1、某银行信息科技风险识别与评估管理办法 第一章 总 则 第一条 为规范信息科技风险评估工作，提高某银行信息科技风险管理水平， 促进我行业务安全、持续、稳健发展，根据国家信息安全法律、法规及银行业信 息科技监管要求及某银行信息科技风险管理策略，结合我行风险管理实际情 况，特制定本办法。 第二条 本办法属于信息科技 风险类“ 管理办 法”，适用于某银行信息科技工 作全过程的风险评估。风险评估对象包括信息科技组织、管理过程和信息资产。 第三条 信息科技风险，是指信息科技在合规管理、支持业务创新和业务运营 过程中，由于管理流程及资源缺失或不足、人 为因素和技术漏洞产生的操作、法 律、声誉等风险。 第四条
2、 信息科技风险评估是指在信息科技风险事件发生之前或之后（但还 没有结束），该事件给信息系统的研发、生 产等各个方面造成的影响和损失的可 能性进行量化评估的工作。 第五条 本办法所指的信息科技风险类型及来源包括但不限于以下内容： (一 ) 信息科技总体风险是指信息科技在策略、制度、物理 环境、 软件、硬件、 网络、数据、文档等方面影响全局或共有的风险。 (二 ) 信息系统风险是指信息系统在规划、研发、建设、运行、 维护、监控及下 线过程中由于技术和管理缺陷产生的风险。 (三 ) 研发风险是指信息系统在研发过程中组织、规划、需求、分析、设计、编 程、测试和投产等环节产生的风险。 (四 ) 运行维护
3、风险是指信息系统在运行与维护过程中访问管理、操作管理、 变更管理、机房管理和事件管理等环节产生的风险。 (五 ) 外包风险是指本行将信息系统的规划、研发、建设、运行、 维护、监控等 委托给业务合作伙伴或外部技术供应商时形成的风险。 第六条 信息科技风险评 估是识别、 计量、评价信息科技风险的活动，旨在 客观反映信息科技对我行发展战略的支撑程度。 第七条 风险评估应遵循“全面覆盖、突出重点、持续跟进”的原则。 第八条 总行、一级分行的信息科技风险评估 （含自评估）工作应遵照本办 法执行。 第二章 角色分工 第九条 风险评估可由总行信息科技管理委员会或一 级分行发起，承担机构 是风险管理部，风险管
4、理部 负责组建风险评估实 施团队。风险评估实施团队由 管理层、相关业务和技术骨干等人员组成， 评估工作角色分为：评估管理人员、 评 估人员、 评估分 析人员。 （一） 评估管理人员由风险管理部信息科技风险管理岗担任，负责组织、管 理、监督 风险评估任务，包括： 1. 制定风险评估任务计划 2. 设计风险评估方案 3. 审核风险评估报告 4. 确认风险处置建议 5. 跟踪风险评估任务进度 6. 控制风险评估任务质量 （二） 评估人员负责按照风险评估任务要求，收集并提供信息和证据，如实 反映信息科技工作现状。评 估人员由评估对象 所涉及的相关技术或业务骨干人 员担任； （三） 评估分析人员负责汇总
5、、整理和分析采集到的信息与证据材料，编写 风险评估报告。评估分析人员由行内经验丰富的专业人员担任，必要时可聘请业 内专业人员。 第十条 在同一风险评估任务中， 评估实施团队成员不少于三人，评估管理 人员和评估分析人员不得兼任评估人员。 第三章 风险评估计划 第十一条 总行和一级分行每年度应开展一次整体信息科技 风险评估，两次 以上专项信息科技风险评估。 第十二条 信息科技风险评估要以信息科技风险监测 信息、数据以及其他有 关信息为基础，遵循科学、透明和个案处理的原则进行。 第十三条 出现以下情况时，应结合本单位以往 风险评估情况，确定是否启 动专项信息科技风险评估： （一）新系统上线后或已有系
6、统进行重大变更； （二）信息科技运行中发现重大纰漏或隐患； （三）内部或同业出现重大信息科技事件； （四）信息科技审计中发现重大问题； （五）监管机构发布风险提示； （六）其他情况。 第十四条 一级分行根据总行风险评估工作要求，结合本行实际情况制定风 险评估计划，并报总行备案。 第四章 风险识别与评估方法 第十五条 风险评估通过人工评估或自动化工具测评等手 段识别、分析支 撑 IT 目标的流程和资源中存在的缺失或不足， 判断 风险优先级，提出 风险处置 建议。 第十六条 总行信息科技管理委员会或一级分行 发起风险评估任务，并下达 任务书。评估管理人员依据任务书组织编写风险评估任务计划书和风险评
7、估方 案。 第十七条 评估管理人员组织人员依据评估对象的业务目标识别 IT 服务目 标，进而分析支撑 IT 目标的流程和资源，并针对流程要素和资源要素设计风险 检查表。 第十八条 评估人员依据风险检查表，采用人工或自动化工具对评估对象的 信息科技状况进行信息收集。信息收集可采用调查、检查、安全 测试等方式： （一） 调查包括问卷调查、远程访谈、 现场访谈等； （二） 检查包括文档检查、代码检查、流程 检查等； （三） 安全测试包括人工测试、自动化测试以及综合性渗透测试等。 第十九条 评估分析人员采用定性或定量的计 算方法，依据各类风险对实现 IT 目标的影响，计算出评估对象的风险优先值或级别
8、，并进行分析： （一） 风险成因分析，分析诱发风险的主观因素和客观因素。主观因素包括 流程缺失、控制不足或无效等；客观因素包括资源缺乏、内外环境影响等。 （二） 风险占比分析，依据对 IT 目标的影响程度，分析评估对象当前状态 下各类、各级风险占比情况； （三） 风险对比分析，对同次任务中不同机构的风险状态进行对比，分析各 类风险在不同机构的分布状况及影响； （四） 风险趋势分析， 对不同时期的相同任务结果进行对比，分析同一风险 的增强或减弱情况，了解风险的发展趋势。 第二十条 风险分析可采用以下手段： （一） 专家经验； （二） 风险分析模型； （三） 风险分析工具。 第二十一条 评估分析人
9、员针对风险评估任务中揭示的风险类型和状态，结 合组织机构、业务需求和安全要求，提出风险处置建议，包括降低、 转移或消除 风险的措施、预期效果等。 第二十二条 评估分析人员编写风险评估报告，内容包括风险评估任务描述、 风险分析、风险处置建议等。评估报告经评估管理人员审核后提交信息科技管理 委员会。 第二十三条 风险评估过程(附件 1)分为三个阶段：风险评估准备、信息收集和 风险识别分析。 第五章 风险评估准备 第二十四条 根据风险评估计划，总行信息科技管理委员会或一级分行提出信 息科技风险评估任务，编制风险评估任务书（附件 2 ），明确任务目标、 评估对象、 评估范围、任务起止时间、风险管理部门
10、等。 第二十五条 风险管理部组建风险评估团队，指定风险评估管理人员、风险评 估人员和风险评估分析人员，并授权风险评估团队开展风险评估工作。 第二十六条 评估管理人 员组织制定风险评估任务计划书（附件 3），明确风险 评估实施活动的计划安排，主要包括： （一） 团队组织：包括成员名单、角色、职责等内容； （二） 工作计划：描述各阶段的工作安排，包括工作内容、 时间进度和各阶段成果清单等内容。 第二十七条 评估管理人 员组织设计评估方案， 评估方案包括风险检查表 （附 件 4 ）、信息收集方式、风险分析方法等。 第二十八条 设计风险检查表时遵循以下过程： （一） 分析评估对象的业务目标和 IT 服
11、务目标； （二） 识别实现 IT 目标的工作流程和资源； （三） 识别影响工作流程和资源中的关键因素，主要考虑各流程要素的活动 内容、关联关系、流程目的、 实现方式、所需资源等； （四） 根据关键因素设计风险检查项、检查指标和评价权重，形成风险检查表。 第二十九条 评估管理人员通过风险评估启动会等形式启动具体风险评估工 作。 第六章 信息收集 第三十条 评估管理人员将风险检查表分发给评估人员，并告知信息收集方 法及填写要求。 第三十一条 评估人员通过调阅文档、收集日志、现场访谈、工具测评等方式 获取风险评估所需信息。信息内容包括但不限于：IT 制度及执行情况、技术文档、 以往审计报告、风险管理
12、报告、日志 记录、访谈记录 、测试报告等。 第三十二条 评估人员根据采集的信息，填写风险检查表，并保留证据。 第三十三条 评估管理人员督查信息收集进展情况，按计划收回风险检查表， 并审核填报信息质量。必要时，可要求 评估人员补充信息和附加证据。 第三十四条 评估管理人员将风险检查表提交评估分析人员。 第七章 风险分析 第三十五条 评估分析人员按评估方案确定的风险分析方法对风险检查表进 行汇总、梳理， 评定风险等级，分析风险成因，提出风险处置建议，形成风险评估 报告 （附件 5 ）。报告包括但不限于以下内容： （一） 风险评估任务概述 （二） 风险评估活动描述 （三） 风险分析，包括总体风险分析、风险占比分析、风险对比分析、风险趋 势分析 （四） 风险成因分析 （五） 风险处置建议 （六） 详细风险列表 第三十六条 评估分析人员将风险评估报告提交评估管理人员。 第三十七条 评估管理人员定期督查风险分析进展情况，指导风险分析工作， 组织审核风险评估报告，形成正式报告提交风险管理部负责人。 第三十八条 风险管理部将风险评估报告上报信息科技管理委员会，并通过 风险评估任务总结会等形式，通报风险评估情况。 第三十九条 风险管理部将风险评估资料归档管理。 第八章 附则 第四十条 本管理办法由某银行总行制定并负责解释和修订。 第四十一条 本管理办法自发布之日起执行。
