1、试题 编号 试题内容 可选答案A 可选答案B 可选答案C 可选答案D 答案 1 省联社（ ）负责制定电子验印相关业务管理办法、业务指导和电子验印系统参数的维护管理、业务检查 。 运营管理部 风险管理部 信贷管理部 计划财务部 A 2 电子验印系统分别设置管理员、管理复核员、建库员、建库复核员和( )并赋予相应的权限。 录入员 验印员 复核员 授权员 B 3 营业机构应将审核完毕符合建库条件的印鉴卡及相关材料经营业机构（ ）确认印鉴真实性和有效性。 档案管理员 授权员 业务主管 账户管理员 C 4 辽宁省农村信用社电子验印系统营业机构应在收到预留 （更换）印鉴的当日最迟不能超过（ ）向采集点报送
2、 印鉴卡。 当日日终 次日上午 两个工作日 次日下午 B 5 （ ）负责安全传递印鉴卡;及时向省联社反馈电子验印系统运行过程中发现的问题和风险隐患。 信贷部 信息科技部 运营管理部 营业机构 D 6 银行在银行结算账户的使用中，不得（ ）。 为储蓄账户办理转账结 算 利用开立银行结算 账户逃废银行债务 伪造、变造证明文 件欺骗银行开立银 行结算账户 违反人民币银行结算账户 管理办法规定开立银行结 算账户 A 7 （ ）的存款人只能在银行开立一个基本存款账户。 单位银行结算账户 个人储蓄账户 个人银行贷款账户 个人银行结算账户 A 8 存款人凭个人身份证件以自然人名称开立的银行结算账户为（ ）。
3、 单位银行结算账户 个人储蓄账户 临时存款账户 个人银行结算账户 D 9 （ ）是银行结算账户的监督管理部门。 中国银行业监督管理局银行业管理协会 中国人民银行 工商业管理局 C 10 （ ）是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。 一般存款账户 专用存款账户 基本存款账户 临时存款账户 C 11 （ ）是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。 一般存款账户 专用存款账户 基本存款账户 临时存款账户 A 12 （ ）是存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。 一般存款账户 专用
4、存款账户 基本存款账户 临时存款账户 B 13 （ ）是自然人因投资、消费、结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账户。 单位银行结算账户 个人储蓄账户 个人银行结算账户 临时存款账户 C 14 注册验资的临时存款账户在验资期间（ ），注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致。 只收不付 不付不收 可付可收 只付不收 A 15 符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行 结算账户条件的，银行应办理开户手续，并于开户之日 起（ ）工作日内向中国人民银行当地分支行备案。 1个 2个 3个 5个 D 16 存款人更改名称，但不改变开户银行及账号的，应于（ ）工作日内向开户银行提出银行结算账户的
5、变更申请， 并出具有关部门的证明文件。 1个 2个 3个 5个 D 17 单位的法定代表人或主要负责人、住址以及其他开户资 料发生变更时，应于（ ）工作日内书面通知开户银行 并提供有关证明。 1个 2个 3个 5个 D 18 存款人注销、被吊销营业执照的应于（ ）工作日内向开户银行提出撤销银行结算账户的申请。 1个 2个 3个 5个 D 19 银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位 银行结算账户,应通知单位自发出通知之日起（ ）内 办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久 悬未取专户管理。 5日 10日 20日 30日 D 20 （ ）汇缴资金和业务（ ）资金，是指基本存款
6、账户存款人附属的非独立核算单位或派出机构发生的收 入和支出的资金。 收入、收入 收入、支出 支出、支出 支出、收入 B 21 （ ）用于办理临时机构以及存款人临时经营活动发生的资金收付。 临时存款账户 单位银行卡账户 基本存款账户 专用存款账户 A 22 农、副、矿产品销售收入可以转入（ ）。 个人定期储蓄账户 个人活期储蓄账户 个人银行结算账户 更新改造专户 C 23 （ ）仅限于办理现金存取业务，不得办理转账结算。 单位银行结算账户 储蓄账户 个人银行结算账户 临时存款账户 B 24 存款人为单位的，其预留签章为该单位的（ ）加其 法定代表人(单位负责人)或其授权的代理人的签名或者 盖章。
7、 合同专用章 公章或财务专用章 业务专用章 业务公章 B 25 关于存款人使用银行结算账户，正确的是（ ）。 不得违反人民币银行结 算账户管理办法规定开 立银行结算账户。 不得出租、出借银 行结算账户。 不得伪造、变造证 明文件欺骗银行开 立银行结算账户。 不得违反人民币银行结算 账户管理办法规定不及时 撤销银行结算账户。 B 26 （ ）和存款人签订的银行结算账户管理协议的内容可 在开户申请书中列明，也可由开户银行与存款人另行约 定。 中国人民银行 开户银行 中国人民银行当地 分支行 业务受理网点 B 27 临时存款账户符合展期条件的，（ ）应核准其展期， 收回原临时存款账户开户许可证，并颁
8、发新的临时存款 账户开户许可证。 中国人民银行 开户银行 中国人民银行当地 分支行 业务受理网点 C 28 银行结算账户按存款人分为：（ ） 活期存款账户和定期存款账户 单位存款账户和个人储蓄账户 单位结算账户和个人结算账户 人民币账户和外汇账户 C 29 人民币银行结算账户管理办法从何时起开始实施？（ ） 2003年9月1日 2003年8月1日 2003年7月1日 2003年10月1日 A 30 银行在银行结算账户的开立中，明知或应知是单位资金 ，而允许以自然人名称开立账户存储。对于此种情况， 应给予该银行何种处罚？（ ） 给予通报，并处以5万 元以上30万元以下的罚 款 给予警告，并处以
9、5万元以上30万元 以下的罚款 给予通报，并处以 5000元以上3万元以 下的罚款 给予警告，并处以5000 元以上3万元以下的罚款 B 31 当抵押及质押有价物品权证所对应的贷款结清后，业务 部门出具( )份加盖部门印章及有权人签字的抵质押 品出库通知书交运营条线保管人员。 1 2 3 4 B 32 ( )会计主管要核对保管的“其他相关权证类档案资料”物品实物及交接明细清单。 每周 每月 每旬 每季 B 33 日常业务部门查阅抵（质）押品权证必须由( )保管人 亲自持证递交查阅人查阅，在保管人的视线内现场查阅 现场收回。 一名 两名 三名 四名 B 34 集中授权中心在综合业务系统内不设机构
10、，授权柜员归属于法人机构( )。 事后监督中心 清算中心 账务会计部 人力资源部 B 35 当授权柜员在授权过程中发现缺少影像时，授权柜员可通过( )的方式要求网点经办柜员追加影像。 传真 电话告之 退回并注明原因 文字交流 D 36 网点因某种原因需延时下班，继续办理需要授权的业务时可以向授权中心申请延退，上报( )审批。 信用社主任 会计主管 集中授权主管 省联社主管部门 C 37 辽宁省农村信用社日常业务运营采取( )的模式， 本地集中授权 现场授权 异地集中授权 非现场授权 C 38 集中授权的授权员是指利用集中授权系统对柜员提交的授权交易进行实时审核确认的( )人员。 兼职 经办 操
11、作 专职 D 39 集中授权系统的电子影像资料在系统中保存( )，到期后移入后台保存。 一周 一个月 两个月 半年 C 40 集中授权系统的电子影像资料的归档、保管、移交、调阅和销毁按( )的规定执行。 集中授权管理办法 文件档案管理 会计档案管理 银监局 C 41 ( )是集中授权业务处理质量的监督人员。 授权中心管理员 授权中心质检员 授权中心经办员 网络主管 B 42 授权系统中参数维护、变更信息资料、权限等一切业务 的新增、变更、删除均需填制（ ），授权中心管理员 要及时受理并反馈回单。 集中授权系统变动表 集中授权系统操 作任务书 系统信息维护申 请表 集中授权系统操作日志 C 43
12、 授权中心至少每周对授权业务进行质检一次，系统自动抽检比例不低于10%，人工抽检比例及内容（ ）。 不低于10% 不低于20% 不低于50% 由法人单位自行确定 D 44 辽宁省农村信用社综合业务系统在系统出现故障应急状态下实施( )。 本地授权 异地授权 集中授权 非现场授权 A 45 内部账转账业务审批：内部账之间转账金额（ ）以上须由营业机构业务主管人员签字确认。 20万元（含） 50万元（含） 100万元（含）以上 200万元（含）以上 B 46 业务主管要加强现金业务的管理，（ ）对现金库存情况进行全面检查。 按日 按周 按旬 按月 B 47 （ ）的大额现金收付业务需由业务主管人员
13、或换人卡把核对确认，并在存取款凭证上签字备查。 1万元以上 5万元以上 10万元以上 20万元以上 B 48 业务主管应（ ）核对抵质押品、贴现票据等重要物品，登记核对结果，核对人及保管人员签字确认。 每天 每周 按月 按季 C 49 业务公章的使用人应对需加盖印章的凭证的（ ）负责，杜绝只盖不审现象的发生。 要素是否齐全 合规性 真实性 合理性 B 50 （ ）要监督临时请假离岗柜员及午休柜员现金尾箱金额，确保账款相符。 业务主管 财务主管 授权主管 营业机构负责人 A 51 法人单位运营业务管理部门每月应召开()次例会。 一 二 三 四 A 52 已实现集中调缴现金的行社，营业机构领取凭证
14、可视同 调缴现金管理，每次领取后营业机构库存量不得超过（ ）天的使用量。 5 10 15 20 C 53 没有实现集中调缴现金的行社，每次领取重要空白凭证后营业机构库存量不得超过（）的使用量。 10天 15天 20天 1个月 D 54 营业机构业务主管要根据每个柜员业务量的大小、人员 素质等实际情况，确定每名柜员的每种重要空白凭证的 最高领取数量，每名柜员每种重要空白凭证的最多存量 不能超过（）的使用量。 5天 10天 1周 1个月 C 55 柜员已领未用改版作废的重要空白凭证，应在作废（）调剂给主账簿柜员集中保管。 当日 次日 3日内 1周 A 56 下列哪项属于有价单证（）。 定额存单 有
15、价单证的样本和防伪标识 单位定期存款证实书 股金证 A 57 业务主管对本级机构重要空白凭证及有价单证的领取、库存、保管、作废等情况，（）至少检查一次。 每天 每周 每月 每季 B 58 营业机构负责人对重要空白凭证及有价单证的库存、领取、保管、作废等情况，（）至少检查一次。 每天 每周 每月 每季 C 59 业务管理部门对辖属网点保管的重要空白凭证及有价单 证的领取、库存、保管、作废等情况（）至少检查一次 。 每周 每月 每季 每年 C 60 主管领导对业务管理部门重要空白凭证及有价单证库存、保管情况（）至少检查一次。 每月 每季 每半年 每年 C 61 柜员的新增、启用、离岗登记、（）由上
16、级清算中心负责管理。 柜员基本信息等事项变更 新增虚拟柜员 县级行社初始5级柜员的维护 县级行社初始7级柜员的维护 A 62 各级机构柜员信息变更事项申请材料（留存联）须按年进行装订，归档保管（）。 5年 15年 30年 永久 C 63 法人单位的清算机构主要工作职责中不包括（）。 负责落实重要空白凭证 和有价单证的管理规定 负责与人民银行清 算账户的资金清算 、对账等工作 加强本辖资金清算 往来统一清算的管 理，较好地控制风 险 负责管理本辖清算系统有 关的清算账户的信息以及 处理有关的清算账务 A 64 下列说法不正确的是（） 法人单位辖内不同机构 之间的重要空白凭证不 允许相互调剂使用。
17、 领用不同普通账簿 的柜员之间重要空 白凭证不允许调剂 使用 柜员领取重要空白 凭证的数量需业务 主管审批 每名柜员每种重要空白凭 证的最多存量不能超过一 月的使用量 D 65 下列说法不正确的是（）。 运营例会实行分级召开 的模式 运营例会实行运营 部门负责人负责制 召开运营工作例会 必须有详细的工作 记录，营业机构召 开的日例会必须在 会计人员工作日 志上登记、备查 。 法人单位运营业务管理部 门每季应召开一次例会 D 66 经省联社授权，省联社（）负责全省农村信用社资金清 算业务的管理，负责对各法人单位发生的跨法人单位支 付结算业务的资金清算，是辽宁省农村信用社综合业务 网络系统的资金清
18、算的管理部门。 计划财务部 运营管理部 金融市场部 信息科技部 B 67 中心库库房管理员不得处理综合业务系统现金业务，必须坚持“（）”的原则。 证押分管 证账分管 账款分离 证印分管 C 68 下面关于需打印的重要空白凭证的说法不正确的是（）。 不得擅自手工填写 可脱机另行打印 多联式重要空白凭证必须套打 不得脱机另行打印 B 69 下列说法中不符合柜员账簿管理规定的是（）。 因柜员岗位调整不再办 理现金及重空业务的， 必须及时上缴账簿 普通柜员账簿日终 现金限额全省统一 限制 柜员账簿实行现金 限额控制 营业期间，普通柜员的现 金账簿余额超过其限额时 ，超过部分必须及时上缴 上级机构 D
19、70 金融机构特殊残缺污损人民币兑换单为一式（）联。 2联 3联 4联 5联 A 71 银行业金融机构与客户之间的涉假纠纷由（）举证。 银行业金融机构 客户 人民银行 公安机关 A 72 经核实，某金融机构网点业务人员办理业务时发现100元 人民币是假币，该业务人员将100元人民币退还给持有人 ，中国人民银行应当对该金融机构处罚措施为（）。 对金融机构处以1000 元以上5万元以下罚款 对金融机构处以 1000元以上1万元 以下罚款 对金融机构处以 1000元以下罚款 对金融机构处以1万元以 下罚款 A 73 清分设备和点钞机记录的冠字号码信息，应在（）营业 结束后通过各类（U盘或联网）方式导
20、出到PC端或服务器 。 每日 每月 每季度 每年 A 74 “假币”印章篆刻内容为（）。 “假币”字样，所在地 省、自治区、直辖市简 称和日期 “假币”字样，银 行行号标识代码和 日期 “假币”字样，所 在地省、自治区、 直辖市简称和银行 行号标识代码 所在地省、自治区、直辖 市简称，银行行号标识代 码和日期 C 75 中国人民银行及其分支机构依照（）对假币收缴、鉴定 实施监督管理。 中华人民共和国人民 币管理条例 中国人民银行残 缺污损人民币兑换 办法 中国人民银行假 币收缴、鉴定管理 办法 银行业金融机构存取现 金业务管理办法 C 76 假币的销毁权只属于（）。 公安机关 中国银行业务监督
21、管理委员会 中国人民银行 中国印钞总公司 C 77 在第五套人民币的纸张中，无色荧光纤维在紫外光下呈 现（）。 红色和蓝色 蓝色和绿色 蓝色和黄色 红色和黄色 C 78 金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时，不予兑换的残缺、污损人民币，应（）。 上缴中国人民银行 金融机构留存 退回原持有人 交公安机关处理 C 79 银行业金融机构交存人民银行发行库的已清分完整券投 放到另一家银行业金融机构后，长短款、假币等差错责 任由（）承担。 发现差错行 人民银行 出售清分系统的一 方 实施清分操作的一方 D 80 中国人民银行货币金银局关于进一步加强假人民币收 缴工作的通知(银货金(2013)159号
22、)规定，金融机构 现金清分中心发现假币后应（）。 退回来源单位 按照假币收缴程序 收缴 直接销毁 按照假币处置规程封装交 人民银行 D 81 向（）申请反假货币信息系统报送行代码。 省联社 金融机构上级行 人民银行总行 当地人民银行分支机构 D 82 付出假币事实确认清楚后，对于情节严重、性质较为恶 劣、在全国范围内造成负面影响的，应（）。 由中国人民银行总行在 全国金融机构范围内通 报 由中国人民银行当 地分支机构在辖区 范围内通报 由辽宁省农村信用 社联合社在辖区范 围内通报 移交司法机关 A 83 假币一般分为（）两大类。 机制币和手绘币 伪造币和变造币 复印币和机制币 全假币和半假币
23、B 84 金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时，发现票 面四分之三为真币，其他四分之一为假币的人民币，应 （）。 按假币收缴程序予以收 缴 退回原持有人 全额兑换 部分兑换 A 85 金融机构在办理业务时发现假硬币，处理方法为（）。 应当面以统一格式的专 用信封封装并在封口处 加盖“假币”字样的戳 记 应当面加盖“假币 ”字样的戳记 应当面加盖“假币 ”字样的戮记，并 以统一格式的专用 袋加封 应使用统一格式的专用袋 加封 A 86 假币专用封装袋的材质为（）。 厚牛皮纸 白色信封 票据交换专用信封 一次性塑胶信封 A 87 下面关于“假币”印章使用说法正确的是（）。 10元（含10元）以
24、上 的“假币”实物需要加 盖“假币”印章，10元 以下的假币印章不需加 盖 具有货币真伪鉴定 资质的机构才可以 获得并使用“假币 ”印章 在收缴假币时，应 当客户面在假币实 物上加盖“假币” 印章 加盖“假币”印章的货币 ，经鉴定为真币时，应将 该货币连同货币真伪鉴定 书一同交由持币人 B 88 同一客户在同一商业银行开立借记卡原则上不得超过（）张。 2 3 4 6 C 89 同一代理人在同一商业银行代理开卡原则上不得超过（）张。 2 3 4 6 B 90 对于公安机关或司法机关正式提供的文件显示客户（持 卡人、申请人、代理人等）曾参与出租、出借、出售本 人或他人借记卡账户以及相关各类验证工具
25、的，同一商 业银行在全国范围内对该客户开立的借记卡账户数量不 得超过（）个。 2 3 4 6 A 91 对于代理开立的借记卡，需被代理人持本人有效身份证件在（）办理卡片启用后方可正常使用。 手机银行 电话银行 网上银行 柜面 D 92 （）岁以下中国公民由监护人代理开立的银行账户，可留存监护人或存款人本人经实名认证的手机号码。 15 16 17 18 B 93 中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管 理的通知（银发2015392号）中定居国外的中国公 民开立个人银行账户时的有效身份证件是（）。 护照 边民出入境通行证 学生证 机动车驾驶证 A 94 中国银监会办公厅关于加强银行业金融机
26、构内控管理 有效防范柜面业务操作风险的通知（银监办发 201597号)中“三道防线”，（）作为第一道防线应 承担起风险防控的首要责任。 窗口运维条线 业务管理条线 风险合规条线 审计监督条线 B 95 根据中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控 管理有效防范柜面业务操作风险的通知（银监办发 201597号),下列不属于风险合规条线的职责，有（） 。 动态调整制度、流程、 风险控制措施 落实风险监测 重点业务风险检查 风险事件牵头处置及实施 问责 A 96 银行业金融机构应坚持（）原则，加强开户真实性审核。 了解你的业务 了解你的客户 了解你的产品 了解你的流程 B 97 中心金库应设置管库
27、人员至少（）名，并报请法人单位业务管理部门审批和备案后方可上岗。 2 3 4 6 C 98 整点现金做法错误的是（）。 整点纸币现金要按卷别 平铺逐张整理 百张为把，十把为 捆，成捆纸币须十 字形捆扎 每捆在捆扎接头结 扣处，贴正粘牢同 券别的封签并在封 签上加盖日期戳记 和带有行号的经办 人员名章 硬币应按佰枚或伍拾枚为 卷，拾卷为捆。每卷加盖 带有行号的经办人员名章 B 99 省联社规定的大额现金交易，是指在辖内营业机构为开 立单位结算账户的客户和个人结算账户及个人储蓄账户 的客户办理的单笔现金交易或者在当天累计现金交易超 过（）及以上金额的收付行为。 5万元 10万元 15万元 20万元
28、 A 100 现金尾箱入库前，营业机构与（）办理交接。 押运人员 库管人员 业务主管 尾箱保管人员 A 101 凡办理自动柜员机钞箱开闭、配钞、加钞、账款核对、 钞箱检查等工作，必须由双人在监控录像下进行操作， 同时登记（）。 现金库存券别登记簿 柜员箱包交接登 记簿 会计人员工作交 接登记簿 自助设备运行日志 D 102 营业机构应根据业务需要及支付规律，合理制定自动柜 员机加钞限额，做到合理装填，保证支付，减少备付金 的无效占用。原则上每次加钞总量不超过（）天的用量 。 2 3 5 7 B 103 营业机构应根据业务需要及支付规律，合理制定自动柜 员机加钞限额，做到合理装填，保证支付，减少
29、备付金 的无效占用。原则上单机加钞金额不能超过（）万元。 5 10 20 40 D 104 客户存入自动柜员机的现金必须经过（）后方可入库。 负责人整点 业务主管整点 柜员整点 双人整点 D 105 兑换的残缺、污损硬币应当面使用专用袋密封保管，并在袋外封签上加盖（）戳记。 兑换 全额 半额 作废 A 106 下列关于库管人员说法错误的是（）？ 库管人员必须做到营业 前开库，营业终了锁库 并拨乱密码 库管人员必须由农 村信用社正式员工 担任 库管人员可以领取 主账簿 库管人员不得对外办理 现金收付业务 C 107 库房区域内的监控配置必须做到全方位，无死角，且录像保留时间至少（）。 一个月 三
30、个月 半年 一年 B 108 金库库管人员变动，（）必须随之更换。 机械锁 组合锁 密码 指纹锁 C 109 日常工作中，库房密码锁的密码必须每（）至少更换一次。 月 季 半年 年 C 110 日常工作中，库房备用门至少每（）开启一次，以确保可正常使用。 月 季 半年 年 C 111 金库指纹锁（门禁）的指纹由（）负责采集和审批。 营业机构负责人 保卫部门 县级行社分管主任 业务管理部门指定人员 B 112 查库人员每次现金查库时必须要求（）配合实施倒库工作。 营业机构负责人 营业机构的业务主管 县级行社分管主任 现金保管人员 D 113 （）每周对本机构至少要全面现金查库一次。 营业机构的业
31、务主管 营业机构的负责人 业务管理部门指定人员 现金保管人员 A 114 营业机构的负责人（）对本机构至少要全面现金查库一次。 每周 每月 每季 每年 B 115 （）每季度至少全面现金查库一次。 营业机构负责人 营业机构的业务主管 县级行社分管主任 法人单位业务管理部门 D 116 下列不属于现金库房的“六无”标准的是（）。 无虫蛀 无氧化 无隐情 无差错 C 117 辽宁省农村信用社综合业务系统对库房实行（）管理。 一级 二级 三级 四级 C 118 金额在（）以下的现金调缴款的审批人为信用社（二级 支行）业务主管人员和信用社（二级支行）主任（行长 ）。 100万元 200万元 300万元
32、 500万元 A 119 各营业机构为自然人客户办理人民币单笔（）（含）以 上或者外币等值1万（含）美元以上现金存、取款业务的 ，应当核对、核查、复印客户的有效身份证件或者其他 身份证明文件。 1万 5万 10万 15万 B 120 对不在本机构开立账户和客户提供现金汇款、票据兑付 等一次性金融服务且金额单笔（）（含）以上的，应当 核对、核查、复印客户的有效身份证件或者其他身份证 明文件。 1万 5万 10万 15万 A 121 （）必须配备点钞机、捆钞机、扎把机和清分机等必要的出纳机具。 营业机构现金作业区 库房整点和清分作业区 营业机构客户服务区 库房业务交接区 B 122 原封新券（币）
33、发现错款，应查明原因，如确非本行责 任，应开具证明，说明发现经过，经手人和证明人签章 ，经业务主管人员和所在营业机构负责人审批后，连同 原捆封签、原扎把条、通过业务主管部门报送当地()审 查处理。 人民银行 银行业协会 公安机关 检察机关 A 123 对保管的人民币票样，必须按券别、版别和号码登记（），以便查考。 会计人员工作交接登记簿 会计印章及重要物品保管登记簿 现金库存券别登记簿 会计工作日志 B 124 下列哪项属于对账执行部门的职责? ( ) 负责全辖对账工作的组 织和领导 负责制定、完善对 账管理办法和实施 细则 负责对账业务处理 过程中的协调、指 导 负责对账单的编制、分发 、收
34、回、统计、情况反馈 、审核、检查、汇总、编 写对账说明等具体工作 D 125 银企对账是指营业机构与( )各类账户之间余额的对账。 省联社 个人 隶属关系下级 开户单位 D 126 年检期间未参加年检的账户，应立即停止该账户的使用 ，并及时通知客户自发出通知之日起( )日内办 理销户手续，逾期未办理销户手续的，视同自愿销户， 列入久悬专户管理，可不办理对账。 5 10 20 30 D 127 单位客户活期存款余额在100万以下20万元以上（含）的结算账户，其对账单回收率必须达到( )以上。 100% 95% 90% 85% B 128 单位客户活期存款余额在20万元以下的结算账户，其对账单回收
35、率必须达到( )以上； 100% 95% 90% 85% C 129 单位账户对账时点余额为零，但一年以内有业务发生的 各类账户也要进行对账，其对账单回收率必须达到( )以上。 70% 60% 50% 40% C 130 内部对账时各营业机构在对账单规定的收回日期后()日内完成对账结果的统计和对账单的装订。 20 10 7 5 B 131 对账资料的保管期限为( )年。 20 30 5 10 B 132 下列哪种会计专用印章刻有人民银行支付系统参加行行号?( ) 结算专用章 业务公章 转讫章 个人名章 A 133 下列哪种印章用于加盖在伪造、变造的人民币纸币上?() 假币章 业务公章 汇票专用
36、章 结算专用章 A 134 下列哪种会计专用印章用于加盖在受理客户提交但尚未进行账务处理的业务中涉及的各种凭证回单上?( ) 业务公章 汇票专用章 结算专用章 受理凭证专用章 D 135 因磨损而需重新刻制的会计专用印章应使用( )的印 章序号。 原有 新的 特殊 随机选择 A 136 因遗失而需重新刻制的会计专用印章应使用( )印章序号。 原有 新的 特殊 随机选择 B 137 各级使用机构领回的会计专用印章，应在( )上逐枚加盖印模。 重要物品保管登记簿 会计专用印章销毁清单 会计专用印章上缴清单 会计专用印章保管使用登记簿 D 138 会计委派的日常考核由委派机构（ ）负责实施。 信贷管
37、理部门 办公室 人力资源 会计管理部门 D 139 预留印鉴卡变更时应在( )中登记变更信息。 会计专用印章保管使用登记簿 重要物品保管登记簿 结算账户开（销）户及变更登记簿 久悬账户登记簿 C 140 外部对账客户与开户机构必须签订对账协议，对账协议一式( )份。 两 三 四 五 A 141 下列哪项对业务公章的描述是错误的？（ ） 业务公章按机构进行刻制 业务公章通过编制印章序号进行区分 业务公章刻有“收妥抵用”字样 业务公章指定专人保管 C 142 辽宁省农村信用社预留印鉴卡作为重要物品管理，空白印鉴卡由( )统一样式。 省联社 法人机构 信贷管理部 银监局 A 143 客户申请开立个人
38、银行结算账户,应向开户机构出具（）中所规定的资料。 中华人民共和国会计法 中华人民共和国票据法 中华人民共和国合同法 人民币银行结算账户管理办法 D 144 不属于对账业务管理部门职责的是哪一项？（ ） 负责全辖对账工作的组 织和领导 负责对账单的编制 、分发、收回、统 计、情况反馈、审 核、检查、汇总、 编写对账说明等具 体工作 负责制定、完善对 账管理办法和实施 细则 负责对账业务处理过程中 的协调、指导 B 145 （ ）是指各法人单位在人民银行和其他金融机构开 立的清算资金、备付金存款、存放同业及其他金融机构 在各法人单位开立的同业存款等账户的交易明细和余额 的对账。 银银对账 银企对
39、账 系统内部资金往来 对账 内部部门之间对账 A 146 （ ）是指营业机构与开户单位各类账户之间余额的对账。 银企对账 系统内部资金往来对账 内部部门之间对账 银银对账 A 147 （ ）是指账务机构在综合业务系统提取的数据与其他业务管理部门记载的台账、登记簿之间的对账。 银银对账 系统内部资金往来对账 银企对账 内部部门之间对账 D 148 不良贷款、呆账核销、待处理抵债资产、已核销呆账贷 款利息、已置换贷款等不良贷款类由账务机构与（ ）每年至少对账一次。 人力资源 办公室 风险管理部门 法律部 C 149 委派会计需要通过( )考试。 注册会计师 委派会计资格 经济师 律师资格 B 15
40、0 下列哪项不属于委派会计的工作职责？（ ） 对营业机构的内控管理 负责 对营业机构会计信 息的合法性、真实 性负责 配合委派机构科学 合理的设置会计岗 位、劳动组合，制 定岗位责任制，并 代表委派机构进行 落实 负责对账单的编制、分发 、收回、统计、情况反馈 、审核、检查、汇总、编 写对账说明等具体工作 D 151 银行应按照( )原则，采用科学、合理的方法对存款 人进行风险评级，根据存款人身份信息核验方式及风险 等级进行分类管理和动态管理。 了解你的客户 谁的钱入谁的账 长款归公,短款自赔 有借必有贷,借贷必相等 A 152 银行通过自助机具和电子渠道提供个人银行账户开立服务的，开户申请人
41、只能持( )办理。 护照 港澳通行证 居民身份证 驾驶证 C 153 类户与绑定账户的资金划转限额由（ ）确定 银行 银行与存款人协商 存款人 人民银行 B 154 银行应根据自身风险管理水平和存款人风险等级，与存 款人约定账户办理消费和缴费支付的单日累计支付限 额，但最高额度不超过（ ）元。 5000 10000 50000 100000 B 155 银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份 ，如其未在（ ）日内向银行或者支付机构重新核实 身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜 面业务，支付账户暂停所有业务。 1 3 5 7 B 156 对买卖银行账户、支付账户，冒名开户的
42、单位和个人， 经公安机关认定的，（ ）年内暂停其银行账户非柜面 业务、支付账户所有业务，（ ）年内不得为其新开立账 户 5 3 3 5 1 3 3 1 A 157 银行和支付机构应当至少每（ ）排查企业是否属于 严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务 ，逐步清理。 每月 每季度 每半年 每年 B 158 除向本人同行账户转账外，个人通过自助柜员机转账的 ，发卡行在受理（）小时后办理资金转账。在发卡行受 理后（）小时内，个人可以向发卡行申请撤销转账。 1 1 6 6 12 12 24 24 D 159 除向本人同行账户转账外，银行为个人办理非柜面转账 业务，单日累计金额超过（）元的，
43、应当采用数字证书 或者电子签名等安全可靠的支付指令验证方式。 5000 10000 20000 50000 D 160 单位银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过（ ）元的，银行应当进行大额交易提醒，单位确认后方可 转账。 10万元 50万元 100万元 500万元 C 161 个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过（ ）的，银行应当进行大额交易提醒，个人确认后方可转 账。 10万元 20万元 30万元 50万元 C 162 银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的，应 当按照“了解你的客户”原则，对单位或者个人的（ ）进行调查。 交易对手 交易记录 征信记录 交易背景 D 163 对
44、于列入可疑交易的账户，银行和支付机构应当与相关 单位或者个人核实交易情况；经核实后仍认定可疑的， 银行应当暂停账户（ ）业务，支付机构应当暂停账 户所有业务 柜面业务 非柜面业务 代收业务 代付业务 B 164 “不填写个人信息或开户资料信息虚假，如联系地址为 公共场所、电话号码已停机或为空号”属于哪个环节的 可疑特征? 开户环节 转帐交易环节 取现交易环节 其他环节 A 165 “存在构造性资金交易，意图规避限额交易”属于哪个环节的可疑特征? 开户环节 转帐交易环节 取现交易环节 其他环节 B 166 “银行卡在境外自助设备上按照取现标准限额频繁支取现金”属于哪个环节的可疑特征? 开户环节
45、转帐交易环节 取现交易环节 其他环节 C 167 个人开立类、类银行账户可以绑定本人（ ）账 户进行身份验证，不得绑定非银行支付机构(以下简称支 付机构)开立的支付账户进行身份验证。 支付宝账户 京东账户 百度账户 I类银行账户或者信用卡账户 D 168 银行依托（ ）为个人开立类户的，应当经银行工作人员现场面对面审核开户人身份。 柜台 网上银行 自助机具 手机银行 C 169 交易记录是指客户主动发起的资金类交易，下列可作为交易记录的是（ ） 客户柜面签约银行产品银行计息 扣除账户年费 扣除小额管理费 A 170 “多人使用同一联系电话号码”的“多人”是指( )。 自然人 公司法人 任何人
46、外国人 A 171 银行和支付机构不得为入网不满（ ）日或者入网后 连续正常交易不满30日两个条件其中之一的特约商户， 提供T+0资金结算。 30日 60日 90日 120日 C 172 自2016年12月1日起，支付机构为个人开立支付账户的 ，同一个人在同一家支付机构只能开立一个（ ）类 账户。 对公 A 173 非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法中存量 个人高净值，是指截至2017年6月30日账户加总余额超 过（ ）的账户 25万美元 50万美元 100万美元 200万美元 C 174 非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法中规定 ，金融机构应当妥善保管非居民尽调办法执行过程中收 集的
47、资料，保存期限为自报送期末起至少（ ）年 二年 三年 五年 十年 C 175 非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法自（）起实施。 2017年6月30日 2017年7月1日 2017年12月31日 2018年1月1日 B 176 非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法中规定 ，金融机构知道或者应当知道新开机构账户情况发生变 化导致原有声明文件信息不准确或者不可靠的，应当要 求机构授权人提供有效声明文件。机构授权人自被要求 提供之日起（ ）未能提供声明文件的，金融机构应当 将其账户视为非居民账户管理。 三十日内 九十日内 在本年度12月31日前 在次年12月31日前 B 177 非居民金融账户涉
48、税信息尽职调查管理办法中规定 ，金融机构应当建立账户持有人信息变化监控机制，包 括要求账户持有人在本办法规定的相关信息变化之日起 （ ）告知金融机构。 三十日内 九十日内 在本年度12月31日前 在次年12月31日前 A 178 对于单位代理个人开立的只收不付的银行账户，银行应在()获取账户持有人的声明文件。 开户前 开户后 激活前 激活后 A 179 金融机构应当识别存量机构账户持有人是否为消极非金 融机构，通过现有客户资料或者公开信息无法确认的， 金融机构应当获取由机构授权人签署的声明文件，但其 自被要求提供之日起（）未能提供的，应当将其视为消 极非金融机构。 三十日内 九十日内 在本年度
49、12月31日前 在次年12月31日前 B 180 （）不定期对银行非居民金融账户涉税信息尽职调查管 理制度建设、工作开展、相关资料保存、信息报送等情 况开展现场检查或非现场检查。 中国银行保险监督管理 委员会 国家税务总局 中国证券监督管理 委员会 中国人民银行 D 181 按照银发201816号中规定，同一银行法人为同一个人 开立类户、类户的数量原则上分别不得超过（ ）个 。 3 4 5 6 C 182 按照银发201816号中规定，类户任一时点账户余额不得超过（ ）元。 1000 2000 5000 10000 B 183 按照银发201816号中规定经银行面对面核实身份新开 立的类户，消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等 出金日累计限额合计调整为（ ）元，年累计限额合计 调整为（ ）万元。 1000；5 1000；10 2000；5 2000；10 C 184 、类户绑定的类账户必须为 个人结算账户 个人储蓄
