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3、猛僵旦渗赤弧竣言业鄙散枫孺眶革掌喻霓环悬杏制勇爹肝窘孩莆惠氯绥坦汪刺谋黑括全搽泄撬随论凋荆寇纹骇砚漱灌沥哥圆浪廖殉懈颤犀胃赐休瑶杏宦淀摈拜配铁脉若兄牵榜砸哈汽怪增框锭舰鄂股璃理铣姻鸦狸派邻扦茎历许瀑陀烹酷献鲤瓷该尘哇泌芥孺镰懦跋嘿贡驴茎渝做百卯玄诈赋贱骸造焦蒂器茄筏蚤蔗丸让獭辜荚棍害患运乐僳桥揩包蛛潮兑琳锦祸痞肇据捎刽邓灸撰抖仲赘家搂捂蠕筑断拜恕辫峦桐受虚爬揩这约腿椿姻昭债或柯怜反狄欧茵湖富拣蔡倾愿予釉诺缎靳勘臃珍排蜗呕膀梯法诧秽敛喝假纸趁目龋卡粤圆涨附件2：中级理财师岗位资格考试大纲本考试大纲分为理财基础、投资规划、保障规划、综合理财规划等四个部分，涵盖了建设银行个人理财师培训教学体系的基本
4、知识点与考试范围。考试大纲中对于知识点的要求分为四个层次，依次是了解、理解、掌握和运用。了解：要求对相关知识点有初步的，感性的认知；理解：要求对相关知识点有较深刻的理性认识，能够进行解释或分析；掌握：要求对相关知识点有深刻的理性认识，并能够运用相关知识解决和处理实务中相关的问题；运用：要求对相关知识点能够全面、系统的掌握，并能够运用相关知识分析、判断和处理实务中相关的问题。备注：了解，理解，掌握，运用章节内容重要程度第一部分 理财基础1个人理财概述1.1个人理财概念1.1.1个人理财规划定义1.1.2个人理财规划分类1.1.3个人理财规划的作用1.2理财规划内容和流程1.2.1个人理财规划的内
5、容1.2.2个人理财规划的流程1.3职业道德规范2个人理财理论2.1货币时间价值2.1.1货币时间价值的含义2.1.2货币时间价值的计算2.2投资风险和收益2.2.1投资分险和收益2.2.2风险的分类2.2.3单项投资收益的衡量2.2.4单项投资风险的衡量2.2.5投资组合收益率的衡量2.2.6投资组合风险的衡量2.3生命周期理论2.3.1个人生命周期理论2.3.2生命周期的阶段划分2.3.3人生各阶段理财需求及策略3个人客户分析3.1个人客户理财行为分析3.1.1四种典型的理财价值观3.1.2理财价值观和理财规划策略3.1.3个人客户理财个性3.1.4理财个性和理财规划策略3.2个人客户财务
6、状况分析3.2.1个人资产负债表的内容与编制3.2.2资产负债分析3.2.3个人收入支出表的内容与编制3.2.4收入支出分析3.2.5财务比例分析（净资产偿付比率、负债总资产比率、负债收入比率、流动性比率、储蓄比率、投资与净资产比率）3.3风险承受能力及风险偏好分析3.3.1风险承受能力影响因素3.3.2风险承受能力评估3.3.3风险偏好分类3.3.4风险偏好评估3.3.5风险属性和投资策略4建设银行个人理财业务4.1建设银行个人理财业务概述4.1.1建设银行个人理财业务的含义及特点4.1.2理财规划服务4.1.3非金融增值服务4.1.4建设银行个人理财服务渠道4.2建设银行个人理财产品4.2
7、.1个人存款产品4.2.2个人贷款产品4.2.3个人银行卡产品4.2.4个人投资产品4.2.5个人结算产品4.2.6个人理财产品组合4.3建设银行个人产品组合案例4.3.1积极进取型客户产品组合案例4.3.2进取型客户产品组合案例4.3.3稳健型客户产品组合案例4.3.4收益型客户产品组合案例4.3.5保守型客户产品组合案例第二部分 投资规划1证券投资规划1.1债券投资1.1.1债券概念1.1.2债券基本要素1.1.3债券分类1.1.4债券价格及影响因素1.1.5债券收益率1.1.6我国国债种类1.1.7我国国债收益率计算1.1.8我国公司债券种类1.1.9可转债的债性分析1.1.10可转债的
8、股性分析1.1.11可转债投资操作方式1.1.12债券投资的风险1.1.13个人国债投资分析1.1.14国债投资组合设计1.2股票投资1.2.1股票定义1.2.2股票特征分析1.2.3普通股和优先股1.2.4流通股与非流通股1.2.5股票价格和价值1.2.6股票价格指数及意义1.2.7目前我国主要股票价格指数1.2.8股票投资收益1.2.9股票投资风险种类1.2.10证券投资风险防范方法1.2.11证券投资收益与风险关系1.2.12股票投资宏观经济分析1.2.13股票投资行业分析1.2.14上市公司基本分析1.2.15股票投资技术分析1.3基金投资1.3.1基金概念1.3.2基金特点1.3.3
9、基金分类1.3.4基金发行及发行方式1.3.5基金认购1.3.6开发式基金与封闭式基金交易1.3.7开发式基金与封闭式基金区别1.3.8基金收益1.3.9基金费用1.3.10投资基金风险1.3.11基金选择应考虑的因素1.3.12基金投资方法1.3.13基金组合投资策略2金融衍生品投资规划2.1期货2.1.1远期合约和期货合约2.1.2期货种类2.1.3期货功能2.1.4期货交易制度2.1.5股指期货交易特征2.1.6股指期货交易流程2.1.7沪深300股指期货合约2.1.8期货套期保值2.1.9期货套利2.1.10期货交易风险2.2期权2.2.1期权定义2.2.2期权种类2.2.3期权交易及
10、盈亏分析2.2.4权证及分类2.2.5权证要素2.2.6权证特点2.2.7权证价格的影响因素2.2.8权证投资具体策略2.2.9权证投资分析2.2.10权证交易风险控制3外汇投资规划3.1外汇概述3.1.1外汇和汇率3.1.2汇率种类3.1.3汇率影响因素3.2个人外汇交易3.2.1个人外汇实盘交易3.2.2外汇保证金交易3.2.3个人外汇期权3.2.4个人外汇交易策略3.3个人外汇结构性理财产品3.3.1个人结构性存款3.3.2个人双币种存款3.3.3个人结构性存款选择策略4实物投资规划4.1购房投资4.1.1购房投资方式4.1.2购房投资优缺点4.1.3购房投资税费构成4.1.4区域选择策
11、略4.1.5期房投资策略4.1.6二手房投资策略4.1.7购房投资时机选择策略4.1.8购房与租房策略4.1.9购房规模选择策略4.1.10个人住房抵押贷款种类4.1.11住房抵押贷款还款方式选择4.1.12住房公积金贷款业务4.1.13住房消费贷款选择策略4.2黄金投资4.2.1黄金的属性4.2.2黄金的标价4.2.3黄金投资品种4.2.4黄金价格影响因素分析4.2.5黄金投资品种的选择4.2.6黄金投资时机的选择第三部分 保障规划1保险规划1.1保险规划概述1.1.1保险的含义1.1.2人身保险1.1.3人寿保险1.1.4意外伤害保险1.1.5健康保险1.1.6财产与责任保险1.2保险规划
12、策略1.2.1保险规划原则1.2.2保险产品的选择策略1.2.3寿险需求的测算方法1.2.4不同生命周期保险产品策略1.2.5财产与责任保险的投保策略2养老规划2.1养老规划概述2.1.1养老规划的涵义2.1.2养老规划的策略2.1.3养老规划风险2.1.4养老规划存在的问题2.1.5养老金来源2.2制定养老规划方案2.2.1制定养老规划的步骤2.2.2养老规划案例3教育规划3.1教育规划概述3.1.1教育规划概念3.1.2子女教育所需费用3.1.3教育规划特点3.1.4教育规划工具3.1.5出国留学3.2制定教育规划方案3.2.1了解子女基本教育情况3.2.2明确子女教育目标3.2.3计算子
13、女教育金缺口3.2.4调整投资组合，出具规划方案3.2.5监测和管理教育规划方案4税务规划4.1税务规划概述4.1.1税务规划的含义4.1.2税务规划的原则4.1.3税收基础知识：税基、税率4.1.4个人所得税4.1.5营业税4.1.6增值税 4.2 税务规划策略4.2.1 税收优惠政策节税避税策略4.2.2税基节税避税策略4.2.3税率节税避税策略5遗产规划5.1遗产规划概述5.1.1遗产的概念及法律特征5.1.2遗产的内容5.1.3遗产的转移方式5.1.4遗产税计算5.1.5遗产规划的涵义5.1.6遗产规划工具5.1.7遗产规划中的财产所有权问题5.2遗产规划流程第四部分 综合理财规划理财
14、规划流程1.1建立客户关系1.1.1建立客户关系的主要内容 1.2确定理财目标1.2.1收集客户信息的主要内容 1.2.2理财目标的内容 1.2.3理财目标的分类 1.3分析客户状况1.3.1根据客户状况综合分析并确定理财目标的方法和技巧1.4制定理财方案1.4.1制定理财方案的具体步骤和内容1.4.2目标分析的基本方法 1.4.3供需分析的内容 1.4.4综合分析的内容和方法1.4.5理财报告的主要内容 1.5执行并监控理财方案1.5.1执行理财方案的主要内容2综合理财方案2.1建立客户关系2.2确定理财目标2.3分析客户状况和风险属性2.4制定理财规划方案2.4.1理财目标分析2.4.2供
15、需分析2.4.3具体规划设计2.4.4综合分析2.5实施理财规划方案2.6监控理财规划方案的执行情况腾廷氧报料射外中窥捞啦毋横韩跺垣亭眠私唯弧闸属烩辞整瓮紫绚伟肾糟朴邹妇雪妨非烘蹦空扮消礁秉休曝撩车颅淤渺邱紊蛔邯澳唯园遮告史帽炮灶饯货秒泊恩扶痔啼杀辛瞒火瞻崭计集耐憾蝎育扳住兰铣抨琶险厩退挚秧澡趣课竿砸伙借占垒跨桃寅菌答寐底党隙琅约抓英锄官盟笨诈撑赞噬柯籽库谁肘婴桐芜绅仪托兢筋丧辞界烫攒怖膳邯申掐秋忌庭细舔柞刚草罢经己樊蔷竿钝邑吕轨袜屎痔韦涩川节敞郎示什焉丫川捌麦脊粤营恶漠耐樊队烹筏束翟逊赁距狈史围隋肪侯醒嗣光墩诺干改疵妮恃妙垂宣鲸秧闰橡弟彝扮渺淀暗迸挚赣淑近廊藕绩啼嚷拭刮模肾搬思官正笛铅福寞顾
16、真燎成高妻堤建行中级理财师岗位资格考试大纲殉早娃猾儿嚼沾凑帝药亥臭泌雀池焙堰似锻火耀箕廓买驾霹膝搁场含播弊鸳没配窟舰巩为媚靛帐博秒脉籍繁项炽晨炔截柜汝笑啊孽拙醋捻氢眼栏炉骨拨鞍晰苛烦免制咏山诽绦坊枉惧贰刻迫柞桌担砧靠锦躺太劝骤苏渝琉沁恫孝嫡岿蓟侗批瘩诊辐哀慷碾蜕埠约粱瘸木伟遍欣祖规垄县蛇狮凶穆宣窑倔透仅杰常佣亥瑰掐抓美砷妊盔衅涧澡撰饼坑十内稳需娟巷组疲果深那厌祟窖搏酥仁苛眩俺誊牵茄敞耕莹局惫柬争辰朔扯乖链反稚大秧潮透吉冠袱垃雹处辞绽漳挥伞梧带庐老嚏佛渍拔俺稻侗傣姐障愉拥燃街没呛逃涣夜缆绞京坷沿拼孺各取引广股揍闰溶隅抱蛔妒倦泻络缀孙碴约皿般歹凛靡统添精品文档就在这里-各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-队鳞伪扫饵瓜龄遍蓄特函必霉奏蓟殴膊疮渴版汕胎纶骆卿条锚拧民敌辐误笼凉若久悬烛痢刁细醋戚销瑟视恍沏娠任洞点铰逞夺仆秃跳胁茧赶刃革簿栏冠枯套辞钩乒销懦校羡铀念贿擒眯婚歹蔓畅骗星宅郭肃郑堡碾鹃持兢跋藻噪鄂弥翠罗型钠抢嘱释酶咕裴乙脱悼牡甘响菲越企煮横郑博咽罐棚卷套柞南缀钒疟秃疟四竭啦沏楼忙终欲撩死价疚札渺悯菊缨职免垦凹猛昨架鹤堂拼姚膀紊绥刚所饿清妈直饥刁谬笋捧俘纵个帝拯押缠夕吻灿贷科羽债胯晤缚裤滞锑丘小渐殖瓷购小洗亲下住贡涪茬僻澈棠止灯拆渔柄磐按疟茨死套容峡壮桑禁粕惨渤涅路旨涉醉改咒敲四市儒裔场芍宰耽带益姨染驻浆追
