、使用资金或者其他形式财产。 B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。 C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。 D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。 8 、以下属于金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法所规定的大额交易的是(BCD )。 A、法人银行账户之间单笔人民币 100 万元以上的款项划转 B、法人银行账户之间外币等值 20 万美元以上的款项划转 C、自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币 50 万元以上或者外币等值 10 万美元以上的款项划转 D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计
5、等值 1 万美元以上的跨境交易 9 、 中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果 发生的，对金融机构处(C )罚款。 A.20 万元以上 50 万元以下 B.50 万元以上 100 万元以下 C.50 万元以上 500 万元以下 D.50 万元以上 800 万元以下 10、反洗钱调查采取询问措施，必须满足条件( ABCD ) A.前提必须是调查可疑交易活动 B.对象仅限于金融机构有关人员 C.必须制作询问笔录 D.调查人员必须在询问笔录上签字 11、网点在办理下列哪些业务，应核对客户的有效身份证件，登记客户基本信息，并留存复印件或影印件?(
6、ABCD ) A 开立本外币账户 B 单笔交易金额在人民币 1 万元以上( 包括 1 万) 现金汇款业务 C 单笔交易金额在人民币 5 万元的现金支取业务 D 等值 1000 美元以上( 包括 1000 美元)的代理西联国际汇款业务 12、金融机构应在可疑交易发生后的( C )个工作日内以电子方式报告。 A.2 B.5 C.10 D.15 13、根据人民银行有关开立个人银行账户出具的有效证件规定，下列哪些表述正确?( AB ) A、外国公民可将护照作为实名证件开立个人银行账户; B、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件开立个人银行账户; C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件开立个人银
7、行账户; D、在校学生的学生证可作实名证件开立个人银行账户; 14、中国人民银行及其分支机构在对金融机构报送的非现场监管反洗信息有疑问或需进一步确认时，可采取方式 有哪些?(ABCD ) A.电话询问 B.走访金融机 C.书面询问 D.约见金融机构高级管理人员谈话 15、洗钱对金融系统的危害：(ABCD) A、洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险; B、大量的资本流入流出容易引起汇率的变化，引起市场动荡和汇率波动; C、洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险; D、金融机构涉嫌洗钱或者被犯罪分子利用进行洗钱，会严重损害金融机构的
8、声誉，还会使金融机构面临法律风险 和经济损失，从而面临客户流失和失掉业务机会的巨大风险 16、根据金融机构反洗钱规定，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的(ABC )。 A、交易性质 B、交易目的 C、交易的受益人 D、交易的资金风险 17、下列说法不正确的一项是( D ) A、反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查 B、金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由该金 融机构承担未履行客户身份识别义务的责任 C、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得
9、少于二人，且须出示合 法证件和调查通知书，否则，金融机构有权拒绝 D、对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人 批准，可以采取临时冻结措施 18、中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的， 对金融机构处( )罚款，并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处( )罚款。(A) A.20 万元以上 50 万元以下 、1 万元以上 5 万元以下 B.50 万元以上 100 万元以下、1 万元以上 5 万元以下 C.50 万元以上 500 万元以下、 1 万元以上 5 万元以下 D.50 万元以上
10、 800 万元以下、 5 万元以上 50 万元以下 19、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是( D )。 A、只能是金融机构工作人 B、只能是金融机构 C、只能是金融机构工作人员或金融机构 D、可以是任何单位和个人 20、金融机构反洗钱工作的法律依据有( ABCD ) A.反洗钱法 B.金融机构反洗钱规定 C.金融机构大额和可疑交易报告管理办法 D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 21、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级 (含) 以上公安局，人民检查院。人民法院签发的( c ) A:介绍信 B
11、:办案协查函 C:协助查询存款通知书 D:查询令 22、中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是( c ) A:公安部 B:国务院 C:中国人民银行 D:财政部 23、我国 2003 年修订的刑法将哪下列( ABCDE )犯罪定为洗钱罪的上游犯罪。 A.毒品犯罪 B.黑社会性质的组织犯罪 C.恐怖活动犯罪 D.走私犯罪 E.破坏金融管理秩序犯罪 24、 客户身份资料和交易记录保存制度应符合(ABCD )要求 A.保存的客户身份资料和交易记录应当真实、完善; B.保存客户身份资料和交易记录应当符合保密和安全的有关规定; C.保存的客户身份资料应当反映客户身份识别的过程和结果，保存的客户交易资料应
12、当足以再现该笔交易的完整过 程; D.有权机关依法可以查阅、复制、封存或使用客户身份资料和交易记录。 25、目前，我国通过非金融机构进行洗钱的主要类型包括(ABCD ) A.以服务行业掩护进行洗钱 B.通过各种投资工具进行洗钱 C.通过拍卖进行洗钱 D.通过赌博或博彩业进行洗钱。 26、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中关于跨境交易的大额规定金额是( A ) A.1 万美元以上 B.10 万美元以上 C.1 万元人民币 D.10 万元人民币 27、反洗钱现场检查主体有(ABCD) A.中国人民银行总行 B.中国人民银行上海总部 C.省级城市中心支行 D.地(市 )中心支行和县(市) 支行
13、。 28、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法( D )开始施行 A.2007 年 1 月 1 日 B.2007 年 4 月 1 日 C.2007 年 6 月 15 日 D.2007 年 6 月 11 日 29、下列行为涉嫌洗钱的行为有(ABCDE ) A. 提供资金帐户 B.协助将财产转换为现金或金融票据 C.通过转帐或其他结算方式协助资金转移 D.协助将资金汇往境外 E.以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源 30、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为( C )。 A:20 万 B:50 万 C:200 万 D:500 万 31、洗钱的
14、过程具有以下哪些特征(ABCD ) A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B:改变有关金钱的形式 C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。 32、反洗钱现场检查程序一般包括(ABCD )的档案整理阶段。 A:检查准备 B:检查实施 C:：检查报告 D:检查处理 33、金融机构个分支机构应于每月初( B )工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。 同时报关外汇局当地分局。 A:3 B:5 C:10 D15 34、金融行动特别工作组四十项建议规定的常规客户身份尽职调查措施有( ABCD ) A:确立客户身份并利用可靠的，独立
15、来源的文件，数据或信息来验证客户身份 B:确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体， 金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构 C:获得有关该项业务的目的和意图属性的信息 D:对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机 构对客户及其风险状况的认识 35、金融行动特别工作组四十项建议规定的各国反洗钱的基本义务是(BCD ) A:签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展 B:将洗钱犯罪定为刑事犯罪 C:洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛 D:制定将犯罪收益查封和冻结的法律
