1、专业资料 word 完美格式 个人理财规划 姓名： 班级：默认班级 成绩： 94.0 分 更多伽抠抠 1757413710 shua课 dai考 tao宝搜：小提莫服务 一、 单选题（题数：40，共 40.0 分） 1什么是调节宏观经济运行的主要杠杆?()（1.0 分）1.0 分 A、 汇率 B、 利率 C、 信贷 D、 存款准备金 我的答案：B 2关于现阶段我国金融理财产品存在的缺陷,下列说法错误的是()。（1.0 分）0.0 分 A、 理财的相关理论研究,尚有严重缺陷,研究人员严重缺乏 B、 个人理财产品过多,难以抉择 C、 理财从业人员短缺,质量不高,知识不全面 D、 严格分业经营,诸多
2、大型金融产品无法推出 我的答案：A 3一般来说,下列哪一项不属于常见的银行卡犯罪手法?（1.0 分）1.0 分 A、 信用卡透支 B、 用假卡大宗购物行骗 C、 网络钓鱼 D、 短信诈骗 我的答案：A 4我国一般被投资者用于衡量绩优股的指标是()。（1.0 分）1.0 分 A、 税后毛利润 B、 每 100股税前利润和净资产收益率 C、 每股税后利润和净资产收益率 D、 专业资料 word 完美格式 每股税前利润和资产收益率 我的答案：C 5()这种投资方式被誉为“千里马”。（1.0 分）1.0 分 A、 国债 B、 储蓄 C、 股票 D、 基金 我的答案：D 6下列哪一项关于可转债获益的方式
3、是错误的?（1.0 分）1.0 分 A、 有些可转债还附加了利息补偿条款,如果赶上加息,其收益率也会做相应调整 B、 可转债是一种可以转换的债券,它首先是一种债券,因此可转债有固定收益债券的一般性质 C、 可转债具有不确定的债券期限,不能够为投资者提供稳定的利息收入和还本保证 D、 持有到期获得票面利率,直接在交易所买卖可转债获差价,通过转股实现套利 我的答案：C 7()不是理财方案制作时的注意事项。（1.0 分）1.0 分 A、 整个理财过程很少用到数据 B、 需检查客户提出目标的合理性 C、 理财方案的制作要抓住问题的关键点 D、 要全面考虑 我的答案：A 8关于宏观调控,下列说法错误的是
4、()。（1.0 分）0.0 分 A、 宏观调控的双子星座,分别是中央银行执行的货币政策和财政部掌控的财政政策 B、 宏观经济的协调、稳定发展,表现为社会总需求与社会总供给的平衡 C、 宏观调控的双子星座 ,只能综合采用 D、 央行通过货币政策,财政部通过财政政策,都可以给“宏观经济”安上闸门,进而调控经济 我的答案：A 专业资料 word 完美格式 9一般来说,一个人拥有多少张信用卡是比较恰当的?（1.0 分）1.0 分 A、 1张 B、 2-3张 C、 5-6张 D、 7-8张 我的答案：B 10()不是择业时通常需要考虑的因素。（1.0 分）1.0 分 A、 公司规模 B、 未来职业的发展
5、 C、 工作满意度和工作环境 D、 收入和福利待遇 我的答案：A 11()不属于财政政策工具。（1.0 分）1.0 分 A、 公共支出 B、 企业投资 C、 公债 D、 税收 我的答案：B 12理财的最高境界是()。（1.0 分）0.0 分 A、 只赚不亏 B、 财务独立 C、 零风险 D、 日进斗金 我的答案：A 13个人理财与公司理财的区别不包括()。（1.0 分）1.0 分 A、 专业资料 word 完美格式 理财能力 B、 理财资本 C、 经济活动特点 D、 服务对象 我的答案：B 14美国的反向抵押贷款业务最早是在什么时候开办?()（1.0 分）1.0 分 A、 20世纪 90年代
6、B、 21世纪 C、 20世纪 80年代 D、 20世纪 70年代 我的答案：D 15根据国际通行的标准,理财规划师的咨询服务一般收费标准是()。（1.0 分）1.0 分 A、 最多 225美元 B、 最多 323美元 C、 最少要 80美元 D、 最少要 76美元 我的答案：A 16理财的第一步是()。（1.0 分）1.0 分 A、 储蓄 B、 投资 C、 设定理财目标 D、 劳动 我的答案：C 17分散投资的优势是()。（1.0 分）1.0 分 A、 投资对象少 B、 专业资料 word 完美格式 节约时间 C、 分散风险 D、 操作简单 我的答案：C 18在人的成长阶段,主要采取的投资策
7、略是()。（1.0 分）1.0 分 A、 激进型投资 B、 退却型投资 C、 稳健型投资 D、 发展型投资 我的答案：C 19下列行为中,会对理财产生不利影响的是()。（1.0 分）1.0 分 A、 限制第三方理财机构的成立 B、 政府观念思路的打通,障碍的消除 C、 大中小学生理财课程开设,公众理财观念培育 D、 理财的相关理论探讨、客观规律性探索 我的答案：A 204E职业要求不包括()。（1.0 分）1.0 分 A、 理念 B、 经验 C、 考试 D、 教育 我的答案：A 21从 1900年到 2000年,美元贬值为原来的()。（1.0 分）1.0 分 A、 1/50 B、 1/54 C
8、、 专业资料 word 完美格式 1/58 D、 1/62 我的答案：B 22在个人储蓄和开支方面,()不是理性的做法。（1.0 分）1.0 分 A、 多办几张信用卡 B、 定期从工资账户取出部分钱存入新开立德存款账户,2-3 个月后,增加每次取出额 C、 尽早还清银行贷款 D、 强迫自己存定期储蓄 我的答案：A 23理财首先要能够()。（1.0 分）1.0 分 A、 筹集资金 B、 综合分析 C、 端正心态 D、 评估风险 我的答案：C 24国际市场上判断财富时,最主要的考虑因素是()。（1.0 分）1.0 分 A、 股票持有量 B、 债券持有量 C、 拥有的房产数量 D、 创富的能力 我的
9、答案：D 25一个人处于 20岁到 30岁之间这个阶段时,()是其正确的基本理财目标。（1.0 分）1.0 分 A、 炒股 B、 股权投资 C、 投资房产 专业资料 word 完美格式 D、 储蓄 我的答案：D 26()是由国家劳动与社会保障部职业技能鉴定中心开办的。（1.0 分）1.0 分 A、 金融理财师 B、 国家理财规划师 C、 房产理财师 D、 国家金融理财师 我的答案：B 27下列关于直接买卖外汇的说法错误的是()。（1.0 分）1.0 分 A、 在个人投资组合中加入“外汇“,也有助降低风险 B、 可 24小时操作,及时知道盈亏,需判断各外币币种间汇率的差价走势 C、 利用外币币种
10、间汇率的差价,买卖不同外币的业务 D、 收益相对较低,但风险也小 我的答案：D 28打理银行卡的注意点不包括下列哪一项?（1.0 分）1.0 分 A、 充分利用信用卡的分期付款功能 B、 出国办卡免去汇兑差 C、 巧避银行收费 D、 透支消费,切勿用足免息还款期 我的答案：D 29关于理财,下列说法错误的是()。（1.0 分）1.0 分 A、 公司理财不属于家庭理财 B、 婚姻生育教育、职业生涯规划均属于个人家庭理财。 C、 个人/家庭金融理财中,理财服务的主体是个人/家庭。 D、 遗产养老不属于个人家庭理财 专业资料 word 完美格式 我的答案：D 30被誉为中国“铁娘子”的是()。（1.
11、0 分）1.0 分 A、 吴仪 B、 宋庆龄 C、 撒切尔 D、 宋美龄 我的答案：A 31关于房地产投资,下面说法错误的是()。（1.0 分）1.0 分 A、 要考虑长远的支付能力 B、 不用考虑税费 C、 租房无须考虑首付款 D、 要考虑购房还是租房 我的答案：B 32()被誉为中国的“铁娘子”。（1.0 分）1.0 分 A、 宋美龄 B、 吴仪 C、 杨澜 D、 沈力 我的答案：B 332004 年全球财富报告表明,哪个亚洲国家的百万富翁数量最多?()（1.0 分）1.0 分 A、 中国 B、 日本 C、 韩国 D、 新加坡 我的答案：B 34一般来说,()是最为活跃的资产。（1.0 分
12、）1.0 分 专业资料 word 完美格式 A、 人力资产 B、 住宅资产 C、 货币金融资产 D、 汽车 我的答案：C 35下列关于中美两国金融理财方面的说法中有误的是()。（1.0 分）1.0 分 A、 中国的监管表现的也较弱 B、 中国的金融产品较少 C、 美国在监管方面表现的比较差 D、 美国的金融保险环境表现的相当完善,产品也多 我的答案：A 36()资产不会在通货膨胀时期随胀而涨。（1.0 分）1.0 分 A、 黄金 B、 存款 C、 房产 D、 股票 我的答案：B 37()是制定个人生涯规划时需要遵循的原则之一。（1.0 分）1.0 分 A、 抽象性 B、 稳定性 C、 清晰性
13、D、 明确性 我的答案：C 38当银行加息的时候采取下列哪种策略是不恰当的?（1.0 分）1.0 分 A、 着重关注产品收益率高低 专业资料 word 完美格式 B、 理财产品以短线为主 C、 选择浮动利率理财产品 D、 人民币应成为首选币种 我的答案：A 39通过股票获利的方式中,()更侧重于资产本身的价值。（1.0 分）1.0 分 A、 偶然获得 B、 投机 C、 炒股 D、 投资 我的答案：D 40在我国传统社会已经有长期流传,但目前实际情况确定还是需要大力发扬的养老模式是()。 （1.0 分）1.0 分 A、 售房养老 B、 养儿防老 C、 以房养老 D、 储蓄保险养老 我的答案：B
14、二、 多选题（题数：15，共 30.0 分） 1税务筹划包括()。（2.0 分）2.0 分 A、 杠杆投资 B、 收入延期 C、 资产销售时机 D、 不利用税负抵减 我的答案：ABC 2外汇理财一般的主要方式有()。（2.0 分）2.0 分 A、 购买外汇理财产品 专业资料 word 完美格式 B、 保险 C、 自己炒卖外汇 D、 存款 我的答案：ACD 3货币养老的弊端包括()。（2.0 分）2.0 分 A、 养老保障体系健全,覆盖面广 B、 通货膨胀,货币易于贬值 C、 养老金过多时不发挥实际作用 D、 加大养老金交纳比例,易于引起企业成本升高 我的答案：BCD 4理财方案制作需要注意的事
15、项包括()。（2.0 分）1.0 分 A、 对客户的财务状况审慎地加以分析 B、 抓住问题的关键症结所在 C、 对客户提出的目标检查合理性 D、 计算时要有相当的经济指标和计算数据 我的答案：A 5以下哪些属于人身保险?()（2.0 分）1.0 分 A、 人寿保险 B、 人身意外伤害保险 C、 汽车保险 D、 健康保险 我的答案：A 6从宏观层面分析,决定债券投资策略的首要因素包括()。（2.0 分）2.0 分 A、 未来经济走势 B、 各期限品种的收益率差距 专业资料 word 完美格式 C、 债券的预期收益率 D、 未来物价走势 我的答案：AD 7关于“以房养老”模式研究,下列说法正确的是
16、()。（2.0 分）2.0 分 A、 我国的养老资源短缺 B、 我国的养老保障体系普及面广 C、 我国的养老保障体系初始建立 D、 我国的养老资源丰富 我的答案：AC 8关于欲留学家庭的理财计划,以下说法正确的是()。（2.0 分）2.0 分 A、 子女教育会是比较大的开支 B、 要考虑留学地点,比如留学澳洲需要有一定的保证金 C、 把家里全部的钱用来投资 D、 可以考虑购买保险 我的答案：ABD 9根据诺贝尔基金会的章程规定,基金会可以投资以下哪些项目?()（2.0 分）2.0 分 A、 房地产 B、 股票 C、 公债 D、 银行存款 我的答案：ABCD 10随通货膨胀而涨的资产包括()。（
17、2.0 分）2.0 分 A、 银行储蓄 B、 股票 C、 房产 专业资料 word 完美格式 D、 黄金 我的答案：BCD 11择业时需要考虑的因素包括()。（2.0 分）2.0 分 A、 未来职业的发展 B、 收入和福利待遇 C、 职业的社会定位 D、 工作满意度和工作环境 我的答案：ABCD 12权益证券工具不包括()。（2.0 分）1.0 分 A、 股票 B、 货币 C、 债券 D、 期权 我的答案：B 13理财规划师可以从以下哪些职业诞生?()（2.0 分）2.0 分 A、 银行行长 B、 证券公司投资顾问 C、 保险业务员 D、 基金公司专业人员 我的答案：ABCD 14以房养老的缺
18、陷有()。（2.0 分）2.0 分 A、 时期过短 B、 具体操作繁杂 C、 联系面众多 D、 现行法律尚有众多缺陷 专业资料 word 完美格式 我的答案：BCD 15影响个人理财目标的因素包括()。（2.0 分）2.0 分 A、 追求的生活方式 B、 自身年龄 C、 工作收入 D、 家庭状况 我的答案：ABCD 三、 判断题（题数：30，共 30.0 分） 1住房养老模式可以推动金融保险发展。()（1.0 分）1.0 分 我的答案： 2理财等同于一种金融产品。()（1.0 分）1.0 分 我的答案： 3可转换债券既可以作为债券出售,也可以转为公司股份。()（1.0 分）1.0 分 我的答案
19、： 4金融业务包括财产购置相关类、投资相关类、经营相关类、教育相关类养老保障相关类等。 ()（1.0 分）1.0 分 我的答案： 5通胀的原因之一就是无风险收益的减少。()（1.0 分）1.0 分 我的答案： 6如果存款利息上升根本赶不上通货膨胀率的上涨速度,存款可能“越存越少”。()（1.0 分） 1.0 分 我的答案： 7理财仅仅是一种金融产品。()（1.0 分）1.0 分 我的答案： 8理财规划师的知识体系需要与时俱进。()（1.0 分）1.0 分 我的答案： 9一般来说,市场利率高,债券价格就低,债券价就高。（1.0 分）1.0 分 我的答案： 10投资的收益和风险一定是成正比的。()
20、（1.0 分）1.0 分 我的答案： 11中国人民银行规定,使用信用卡进行消费结账即可享受 50天免息还款期。()（1.0 分） 1.0 分 我的答案： 12靠“钱生钱”获得的财产收入不属于劳动性收入。()（1.0 分）1.0 分 我的答案： 13随着理财观念的深入人心,我国理财相关的政策法规已经修订得很完善了。()（1.0 分） 1.0 分 我的答案： 专业资料 word 完美格式 14金融理财师进入门槛较高,且考试通过率较低。()（1.0 分）1.0 分 我的答案： 15客户还没有产生的需要是不能创造出新的金融产品的。()（1.0 分）1.0 分 我的答案： 16理财是不会受到舆论的推动作
21、用的。()（1.0 分）1.0 分 我的答案： 17客户对自身的投资表现出来的特点是短、平、快。()（1.0 分）1.0 分 我的答案： 18单纯增加养老金的缴纳比例,可能会导致企业成本升高、投资效应降低,减少居民可支配收 入、降低居民购买力、减缓国民经济增长等一系列问题。（1.0 分）1.0 分 我的答案： 1980年代出国留学的人普遍素养较高。()（1.0 分）1.0 分 我的答案： 20AFP指的是国内的理财规划师,CFP 指的是国际理财规划师。()（1.0 分）1.0 分 我的答案： 21养老保险是退休时一次性领取的。()（1.0 分）1.0 分 我的答案： 22理财规划师需要定期向客
22、户提供最新个人理财资料。()（1.0 分）1.0 分 我的答案： 23理财就等于挣钱。()（1.0 分）1.0 分 我的答案： 24为了出国办理信用卡的好处是可以免去汇兑差。()（1.0 分）1.0 分 我的答案： 25国家理财是国家对数十亿元国有资产的优化配置运营以求获益。()（1.0 分）1.0 分 我的答案： 26融资是指客户为达到某项目的筹措资金以备将来再用。()（1.0 分）1.0 分 我的答案： 27每个人的理财目标是不同的。()（1.0 分）1.0 分 我的答案： 28专业复杂化的理财应该委托给相关专家进行管理。()（1.0 分）1.0 分 我的答案： 29授课教师认为中国房地产膨胀的主要原因是住房按揭贷款。()（1.0 分）1.0 分 我的答案： 30个人生涯规划要具有挑战性。()（1.0 分）1.0 分 我的答案：
