1、第十一章 市场失灵和微观经济政策 一、教学目标与教学建议 教学目标： 1. 理解市场失灵的概念，把握市场失灵的几种情况。 2. 了解并掌握由不同市场失灵情况带来的后果，理解分析这些市场失灵原因和解决方 案的的相关理论。 教学建议： 课时: 0.5 周,共 1.5 课时 二、本章知识结构图 市场失灵和微观经济政策 垄断 垄断产生的原因对垄断的公共管制 反托拉斯法 外部影响 分类外部性科斯定理 公共物品和公共资源 排他性竟用性 公共物品市场失灵 公共选择理论 信息的不完全和不对称 信息的不完全和不对称信息与商品市场 信息与保险市场信息与劳动市场 激励机制信誉和信息调控 三、本章教学重点与难点内容提
2、要 （一）市场失灵 1市场失灵指完全竞争的市场机制在很多场合下不能导致资源的有效配置，不能达到 帕累托最优状态的情形。市场失灵的几种情况：垄断、外部性、公共物品和非对称信息。 2西方经济学者认为，在现实社会中，种种原因将导致市场失灵，即市场机制的运转 无法使社会资源达到最优配置，无法实现社会经济福利的最大化等社会目标。如市场机制 的调节不能保证公共部门的健全和发展；许多市场属于完全垄断或寡头垄断，无法靠市场 机制使资源达到最优配置；市场机制作用下的均衡不能使社会经济福利达到最大；市场机 制本身无法控制或消除各种经济活动可能带来不良的外在效应等等。因此，市场机制的作 用并不是万能的，必须通过政府
3、对经济的干预来加以克服。 （二）垄断 1垄断与低效率 垄断产生的原因主要是生产的物质技术条件、人为因素和自然条件。自由的市场经济 不可避免地会产生垄断。垄断行业缺乏效率，垄断厂商的产量低于社会最优产量，其市场 价格高于成本。同时，垄断行业中的技术停滞、寻租等现象，会造成更大的社会成本。但 是，垄断对于一些行业来说可能比过度竞争更有益，例如，大多数自然垄断行业就不适合 多厂商竞争。 2对垄断的政府管制 针对垄断造成的市场失灵，政府可采取经济的、行政的和法律的手段限制垄断行为， 其中包括行业的重新组合、经济和行政处罚以及实施反垄断法。对垄断行业进行管制(其中 包括价格管制、价格和数量同时管制以及直
4、接经营)，也是解决垄断问题的一种可供选择的 政策。 （三）外部影响（外部性） 1外部影响的含义 外部影响指一个经济活动的主体对他所处的经济环境的影响。外部性的影响会造成私 人成本和社会成本之间，或私人收益和社会收益之间的不一致，因此容易造成市场失灵。 外部性的影响方向和作用结果具有两面性，可以分为外部经济和外部不经济。那些能 为社会和其他个人带来收益或能使社会和个人降低成本支出的外部性称为外部经济，它是 对个人或社会有利的外部性；那些能够引起社会和其他个人成本增加或导致收益减少的外 部性称为外部不经济，它是对个人或社会不利的。 具体可以分为：生产的外部经济、消费的外部经济、生产的外部不经济和消
5、费的外部 不经济。 2外部影响与资源配置失当 外部性影响的存在造成了一个严重后果：市场对资源的配置缺乏效率。换句话说，即 使假定整个经济仍然是完全竞争的，但由于存在着外部影响，整个经济的资源配置也不可 能达到帕累托最优状态。 “看不见的手”在外部影响面前失去了作用。 在存在外部影响的条件下，潜在的帕累托改进机会并不能得到实现，原因主要有以下 这几种：(1)存在巨大的交易费用。以生产的外部不经济如污染问题为例，如果污染涉及面 较小，即污染者只对少数其他人的福利造成影响，则此时污染者和这些少数受害者可能在 如何分配“重新安排生产计划”所得到的好处问题上不能达成协议；如果污染涉及面较大， 即污染的受
6、害者众多，则此时污染者和受害者以及受害者之间要达成协议就更加困难。(2) 很难避免“免费搭便车”的现象。(3)势力的不对称性。即使污染者与受害者有可能达成协 议，但由于通常是一个污染者面对众多受害者，因而污染者在改变污染水平上的行为就像 一个垄断者。在这种情况下，由外部影响产生的垄断行为也会破坏资源的最优配置。 3有关外部影响的对策 (1)使用税收与津贴 对产生外部成本者课税，对产生外部利益者补贴，其目的在于使外部效果的产生者自 行负担其外部成本或享有外部利益。 (2)使用合并企业的方法 合并企业的目的就在于使外在性问题内在化。如果生产 r 商品的厂商对生产 X 商品的 厂商施加了外在性，那么
7、这一现象导致资源配置扭曲的原因是第二家厂商不考虑其行为对 第一家厂商所产生的成本或者收益。因而，解决这一问题的思路是将这两家企业合并在一 起。合并后的企业会继续以利润最大化为目标，这将导致社会资源的有效配置。 (3)使用财产权的方法 对能排他的公共财富或无主物赋予财产权，这样就能对享用者收取费用，对破坏者要 求赔偿，使外部性削减，而提高经济效率。 4科斯定理 科斯最早在 1960 年提出了采用产权纠正外部影响的办法，即所谓的科斯定理。其内容 就是：在交易费用为零时，只要产权初始界定清晰，并允许经济当事人进行谈判交易，就 可以导致资源的有效配置。科斯定理在于说明，只要假设条件成立，市场势力就足够
8、大， 从而外部性问题总能通过市场自身来解决，而不需要政府的干预。 （四）公共物品和公共资源 1竞争性与排他性 私人物品是那种可得数量将随任何人对它的消费或使用的增加而减少的物品，它具有 两个特征： 第一是竞争性，如果某人已消费了某种商品，则其他人就不能再消费该商品； 第二是排他性，对商品支付价格的人才能消费商品，其他人则不能。 与之相对应，公共物品通常具备非竞争性或非排他性。同时具备非排他性和非竞争性 的物品为纯公共物品，如国防。只是非竞争性而不是非排他性的物品为非纯公共物品，如 道路。 2公共物品的最优数量 为了考察公共物品生产与消费的帕累托最优条件，需要比较私人物品和公共物品的情 况。在私
9、人物品的市场上，供求均衡决定商品的最优数量，此时社会处于帕累托最优状态。 已经知道，该项商品的供给曲线来源于所有生产者的边际成本曲线的横向加总，而市场需 求曲线是所有消费者的单个需求曲线横向相加得到，之所以如此，是因为在既定的价格下， 两个消费者想实现效用最大化，那么他们只能分别购买各自的商品数量来达到，商品的总 销售量就是这两个消费者消费量的总和。 与私人物品一样，公共物品的最优数量也是由市场供求均衡所决定的。从生产的角度 而言，公共物品的生产和私人物品的生产并无区别。因而，公共物品的供给曲线也是由生 产这一公共物品的厂商的边际成本曲线横向加总得到。与私人物品不同的是，公共物品在 消费上具有
10、非排他性，这就决定了消费者可以共同消费既定的数量。因此，公共物品的市 场需求曲线是由所有消费者的需求曲线纵向加总得到的，即对于既定的数量加总所有消费 者愿意支付的价格。由公共物品的市场需求和供给可以决定市场的最优数量。 3公共物品与经济效率 (1)无法排他的公共物品常有供给不足的现象 对于无法排他的公共物品，私人多不愿提供或充分提供，因此，其产量常低于最大社 会福利产量，影响经济。 (2)可以排他的公共物品常有利用不足的现象 非排他性并不代表所有公共物品都不能排他，有些公共物品是可以排他的。一种可以 排他的公共物品如果只供付费的人享用，则常会使利用率偏低，造成浪费而影响效率。 4公共物品的相关
11、政策 (1)公共物品的兴办主体与经费来源 一般说来，对人民福利影响深，并且范围较广的公共物品，如国防、治安及重要的交 通设施等，通常均由政府兴办，其他仅让少数人受惠或影响不大的公共物品则鼓励私人兴 办。至于经费的来源，一种公共物品如果受惠的对象是全体国民，则以收税的方式来筹措 经费；如果只供某部分人享用，则以使用者付费的方式来筹措经费，这样比较公平。 (2)公共物品的价格确定 公共物品收费标准的制定必须同时满足两个条件，即维持适当品质与尽可能地予以充 分利用。一般说来，这两个条件是互相冲突的，一种公共物品如认为充分利用比维持品质 重要，则其收费标准应较低，甚至不收费，如某些大众化的公园及公厕等
12、，为使其能充分 利用，则常不收费。反之，一种公共物品认为维持品质比充分利用重要，则其收费标准应 较高，如某些高水准的博物馆及演艺场所等，为维持其品质，其收费标准应较高。 （五）信息的不完全和不对称 1.信息、信息的不完全和不对称 信息和普通商品一样，是一种很有价值的资源，它能够提高经济主题的效用和利润。 从质方面看，信息有点类似于我们讨论过的“公共物品” 。从量上来看，确定信息的价值大 小也不像普通商品的价格那样简单。 信息不完全就是至经济当时人对信息不能全面的把握，不能完全利用交易有关的信息。 信息的非对称性指市场上的某些参与者拥有，但另一些参与者不拥有的信息；或指一 方掌握的信息多一些，另
13、一方所掌握的信息少一些。信息非对称会导致资源配置不当，减 弱市场效率，并且还会产生道德风险和逆向选择。在很多情况下，市场机制并不能解决非 对称信息问题。只能通过其他的一些机制来解决，特别是运用博弈论的相关知识来解决机 制设计问题。 2.信息与商品市场逆向选择 逆向选择指在买卖双方信息非对称的情况下，差的商品总是将好的商品驱逐出市场； 或者说拥有信息优势的一方，在交易中总是趋向于做出尽可能地有利于自己而不利于别人 的选择。逆向选择的存在使得市场价格不能真实地反映市场供求关系，导致市场资源配置 的低效率。一般在商品市场上卖者关于产品的质量、保险市场上投保人关于自身的情况等 等都有可能产生逆向选择问
14、题。解决逆向选择问题的方法主要有：政府对市场进行必要的 干预和利用市场信号。 3.信息与劳动市场道德风险 道德风险指在双方信息非对称的情况下，人们享有自己行为的收益，而将成本转嫁给 别人，从而造成他人损失的可能性。道德风险的存在不仅使得处于信息劣势的一方受到损 失，而且会破坏原有的市场均衡，导致资源配置的低效率。道德风险分析的应用领域主要 是保险市场。解决道德风险的主要方法是风险分担。 4.信息不完全和激励机制委托人代理人问题 由于信息的不完全性，委托人往往不知道代理人要采取什么行动或者即使知道代理人 采取某种行动，也不能观察和测度代理人从事这一行动时的努力程度，同时两者之间存在 的利益分割关
15、系，通常会使得代理人不完全按照委托人的意图行事，这在经济学上被称为 委托代理问题。 一旦企业出现委托人代理人问题，其后果不仅是企业所有者的利润受损，也使社会 资源配置的效率受损，因为在不发生委托人代理人问题的情况下，社会将生产出较高质 量的产品。 由委托人代理人问题而导致的效率损失不可能通过政府的干预解决，而需要通过设 计有效的激励措施加以解决。解决委托人代理人问题最有效的办法是实施一种最优合约。 最优合约是委托人花费最低限度的成本而使得代理人采取有效率的行动实现委托人目标的 合约。 （六）政府的经济职能 在现代经济社会中，政府有许多经济职能，其目的一方面在促进经济效率，另一方面 则在维持经济
16、公平。 为促进经济效率，政府可能采取的措施有以下几点： 1对自然垄断产业，政府可能采取的措施主要有两种：(1)为由政府自己经营成为公 营企业；(2)为由私人经营，但政府监督其产品定价，不使其有太多的垄断利润。 2对于经济的外部性，政府可对制造外部成本者课税，或主动加以监督；对产生外部 利益者予以补贴，其目的均在使外部效果内部化，以提高经济效率。 3关于公共物品的提供方面，对全民福利有重大影响的公共物品，政府应设法充分提 供。至于经营则以课税或使用者付费的方式筹措，以达到取之于民与用之于民的目的。 4关于经济结构的调整成本方面，尤其是在经济形势有重大变化的时候，政府可以提 供融资、减轻税负以及技
17、术指导等措施，以减少经济结构调整所产生的成本与困难。 四、本章同步习题及解析 （一） 名词解释 1公共物品(人大 2001 研；上海财大 2001 研；首都经贸大学 2002 研) 2科斯定理(人大 1999 研；复旦大学 2002 研；人行 1999 研) 3逆向选择(人大 1999 研) 4私人成本与社会成本(北大 1997 研) 5不完善信息与不对称信息(北大 1999 研) 6外在性(武大 2002 研) 7信息的不对称性(人行 2002 研) 8市场失灵(人行 2002 研) 9道德风险 10代理成本 11委托人 12反托拉斯法 13市场协调失灵论 14公共产品论 15寻租 （二）选
18、择题（单选） 书西方经济学（微观部分）辅导人民日报出版社 p253-254 （三）问答题 1什么是外部性(外在性)?为什么它会造成市场失灵 ?(人大 2001 研) 2外部影响是如何导致市场失灵的?政府应采取哪些措施矫正市场失灵?( 人大 2002 研； 人行 2002 研) 3以我国为例说明为什么在政府管制利息率时会产生寻租行为?表现在哪些方面?( 北 大 1997 研) 4简述寻租理论的要点。 5简述公共产品的特性，举出二种公共产品，并说明为什么它们是公共产品?(北方交 大 1999 研) 6举例说明科斯定理(Coase Theorem)。(北大 1997 研) 7有些专家论证说，北京市居
19、民大量丢失自行车，原因是自行车盗窃者把盗窃来的自 行车转手在旧车交易市场上卖掉，因此建议取缔北京市所有旧车交易市场。请给出一个支 持该观点的论据，给出一个反对该观点的论据。(北大 1997 研) 8科斯(Coase)的文章企业的性质 解决了什么问题?(北大 2001 研) 9交易成本在社会运行中的积极作用表现在什么方面?(北大 2001 研) 10公共产品、准公共产品和拟公共产品有什么区别和联系?(北大 2001 研) 11委托代理问题产生的原因是什么?(北大 1997；1998 研 ) 12判断下列说法是否正确： (1)“公共物品(pubic good)的提供，如果没有政府出钱或者出面组织，
20、是不可能实现帕 累托最优的。 ”(北大 1999 研 ) (2)“如果产权界定是清楚的，那么，就不会有外部效应问题。 ”(北大 1996 研) (3)有人说，在出现了污染这种外部性的条件下，没有政府的干预，就不可能达到帕累 托效率条件。这种说法是否正确?为什么?(北大 1996 研) 13即使不存在逆选择问题，财产保险公司通常也不开办旨在为投保人提供全额赔偿 的保险。为什么?(北大 1996 研) 14为什么高档物品生产者不愿意在地摊上出售产品?(复旦大学 2000 研) 15与私人物品相比，公共物品有哪些特点?这些特点怎样决定市场机制在公共物品生 产上是失灵的?(复旦大学 2000 研) 1
21、6举例说明信息不对称会导致市场失灵。(复旦大学 2002 研) 17解释什么是道德风险、纳什均衡、公共产品和自然垄断。(武大 2003 研) 18什么是委托代理问题，如何解决委托代理问题?(北师大 2003 研) 19在市场信息不对称的条件下如何产生逆向选择的问题?如何解决逆向选择的问题? (北师大 2001 研) 20简述市场失灵与政府的经济作用。 21公共物品与私人物品相比有什么特点？这种特点怎样说明在公共物品生产上市场 是失灵的？ 22运用你对柠檬市场的了解，一些美国汽车公司为买主提供广泛的保证(例如，对所 有部件与机械问题有关的修理给予 7 年的保修)。 (1)根据你对柠檬市场的了解，
22、为什么这是一项合理的政策? (2)这一政策是否会产生道德风险? 23在居民住宅占去了一个城镇的东部后，有几家厂商定位在西部。每家厂商生产相 同的产品，并在生产中排放有害气体，对社区居民产生不利的影响。 (1)为什么存在厂商产生的外在性? (2)你认为私下讨价还价能够解决这一外在性问题吗? (3)社区可能会怎样决定空气质量的有效水平? 24灯塔可向过往船只发出信号，使船只躲避危险的礁石。灯塔发出的光亮程度不同， 船只及时收到信号的概率也不同。灯塔发出的光亮越强，船只及时收到信号的概率越高， 图 1l1 中的 MC 曲线表示船只可收到信号的概率在不同情况下的边际成本。设有 A， B， C 三条船，
23、每一条船只对不同光亮愿意付出的价格分别由图 111 中的 A， B， C 三 条个别需求曲线表示。 图 111 灯塔最佳光亮强度与收费标准的确定 请回答下列问题： (1)灯塔提供的服务属于私人物品还是公共物品? (2)最佳光亮强度是多少?或者说，船只应该收到信号的概率是多少? (3)每条船应支付多少灯塔服务费? (4)灯塔是否可能由私人所有与经营? （四）计算题 1假定一个社区中有 n 个消费者，每一个人关于公共产品 x 和私人产品 y 的效用函数 为 148(,2)iiiUxyn 求公共产品达到最大产量时的价格。 2设一产品的市场需求函数为 Q=1 000-10P，成本函数为 C=40Q，试
24、问： (1)若该产品为一垄断厂商生产，利润极大时产量，价格和利润各为多少? (2)要达到帕累托最优，产量和价格应为多少? (3)社会纯福利在垄断性生产时损失了多少? 3假定某经济由两个人及一个厂商构成。该厂商使用要素劳动 L 生产产品 X，其生产 函数为 X=2L1/2，厂商的生产会带来一定的公害，公害量 Z 依存于 X，其关系式为 Z=X4。两个人的效用依存于 X 及 Z，两人的效用函数均为 U=3X-2Z2。若初期两人均只 有 8 单位的劳动，求： (1)没有关于公害的法则时，竞争均衡的产量及公害 Z 为多少? (2)说明帕累托最优资源配置状态。 (3)政府为抑制公害，向厂商生产的每单位
25、X 征收数额 T 的税收( 税收均等地分给个人 用于补贴) ，那么税额 T 应定为多少? 4假定某社会只有甲乙丙三个公民，他们对共用品的需求分别为：P 1=100-x，P 2= 100-2x， P3=100-3x 其中 x 是共用品数量，每单元共用品成本是 4 元。 (1)社会对共用品需求函数。 (2)该社会共用品最优数量是多少? (3)每个公民的价格是多少? 5假定某垄断厂商生产的产品的需求函数为 P=600-2Q，成本函数为 CP=3Q2- 400Q+40000(产量以吨计，价格以元计)。 (1)求利润最大时产量、价格和利润。 (2)若每增加 1 单位产量，由于外部不经济( 环境污染)会使
26、社会受到损失从而使社会成 本函数成为：C S=4.25Q2-400Q+40000，试求帕累托最优的产量和价格应为多少? (3)若政府决定对每单元产品征收污染税，税率应是多少才能使企业产量与社会的最优 产量相一致? 6苹果园附近是养蜂场，以 A 表示苹果产量，以 H 表示蜂蜜产量，果园和蜂场的生 产成本分别为 Ca(A)=A2/100-H，C h(H)=H2100。已知苹果的价格为 3 元，蜂蜜的价格为 2 元。 (1)如果果园和蜂场独立经营，苹果和蜂蜜产量各为多少? (2)如果果园和蜂场合并起来，产量各为多少? (3)对社会说来，蜂蜜最佳产量是多少?如它们分开经营，为引导蜂场生产最佳产量， 对
27、蜂蜜的价格补贴该多少?苹果园愿不愿提供这一补贴? 7一个养蜂人住在一个苹果园旁边。果园主人由于蜜蜂而受益，因为每箱蜜蜂大约能 为一英亩树授粉。然而主人并不为这一服务付任何费，因为蜜蜂并不需要他做任何事就会 到果园来。蜜蜂不足以使全部果园都授粉，因此果园人必须以每英亩树 10 美元的成本，用 人工来完成授粉。 养蜂的边际成本为 MC=10+2Q，式中，Q 是蜂箱数目，每箱产生值为 20 美元的蜂蜜。 (1)养蜂人将会持有多少箱蜂蜜? (2)这是不是经济上有效率的蜂蜜数目? (3)什么样的变动可以导致更有效率的动作? 8一种产品有两类生产者在生产。优质产品生产者生产的每件产品值 14 美元，劣质
28、产品生产者生产的每件产品值 8 美元。顾客在购买时不能分辨优质产品和劣质产品，只有 在购买后才能分辨。如果消费者买到优质产品的概率是 p，则买到劣质产品的概率为 1-p。 这样，产品对于消费者的价值就是 14p+8(1-p)。两类生产者的单位产品生产成本都稳定在 11.50 美元，所有生产者都是竞争性的。 (1)假定市场中只有优质产品生产者，均衡价格应是多少? (2)假定市场中只有劣质产品生产者，均衡价格将是多少? (3)假定市场中存在同样多的两类生产者，均衡价格将是多少? (4)如果每个生产者能自主选择生产优质产品或劣质产品，前者单位成本为 11.50 美元， 后者单位成本为 11 美元，则
29、市场价格应是多少? 9假定 A，B 两厂商之间存在外部性，A 厂商给 B 厂商造成外部不经济。A 厂商生产 X 产品， B 厂商生产 Y 产品，其成本函数分别为 CA=2X2 和 CB=Y2+2XY，B 厂商的成本受 A 厂商的产量 X 的影响。X 和 Y 的市场价格分别为 80 和 60。求： (1)假定厂商不对外部性问题进行交涉，两厂商的产量各为多少? (2)假定两厂商对外部性问题进行交涉，并且交易成本为零，两厂商的产量又各为多少? (3)在(2)的场合，对 A 厂商的外部不经济有法规和无法规时，两厂商如何分配利润? (4)假定政府为抑制外部不经济，对 A 厂商生产的每单位 X 征收数额
30、T 的税收，两厂 商若追求各自利润最大化，政府税额应定为多少? (5)假定政府向 A 厂商生产的每单位 X 征收数额 T 的税收，而向 B 厂商生产的每单位 Y 发放 T 单位的补贴。假设两厂商可以无交易成本地交涉，那么政府的税收、补贴政策会 带来什么样的影响? （五）论述题 1试述委托人一代理人问题。(人大 2003 研) 2一般认为，竞争性市场是有效率的，但为什么有时会出现市场失灵?解决市场失灵 的方法有哪些? 既然市场会出现失灵，为什么我们还要建立市场经济体制?( 北大 1998 研) 3委托代理理论对中国国有企业改革有什么借鉴意义?(北大 1997 研) 4信息不完全(或不对称)如何导致了市场失灵?如何解决信息不完全(或不对称)引起的 市场失灵?( 华中科大 2003 研) 5试述你对“市场失灵”与“政府失灵”的认识。(华中理工大学 2001 研)
