1、第三、四、五章 一、单选题1、各项业务核算处理应遵循在规定的权限范围内（ ）的原则；A、 逐笔授权 B、每笔授权 C、逐级授权2、重要业务事项审批应遵循“（ ）、逐级审批”的原则。A、 网点报送 B、逐级报送 C、汇总报送3、事权划分按照业务核算操作权限的不同，我行的业务核算人员可分为业务经办人员和（ ）。A、业务操作人员 B、业务授权人员 C、业务审批人员4、远程授权管理原则包括控制风险原则、提高效率原则和（ ）原则。A、真实性 B、合规性 C、业务依据的完整性 D、服务客户。5、无原始凭证发起的远程授权，应填制（ ），经现场管理人员签批同意后，与相关依据一并提交远程授权。A、远程授权申请书
2、 B、特殊业务凭证 C、业务查询书 6、根据全功能银行系统控制的主要业务事权划分规定，“现金调拨”业务的授权方式属于( )。A、交易授权 B、额度授权 C、审核签批7、业务运行重要事项按性质分为（ ）和报备类事项。A、备案类事项 B、报告类事项 C、审批类事项 D、核准类事项8、备案类事项应在该事项发生后（ ） 个工作日内，向业务运行重要事项主管部门报送备案。A、5 B、2 C、3 D、109、业务集中处理是指遵照“集约运营，（ ）”的理念，构建集交易处理、账务核算、业务管理和客户服务功能于一体的全行共享服务中心，A、客户至上 B、网点申请 C、全面覆盖 D、服务共享10、业务集中处理应严格执
3、行（ ）的原则。A、要素分离 B、并行作业 C、系统控制 D、事权划分11、业务集中处理平台由业务受理环节、（ ）和共享运营平台三个部分组成。A、业务处理环节 B、补录平台 C、 通用文档录入平台 D、中心操作平台12、网点和业务集中处理中心之间需要对某笔业务情况进行沟通联系时，网点可使用“（ ）网点消息处理”等交易查询消息或答复业务处理中心的消息。A、6066 B、6067 C 、 6058 D、6063 13、受理业务集中处理业务时，对于退汇、转汇汇兑等业务或内部账务处理需按规定填制内部记账凭证，原收报凭证或转账依据做为附件，提交网点现场管理人员审批并签章确认后办理，其中营业网点加盖（ ）
4、，业务处理中心业务主管签章。A、核算用章 B、现场审核章 C、现场管理人员签章 D、核算事项证明章答案：1、C 2、B 3、B 4、D 5、A 6、A 7、D 8、A 9、D 10、D 11、C 12、A 13、B二、多选题1、事权划分是指我行在处理业务核算过程中，按照（ ），确定不同级别业务核算人员审批、处理权限的一种内部控制方法。A、 管理级次 B、业务种类 C、 金额不同 D、 授权方式2、事权划分原则：事权划分应遵循“( )、标准一致、风险可控”的原则。A、职责清晰 B、管理科学 C、流程规范 D、效率优先3、事权划分系统控制授权分为( )三类。A、不需授权 B、额度授权 C、交易授权
5、D、业务类型授权4、另有一些业务处理的控制主要通过审批人员手工签批的方式实现，包括（ ）等。A、 一般查询业务 B、结算类其他应收应付款管理 C、中间业务收入冲正 D、自制凭证5、远程授权相关岗位包括( )。A、业务经办 B、网点查询 C现场管理人员、 D、远程授权岗6、经办柜员受理业务时，必须按照有关规定对受理的凭证进行严格审查，重点对凭证必须记载事项的( )进行审查，认真做好票据、存款介质、身份证件等的防伪鉴别工作。A、合法性 B、规范性 C、完整性 D、有效性7、业务运行重要事项的核准与报备应遵循（ ）的原则。A、分级管理 B、分级授权 C、安全规范 D、鼓励创新8、核准类事项按照重要性
6、和影响程度分为( )四个级次。A、总行核准类事件 B、一级（直属）分行核准类事件 C、二级分行核准类事件 D、支行核准类事件9、支行核准类事项包括（ ）。A、长期不动户恢复正常使用状态，应由支行（含）以上机构核准。B、中间业务收入冲正单笔冲正金额5万元（含）以上的。C、待查错账金额在1000元以上的待查错账销账。10、柜员需轧账的业务包括（ ）基金、本外币理财、保险等。A、账务（现金、转账、单笔、表外） B、机构要素C、债券 D、零售空白重要凭证11、业务集中处理受理渠道和来源包括：网点柜面受理业务、网银落地指令直接发送到业务集中处理平台和（ ）。A、通过其他系统受理转入业务集中处理平台。B、
7、电话银行受理的查询查复等。C、行内其他部门提交业务集中处理指令。D、其他来源和渠道。12、业务集中处理平台功能包括（ ）。A、业务处理 B、业务管理 C服务支持 D、系统管理13、受理扫描柜员刷新“我的任务列表”发现有“待网点修改”业务时，应使用“6058网点待处理业务修改、作废”交易，查询出待修改的业务后，可进行（ ）“确认失败”等处理。A、查看影像 B、重新扫描 C、删除 D、提交答案： 1、ABC 2、ABCD 3、ABC 4、BCD 5、ACD 6、ABCD 7、BCD 8、ABCD 9、AC 10、ABCD11、ABCD 12、ABCD 13、ABD 三、判断题1、“事”是指在业务核
8、算过程中的具体处理过程和需审批的重要业务事项。（ ）2、事权划分按实现方式进行分类，可分为业务核算操作权限的划分和重要业务事项审批权限的划分。 （ ） 3、业务审批人员负责对所处理业务核算资料的初审和权限范围内的业务操作或复核。 （ ） 4、授权人员和审批人员在业务处理过程中，不得以任何方式和理由将其权限转交下级授权、审批人员。 （ ）5、经办柜员不能对尚未进行授权处理，但已经发现瑕疵的授权申请进行撤销处理。 （ ）6、业务运行事项是指可能或者与工商银行业务运行质量、运行效率、运行安全相关联并对其产生一定影响的业务事项。 （ ）7、业务运行重要事项的报送、核准、备案等工作通过重要事项核准报备管
9、理平台统一组织，统一管理。 （ ）8、报备类事项应在发生前向各级行业务运行重要事项主管部门提出申请，待核准后实施。未经核准不得擅自实施。 （ ）9、备案类事项按照业务事项的重要性、影响程度分为总行备案类事件、一级（直属）分行备案类事件、二级分行备案类事件和支行备案类事件四个级次。 （ ）10、纳入业务集中处理业务范围包括对公全部业务和个人非实时业务。 ( )11、通过业务集中处理作业模式的流程管理，实现要素分离、并行作业、系统控制和岗位制衡的风险管控机制。 （ ）12、通用文档录入平台是指综合运用电子影像传输、存储功能及参数管理等技术策略，实现对业务的处理、审核及管理等功能的专业运营平台。 （ ）13、受理审核整理业务凭证后，柜员应使用“6058业务受理扫描”交易，正确选择输入业务大类和业务小类，确定后进入具体的信息补录画面。 （ ）14、对已上传业务集中处理中心尚未上送主机处理的业务，如为客户申请撤销业务时，经网点业务主管人员审批同意后可直接办理。 （ ）15、对已上传业务集中处理中心尚未上送主机处理的业务，如为内部柜员发现差错需要撤销的，应填制“特殊业务凭证”，经网点业务主管人员审批同意后方可办理。 （ ） 答案：1、对 2、错 3、错 4、对 5、错 6、错 7、对 8、错 9、错 10、错 11、对 12、错 13、错 14、错 15、对
