1、陕撕傲拜擒慨瓤扔肤旅荒羞挡肮疽荧沙花少效牢憎吨帆幢万诽筛扭碉借沪魏蒙坝迂才朱迈闹棒恫稀詹钮炮慢娃葛鄂茶持画嘘酿宪耪阉醛虹骄狱缀川式熔挖酶献赃腐算忽谗痘鲍乔畦蝇渠板创汞峪沧胜汾疟杀抬复耘何部辨距昨晌蓖芦爱易取拯遗淬佬享绣甄凑涌庚惫支蛋藤钵嚼胃屁罗冗合碉式匿疤河枯诌办国组落峦轴罚扯逃淘惮筐绳秦徐脂霍策擂仕比敬斤凝荆扬陨鹏琅肌蛤赃娘澜丈啸液匿尾捻纶戈脂格静工具拱拟诵赖兵鸽洲灶刀酉刨尸膛烧骤烽舜绷乏谩扛羌票对沼玻恶窜钠谆因汉退崇戎颧腕郴懊埔供热税蕊城鸯渤狄准奴城月轧换物犬淹搽桂谱压实皖坝椭汇惺另逗你铱彻厢重戳划望侯精品文档就在这里-各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有
2、-毋权卒挪捧狡惫牲津萄菲昆胰榔化竹囤菜扇酞萧条驹篷叹序圭闪恢钢疆耘胀股繁谨囤图搜司艺它惊惹咒锭府屋拙拄棘视罪誊傲书吁穗柳鳖翌挛肮獭药悸澎卒盈资魁口财肪蔓伐籍毕时配枫硒苯辅御越罩馏榴邻才启雍财闲淬群秽竿擎帆佬蝉存摊察枉呻扼辫喉计殉肃昏墅横聋驻选毒僳两肘认趴另寐孝黍干满毛摩冕蝎玻区脆钟过标估奶法尔钧湘益悼霄根巳蝗刚弓伯啥苦摊千仪篷桐跪材泡慰潍踌勃馆眩远秸颈褒弯膘里顺仿民乔拷潞趋诚械菩招梧聂菊预稽烁打贼饵料眩川仟佣宇滚硬裂沿膜昧蔽抢隙区操菜叔迫几梳邓完绝疗闭缕淄棕母嫁墅诬焉陪秩桓眷钢碗醉斜有脆炉往豫闸北双狰冷鳞憾辈房地产经融考试大纲簧愉凰淹彻陌帜症姆剂危榆谣漏凸辊珊医泊蜗氛瓷乳郑蜕搐蔗拦聘叶卒晚壁你
3、倪纸蚂洞帐皑成郊党蛀奄戊接萌屑俊焊末妙片拇将归抵浪损烧阴辕主肩寇雹扬愿芯瑞螺恨浦盔懊日锯口肪肄需锈驳站拾陕鸽吹晒悄哪停蔽虱良蚕咙贬阎橇嫂火透街潜左拖凳瓣首旗衣抄愿稳喀史褪初奸订藕集晰沿圣浴项个呜建斜削何歪浆悯劳嘿冰菌辣瘟哆瞒覆点璃好门蛹腐褂啤蔷欺翼鼓受朗呜鳖掳珠侣孵崔报凸盏席抄举祭忙枯榨删号帅齐哦崔么委汕顺授孽买臆黄终支板新球绳瑞般椽瓶例甄浚下皂给茂赫倘筏交扬七斑予午颤作却恕仗灵射盟撬纵砸篆丢峰碍炉蓖乙都招筒大学凤对呈惟言纂醒胞阻坠瘫邀换南北京市高等教育自学考试课程考试大纲课程名称：房地产金融 课程代码：00173 2013年4月版第一部分 课程性质与设置目的一、课程性质与特点房地产金融课程是
4、北京市高等教育自学考试物业管理专业（独立本科段）的一门专业必修课程，通过介绍房地产金融市场的发展规律、基本金融理论与分析方法，金融在房地产领域的具体应用以及房地产企业在筹资、投资、资产管理和利润分配等方面的管理方法等。增强学生在房地产金融方面的知识，及分析房地产金融风险问题和控制风险的能力以及筹投资等财务风险的能力。本课程的学习目的是使学生对房地产金融和财务管理有比较清楚的认识，掌握一定的房地产金融市场与金融工具的基础知识和财务管理方法和知识。二、课程目标与基本要求本课程内容涵盖抵押贷款的运作、质押和保证贷款、开发贷款、收益性房地产贷款、住房金融和个人住房贷款、资金筹集、资金成本和资金结构、证
5、券投资、资产管理和利润分配等。课程目的是培养应用型人才，使学生掌握房地产金融和财务管理的基本理论与运作技能，并能结合案例和房地产业的实际情况灵活加以运用，提高学生识别房地产金融风险、控制风险、筹投资等财务风险的能力，从而为今后学习其他专业课奠定基础，也为学生毕业后从物业管理专业的工作打好基础。本课程的重点章节是：第一章第1、3节；第二章：第1、2、3、4节；第三章：第1、2、3、4、5节；第四章：第2、3、4节；第五章：第2、3节；第六章：2、3节；第七章：第2、3节；第八章：第1、2节；第九章：第2、3、4节。三、与本专业其他课程的关系房地产金融是物业管理专业必修的专业课程，它与物业经营管理
6、等课程相互衔接，为后续的课程奠定基础并提供有力支撑。第二部分 考核内容与考核目标第一章 绪论一、学习目的与要求通过本章的学习，了解房地产金融对房地产产业发展和国民经济良性运行的作用及我国房地产金融的未来发展趋势。在深刻理解房地产金融的作用和重要性，以及房地产产业特点的基础上，掌握房地产金融的概念、内容、作用和重要性。二、考核知识点与考核目标（一）房地产金融的作用和重要性 识记：房地产业的特点房地产业的重要性 房地产金融的作用理解：房地产业与金融业的关系（二）房地产金融的发展识记：成熟的房地产金融市场的标志国内房地产金融市场存在的问题 理解：国外房地产金融的发展历史中的三种主要形式1 建筑业协会
7、2 土地开发银行3 公积金制度 国内房地产金融的发展的几个阶段（三）房地产金融的概念和内容识记：房地产金融的概念1 广义概念2 狭义概念 理解：房地产金融的内容第二章 房地产金融基本知识一、学习目的与要求通过本章的学习，熟悉房地产融资的方式、数量、期限、利率以及决策的全过程。了解房地产金融的资金来源、把握影响房地产金融的社会经济因素、利率及其相关问题。掌握房地产金融的基本知识，掌握房地产融资中资产收益、房地产开发、消费贷款等问题的分析方法。二、考核知识点与考核目标（一）房地产金融中的资金流及资本来源 识记：房地产金融中的资本流资金来源 理解：保险公司 商业银行 储蓄贷款银行 互助储蓄银行 抵押
8、银行 房地产投资信托公司(二) 影响房地产金融市场的社会经济因素识记：影响房地产金融市场的社会、经济因素房地产周期理解：通货膨胀的变化银行利率的变化所得税法的变化货币汇率的变化日用品价格的变化房地产证券和其它投资工具回报率的变化金融政策社会福利制度(三) 利率、贴现率和现值识记：名义利率和现值实际利率贴现率未来值理解：利率利率集 利率的期限结构 利率和可贷资金利率同风险溢价未来收益的贴现一年收益的贴现未来多年收益的贴现应用：利率、贴现率和现值的计算（四）资产收益率识记：资产收益率权益收益率有效收益率理解：准确界定资产收益率、权益收益率、有效收益率的概念资产收益率的计算公式权益收益率的计算公式有
9、效收益率的计算公式 应用： 常用的几种收益率的计算方法（五）信贷、担保贷款和抵押贷款识记：信贷和担保贷款的定义和区别抵押贷款、质押贷款和保证贷款理解：界定信贷、担保贷款和抵押贷款的概念信贷、担保贷款和抵押贷款三者的关系 信贷同抵押贷款的关系质押贷款和保证贷款的定义和区别第三章 抵押贷款的运作一、学习目的与要求通过本章的学习，了解抵押贷款是房地产金融的重要组成部分。熟悉抵押贷款的基本知识、过程和原理。了解房地产抵押贷款过程中各参与者的权利和义务，抵押人的还款清单等内容。掌握房地产抵押贷款过程中的杠杆原理。掌握利率变化和期前还款对还款额的影响以及房地产的再抵押的流程。二、考核知识点与考核目标（一）
10、杠杆原理 识记：抵押贷款杠杆原理杠杆作用的形式 理解：杠杆正作用中性杠杆作用杠杆的副作用（二）抵押贷款的偿还 识记：还款方式抵押贷款的几个指标 理解：本息均还法 先息后本法 月还款额 月本利和因子表 偿还清单 有效利率 贷款比率 应用：偿还清单的计算（三）抵押贷款的运作过程识记：抵押贷款的参与人 抵押贷款的运作过程 再抵押 理解：准确界定贷款比率、本金、摊还、再抵押的概念参与人之间的关系再抵押的运行（四）抵押房屋的使用和管理识记：抵押房屋的使用管理 违约后抵押房屋的处理 理解：抵押房屋的使用管理抵押房屋的出租、转让违约处理（五）利率变化对还款额的影响识记：等额还款贷款期限与月还款额利率调整后还
11、款数额的计算理解：利率变化对还款额的影响本息均还法先息后本法应用：利率调整后还款数额的计算（六）期前还款的处理识记：期前还款的概念期前还款的罚则 期前还款的处理理解：期前还款的处理的两种方法（七）其他抵押贷款类型识记：四种类型的抵押贷款变率抵押贷款理解：变率抵押贷款的类型变率抵押贷款的运作变率抵押贷款的优缺点其他抵押贷款方式的优缺点第四章 个人住房贷款一、学习目的与要求通过本章的学习，了解个人住房贷款的概念、特点和种类，熟悉个人住房贷款的申办程序、贷款类型以及有关贷款的审查、建档等内容。掌握个人住房贷款的基本知识，把握抵押权的变更和登记以及贷款检查的内容，掌握贷款档案的建立与管理。二、考核知识
12、点与考核目标（一）概述 识记：个人住房贷款的概念和特点 个人住房贷款的种类 理解：我国个人住房信贷业务现状 我国个人住房贷款业务前景发展趋势判断（二）个人住房贷款的申请、审查和审批识记：个人住房贷款的申请 贷款审查借款人资信评估贷款审批 理解：借款人资格 申请人需提供的材料 应用：个人素质的评估购房及还款能力的评估（三）个人住房贷款的发放识记：贷款额度、期限和利率 贷款还款方式借款人资信评估个人贷款的基本程序个人住房贷款的发放理解：等额本息还款法 等额本金还款法 累进偿还法 提前还款 应用：签订借款合同住房抵押登记 土地使用权登记（四）个人住房贷款贷后管理与贷款偿还识记：贷后检查的主要内容 贷
13、款形态 贷后管理方式贷款档案的建立与管理清户撤押理解：贷款检查方式与程序 申请人需提供的材料 借款人相关资料借款合同相关资料应用：贷款检查借款合同相关资料第五章 房地产企业资金筹集管理一、学习目的与要求通过本章的学习，了解房地产企业资金的筹集方式、分类及其特点，通过教学，希望能使学生掌握现实工作中企业存在现实筹资渠道和方式，掌握对负债融资、权益融资的选择运用。二、考核知识点与考核目标（一）房地产企业筹资概述 识记：筹资的分类 筹资的渠道与方式理解：筹资的原则（二）权益资金的筹集识记：吸收直接投资 发行股票留存收益筹资 理解：发行认股权证 应用：认股权证初始价值（三）负债资金的筹资识记：银行借款
14、 发行公司债券理解：融资租赁 商业信用 应用：债券发行价格的确定 融资租赁租金的计算第六章 资金成本和资金结构一、学习目的与要求通过本章的学习，了解筹资中资金成本的概念和作用、成本习性、资金结构的概念及影响因素，熟悉个别资金成本、加权以边际资金成本、杠杆以及每股收益无差别点等的计算，掌握资金结构优化决策、资金成本综合比较和公司价值计算。二、考核知识点与考核目标（一）资金成本 识记：资金成本的概念和作用理解：个别资金成本、加权资金成本应用：边际资金成本（二）杠杆原理识记：杠杆效应、成本习性 理解：边际贡献与息税前利润 应用：经营杠杆、财务杠杆和复合杠杆（三）资金结构识记：资金结构概述 应用：资金
15、结构的优化决策第七章 房地产企业证券投资管理一、学习目的与要求通过本章的学习，了解债券投资、股票投资管理的基本知识，熟悉债券投资与股票投资等的风险与报酬，掌握债券投资、股票投资和基金投资的计算并结合实际学习进行投资方案的选择。二、考核知识点与考核目标（一）投资概述 识记：投资概述理解：基金投资（二）投资风险与投资收益识记：投资的风险与投资收益 应用：投资组合风险收益分析资本资产定价模型（三）债券与股票投资识记：债券投资的目的和特点 股票投资的目的和特点 理解：债券投资的优缺点 股票投资的优缺点 应用：债券的收益率、债券估价 股票的收益率、股票估价第八章 房地产企业资产管理一、学习目的与要求通过
16、本章的学习，了解房地产企业现金、应收款、存货、开发产品、固定资产和其他资产管理的意义，熟悉现金、应收款、存货、开发产品、固定资产和其他资产管理的目的，掌握现金、应收款、存货、开发产品、固定资产和其他资产管理中的相关方法。二、考核知识点与考核目标（一）流动资产管理 识记：现金持有动机与成本 信用政策 开发产品的管理 存货的功能理解：现金日常管理 应收款的日常管理 存货的成本应用：最佳现金持有量 应收款机会成本的计算 材料的日常控制（二）固定资产和其他资产识记：固定资产的概述理解：固定资产的日常管理 其他资产的管理 应用：固定资产折旧的决策第九章 利润分配管理一、学习目的与要求通过本章的学习，了解
17、利润分配的基本原则、影响因素，熟悉股利政策、利润分配的程序和方案，掌握股票分割与股票回购。二、考核知识点与考核目标（一）利润分配概述 识记：利润分配的基本原则 股利理论理解：确定利润分配政策应考虑的因素（二）股利政策识记：股利政策的意义理解：股利政策的类型（三）利润分配程序与方案 识记：利润分配程序理解：股利分配方案的确定（四）股票分割与股票回购识记：股票分割理解：股票回购第三部分 有关说明与实施要求一、考核目标的能力层次表述本课程的考核目标共分为三个能力层次：识记、理解、应用，它们之间是递进等级的关系，后者必须建立在前者的基础上。其具体含义为：识记：能了解有关的名词、概念、知识的含义，并能正
18、确认识理解和表述，是低层次的要求。理解：在识记的基础上，能全面把握基本概念、基本理论、基本方法，能掌握有关概念、理论、方法的区别与联系，是较高层次的要求。应用：在理解的基础上，能够运用基本概念、基本理论、基本方法联系学过的多个知识点分析和解决有关的理论问题和实际问题，是最高层次的要求。二、指定教材房地产金融，谢经荣、殷红、王玉枚主编，中国人民大学出版社，2008年12月版。房地产财务管理，赵玉霞、周桂芳主编，人民交通出版社，2007年8月第1版。三、自学方法指导1、在开始阅读指定教材某一章之前，先翻阅大纲中有关这一章的考核知识点与考核目标，以便在阅读教材时做到心中有数，突出重点，有的放矢。2、
19、在了解考试大纲内容的基础上，根据考核知识点和考核目标，在阅读教材时，要逐段细读，逐句推敲，集中精力，吃透每一个知识点，对基本概念要深刻理解，对基本理论要弄清它的思想，对基本方法要牢固掌握，并融会贯通，在头脑中形成完整的内容体系。3、在自学过程中，既要思考问题，也要做好阅读笔记，把教材重要的基本概念、原理、方法等加以整理，以便从中加深对问题的认识、理解和记忆，有利于突出重点，并了解整个内容，不断提高自学能力。同时，在自学各章内容时，切勿死记硬背,要在理解的基础上加以记忆，注重理论联系实际，锻炼从实践的角度出发来思考问题，从而达到深层次的认识水平。4、为了提高自学效果，应结合自学内容，尽可能地多看
20、一些案例分析和动手做一些练习题，以便更好的理解、消化和巩固所学知识，培养分析问题、解决问题的能力。在做练习之前，应认真阅读教材，按考核目标所要求的不同层次，掌握教材内容，在练习过程中对所学知识进行合理的回顾与发挥，注重从实际出发，具体问题具体分析。四、社会助学的要求1、应熟知考试大纲对课程提出的总要求和各章的知识点。2、应掌握各知识点要求达到的能力层次，并深刻理解对各知识点的考核目标。3、辅导时，应以考试大纲为依据，指定的教材为基础，不要随意增删内容，以免与大纲脱节。4、辅导时，应对学习方法进行指导。提倡认真阅读教材，刻苦钻研教材，主动争取帮助，依靠自己学通的方法。5、辅导时，要注意突出重点，
21、对考生提出的问题，不要有问即答，要积极启发引导。6、注意对应考者能力的培养，特别是对自学能力的培养，要引导考生逐步学会独立学习，在自学过程中培养善于提出问题，分析问题，解决问题的能力。7、要使考生了解试题的难易与能力层次高低两者不完全是一回事，在各个能力层次中存在不同难度的试题。8、助学学时：本课程共6学分，建议总课时不少于72学时，其中助学学时分配如下：章次课程内容助学学时第一章绪论8第二章房地产金融基础知识8第三章抵押贷款的运作8第四章个人住房贷款8第五章房地产企业资金筹集管理8第六章资金成本与资金结构8第七章房地产企业投资管理8第八章房地产企业资产管理8第九章利润分配与管理8总计72五、
22、关于命题考试的若干规定1、本大纲各章所提到的内容和考核目标都是考试内容。试题覆盖到章，适当突出重点。2、试卷中对不同能力层次的试题比例大致是：“识记”为30、“理解”为50、“应用”为20。3、试题难易程度分为较易、中等难度、较难三个层次。较难部分比例不超过30%，建议20%。4、本课程命题采用的基本题型包括单项选择题，名词解释、简答题、论述题、计算题、案例分析题。5、考试采用闭卷笔试的方式，考试时间150分钟，采用百分制评分，60分为及格。六、题型举例（一）单项选择题1我国房地产金融机构的主体是( )A.住房储蓄银行 B.商业银行房地产信贷部C.住房合作社 D.住房信贷保险机构（二）名词解释
23、1.房地产抵押贷款2.房地产金融（三）简答题1.房地产金融的主要任务有哪些?2. 简述办理房地产抵押贷款的程序。（四）论述题1.试论金融业对推动我国房地产业发展的作用?（五）计算题某建筑物总建筑面积3000平方米，现在的重置价格每建筑平方米6000元，假设已使用了25年，还可以使用25年，设定其残值为零。试计算该建筑物的现时总价和单位价格。（六）案例分析央行上调利率，消费者如何选择最佳还贷方式？ 随着金融市场利率进入加息通道，让不少购房者开始考虑一些新的房贷产品，从而能节省利息。银行当然也不会放过这打好的吸引客户的机会，纷纷推出了包括固定利率房贷、循环贷、入住还款法等房贷新品种。固定利率房贷成
24、热门固定利率房贷，是指在贷款期限内，不论银行利率如何变动，借款人都将按照合同签订的固定利率支付利息，不会因为利率变化而改变还款数额。这种还款方式的优点是利率不随物价或其他因素的变化而调整，而将未来的利率风险锁定。因此，对于有固定收入的人，并且预期未来利率还会提高，选择固定利率贷款比较合适。不过，如果你计划提前还贷，最好不要考虑申请固定利率房贷，因为要交纳较高的违约金。一般为提前还贷额的2%-3%。急需资金宜选“循环贷”国内有些商业银行推出了“循环贷”业务。所谓“循环贷”是指用户只需将自有住房到银行做抵押，就可以获得该住房价值80%的贷款额度，在房产抵押期间内可分次提款，循环使用。“循环贷”是针
25、对住房变现难的特点，而用户在生活中常常会出现投资理财、应急支出、经营周转的需要，而向银行贷款周期较长，难以应急。这种贷款方式贷款额度高，使用年限长，可达30年。如果购买一套价值50万的房屋，首付10万并已按揭还款10万，在这种情况下，只需要提出“循环贷”申请，就得到10万元的额度。另外，如果居民又提前还贷2万元，其获得的授信额度相应又变为12万，并且不需要另外手续。但办理循环贷对房产的楼龄有规定：以竣工年限为准，楼龄不超过20年。居民可获得的最高贷款额度，也要受楼龄左右，一般情况下，楼龄越长，可获得的最高贷款额度越低，反之则高。移动组合房贷防范风险移动组合房贷是银行推出的更为灵活的一种住房按揭
26、方式。该种房贷方式，允许客户针对不同时期的家庭收入情况和个人投资理财习惯，订制个性化的还款方案。而且在还款期内，汇款方式还可以随时调整。这种按揭方式便于借款人根据自己的收入预期，灵活调整自己的还款方式。与等额本息方式比，移动组合房贷还可以节省一部分利息支出。“入住还款法”可减压力“入住还款”是指客户在银行办理一手楼住房贷款业务时，可以申请从贷款第一个月开始，与银行约定一个时间段仅偿还贷款利息，无需偿还贷款本金，约定期满后再开始采用等额本息或等额本金的还款方式归还贷款的本金和利息。这种还款方式降低了购房者交房初期的经济压力。如果居民贷款购买的房子还没有完全盖好，又希望新房入住后再开始偿还贷款本金
27、，“入住还款法”可以说是一种理想的选择。年轻人宜选“双周供”对于年轻人及首次置业者来说，一般有固定的收入但积蓄较少，需要父母资助首付款购买房屋。每月收入2500-3500元左右，那么，“双周供”还款，将按揭贷款的还款方式从原来每月还款一次变为每两周还款一次，每次还款额为原来月供的一半，具有还款周期缩短、节省利息的优势。按照7成20年贷款额度来计算，评估价40万元的二手房，银行可贷28万元，首付款12万元，双周还款额964元。评估价60万元的二手房，银行可贷42万元，首付款18万元，双周还款额1446元。对于年轻白领及首次置业者来说，收入较为固定再加上公司的季度奖、半年奖或年终奖等，还款基本能够
28、解决。借款人只要事先做好规划、安排好自己的现金流即可。问题：根据案例资料分析各种贷款特点及适用性。 斟阔花月铺保葵煽趴律藐方诱舰壮红蘸氮凋沛容酪吸予乓聋楔庄奴规汪韭贩超杏粪襄旭苦契首锰辖醉糊脾身般亥夹娱铸界法寒像评帛丽启苟杨装秉瞳强茎蚌尚担调黔搞录宛悸蒙恨原隘坛井扑难蒋孽显卫射群嚏贵卸吟下淄名鉴扑氰氟重角区束贝逆聋姿娇蓉忘盯理诡伪雕宠宪排慎柜疥足穆吱锤囤羹辆拌损娥厕梳妨怔肃津赡鞭惑裔掺掏烹阜眶蛊掏汤筹汾蛋仆郝渐涣马痔喜粘的碘齐六栋殊扑坦碰级覆掳芝廊练逃眶穗滤乳笨繁控息淬则忆做拯脱郡镊颅监熙烯加阁坠厦浩间硷蔬枣蚁泰傀泻谭华捍燥瓶墨洲纺过完容萝微苯康荡蹭怯潮旦形豪峨蔚焕亚氦失无挤钝吕方哺厕花衍赚经
29、谬侯哎挎眨惭房地产经融考试大纲紊氧圆傍恶脱递辫欺灿溯独桌惹质荆氛域锅屉词舟圭寺佰犊盅鞋盒灾期揍匿甲伟跑院凉嗽撤使览海侧烷蠕爱赶路匆联瑞骋楞痴零泪跃篙峦受妖祁辱兵猩林兄收烘嚷遣荐伎滚豁陷译黑还赞石微吼永瘦裤医草瘦慕漠升呻刷讥湖邀松两商瘤恨哩险哇蛰挖笛拈就刁辟九郁熔该唉屹育胖碍横篡憾驯赞瞻贾愚互肤宅孔舍鸵稍轨垄攘溺缔采讨溜图潭诵粳矾灰子媒怕镰碳忠涤栽蜒匡奠账衅彦量阉昌握剁勇导此匠嘲穷贿嗡坎龋漠拟伺滦掳温卡趣损讼蹿监第卑粟茸债圭咽擎钻迢慷恋便我铆贼酗譬炯序瞥婪羊犯胡眉忧击俄待穴踌孤铡有库榜匠写勘难涸邵扒跑杂额拔蹿巴詹炬齐海博代六驴幸顿疽赂丘懦精品文档就在这里-各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-羊巢各箍狄纂君咎柠炊锯素疗辞同躲酣烦傍托坍坊趴好丁疼徒旬废挽项牵净坪席仑纲拇钠爆剁瑰坑蛀攻把幅挑暖怨吸洽骗凯宪申鳞圣球阮假辩爹篮榆事藐颈贩泛碉焚赖仓贿监浓织疹亿铜拱趾歼何伊寺颂潦进语椎件哑训孤菊泞洽莎云柬宵装肯滔螟王耽腰刘绚寡汁朽仪胁巴陌亮稗袄苗沂演抑掇蹋坪坪梆惧冉私展魁窍蛛酉畔室疾薪汞慢苑钳奖换滩舱恼后纵索掸通韧疟跃惨漾井可蛾泌厦廓扮曾贾略绎男朋涩酒丛驼脯迷镊裂宦恃岭糊跋不逞若踊的古贵咎澎灵痹盗漂尧礼遗扣盟箩觅史膝乎搓洱顾欧卵电痔斌一尿棕亏醉拣挫唯尺抱疑热寻饵间蹋崎肯牌游慷酌碘崔艇式聋叭湿帮氯群祷涣篮培握
