1、反洗钱试题银行业机构反洗钱考试题库1.中华人民共和国反洗钱法正式实施的时间是(B )A.2006年10月31日 B.2007年1月1日C.2007年3月3日 D.2007年8月1日2.中华人民共和国反洗钱法在法律位阶上属于(A )。A.法律 B.行政法规 C.规章 D.规范性文件3.根据中华人民共和国反洗钱法和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指(B)。A.国务院金融协调办公室B.中国人民银行C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会D.中华人民共和国公安部4.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客
2、户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱( C)。A.现场检查 B.非现场监管 C.行政调查 D.案件协查5.司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱(B )。A.刑事侦查 B.刑事诉讼 C.司法调查 D.案件审判6.对履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，下列说法中正确的是(A)。A.受法律保护 B.不受法律保护C.现有法律规定不明确 D.以上说法都对7.下列哪一种犯罪不是洗钱犯罪的上游犯罪?(C)A.破坏金融管理秩序犯罪 B.金融诈骗犯罪C.职务侵占罪 D.贪污贿赂犯罪8.在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务进行监督检查
3、的职能由(A)实施。A.国务院反洗钱行政主管部门的派出机构B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构C.中国人民银行及其设区的市级以上分支机构D.各级政府的公安机关9.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向(C)举报。A.中国银行业监督管理委员会、中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构B.中国人民银行或者检察机关C.反洗钱行政主管部门或者公安机关D.上级主管单位或者所在单位领导10.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向(C)报告。A.司法机关 B.公安机关C.侦查机关
4、 D.中国人民银行11.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合中华人民共和国反洗钱法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由(C)承担未履行客户身份识别义务的责任。A.第三方 B.该金融机构和第三方共同C.该金融机构 D.公安部门或者是工商行政管理部门12.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存(A)年。A.五 B.八 C.十 D.十五13.国务院反洗钱行政主管部门或者其(A)一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。A.省 B.设区
5、的市 C.县 D.以上都对14.金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后(B)内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。A.24小时 B.48小时 C.5天 D.7天15.中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照(B)原则，开展反洗钱国际合作。A.平等互利 B.平等互惠 C.和平共处 D.以上说法都对16.涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由(A)依照有关法律的规定办理。A.司法机关 B.公安机关C.检察机关 D.国务院反洗钱行政主管部门17.根据反洗钱法规定，国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动，调查人员不得少于(A)人。A.2 B
6、.3 C.4 D.518. 任何单位和个人发现洗钱活动都可以向有关部门进行举报。(C)应当对举报人和举报内容保密。A.金融机构 B.特定非金融机构C.接受举报的机关 D.相关知情人19.(B)发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。A.商务部 B.海关 C.税务部门 D.工商部门20.金融机构应当依照中华人民共和国反洗钱法规定建立健全反洗钱内部控制制度，(C)应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。A.金融机构反洗钱牵头部门负责人 B.金融机构反洗钱高级管理人员C.金融机构的负责人 D.金融机构直接负责的董事21.应当履行反洗钱义务的特定非金融
7、机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由(C)制定。A.全国人民代表大会及其常务委员会B.国务院反洗钱行政主管部门C.国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门D.国务院有关部门22.金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向(D)报告。A.中国人民银行 B.中国人民银行当地分支机构C.中国人民银行及其分支机构 D.反洗钱信息中心23.(D)在审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案;对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准。A.中国银行业监督管理委员会及其派出机构B.中国证券监督管理委
8、员会及其派出机构C.中国保险监督管理委员会及其派出机构D.国务院有关金融机构监督管理机构24.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行(C)。A.核对 B.登记C.核对并登记 D.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件25.下列业务中不属于一次性金融业务的是(D)A.现金汇款 B.现钞兑换C.票据兑付 D.转账业务26.根据中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构在下列需核对客户身份证件和其他身份证明文件的业务中描述不正确的是(B)A.建立业务关系B.为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑换等一次性金融服务C.客户由他人代理办理业务的D.客
9、户人身保险、信托等业务合同的受益人不是客户本人的27.根据反中华人民共和国洗钱法规定，在对客户进行身份识别时，下列哪些业务是金融机构可以开展的?(B)A.为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易B.通过第三方识别客户身份C.为客户开立假名账户D.为客户开立匿名账户28.根据中华人民共和国反洗钱法规定，进行反洗钱调查时，下列哪一种作法是不允许的?(D)A.调查人员不少于2人。B.调查人员出示合法证件和调查通知书。C.询问金融机构有关人员，要求其说明情况。D.询问时进行现场录音，做为调查资料留存。29.根据中华人民共和国反洗钱法规定，进行反洗钱调查制作询问笔录时，下列哪一种作法是不允许的?(D)A
10、.询问笔录交被询问人核对。B.被询问人发现询问笔录有遗漏或差错的，可以要求补充或者更正。C.被询问人确认笔录无误后，应当签名或盖章。D.询问时根据实际情况需要可以不做询问笔录。30.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构对经(C)仍不能能排除洗钱嫌疑的可疑交易，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。A.现场检查 B.反洗钱调查C.反洗钱调查 D.核查31.根据反洗钱法规定，在进行反洗钱调查时，下列哪种作法是不允许的?(A)A.在调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的反洗钱部门负责人批准，可以将被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料带走。B.对可能被转移
11、、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。C.调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。D.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。32.根据反洗钱法规定，下列关于临时冻结的说法中，不正确的是(B)。A.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。B.侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为需要继续
12、冻结的，依照反洗钱法的规定采取冻结措施。C.侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。D.金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。33.按照中华人民共和国反洗钱法规定，关于开展反洗钱国际合作的依据和原则，下面哪一项是不正确的?(C)A.缔结的国际条约 B.参加的国际条约C.和平共处原则 D.平等互惠原则34.国务院反洗钱行政主管部门根据(A)授权，代表中
13、国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。A.国务院 B.国务院总理C.国家主席 D.全国人民代表大会及其常务委员会35.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的，应依法给予(B)。A.纪律处分 B.行政处分 C.行政处罚 D.追究刑事责任36.涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由(D)依照有关法律的规定办理。A.侦查机关 B.检察机关 C. 审判机关 D. 司法机关37.违反中华人民共和国反洗钱法，构成犯罪的，应依法追究(A)。A.刑事责任 B.民事责任 C.
14、行政责任 D.以上说法都对38.中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处(C)罚款。A.20万元以上50万元以下 B.50万元以上200万元以下C.50万元以上500万元以下 D.50万元以上800万元以下39.中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处(D)罚款。A.一万元以上五万元以下 B.五万元以上十万元以下C.十万元以上二十万元以下 D.二十万元以上五十万元以下40.中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录且情节严重的，除对金融机构罚
15、款外，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处(A)罚款。A.一万元以上五万元以下 B.一万元以上十万元以下C.五万元以上二十万元以下 D.五万元以上五十万元以下41.中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查或拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料，致使洗钱后果发生的，除对金融机构罚款外，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处(D)罚款。A.一万元以上五万元以下 B.一万元以上十万元以下C.五万元以上二十万元以下 D.五万元以上五十万元以下42.中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重
16、的，对金融机构处(D)罚款。A.一万元以上五万元以下 B.五万元以上十万元以下C.十万元以上二十万元以下 D.二十万元以上五十万元以下43.中华人民共和国反洗钱法所称金融机构，是指(A)政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司等。A.依法设立的从事金融业务的B.依法设立从事存贷业务的C.国务院批准设立的D.从事金融业务的44.下列机构中不具有反洗钱行政处罚权的是(D)A.国务院反洗钱行政主管部门B.国务院反洗钱行政主管部门省一级派出机构C.国务院反洗钱行政主管部门设区的市一级派出机构D.国务院反洗钱行政主管部门县一级派出机构45.金融机构违
17、反保密规定，泄露有关信息，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处(A)罚款。A.一万元以上五万元以下 B.一万元以上十万元以下C.五万元以上二十万元以下 D.五万元以上五十万元以下46.金融机构拒绝提供调查材料或者有意提供虚假材料，致使洗钱后果发生，情节特别严重的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构可以(C)A.对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款B. 对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上十万元以下罚款C. 建议有关金融监督管理机构责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许
18、可证D. 对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款47.根据反洗钱规定，下列说法不正确的是(C)A. 金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。B. 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后应当至少保存五年。C. 金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国家工商行政管理部门。D. 金融机构在进行客户身份识别，认为有必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。48.关于反洗钱信息中心，下列说法中不正确的是(C)A.由国务院反洗钱行政主管部门设立。B.接收、分析大
19、额和可疑交易报告。C.对金融机构履行大额和可疑交易报告义务情况进行监督检查。D.按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果。49.下列说法中，不正确的(D)A.国务院反洗钱行政主管部门县一级派出机构不具有反洗钱行政处罚权。B.国务院反洗钱行政主管部门设区的市一级以上派出机构不具有反洗钱调查权。C.国务院反洗钱行政主管部门县一级派出机构可以对辖内金融机构实施反洗钱现场检查。D.国务院反洗钱行政主管部门部分省一级派出机构不具有反洗钱调查权。50.根据反洗钱规定，下列行为受法律保护的是(C)A.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国
20、家秘密、商业秘密或者个人隐私。B.金融机构违反保密规定，泄露有关信息。C.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告。D.单位和个人向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报洗钱活动后，接受举报的机关向新闻媒体披露举报人和举报内容。51.下列关于国务院反洗钱行政主管部门的职责中，不正确的是(D)A.向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。B.会同海关部署规定应当通报的个人出入境携带的现金、无记名有价证券金额标准。C.会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法。D.依照有关法律的规定办理涉及洗钱犯罪的司法协助。52
21、.下列说法中，不正确的是(B)A.毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪都是洗钱犯罪的上游犯罪B.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存十年。C.调查可疑交易活动时，反洗钱调查人员不得少于2人。D.临时冻结不得超过48小时。53、根据中华人民共和国反洗钱法等法律规定，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定了金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，自(D)日起施行。A、2007年1月1日 B、2007年3月1日C、2007年6月11
22、日 D、2007年8月1日54、根据(D)等法律规定，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定了金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，自2007 年8 月1 日起施行。A、 中华人民共和国中国人民银行法 B、中华人民共和国商业银行法C、中华人民共和国银行业监督管理法 D、中华人民共和国反洗钱法55、为了预防洗钱和恐怖融资活动，(A)金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据中华人民共和国反洗钱法等法律、行政法规的规定，制定金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法。A、规范 B、规
23、定 C、监督 D、管理56、为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护(C)，根据中华人民共和国反洗钱法等法律、行政法规的规定，制定本办法。A、经济秩序 B、经营秩序 C、金融秩序 D、金融活动57、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循(D)的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。A、客户至上 B、控制风险 C、盈利最大化 D、了解你的客户58、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“
24、了解你的客户”的原则，针对具有不同(C)风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。A、洗钱 B、恐怖融资 (C)洗钱或者恐怖融资 D、经营59、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其(D)，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。A、交易目的 B、交易性质 C、交易范围 D、交易目的和交易性质60、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原
25、则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的(C)，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。A、管理 B、办法 C、措施 D、制度61、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能(D)每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。A、说明 B、说清 C、说通 D、足以重现62、金融机构应当按照安全、准确、(C)、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱
26、案件所需的信息。A、全面 B、系统 C、完整 D、完全63、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项(B)，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。A、业务 B、交易 C、活动 D、数据64、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，(D)负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。A、管理人员 B、业务人员 C、临柜人员 D、
27、指定专人65、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，(D)业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。A、建立 B、健全 C、完善 D、合理设计66、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、(A)，及时修改和完善相关制度。A
28、、有效 B、合理 C、完善 D、系统67、金融机构应当对其分支机构执行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的情况进行(D)。A、检查 B、督促 C、监督 D、监督管理68、金融机构(B)、集团总部应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作作出统一要求。A、主管机关 B、总部 C、主管部门 D、职能部门69、金融机构总部、集团总部应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作作出(A)要求。A、统一 B、具体 C、合理 D、全部70、金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家(地区)法律规定允许的范围内，执行金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的有关
29、要求，驻在国家(地区)有(C)的，遵守其规定。如果金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的要求比驻在国家(地区)的相关规定更为严格，但驻在国家(地区)法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应向中国人民银行报告。A、要求 B、严格要求 C、更严格要求 D、规定71、金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家(地区)法律规定允许的范围内，执行金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的有关要求，驻在国家(地区)有更严格要求的，遵守其规定。如果金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的要求比驻在国家(地区)的相关规定更为严格，
30、但驻在国家(地区)法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应向(A)报告。A、中国人民银行 B、中国反洗钱监测中心C、行业监管部门 D、公安部72、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、(D)、接受监管等方面的信息，评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。A、经营情况 B、管理情况 C、风险控制 D、内部控制73、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构业
31、务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息，(A)境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。 A、评估 B、考察 C、搜集 D、察看74、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔(A)的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，
32、登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A、人民币单笔1万元以上或者外币等值1千美元以上B、人民币单笔5万元以上或者外币等值5千美元以上C、人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上D、人民币单笔10万元以上或者外币等值5万美元以上75、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易
33、的实际受益人，(D)客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 A、检查 B、察看 C、审查 D、核对76、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理(C)人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 A、人民币单笔1万元以上或者外币等值1千美元以上B、人民币单笔5万元以上或者外币等值5千美元以上C、人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上D、人民币单笔10万元以上或者外币等值5万美元以上77、金融机构提供保管箱
34、服务时，应了解保管箱的( C )。A、登记人 B、使用人 C、实际使用人 D、代理人78、金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份(D)措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。A、审查 B、核查 C、检查 D、认证79、金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别(C)。A、账户真伪 B、账户账号 C、客户身份 D、客户名称80、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，
35、划分(A)等级。A、风险 B、客户 C、VIP D、服务81、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应(A)来自于其他国家(地区)的客户。A、高于 B、略高于 C、低于 D、略低于82、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少(C)进行一次审核。A、每月 B、每季 C
36、、每半年 D、每年83、金融机构的风险划分标准应报送(A)。 A、中国人民银行 B、中国反洗钱监测中心C、行业监管部门 D、公安部84、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常(A)、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。A、经营活动 B、资金来源 C、资金用途 D、经济状况85、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的(B)。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。A、服务能力 B、监测分析 C、识别能力 D、服务措施86、客户先前提交的身份
37、证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在(D)内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。A、一个月 B、半年内 C、一年内 D、合理期限87、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应(A)为客户办理业务。A、中止 B、终止 C、停止 D、继续88、金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当(D)代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。A、审查 B、核查 C、识别 D、核对89、
38、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份(D)措施。A、审查 B、核查 C、核对 D、识别90、金融机构委托金融机构以外的第三方(D)客户身份的，应当符合的要求之一是：第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍。A、审查 B、核查 C、核对 D、识别91、金融机构在履行客户身份识别义务时，对客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向(B)和中国人民银行当地分支机构报告。A、中国人民银行 B、中国反洗钱监测中心C、行业监管部门 D、公安部92、金融机构(A)保存的客
39、户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。A、应当 B、应该 C、应将 D、应能93、金融机构在履行客户身份识别义务时，采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、(C)的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。A、全面性 B、系统性 C、完整性 D、完全性94、金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止(B)客户身份信息和交易信息。A、暴露 B、泄漏 C、丢失 D、泄密95、金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至
40、少保存(A)。A、5年 B、15年 C、20年 D、3096、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至(D)。A、延长一个月 B、延长半年 C、延长一年 D、反洗钱调查工作结97、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当(B)保存。A、平均期限 B、按最长期限 C、5年 D、30年98、自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、(D)，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。A、家庭电话 B、单位电话 C、手机号码 D、联系方式9
41、9、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法自(C )起施行A. 2006年12月1日 B.2007年1月1日C. 2007年3月1日 D.2006年9月1日100、中国人民银行设立(A)，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A中国反洗钱监测中心 B. 反洗钱局 C.保卫科 D.举报中心101、对金融机构履行大额交易和可疑交易报告情况进行监督、检查的职能由( A )实施。A.中国人民银行及其分支机构B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构C.中国人民银行及其设区的市级以上分支机构D.各级政府的公安机关102、中国反洗钱监测分析中心发现金融机
42、构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的( b )个工作日内补正。A.2 B.5 C.7 D.10103、金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向( D )报备。A.中国银行业监督管理委员会 B.中国证券监督管理委员会C.中国保险监督管理委员会 D.中国人民银行104、金融机构应当在大额交易发生后的( B )个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。A.2 B.5 C.7 D.10
43、105、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的( D )个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A.2 B.5 C.7 D.10106、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由( A )报告。A.开立账户的金融机构或者发卡银行 B.发生业务的金融机构C.开立账户的金融机构 D.发卡银行107、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由( B )报告。A.发卡行 B.收单行 C.发卡行或收单行 D.基本开户银行108、单笔或者当日累计人民币交易( D )万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。A.5 B.10 C.15 D.20109、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币( B )万元以上或外币等值20万美元以上的款项划。
