1、郑州市金融安全知识防范技能考试试卷（及答案）一判断题：1、银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，造成重大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役。()2、为了惩处金融违法行为，维护金融秩序，防范金融风险，制定金融违法行为处罚办法。（）3、单位内部治安保卫工作贯彻预防为主、单位负责、突出重点、保障安全的方针。（）4、企业事业单位内部治安保卫条例自2005年1月1日起施行。()5、只有新建的金融机构营业场所、金库才实行安全防范设施建设许可制度，改建的不需要。()6、全省金融机构营业场所和金库安全防范设施建设方案审批和工程验收实行县、省辖市两级审批制度
2、。()7、风险等级指银行工作人员、现金、有价证券、重要凭证及相关设施等在营业场所环境中可能受到的危害程度。( )8、要害岗位人员培训合格并取得金融安全上岗资格证后方可上岗。()9、运钞交接区应安装视频安防监控装置，对运钞交接全过程进行实时监视、记录，回放图像应能清晰显示整个区域内人员的活动情况。( )10、不准让无关人员进入营业场所现金业务区、金库及守库室内，本行员工可以在守库室。() 11、营业终了临柜员应将现金、印鉴、密押、重要凭证等物品清查无误后放入款箱封存。() 12、营业前，临柜员应对自身工作区域进行安全检查，做好班前和接钞准备等工作。()13、营业场所保安员应该具有服务意识，有机会
3、时替客户办理业务。()14、营业终了临柜员应在柜台内等候运钞车。()15、营业场所保安员不准进入营业场所柜台内。()二、填空题1、临柜员应在视频监控下办理业务。暂不支付的大宗现金应及时入柜入箱，不得置于桌面、地面等客户视线范围之内的地方。2、非临柜工作人员因工作需要进入柜台内时，应征得营业场所领导批准，出具介绍信、有效证件，在有关人员陪同下，按要求登记后才能进入。3、要害、临柜岗位人员上岗前必须经过专门的金融安全知识和业务技能培训教育，培训合格并取得金融安全上岗资格证后方可上岗。守库员、押运员还应取得持枪资格，驾驶员应取得准驾相应车型的驾驶证。4、临柜员应在视频监控下办理业务。暂不支付的大宗现
4、金应及时入柜入箱，不得置于桌面、地面等客户视线范围之内的地方。5、设在县（含县）以上城市、城乡结合部的营业场所可以定为二级风险单位。6、临柜员出入柜台时，必须告知同班人员引起注意，在确认安全后严格按照缓冲门出入操作规定进出，7、银行或者其他金融机构的工作人员在票据业务中，对违反票据法规定的票据予以承兑、付款或者保证，造成重大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役；造成特别重大损失的，处5年以上有期徒刑。8、营业场所保安员应协助做好营业场所临时调款、工作人员进入柜台、自助设备清装钞等警戒工作；9、营业场所负责人应督促、配合安全员例行安全检查，发现问题及时处置；10、要害岗位人员不准让无关人员进入营业
5、场所现金业务区（以下简称柜台）、金库及守库室内，不准非当班人员进入营业场所柜台、守库室内，不准让无关人员搭乘运钞车；三、简答题1、营业前临柜员应做好哪些工作？答：临柜员应对自身工作区域进行安全检查，做好班前和接钞准备等工作。2、营业期间，临柜员需暂时离开岗位时，必须做到哪些方能离开？答：临柜员需暂时离开岗位时，必须报经值班负责人同意，并妥善处理桌面有关物品，将现金、印鉴、密押、重要凭证、有价证券等入柜加锁，退出微机处理系统并妥善保管业务用卡（软件），在确认安全的情况下方能离开。3、营业期间临时调款时应执行哪些规定？答：营业期间临时调款时应执行下列规定：营业场所负责人应安排专人做好接款准备；安全
6、员或保安员应在营业场所大门外进行警戒；经核查、辨别押解人员身份无误后，临柜员打开缓冲门允许解款员携款进入柜台内，并在视频监控下办理交接手续；交接完毕，待运钞车驶离后，警戒解除。4、营业终了， 临柜员应将哪些物品清查无误后放入款箱封存？答：临柜员应将现金、印鉴、密押、重要凭证等物品清查无误后放入款箱封存，在柜台内等候运钞车。四、论述题银行处置突发事件的方针是什么？怎样理解？答：1、预防为主，严密防范预防为主，严密防范就是要把预防突发事件作为银行安全保卫工作的一项经常性的重要任务。银行要根据营业网点的地域布局、周围环境、联防力量、社会治安、犯罪手段、防范器材等各方面的情况，因地制宜地制订突发事件处
7、置预案。要针对处理突发情况进行演练、提高保卫部门和干部员工的紧急处置能力，一旦发生情况，能够果断正确地处置，最大限度地减少突发事件的危害结果。2、统一指挥，各负其责统一指挥，各负其责就是在处置突发情况时，发案银行的领导或员工要根据预定分工处置各类突发情况，相关负责人要统一指挥所属人员按照自己的分工齐心协力处置突发事件，并将有关职责迅速落实到相关人员。处置突发事件的具体人员要根据预案有关规定，在处置工作负责人的统一领导下，服从指挥，尽职、快速地应急处置各类突发事件，充分发挥自己的主观能动性，根据领导小组负责人的部署，尽职尽责地完成好自己的任务。3、快速反应，协同处置快速反应，协同处置就是突发事件
8、发生后，要结合银行业工作特点及时行动，建立和完善突发事件快速反应机制，统一指挥，部门联动，顾全大局。针对不同的突发事件，及时组织相关部门，成立相应的突发事件应急处置工作组，赴现场开展应急处置工作，在应急处置过程中，有关部门要密切协作，分工负责，做好突发事件的应急处置工作。4、科学决策，依法处置科学决策，依法处置就是要加强对突发事件的预测、监测和预警工作，提高科学决策的能力和水平，坚持依法、规范、稳妥地处置突发事件。五、案例分析1、2007年8月17日12时40分，张某携带一只黑色背包来到中国银行安徽蚌埠市工农路支行，将写有“取现金3万元，我有炸药”的纸条递给营业员，威胁营业员迅速拿钱。营业员迅
9、速按响与110联网的报警装置，并与其周旋。公安机关迅速出警，于12时48分将其当场制服，背包中发现疑似爆炸物的纸质包裹，无爆炸装置。2、2008年1月28日8时38分，一男子在农业银行安徽省黄山市上新分理处一号柜台处递给营业员一张写有“拿5万来，否则炸死你”的纸片，然后从包里拿出一个类似手雷样的东西，做出欲用香烟点燃的姿势。工作人员立即将钱箱盖上推至柜台下后报警。该男子见状即落荒而逃。【点评】近年来，以爆炸相威胁实施抢劫金融单位的犯罪案件呈上升趋势，危害极大。金融单位应根据以往的经验和当前社会治安形势，制订处置各种以爆炸相威胁实施抢劫犯罪的预案。事实说明，凡是处置预案贴近实际，把可能发生的以爆炸相威胁实施抢劫犯罪情况考虑到了，并经常组织员工演练，就可以提高实战技能。这样，一旦遭遇犯罪分子爆炸抢劫，就能沉着、果断地按照应急预案内容进行处置，保障员工自身和国家资金的安全。上述案例就是生动的证明。制定针对各种情况以爆炸相威胁实施抢劫金融单位的犯罪案件的预案，是保证安全的基本前提。认真组织员工扎扎实实地演练，不走过场，注重实效，是熟练掌握处置以爆炸相威胁实施抢劫金融单位的犯罪案件技能的基本保障。加强安防设施建设，进一步提升和增强营业场所抗爆防护能力，是防范和化解案件的重要保证。
