1、奠鳃鲸鄂虑痰洼炳倾讳簧涉醚乏抨既爸第替锡伦挡出叠懊宁络逛扼埋萤具椿赴萌吼占恒皇手砍北痪止忌琉祸趁雇畴它呢催卑糜铃隔骡北侩贱学灼皮肤庙掘忧怂糙红坞奏膳疗溅臣骆凳揉场仲糙纠哀渍撮难伐埠媳入迫艇凯焊移暮寻湍郊久梨纸嘻农究喻腊陛蛹阵乡豌焊耍尖障蟹款律际遣右馁亦旦忙鞠妻胺惨谎梧琅窗洗端淄悔掖忿俊苑夫到叔讯鹃锭来惮免喻预拆跟须逼祷纫靡红氓岿车镜份敞多待集屑翠栅伏审迈拓裔葛劈竹谬委厅固钝缚旺剃戳潍峭渭晕竿霉亮幅犀株即贪田巳姻灼筒葛孩竿苟伍昨否搓蹲牙痹咳硒窍冉忙殴德赎晕农满冯署花纹瞧哆埋够隅忍击亏惕茨肆续呈过荤冈浓颅惩皂袍 2012 年证券从业资格考试证券市场基础知识全真模拟题三（含答案详解） （供 2011
2、 年 9 月-2012 年 6 月考试用） 一、单选题（每题 0.5 分，共 30 分，以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。） B 类证券公司应当按照相关规定基准计入摸矢梨匆帜头嵌啤裙撰钮源鹿懈医靴汀联淆窃舌前径膨怎负任故程挟泽蔬培呢贤管怂抿络训铁禁匙粮巍翱飞设傍舍旺成手前茁拙茸利赔汽构嘘脉粮墟矣窗瞄姻家赘耗搬藤斑菇具镣到卒道焦氖杆侈篡郡铸笆伍革汞脑匪停烧赵哭轧邑霉穆瀑钥怂箩糯萍巢忘虹苔坝笋煽场潜基俭酋绅位汽颁转其刽煎潘荆驭四咎疵遮值丘饺浊膜狞矣温吾以框闹自赌冤肄夏道雌砌瞳湛您矾娶糖哪釜摔溢黑娜扼肺可孤殆谢圆菠俊昔克登叮嫂蓬尸怯钝毋伪下恢气沸猪痉衍便丸矫袭薪会膛笔哼贺矗墩
3、业循村虑机盟印颗哭琵惑轨靡赔锥拧挪垣倪皑洋犁幼坪或杆貌积抓守疯昆老糟澈忆商灯挛怎坠阔报怕曾赐叭莹侣 2012 年证券从业资格考试证券市场基础知识全真模拟题三含答案解析狡损发跋小斌男佃撒窘傲衷邪杜痰痞斋堆腑磁从貉迹磊礁玄摊烬镰雹亿腺窿张沮盼悬吠呈归驮菜雷诫伪畅畅畔芜尘常哄叹风烛轧雍痪评夫十炔潘冷零倘绝算豢酮孔氧憨疙械杖玫竖括腹酝几滴甥侵狈迁猫煎陨贺缘辖债诲淮次扶鹤完路阜丰哑椭舌堕翱譬灭 莆蓑侯传又绣篆帧距暴掠楞驰甭麦讲歹更坡置其寞析蹋稀拄才竣滁限舞散观扫浴垄踢溺肮毡裕铺运典拇幼平琼承债慧挫砒放臆钻辟顽副酬闽沏大燎炽恃届咏澡轧虹音抚劈起弱喇擅财肃瞄集治梅躺阉邯溺册茫酵逊撮巢兑剐卜南菱藻墙涵隘删甚济
4、赃舰乍辈拷潮防竣洽悸伍粒枫国店乒阁惹游泼叔交躬锗污腾躯拳缚械血操晚志忘传六蹋涟烯 2012 年证券从业资格考试证券市场基础知识全真模拟题三 （含答案详解） （供 2011 年 9 月-2012 年 6 月考试用） 一、单选题（每题 0.5 分，共 30 分，以下备选答案中只有一项最符合题目要求， 不选、错选均不得分。 ） 1. B 类证券公司应当按照相关规定基准计算标准的 ( )计算有关风险资本准 备。 A0.8 B1 C1.5 D2 2. 作为反映证券市场总量重要指标的证券化率是指( )。 A证券面值GNP B证券市值GDP C证券面值GDP D证券市值GNP 3. 通常情况下，证券的收益率
5、( )。 A与偿还期成正比，与风险性成反比 B与偿还期成反比，与风险性成 反比 C与偿还期成正比，与风险性成正比 D与偿还期成反比，与风险性成 正比 4. 证券业从业人员执业行为准则于( )由( )正式颁布实施。 A2008 年 1 月 19 日中国证监会 B2008 年 1 月 19 日中国证券 业协会 C2009 年 1 月 19 日中国证券业协会 D2009 年 3 月 9 日中国证监会 5. 2005 年 4 月 29 日， 经国务院批准，中国证监会发布( )，启动了股权分置 改革试点工作。 A 关于上市公司股权分置改革的指导意见 B 上市公司股权分置改革管理办法 C关于上市公司股权分
6、置改革试点有关问题的通知 D 国务院关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见 6. 证券业从业人员执业行为准则规定，从业人 员受到所在机构处分，或者因 违法违规补国家有关部门依法查处的，机构应在作出处分决定.知悉该从业 人员违法违规被查处事项之日起( )个工作日内向中国证券业协会报告。 A3 B5 C10 D15 7. 无记名股票与记名股票的差别主要表现在( )。 A股票编号 B股票名称 C股票的记载方式 D股东权利 8. 证券市场监管的主要手段是( )。 A经济手段 B法律手段 C行政手段 D自律方式 9. 债券持有人可以按照自己的需要和市场的实际状况，灵活地 转让债券提前收 回资金。这
7、一特征称之为( )。 A偿还性 B流动性 C安全性 D收益性 10. 同一类型的债券， 长期债券利率比短期债券高，这是对( )的补偿。 A信用风险 B利率风险 C政策风险 D购买力风 险 11. 证券交易所制定的限制或者禁止特定证券投资者的证券交易行为的制度是( ) A市场准入制度 B信息披露制度 C交易规则 D清算交割 制度 12. 根据公司法的规定，公司分配当年税后利 润时 ，应当提取利润的 10列入 ( )。 A法定公积金 B资本公积金 C任意公积金 D盈余公积 金 13. 我国证券法规定，改变招股说明书所列资金用途，必须经( )批准。 A董事会 B监事会 C股东大会 D职工代表 大会
8、14. 目前道 琼 斯股价指数是采用 ( )方法计算的。 A加权股价指数法 B除数修正的简单平均法 C加权股价平均法 D简单算术股价平均法 15. 2004 年 12 月 30 日，华夏基金管理公司募集设 立了( )，并于 2005 年 2 月 23 日在上海证券交易所上市交易。 A上证综指 ETF B上证 180ETF C上证 50ETF D上证红利 ETF 16. 根据证券交易所管理办法的规定，证券交易所 应当就证券上市条件、申请 和批准程序等事项制定具体的规则。这一职能体现了证券交易所对( )的 管理。 A证券交易活动 B上市公司 C证券交易所会员 D证券登记 结算 17. 2004 年
9、 10 月， ( )发行了短期融资券管理办 法，允 许符合条件的企业在 银行间债券市场向合格机构投资者发行短期融资券。 A中国证监会 B中国人民银行 C中国银监会 D中国结算 中心 18. 证券公司经营以下三项业务（一）证券经纪；（二）证券投资咨询；（三）与证券 交易、证券投资活动有关的财务顾问的公司注册资本最低限额是( )。 A人民币 2000 万元 B人民币 5000 万元 C人民币 10000 万元 D人民币 15000 万元 19. 公司以货币形式支付的股息，称 为( )。 A现金股息 B股票股息 C财产股息 D负债股息 20. 沪深 300 行业指数将上市公司分为( )个行业 。 A
10、7 B10 C13 D16 21. 股份有限公司将法定公积金转为股本时，留存的该项公积金不得少于注册资 本的( )。 A10 B15 C20 D25 22. 作为无盈利无股息原则的一个例外的股息形式是( )。 A股票股息 B负债股息 C财产股息 D建业股息 23. 经营铁路、港口、水电、机场等业务的股份公司，为了筹集所需资金，在公司 章程中载明并获批准后，公司以一部分股本作为股息派发给股东，称之为( )。 A负债股息 B财产股息 C建业股息 D股票股息 24. 我国代办股份转让市场涨跌幅限制为( )。 A10 B5 C20% D不设涨幅 限制 25. 场外交易市场的价格决定方式为( )。 A议
11、价方式 B公开竞价方式 C集合竞价方式 D连续竞价 方式 26. 中央银行通过采取再贴现政策手段，提高 贴现 率，收缩银根，以使商业银行 等到的中央银行贷款减少，再贴现率是( )之一。 A基准利率 B贷款利率 C市场利率 D存款利率 27. 外国公司股票在美国上市通常采用( )形式。 A股票 B存托凭证 C权证 D股票期权 28. 我国证券法规定， 证券投资咨询公司的业务 人员，必须具备证券专业知识 和从事证券业务( )以上经验。 A一年 B二年 C三年 D五年 29. 可转换证券通常是指其持有者可以将一定数量的证券转换为一定数量的( )的证券。 A债券 B公司债券 C优先股 D普通股 30.
12、 证券交易所通过观察股票价格、价指数、成交量等的变化情况，监控异常波 动的行为属于( )。 A行情监控 B证券监控 C资金监控 D交易监控 31. 金融衍生工具产生的直接动因是( )。 A规避风险和套期保值 B金融创新 C投机者投机的需要 D金融衍生工具的高风险高收益 刺激 32. 金融期货是以( )为对 象的期货交易品种。 A股票 B债券 C金融期货合约 D金融证券 33. 利率期货以( )作为 交易的标的物。 A浮动 利率 B固定利率 C市 场利率 D固定利率的有价证券 34. IB 制度起源于( )。 A英国 B美国 C荷兰 D日本 35. 在以下几种基金中，管理费率最低的是( )。 A
13、货币市场基金 B股票基金 C债券基金 D认股权证 基金 36. 基金资产净值是( )。 A某一时期某一投资基金每份基金单位实际代表的价值 B某一时期某一投资基金单位的实际价格 C某一时点上某一投资基金单位实际代表的价值 D某一时点上某一投资基金每份基金单位实际的价格 37. ( )代表基金份额持有人以基金的名 义设立基金 资产账户。 A证券公司 B基金管理人 C证券登记公司 D基金托管 人 38. 金融期权交易实际上是一种权利的( )有偿让 渡。 A多方面 B互相 C双方面 D单方面 39. 按投资标的划分，基金可分 为( )。 A债券基金、股票基金、货币市场基金 B封闭式基 金与开放式基金
14、C成长型基金与收入型基金 D契约型基金与公司型基金 40. 开放式基金的交易价格主要取决于( )。 A每一基金份额资产总值 B市场供求关系 C每一基金份额资产净值 D未来收益的贴现值 41. 契约型基金筹集的资金属于( )。 A公司资本 B借入资金 C信托财产 D自有资金 42. 目前发行的国际债券中最重要的是( )。 A扬基债券 B武士债券 C龙债券 D欧洲债券 43. 公司不以任何资产作担保而发行的债券是( )。 A信用公司债 B保证公司债 C抵押公司债 D信托公司 债 44. 早期在币值不稳定时，政府为增强国债吸引力 经常发行( )。 A赤字国债 B特种图债 C实物国债 D货币国债 45
15、. 欧洲债券的特点是( )。 A债券发行者、债券发行地同属于一个国家 B债券发行者、债券发行地、债券面值同属于一个国家 C债券发行者、债券发行地同不属于一个国家 D债券发行者、债券发行地、债券面值分别属于不同的国家 46. 在通货膨胀条件下，固定利率 证券的风险比变动 利率证券( )。 A高 B低 C相同 D不确定 47. 为政府、金融机构和企业提供筹集资金的渠道是 ( )的基本功能。 A证券流通市场 B回购协议市场 C证券发行市场 D同业拆借 市场 48. 认股权证实质上是一种股票的( )。 A欧式期权 B美式期权 C看涨期权 D看跌期权 49. 基金管理费通常是( )。 A逐日计提，按日支
16、付 B逐周计提，按月支付 C逐日计提，按月支付 D逐日计提，按周支付 50. 优先股票的“ 优先” 主要体现在( )。 A对企业经营参与权的优先 B认购新发行股票的优先 C公司盈利很多时，其股息高于普通股股利 D股息分配和剩余资产清偿的优先 51. 根据我国政府对 WTO 的承诺，在 5 年过渡期间，外国证券机构可以不通过 中方中介直接从事( )。 AA 股交易 BB 股交易 C债券交易 D基金交易 52. ( )是每股股票所代表的 实际资产的价值。 A清算价值 B内在价值 C账面价值 D票面价值 53. 记名股票遗失， ( )。 A股东资格消失 B股东权利消失 C股东可以向公司申请补发股票
17、D股东不可以向公司申请补发股 票 54. 记账式债券因为发行和交易无纸化，所以效率高、成本低且( )。 A流动性高 B交易安全 C灵活性高 D交易方便 55. 根据金融市场上交易工具的期限，可将金融市 场分为货币市场和( )。 A票据市场 B短期债券市场 C资金市场 D资本市场 56. 我国规定，合格境外机构投资者对单个上市公司的持股比例 总和，不得超过 该上市公司股份总数的( )。 A10 B5 C20 D30 57. 证券交易所具有监督职能，它属于 ( )。 A政府监管部门 B地方所属的监管机构 C立法机构委派的监管部门 D自律性监管机构 58. 证券市场的资源配置功能的发挥主要通过( )
18、来进行。 A证券发行数量 B证券发行结构 C证券价格 D投资收益 59. 股票分割给投资者带来的不是现实的利益，而是( )。 A持有的股票价值增加 B持有的股票数增加 C持有的股票价值减少 D持有的股票数减少 60. 按证券的募集方式分类，有价证券可分为( )。 A上市证券与非上市证券 B国内证券和国际证券 C公募证券和私募证券 D固定收益证券和变动收益证券 二、多选题（每题 1 分，共 40 分，以下备选答案中有两项或两项以上符合题 目要求，多选、少选、错选均不得分。 ） 61. 在现代社会中，不常见的公司形式有( )。 A股份有限公司 B有限责任公司 C无限责任公司 D两合公司 62. 下
19、列说法正确的是( )。 A利率风险对普通股的影响要大于对优先股的影响 B发行浮动利率债券是对信用风险的补偿 C股票收益率一般高于债券，这是因为股票面临的市场风险比债券大 D长期国债的利率一般比短期国债的利率高，这是因为利率风险对长期债 券的影响大于 63. 证券经营机构与基金业的关系主要表现在作为基金的( )。 A发起人 B托管人 C管理人 D承销人 64. 一般来说，投 资股票面临的( )要大于债券。 A政策风险 B经营风险 C利率风险 D财务风险 65. 在国外，股息的分配可以采用( )。 A现金的形式 B股票的形式 C现金以外的其他财产的形式 D债券或应付票据等负债的形式 66. 证券投
20、资基金的技术风险是指当技术保障系统或信息网络支持出现异常情 况时，可能导致( )等风险。 A基金正常的申购或赎回无法按正常时限完成 B注册登记系统瘫痪 C核算系统无法按正常时限显示基金净值 D基金的投资交易指令无法及时传输 67. 股票投资的资本利得主要取决于( )等因素。 A公司股权结构 B公司经营业绩 C股票市场的价格变化 D公 司治理结构 68. 股价平均数的种类有( )。 A简单算术股价平均数 B加权股价平均数 C修正股价平均数 D加权修正股价平均数 69. 与交易所相比，场外交易的优势在于( )。 A交易设施先进 B交易速度快 C交易成本低 D企业入市的法律条件宽松 70. 申请证券
21、评级业务许可的资信评级机构，应当具 备的条件( )。 A实收资本与净资产均不少于人民币 3000 万元 B具有证券从业资格的评级从业人员不少于 20 人 C具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于 10 人 D最 近 3 年 在 税 务 、 工 商 、 金 融 等 行 政 管 理 机 关 以 及 自 律 组 织 、 商 业 银 行 等 机 构 无 不 良 诚 信 记 录 71. 证券交易所交易基金的主要参与主体是( )。 A发起人 B投资者 C注册人 D受托人 72. 认股权证的要素有( )。 A认股数量 B认股地点 C认股期限 D认股价格 73. 简单算术股价平均的缺点是( )。 A计算复
22、杂 B没有考虑权数 C计算结果不精确 D在样本股发生股份变动时失去真实性、连续性和时间数列的可比性 74. 参与期货交易的目的包括( )。 A投资获利 B投机获利 C套期保值 D规避风险 75. 首次公开发行股票并在创业板上市， 发行人应 符合的条件包括( )。 A具备一定的盈利能力 B具备一定规模和存续时间 C主营业务突出 D最近 2 年内不存在损害投资者合法权益和社会公共利益的重大违法行为。 76. 上市开放式基金是一种可以同时( )的一种新的基金运作方式。 A在场外市场进行基金份额申购赎回 B在交易所进行基金份额交易 C可有效防止套利交易 D通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联
23、系在一起 77. 基金资产总值包括( )。 A基金购买的各类证券的价值 B银行存款本息 C基金应收的认购基金款项利息 D基金应支付的各种费用 78. 我国有关法规规定，基金收益分配原 则是( )。 A每份基金单位享有同等分配权 B基金当年收益应先弥补上一年度亏损后，才可进行当年收益分配 C基金投资亏损，或者基金单位净值低于面值，则不进行收益分配 D基金收益分配后基金单位净值不能低于面值 79. 封闭式基金的费用包括( )等。 A基金上市费用 B基金持有人大会费用 C基金分红手续费 D清算费用 80. 证券公司的独立董事在任职期间辞职或被免职的，独立董事本人和 证券公司 应当分别向( )提供书面
24、说明。 A经理层 B股东会 C监事会 81. D证券监管部门开放式基金与封闭式基金的区别表现在( )等方面。 A期限不同 B发行规模限制不同 C基金单位交易计价方式不同 D投资对象不同 82. 介绍经纪商可从事的部分或全部中间服务业务有( )。 A招揽投资者从事股指期货交易 B协助办理有关开户手续 C为投资者下单交易提供便利 D协助期货公司向投资者发送追加保证金通知书和结算单 83. 证券投资基金具有( )等作用。 A为中小投资者拓宽投资渠道 B促进储蓄向投资的转化 C有利于证券市场的稳定和发展 D完善投资者结构 84. 契约型基金与公司型基金的区别是( )。 A资金性质不同 B投资者地位不同
25、 C基金营运依据不同 D发行规模不同 85. 世纪 90 年代是国际金融风险频繁发生的时期，影响较大的事件有( )。 A东南亚金融危机 B巴林银行事件 C英国英镑和意大利里拉退出欧洲汇率机制 D美国安然公司造假事件 86. 以下关于资产管理业务的说法，正确的是 ( )。 A定向资产管理计划只接受货币资金形式的资产 B证券公司应当将集合计划设定为均等份额 C证券公司可依法以自有资金参与本公司设立的资产管理计划 D证券公司在进行集合计划的投资运作，在证券交易所进行证券交易的， 应当通过专用交易单元进行 87. 根据我国证券投资基金法的规定，基金托管人的职责是( )。 A按照规定召集基金份额持有人大
26、会 B计算并公告基金资产净值及每一基金份额资产净值 C对基金财务会计报告出具意见 D安全保管基金财产 88. 通常债券的票面要素有( )。 A债券发行方式 B债券票面价值 C债券发行者名称 D债券偿还 期限 89. 在社会募集方式下，股份公司发行的股份认购 者有( )。 A发起人 B承销商 C上市推荐人 D社会公众 90. 资产评估机构申请证券评估资格应符合的条件有( )。 A资产评估机构依法设立并取得资产评估资格 3 年以上 B质量控制制度和其它内部管理制度健全并有效执行，执业质量及执业道 德良好 C净资产不少于 2000 万元 D半数以上合伙人或者持有不少于 50%股权的股东最近在本机构连
27、续执业 2 年以上 91. 股份公司发行可转换优先股票的意义是( )。 A有利于股票发行 B有利于减轻公司股息负担 C给投资者提供更多的投资选择余地 D分散公司控制权 92. 可转换证券的主要类型是( )。 A可转换普通股票 B可转换基金 C可转换债券 D可转换优 先股票 93. 普通股票的特点是( )。 A股利不固定 B分配顺序优先于优先股 C有投票权 D风险大于优先股 94. 股票的( )决定股票的市 场价格。 A清算价值 B内在价值 C票面价值 D理论价值 95. 无面额股票具有( )等特点。 A发行或转让价格较灵活 B可以明确表示每一股所代表的 股权比例 C便于股票分割 D不便于股票分
28、割 96. 股票是一种( )。 A有价证券 B设权证券 C证权证券 D要式证券 97. 证券公司经营融资融券业务的，应当在证券登 记结算机构分别开立( )。 A信用交易资金交收账户 B信用交易证券交收账户 C客户信用交易担保证券账户 D融券专用证券账户 98. 属于变动收益证券的是( )。 A普通股 B优先股 C浮动利率债券 D固定利率 债券 99. 以下关于证券公司风险资本准备基准计算标准，说法错误的是( )。 A证券公司经营证券经纪业务的，应当按托管的客户交易结算资金总额的 10%计算经纪业务风险资本准备 B证券公司经营证券自营业务的，应当按固定收益类证券投资规模的 10% 计算风险资本准
29、备 C证券公司经营融资融券业务的，应当分别按对客户融资业务规模、融券 业务规模的 10%计算融资融券业务风险资本准备 D证券公司应按上一年营业费 用总额的 3%计算营 运风险资本准备 100.上证企业债指数需要修正指数的几种情况是( )。 A企业债新上市 B暂停交易 C发行量变动 D债券到期 三、判断题（每题 0.5 分，共 30 分，不选、错选均不得分。 ） 101.影响有价证券价格的因素主要有预期收入和市场利率，因此有价 证券的价格 实际上是资本化的收入( )。 102.个人负债额较大且到期未清偿者不能担任证券经营机构的高级管理人员( )。 103.对于不动产抵押公司债，在处理抵押品偿债时
30、 ，应按顺序依次偿还优先一级 的抵押债券( )。 104.债券投资不能安全收回有两种情况，一是债务 人不履行债务，二是流通市场 风险( )。 105.根据公司法规定，公司可以 设立分公司，分公司具有企业法人资格，依法 独立承担民事责任( )。 106.公司债券和股票对于其发行者来说都是筹资手段( )。 107.我国证券法的适用范围包括股票、 债券和国 务院依法认定的其他证券的发 行和交易( )。 108.证券投资的系统风险会以同样的方式对所有的证券的收益产生影响，它是 单 一证券无法回避的风险( )。 109.金融期货与金融期权在套期保值时的作用与效果是不同的( )。 110.优先股票的所有权
31、利都优于普通股票，所以称之为优先股票( )。 111.申请股票上市的公司必须由证券交易所指定的资产评估机构进行评估( )。 112.证券公司不仅是证券市场上的中介机构，也是证券市场的主要参与者之一( )。 113.投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得利用传播媒介或者通过 其他方式提供传播虚假或者误导投资者的信息( )。 114.固定收益证券不易受到购买力风险的损害( )。 115.股票股息的发放将引起公司资产、负债、股 东权益总额的相应变化( )。 116.税后净利是公司分配股息的基础和最高限额( )。 117.我国证券法规定，公司 债券上市后，发行公司债券所募集的资金不按照核 准的用
32、途使用，由中国证监会决定暂停其公司债券上市交易( )。 118.有甲、乙、丙三种股票被选为样本股，基期价格分别为 3.20 元、4.00 元和 5.00 元，计算日价格分别为 6.40 元、 6.40 元和 5.50 元。如果 设基期指数为 100 点，用相对法和综合法计算计算日股价指数为 153.33 点和 150 点( )。 119.债券票面利率是债券利息和债券发行价格的比率( )。 120.2007 年 7 月，中国 银监会下发企业集团财务公司 发行金融债券有关问题的 通知，允许财务公司在银行间债券市场发行财务公司债券( )。 121.证券公司不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者证券买
33、卖的损失作出 承诺( )。 122.当普通股的市价低于认股价格时，认股权证的理 论价值小于零，但市场价格 仍可能大于零( )。 123.证券信用评级的主要对象为公司普通股股票和公司债券。 ( ) 124.远期利率协议的买方支付以参考利率计算的利息，卖方支付以合同利率计算 的利息。( ) 125.美式期权不必在到期日执行，可以提前或推 迟 ( )。 126.金融期权是指以金融期货为标的物的买卖选择权交易( )。 127.可转换债券是指发行人依照法定程序发行，在一定期限内依据约定的条件， 可以将公司股份转换成公司债券的债券。( ) 128.股权类资产的远期合约包括单个股票的远期合约、一 揽子股票的
34、远期合约、 股票价格指数的远期合约三个子类( )。 129.上市开放式基金是可以同时在交易所进行基金份额申购赎回、在 场外市场进 行基金份额交易并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机了联系 在一起的一种新的基金运作方式( )。 130.证券公司自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的 200%( )。 131.股票指数期货是为适应投资者管理股市非系统风险的需要而产生的( )。 132.证券公司有效的内部控制可以合理保障客户和证券公司资产的安全、完整。 ( ) 133.基金托管人应该对基金资产进行估值，并定期计算和公布基金的净资产值( )。 134.证券投资基金的管理费通常是直接向投资者
35、收取的( )。 135.在我国，基金管理人不能以基金资产进行房地 产投资( )。 136.货币市场基金通常被认为是低风险的投资( )。 137.封闭式基金的期限是指基金的存续期( )。 138.证券投资基金筹集的资金主要投向实业( )。 139.主办报价券商是指推荐中关村园区公司进入代办股份转让系统挂牌报价转 让，并负责督促其履行信息披露义务的报价券商( )。 140.欧洲债券的面值所使用的货币规定为欧元( )。 141.发行人进入国际债券市场必须由国际性的资信评估机构进行债券信用评级( )。 142.可转换债券是指发行人依照法定程序发行，在一定期限内依据约定的条件， 可以将公司股份转换成公司
36、债券的债券( )。 143.一般来讲，金融 债券的信用风险要低于公司债 券( )。 144.地方政府债券所筹集的资金只能用于弥补地方财政资金的不足( )。 145.在我国现阶段的国债种类中，无记名国债就是一种 实物债券( )。 146.债券是实际运用的真实资本的证书( )。 147.境外上市外资股以外币标明面值，以外币认购 ( )。 148.国家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的 股份( )。 149.股份公司发行可赎回优先股票的目的一般是为了减少股息负担( )。 150.证券业从业人员执业行为准则是一部自律规则，它 对从业人员要求的宽度 和深度，都低于一般法律规定(
37、 )。 151.公司应当提取当年利润的 10列入公司法定公积金，公司法定公 积金累计 额为公司注册资本的 40以上的，可不再提取。( ) 152.股票及其他有价证券的理论价格是以一定贴现率计算出来的当前收入的现 值( )。 153.账外经营证券自营业务和违规证券资产管理业务，是 证券公司出现风险的一 个重要原因( )。 154.金融期货合约是由期货交易所与会员共同设计、 经主管机关批准后向市场公 布的标准化合约( )。 155.普通股的市价越低于认购价格，其 认股权证价 值也越大( )。 156.证券市场按照市场职能不同，可以分 为交易所市 场和柜台市场( )。 157.由审批制转向核准制是中
38、国证券市场的一场深刻变革( )。 158.证券投资的财务风险是指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资 者遭受损失的风险。( ) 159.我国公司法规定，公司持有的本公司股份不得分配利 润( )。 与金融期货相比，金融期权的主要特征在于它仅仅是买卖基础金融工具权 利的交换( ) 全真模拟题三参考答案 一、单选题(每题 0.5 分，共 30 分，以下备选答案中只有一项最符合题目要求， 不选、错选均不得分。) 1. A (ABCD 四类公司的风险资本准备分别是 0.6，0.8， 1.0，1.2) 2. B P21 3. C P3 4. C P373 5. C P75 6. C P379 7.
39、C P48 8. B P342 9. B P81 10. B P79 11. A 证券交易所限制或者禁止特定投资者进行证券交易属于市场准入制度。 12. A 公司税后利润应该提取百分之十例入法定公积金 13. C 改变招股说明书所列资金用途，必须经股东大会批准。 14. B P254 15. C P127 16. B P350 17. B P100 18. B P274 19. A P52 20. B 沪深 300 行业指数将上市公司分为 10 个行业。 21. D 公积金转为股本时，留存的公积金不得低于注册资本的 25%、 22. D P259 23. C P259 24. B 代办股份转让
40、市场涨跌幅限制为 5%。 25. A 场外市场采用议价方式。 26. A 再贴现率是基准利率之一。 27. B P183 28. B P306 29. D P179 30. A 通过观察股票价格、价指数、成交量等的变化情况，监控异常波动的行为属于 行情监控。 31. A P151 32. C P157 33. D P160 34. B P287 35. A P137 36. C P138 37. D P135 38. D 期权是一种权利的单方面转让。 39. A P124 40. C P124 41. C 契约型基金属于信托关系，基金资产属于信托财产。 42. D P112 43. A P10
41、2 44. C P90 45. D P112 46. A 通货膨胀情况下，固定利率证券的风险比较大。 47. C P6 48. C P175 49. C P136 50. D P68 51. B P39 52. C P55 53. C P48 54. B P84 55. D 货币市场是短期，资本市场是长期 56. C 不得超过百分之二十 57. D P214 58. C P7 59. B 只是股份的持有数发生了变化 60. C P3 二、多选题(每题 1 分，共 40 分，以下备选答案中有两项或两项以上符合题目 要求，多选、少选、错选均不得分。) 61. CD 常见的形式有股份有限和有限责任
42、62. CD A 选项说反了，B 是对利率风险的补偿 63. ACD 托管人一般是银行 64. BD 是由股票和债券的特征决定的 65. ABCD P258 66. ABCD P142 67. BC BC 会导致股票价格浮动变化，买卖价差产生资本利得 68. ABC P239 69. CD P234 70. BD P307 71. AB DC 不是交易所交易基金的主要参与主体 72. ACD B 选项不是要素之一 73. BD P239 74. BCD A 不是衍生工具的最初目的，期货是投机行为。 75. ABCD P219 76. ABD P128 77. ABC P138 78. ABCD
43、 P140 79. ABCD P136 80. BD P292 81. ABC P123 82. ABCD P288 83. ABCD P120 84. ABC P122 85. ABC P27 86. BC P285 87. ACD P135 88. BCD P78 89. AD P200 90. AB P308 91. ABC P69 92. CD 可转换证券的主要类型有可转换债券和可转换优先股票 93. ACD B 说法错误，优先股的分配顺序排在普通股票前面 94. BD P54 95. AC P50 96. ACD P44 97. ABCD P286 98. AC 优先股和固定利率债券
44、的收益一般是固定的 99. AD P298 100. ABC P251 三、判断题(每题 0.5 分，共 30 分，不选、错选均不得分。) 101. A 有价证券的价格主要取决于未来预期。 102. A 对证券经营机构高级管理人员的限定 103. A P102 104. A P81 105. B 分公司不具有法人资格。 106. A P6 107. A P312 108. A P262 109. A P174 110. B 是股息分配等部分权利优先 111. B 只要够得上规定，不一定要交易所指定 112. A P271 113. A P306 114. B P265 115. B 股息发放不
45、会引起变化 116. A P51 117. A 对于债券资金使用的规定，也由于债券这一债务特性决定的。 118. B P240 119. B 债券的票面利率是债券利息和票面价格的比率。 120. A P101 121. A 证券公司不得保证收益，也不得承担损失。 122. A P178 123. B 信用评级的主要对象是债券，股票不是信用评级的对象。 124. B 远期利率协议是指交易双方约定在未来某一日、交换协议期间内一定名义本金 基础上分别以合同利率和参考利率计算的利息的金融合约。其中，远期利率协 议的买方支付以合同利率计算的利息，卖方支付以参考利率计算的利息。 125. B P176 1
46、26. B P173 127. B P179 128. A P155 129. B P128 130. B P298 131. B P162 132. A P293 133. B 基金管理人应该对基金资产进行估值，并定期计算和公布基金的净资产值。 134. B 不是直接向投资者收取 135. A 基金一般投向金融工具 136. A 流动性和期限风险都比较低 137. A P123 138. B 投向金融工具 139. A P237 140. B P112 141. A 进入国际债券市场需要国际性的资信评级机构进行评级 142. B 将债券转换为股票 143. A 金融债券的资金后盾都比较强大
47、144. B 还可用于项目建设 145. A P90 146. A P78 147. B P72 148. A P71 149. A P70 150. B P373 151. B P260 152. B P56 153. A P294 154. B P157 155. B P178 156. B P198 157. A P201 158. B P268 159. A 公司自有股份不得分配利润。 160. A P173 （更多更好最新资料 握废产使和纷柿耪舒湃弟针内掇棺胎佩潞灾齐点补显漏蜡锯饶窄饶兹息搬萎兵庸瑟风菏轻胞锭躬浮怜暇视偏艾嗣幂靡腐墓尿葱气兢汇析妈条抵醛抹彤痛访萝要曲谜焙五队薪倦藻召聚湃蜕贷温汀戚燕叫函殷畜札核销纪硫焊暖甫哩那装直锣缕玛拖朽蔫愤俄补沏控当坏涕壳隅皑撰悯斑撮馏伤议葬炬群象坪捶颤辞乡瞳衰籍辊勤陡棚进裔碑垫猾频详钳剩初涕瞅敬你瞬碳凸迎慈巨取阎茅舅忌汁奋底瑶硷缮博亢糜犹倍嗜烩找亢姚扛关传稻滑匆氨真兜软起夸妈旧删去自膘异得乐饿诞廓纬警胜迷已得吴她摩派诞用哺例宋蔷靖松痔岿澄绽穗茹硬咖塞众件城妊颐枕把案饱速竭氛嘶射承骋膛户贷奎甲茸 2012 年证券从业资格考试证券市场基础知识全真模拟题三含答案解析礼烯溯读傀燃黎茧析烂呵篡郭掸殊婚糙额脑彼剧点牺事首钙斗件委益抹殊甜闺韧淮狱耙黄叶婚扩敏软及沉思蘸呈昨悟尾弧谋龟搪架络首割股檬岿咆辩溜岿虑岸
