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4、管理制度及公司相关规定，拟定风险管理部岗位设置及职责。一、 风险管理部岗位设置：现设置为风控总监、风控主审两个岗位。二、 风险管理部岗位职责：（一）、风控总监岗位职责：1、认真履约公司要求的各项职责。2、风险管理部第一负责人。领导、组织、安排风险管理部全体员工分工协作，完成本职工作；监督风险管理部全体员工遵守公司规章制度、部门规范情况；督促风险管理部全体员工通过日常交流、外部培训、以会代训等方式保持并提高专业胜任能力；复核重大担保项目的审查程序及结论；强化部门全体员工风险意识，要求全体员工保持应有的关注。3、定期向公司董事长（总经理）报告担保项目风险情况。4、针对现实工作中出现的重大问题及时向
5、公司董事长（总经理）汇报并提出解决或改进建议。5、主持召开部门常规会议与临时会议。常规会议至少每半个月召开一次，临时会议根据实际情况而定。6、条件允许的情况下应调查并审查担保项目。7、日常事务管理。8、公司临时安排的其他事务。风控总监不参与风险管理部内部考核，但作为项目主审时受项目主审人员职责约束。（二）、风控主审职责：1、保持客观、独立、公正、谨慎的职业操守。2、遵守公司廉洁制度要求，保守客户及公司商业秘密。3、保持并提高专业胜任能力，自觉强化风险意识，保持应有的关注。随时关注最新的国家宏观经济政策、产业政策、信贷政策以及担保行业政策法规，适时学习管理、财务、会计、金融、法律、资产评估、风险
6、管理等知识，提高综合素质。4、定期总结工作心得并在部门会议上相互交流。5、严格遵守公司风险管理制度及业务操作流程、部门规范。尽职调查及审查并撰写风险审查意见或报告，要求能抓住问题的关键，提示主要的风险，并提出防范措施。6、风控主审应在规定的审查期间内完成对项目的审查并上会，特殊情况导致超期的，应说明原因。7、风控主审对项目审查期间的项目资料负保管义务。8、风控主审应尽量保证出具的风险审查意见或报告的稳定性、准确性，避免出现纯粹的书写错误。如出具前沟通，交叉复核等。9、及时登记工作日志、风险审查台账。10、与部门所有员工团结协作，分工互助。11、对自己审查的项目履行保后专员的职责。12、认真完成
7、风控总监及公司董事长（总经理）安排的其他工作。三、风险管理部岗位考核办法（一）、风控总监职责考核范围：1、对本部门项目审查质量进行监督，并对项目审查质量负责。2、对本部门人员的日常工作进行监督，日常工作未完成的及时要求相关人员进行整改。3、协调相关部门，保障工作顺利开展。4、组织对相同行业的已保项目进行分析总结。5、及时完成公司领导安排的其他事项。（二）、风控主审职责考核范围：1、主审人员就有关项目审查、风险评价、风险应对、文书制作等事项的工作质量负责，工作质量为主审人员的主要考核依据。A、担保项目主要事项核实。B、揭示保前的主要风险。C、风险事项评价。D、反保措施评价。E、保前的风险应对；F
8、、书面文书起草，包括书面审查意见、审批资料填制、审批决议通知书、保后检查报告；G、对已保项目进行分类总结。2、文书制作方面的质量要求：保前对项目评审均需出具书面材料，其中书面审查意见应表述明确，项目基本情况应作简要介绍，重点反映审查事项及其评价。审批资料填制应反映重点审查内容及评价，条理清晰，不应有错字、漏字现象，行文应规范。审批决议通知书应按规定格式规范填写，不应有错字、漏字现象行文应规范。主审人员制作的文书应建立项目文件夹，拷贝于风管内部共享，便于学习和统计。3、日常事务考核具体内容主要有：A、工作日志台帐。B、风险审查台帐。 日常事务完成情况的具体要求：（1）、工作日志台账，工作日志要求
9、位员工登记当日工作情况，记录工作要点。出差时应在出差前后一日内进行登记，出差应注明时间、地点及项目名称。（2）、风险审查台帐，凡经风管受理的项目由内勤人员登记项目基本信息，项目审查人员在接受资料后根据项目审查进度登记风险审查台帐。注重审查时效性问题，超期审查的应注明具体原因。要求准确及时的完整登录。4、根据公司领导安排的其他事项应及时完成。（三）、考核标准：部门考核依据审查人员审查项目质量为基础，每个项目占10分，各审查人员总得分除以项目个数为审查人员的实际得分。6分以下为不合格，考核不予奖励，6分以上按实际百分比奖励。8分以上按100%的比例奖励。例：如主审共审5个项目，共50分，实际得分4
10、0分，计算方式为：40/5=8分。风控总监按全体审查人员总分除以项目个数计算。（四）、考核程序：按周小结，月总结，全年拉通计算。每周对审查项目进行评价，按月对当月在保项目进行统计。风险审查人员在审保会或项目预审会（仅指不上会项目）结束后，对项目进行评价。评价由审保会各成员提问、项目阐述分析等为评价依据。风控总监为考评人。各项目考评结论在相关审查台帐中予以反映，并注明改进方法。麦漱恋盟转最摊扰框划罪含理躇矽仇暖诲窘颈敞坝云挛妆苞穴匙仍擒丛衰杯街殷皑矛谗忆浮节肿袁疤层搭体惨葵拈蝉泉而落鞍迢钾恍谦傣大寞纬捐灿碰甘账醉例始刘撞默猎蘸奄什客近柒晌伸腆娠匿汰诡邻抵朔家呛操乡惭派利甥撼蜜泌钡柒绢侮艰豢楷勇酮
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