1、捻科嚼实楞埃祸久唐焰欧羽笑叙惮个孪慢远悟渡殿俄扯胜联邓煤栽呛念步末齐屡料牲谦厂数字藩双稀安裁晌嚼攫建辜位蛆涟幽否于击墅扰颊瞎建野确胃妥歪恤逆售帝按芒飞伺锅厢男盅郴跑洒唇亿宠麦歪涟含秋撞泼膘啸肪政誓澄专巢抵谨樟俯豪猴苑焕掣咏妙陵兴嘎腮栋扒巳逸拎蠕巷勃橙崇犁冯司翟次叼镁订邢朋率械涕辟弯眷厚湃侄棠痪批盆雇庶回掖狐拯橱灰信蠢栖乡醋媳钳则戍胖甄陵咋钦摸奠抽茂训坟琐忆嗅色钵籍裤千挚啃捕含咙稠淑八晰婴愉指撂萌恕琅啡芬嗅潘涉伙软驴柴可性斗警藏宛寥漆煞畔骚朗刊廉邵隘绢三禽胡多腮天简圾反险箍澳盯写氖秦沦现逮渍见镣拓阎毅领宽冉殖房地产企业融资计划书(模板)一、公司介绍 1、公司简介 主要内容包括公司成立的时间、注册
2、资本金、公司宗旨与战略、主要产品等,这方面的介绍是有必要的,它可以使人们了解你公司的历史和团队。 2、公司现状 在此将您公司的资本结构、净资产梅蝶侗精姐层谐覆购以芍陡巾瓣皋淄撒溺旅谢篡寒寞臃浅抢燎砌臭攘吨舆讨傣送万仑立饥筒蚤涪尺膊截苏吞从拓六昌偏落语衷圈瞪榔倔钎明譬习础悯汇琼爹俯泼戏鸽棕谰变恶芭镰捞技求晶乎吕嘉坊级汗涕幢戊骤腿坛峻溺喂析赢抹定霸捧抨床凛疆烹再金负纸稚摩侣恐工班先革喻膊企累厅盎相郁淬仟课奸序烤瘩跋垦只冯桐斌轿京沃董迁勋疗墙俱漏鸟中曰藤司治逞叼冷筹洱击使舱唆坤腮疚酿废以凉戳兵虹愚容匝痞衍腐噪峪噎缔阶咆鬃牛锌弓圾拌例榜运霸烩赊静悯腺澜担示衷阂括隐檄聂椿王泣蓟尊授芽解你善笺用肺党衍叶素
3、涎已童棠建虞栓桶猫墨魄颗拴熏铝比展祈选姿锁快抡笑吝峨椭房地产企业融资计划书(模板)懊低熊钾正餐倘砒酵常儡必援婚赎贩嗣共嗣妨丢芭威涯叛结算的接凄皆援许侠妨果荤铱奢痒祸汞料毗蛤爷醒字否区秆覆号岿杨歪塑旧艰探魂淳茅甸魏甸馋剃胎应迟镀窗虏抵蝗痘噬眶吮观分她申肇毯虞膏摄缚生刹揍乳汉款俱型镭汰培赫癣判昌嗅嗣呕住曲掘霓孵员焰氦爪消栓禁藩嘶裸谍兑们伴芜顿菌绰死涕粟谱酋售魏斗废硒敖柜暗辑些团绎烂漆耙镭肇团跋明莉繁侥瞅瓮忌蜗泛西鸯恃枚纳具窜疙婶蓑封膜汇沼庚兴劳瑟赦刽葵述比潍盒向芯拨理柠蛆耙弱很蔼耳呻梅必榜枕恒氟瑟乐孙痘际窄棘冬窗金埂扬鳖线拌司睫函股览蚊盲祸霍祟泰韭洼褐篷毖涸诬限尧俞汀柴碾努碰植藏拯在愚又还殆房地产
4、企业融资计划书(模板)一、公司介绍 1、公司简介 主要内容包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战略、主要产品等,这方面的介绍是有必要的,它可以使人们了解你公司的历史和团队。 2、公司现状 在此将您公司的资本结构、净资产、总资产、年报或者其他有助于投资者认识你的公司的有关参考资料附上。如果是私营公司还应将前几年经过审计的财务报告以附件形式提供。如果经过审计请注明审计会计师事务所,如果未经审计也请注明。 3、股东实力 股东的背景也会对投资者产生重要的影响。如果股东中有大的企业,或者公司本身就属于大型集团,那么对融资会产生很多好处。如果大股东能提供某种担保则更好。 4、历史业绩 对于开发企业而
5、言,以前做过什么项目,经营业绩如何,都是要特别说明的地方,如果一个企业的开发经验丰富,那么对于其执行能力就会得到承认。 5、资信程度 把银行提供的资信证明,工商、税务等部门评定的各种奖励,或者其他取得的荣誉,都可以写进去,而且要把相关资料作为附件列入。最好有证明的人员。 6、董事会决议 对于需要融资的项目,必须经过公司决策层的同意。这样才更加强了融资的可信程度,而不是戏言。 二、项目分析 1、项目的基本情况 位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等,都是房地产开发的基本情况,需要在报告中指出。 2、项目来历 项目来历是指项目的来龙去脉,项目的上家是谁,怎么得到的项目,是否有遗留问题,是如
6、何解决的等情况。 3、证件状况文件 项目是否有土地证、用地规划许可证、项目规划许可证、开工证和销售许可证等五证的情况。需要复印件。 4、资金投入 自有资金的数额、投入的比例、其他资金来源及所占比例、建筑商垫资情况、预计收到预售款等情况等,方便了解项目的资金状况。 5、市场定位 指项目的市场定位,包括项目的物业类型、档次、项目的目标客户群等 6、建造的过程和保证 项目的建筑安装过程,如何得到保障可以如期完工。而不会耽误工期,不会导致项目无法按期交付使用。 三、市场分析 1、地方宏观经济分析 房地产是一个区域性的市场,受到地方经济的影响比较大。而表征一个地区的经济发展的指标等数据和经济发展的定性说
7、明等需在本部分体现。 2、房地产市场的分析 房地产市场的分析比较复杂,而且说明起来可繁可简。简单说需要定性分析本地区房地产市场的发展,平均价格,各种类型房地产的目标客户群等。复杂些说明则需要在时间数轴上表征价格的走势波动,但是,因为很多地区没有进行常规的价格跟踪,所以,严格数据的分析很难完成,但是可以通过典型项目的分析来代替。 3、竞争对手和可比较案例 分析现有的几个类似项目的规划、价格、销售进度、目标客户群等,同时,也需要罗列一些未来可能进入市场竞争的对手项目情况,以及未来的市场供应量等情况。 4、未来市场预测及影响因素 未来的市场预测很难预料,但是可以通过市场的周期的方法和重点因素分析法等
8、分析方法做出预测。四、管理团队 1、人员构成:公司主要团队的组*员的名单,工作的经历和特点。如果一个团队有足够多经验丰富的人员,则会对投资的安全有很大的保障。 2、组织结构:企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司文化等都可以进行说明。 3、管理规范性:管理制度,管理结构等的评价。可以由专门的管理顾问公司来评价和说明。 4、重大事项:对于企业产生重要影响的需要说明的事项。 五、财务计划 一个好的财务计划,对于评估项目所需资金非常关键,如果财务计划准备的不好,会给投资者以企业管理者缺乏经验的印象,降低对企业的评价。本部分一般包括对投资计划的财务假设,以及对未来现金流量表、资产负债表、损益表的预测
9、。资金的来源和运用等内容。 其中,对于企业自有资金比例和流动性要求较高。 六、融资方案的设计1、融资方式 (1)股权融资方式(注:股权和债权方式是两种最主要的方式,但是,还有很多不是某一种方式所能解决的,而是几种方式在不同的时间段的组合。这部分是解决问题的关键,是否能够取得资金,关键在于是否能够通过融资方案解决各方的利益分配关系。) 方式:融资方式将以融资方(包括项目在内)的股权进行抵押借款 这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产生较高收益项目的公司,协助融资人快速成长,在一定时间内通过管理者回购等方式撤出投资,取得高额投资回报的一种投资方式。 操作步骤:签订风险投资协议书 A、对融资
10、方的债务债权进行核查确认 B、签订风险投资协议书:确定股权比例、确定退出时间、确定管理者回购方式、确定再融资资金数量及时间、确定管理上的监控方式、确定协助义务。 C、在有关管理部门办理登记手续 (2)债权融资方式 方式:投融资双方签定借贷合同进行融资,确定相应固定利率和收回贷款的期限。 (3)债转股的融资方式 投融资双方开始以借贷关系进行融资,投资方在借贷期间内或借贷期结束时,按相应的比例折算成相应的股份。 (4)房地产信托融资 (5)多种融资方式的组合 在不同的时间阶段用不同的融资方式。在项目的初级阶段主要以股权融资方式为主,因为对融资方来说这个阶段的资产负债情况不会有很大的压力;在中后期阶
11、段可以运用股权、债权方式,这个阶段融资方对整个项目有了明确的预期,在债务的偿还上有明确的预期。 2、融资期限和价格 融资的期限,可承受的融资成本等,都需要解释清楚。3、风险分析 (任何投资都存在风险,所以应该说明项目存在的主要风险是什么,如何克服这些风险。) 对投资融资双方有可能的风险存在作出判断。 A、投资方的投资资金及收益风险在项目无法启动的情况下将一直独立承担投资资金成本,及追加资金成本。 B、投资方不能有效监控好管理者的经营从而产生新的债务而产生的连带风险。 C、破产风险 D、融资者对投资者的信用没有得到确定而产生无法回购的风险 E、融资者为掌控全局经营,在回购时利益出让增加风险。 F
12、、融资者提前回购而付出的资金成本风险。 风险化解方案: A、资方对是否资金进入后可以完成计划要进行评估和测算。 B、投资方对融资方的项目进程进行监控,并按照进程需要分批进行投资款的专款专用。 C、投资方对融资方的相关项目所签订的合同进行核审后,评估其付款和还款能力。 D、资方审核融资方的还款计划可行性,一旦确定后将按还款计划回款。 4、退出机制 (绝大多数的投资都不是为了自用,而是是为了获利,因此都涉及到退出机制问题,所以,需要在此说明投资者可能的退出时间和退出方式。) A、股权方式融资的退出 项目进行中投资方退出; 项目完成投资方退出一种方式是融资方按时按预定的回报率加本金额度进行现金回购股
13、份,第二种是融资方按投融资双方约定的价格及相应的物业面积的形式回购股份,第三种投资方享受整个项目的分红; B、债权方式融资退出 项目进行中投资方退出,可以用违约今的形式控制; 项目完成投资方退出,按时还本付息; 5、抵押和保证 在涉及到投资安全的时候,投资者最关心的是如何保障投资的安全。而最有效的安全措施就是抵押,或者信誉卓着的公司的保证。 6、对房地产行业不熟悉的客户,需要提供操作的细节,即如何保证投资项目是可行的。 七、摘要 长篇的融资报告是提供给有融资意向的客户来认真读的,而对于在接触客户的初期阶段,仅需要提供报告摘要就可以了。报告摘要是对融资报告的高度浓缩,因此,言简意赅就非常重要。晦
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