1、基金从业法律必背（2018.7.23）一、原则背诵1、 基金监管的基本原则（监管：适度高效，依法审慎保三公）（1） 保护投资者利益（2） 适度监管（3） 高效监管（4） 依法监管（5） 审慎监管（6） 三公监管2、道德特征（道德特征：具体约束，继承差异）（1） 约束（2） 差异（3） 继承（4） 具体3、职业道德特征（职道特征：具体规范，继承特殊）（1） 规范（2） 具体（3） 特殊（4） 继承4、职业道德规范（职道规范：诚实守法专保忠诚客）（1） 守法合规（2） 诚实守信（3） 专业审慎（4） 客户至上（5） 忠诚尽责（6） 保守秘密5、信息披露原则（披露原则：易规易）（1） 规范（2） 易
2、得（3） 易解6、披露内容原则（披露内容原则：真及时，准完公）（1） 公平（2） 完整（3） 及时（4） 真实（5） 准确7、销售机构市场细分原则（销售市场细分：可测利润易入识成长）（1）识别（2）易入（3）可测（4）成长（5）利润8、4PS理论、销售策略（4PS、销售策略：产品渠道促价格）（1） 产品（2） 价格（3） 渠道（4） 促销9、 营销策略（营销策略：产品分销促价格）（1）产品（2）价格（3）分销（4）促销10、基金销售适用性指导原则（基金销售适用性指导：及时客观投资，全有差异）（1）投资者利益优先（2）全面（3）客观（4）及时（5）有效（6）差异11、基金客户服务特点（基客服务特
3、点：专业规范，持续时效）（1）专业（2）规范（3）持续（4）时效12、基金客户服务内容（基客服务内容：售前中后）（1）售前（2）售中（3）售后13、基金客户服务原则（专业投资，适当有效安全）（1） 投资者利益优先（2） 有效沟通（3） 安全第一（4） 专业规范（5） 适当管理14、 基金管理公司治理十大原则（）（1） 持有人利益优先（2） 公司独立运作（3） 制衡（4） 公司的统一和完整（5） 股东诚信与合作（6） 公平对待（7） 业务与信息隔离（8） 经营运作公开透明（9） 长效激励约束（10） 人员敬业15、 机构设置原则（互相制约不相容职责，适时授权）（1） 互相制约和不相容职责分离（2
4、） 授权清晰（3） 适时性16、 公司风险管理原则（1） 全面（2） 独立（3） 权责匹配（4） 一致性（5） 适时有效（6） 最高（7） 定性和定量结合17、 企业风险管理基本框架（1）内部环境（2）目标设定（3）事项识别（4）风险评估（5）风险应对（6）控制活动（7）信息与沟通（8）行为监控18、内控原则（1）成本效益（2）独立（3）有效（4）互相制约（5）健全19、内控要素（1）控制环境（2）风险评估（3）控制活动（4）信息沟通（5）内部监控20、基金管理人制定内控制度原则（1）合法（2）合规（3）适时（4）全面（5）审慎21、基金管理人制定内控制度体系（1）内控大纲（2）基本制度（3）
5、部门规章（4）业务手册22、合规管理基本原则（1）客观（2）独立（3）专业（4）公正（5）协调二、数字必背1、 公募基金（1） 封闭式达80%，200人以上（2） 开放式达2亿份，2亿元，200人以上（3）文件审批后6个月必须募集，期限3月（4）法定验资：10日，收到文件10内备案，证监会3个工作日回复2、ETF最小申购份额50万-100万份额3、临时信息披露：（1）主要业务人员1年离职达30%，基金净值计价错误达0.5%，同时半年、年报披露货币基金0.25%-0.5%（2）发生2日内，发公告书4、证监会工作人员（1）干部3年，一般员工2年，不得从事相关工作（2）调查是2人5、结构性的早期干预
6、和解决方案审慎监管6、ETF交易净值公布（1）国内次日1工作日，国外2工作日（2）交易所、指定报刊、管理人网站（3）净值计算方式，交易所确认7、私募合格投资者（1）风险识别承受能力（2）资产1000万，金融300万，3年年均50万8、总经理提名确定合规负责人的薪酬解雇9、基金年报2/3独立董事同意，董事长签字10、基金中的基金80%投资其他基金11、监管要素：目标、体制、内容、方式12、投资教育：（1）投资决策（2）资产配置（3）权益保护13、开放式基金注册登记体系：内置、外置、混合模式14、发起式基金（1）发起不少于1000万，有效期不得少于3年（2）3年后，不少于净资产2亿15、 集合资金
7、信托计划（1） 单个信托计划自然人不超50，当单人超300万不受限制（2） 期限不少于1年16、 开放式基金，在合同生效后，合同或者说明书中规定的时间内不办理赎回，期限3个月17、 QDII借入临时现金不超净资产10%，每日公布1次净值18、 开放基金，资产净值公告每周1次19、 基金认购确定，合同生效，申购，T+2内20、 基金申购成功后，T+1日基金登记机构办理登记手续21、 巨额赎回可以延迟不超20工作日22、 资料保存（1） 反洗钱，身份交易资料5年（2） 管理人：投资决策，适当性清算10年（3） 信息管理资料：15年（4） 销售：15年（5） 私募销售：20年，清算起10年（6） 基
8、金份额登记机构：销户20年（7） 期货：方案，警示，录音，报告20年（8） 期货经营机构：开户交易20年，交易时段监控录像6个月23、 定期报告：季度15工作日，半年度60工作日，年度90工作日24、 单一客户办理特定资产管理，客户委托初始资产不少3000万25、 集合资产管理（1） 风险识别承担（2） 个人家庭金融资产100万，公司企业净资产1000万26、 基金净值公告：封闭式1周1次，开放式申购赎回前1周1次、后次日27、 一般基金T+1登记，QDIIT+2登记，T+10收到赎回款28、 开放基金每个交易日只有一个交易价格29、 美国投资基金协会按投资目的和策略将基金分为42类30、 四
9、位一体（1） 政府监管为核心（2） 行业自律为纽带（3） 机构内控为基础（4） 社会监督为补充31、2007年6月18日，中国证监会合格境内投资者试行办法31、 私募基金发生重大事项，10个工作日内报告协会32、 基金宣传资料分发5个工作日递交报告33、 每个证件能开3个封闭式基金账户34、 基金募集注册审核时间不超6个月，一般可以简易程序的不超20个工作日，分级基金不是简易程序。35、 私募采用有限责任公司或有限合伙形式，人数不超50人，股份有限公司200人36、 基金合同生效，2日公示报告37、 基金管理公司拟其他人代替基金经理30天以上，公司决定之日起3个工作日公示38、 产品审批委员会
10、：定期会议和临时会议3、 答题必背1、 资产管理行业的功能（1） 资源配置（2） 信息决策（3） 连接供需（4） 合理定价2、 美国资产管理机构三类（1） 银行（2） 保险（3） 专业资产管理公司，主营：资产管理，不属于银行和保险行业，独立部门3、 我国的资产管理机构（1） 基金公司及子公司（2） 保险公司（3） 商业银行（4） 证券管理公司（5） 期货管理公司（6） 信托管理公司（7） 私募机构4、 特定客户资产管理业务（1） 单一客户：初始不低3000万（2） 多个客户：人数：不超200人，单笔金额为300万以上不受限制；初始合计不低3000万，不超50亿。5、 集合资产管理合格投资者（1
11、） 个人和家庭100万（2） 公司1000万6、 期货资产管理：单一客户100万7、 私募股权基金设立子公司公司在子公司中出资不低35%，且第一大股东，工商登记起5个工作日内证监会备案。8、 私募基金向协会办理登记，20个工作日可以查公告9、 理财计划按客户收益方式不同（1） 保证收益理财计划（2） 非保证收益理财计划10、 私人银行客户：金融资产600万11、 世界最早基金：1868英国殖民基金12、 2003年10月颁布基金法，2004年6月1日执行13、 1924.3.21，美国波士顿，马萨基金开放式基金14、 1940年美国投资公司法投资顾问法15、 1998年3月27年基金金泰、开元
12、封闭基金均20亿拉开序幕16、 1992年11月当时国内最大封闭基金淄博基金，1993年8月上证上市17、 2001年9月，华安基金我国第一只开放基金18、 货币基金美国20世纪70年代产生19、 保本基金美国20世纪80年代产生20、 1990年加拿大多伦多ETF世界第一只21、 ETF联接基金资产的90%投资于目标ETF，ETF联接基金不得对财产中的ETF记取管理费、托管费22、 FOF运作不少1年，定期报告净资产不少于1亿23、 管理人中止，6个月选新24、 3年没开展托管业务，取消资格25、 2013年基金法增加协会规范的一章26、 基金协会会员：普通会员、联席会员、观察会员、特殊会员
13、联席会员满1年转普通会员27、 证券交易所监管：电话提示、警告、约见谈话、公开谴责28、 公募基金公司（1） 注册资本不少1亿，货币（2） 主要股东出资最高且25%，3年没违法（3） 股东为法人的，净资产不低2亿，主要股东净资产不低3000万，10年资产管理经验（4） 高级管理人员不低15人29、 私募基金年报结束4个月内30、 封闭基金上市（1） 份额持有人不少1000人（2） 合同5年以上（3） 金额不少于2亿31、 赎回费（1） 固定赎回费：25%归基金（2） 收取销售服务费赎回费：少于30天不低于0.5% 全部（3） 未收取售服务费赎回费： 7天 1.5% 全部 少30天0.75% 全
14、部 少3个月0.5% 75% 3-6月0.5% 50% 6个月 25%32、 货币市场基金销售服务费不高于0.25% 33、 巨额赎回后3个工作日公告、申购开始日、赎回开始日前3个工作日公告34、 ETF建仓不超3个月35、 更新招募说明书：6月结束45日36、 继续教育：15学时/年37、 宣传材料：向公众发布之日起5个工作日内备案38、 专业投资者为法人：最近1年净资产不低2000万，金融1000万，2年投资经历39、 专业投资者为自然人：金融资产不低500万，3年年均50万，2年经历或工作40、 普通投资者转专业投资者（1） 近1年净资产1000万，金融500万，1年经历（2） 金融300万，3年年均30万，1年经历或工作41、 专业转普通（1） 最近1年净资产不低2000万，金融1000万，2年投资经历（2） 金融资产不低500万，3年年均50万，2年经历或工作42、 独立董事：不少3人，不少董事会1/3，重大决策2/343、 投资决策例会1月/次44、 风险控制定期会议1月/次45、 产品审批定期会议1季/次46、 应急灭灾1年/次47、 IT治理委员会，IT人员30%48、 合规风险：投资、销售、信息披露、反洗钱背完基本都过，预祝成功！
