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4、关经验并结合我国经济发展实际，颁布了理财规划师国家职业标准，将理财规划师职业作为正式职业，并为此成立了国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会。专家委员会由著名经济学家萧灼基教授担任名誉主任，中国人民大学副校长陈雨露教授担任主任，委员均为来自国内著名高等院校和金融机构的杰出学者和专家。理财规划师考试一般为每年两次。经过三年的考试认证，不断摸索、总结经验。理财规划师的考试认证受到了金融业和社会相关各界的热烈响应。2006年6月，国家职业资格考试认证机构组织各大财经院校相关专家、各大金融机构的领导和专家，联合编写了统一的理财规划师职业资格培训教程。2006年7月20日，国家颁布了最新的理财规
5、划师国家职业标准。考试认证越来越规范化、科学化，完全客观的题型特点也为应考人员提供了一定的便利。理财规划师考试认证系统基本完善，在全国范围铺开。理财规划师的学习、培训、考试、认证，已经成为金融机构人员、企业财务人员、大学财经职业预备人员热烈追捧的一个方向。可以说，参加理财规划师的学习和考试认证，正当其时。按照人社部制定的国家职业标准，其定义为：运用理财规划原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标提供综合性理财咨询服务的人员2、考试指南2.1报名条件报考条件如下：助理理财规划师(具备以下条件之一者)(1)连续从事本职业工作6年以上。(2)具有以高级技能为培养目标的技工学校、技
6、师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。(3)具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。(4)具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。(5)具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。2.2考试科目理财规划师基础知识和助理理财规划师专业能力。2.3 考试形式分为理论知识考试和专业能力考核。理论知识考试和专业能力考核采用闭卷方式，均实行百分制，成绩达到60分及以上者为合格，可获得理财规划师国家职业资格三级的证书。2.4合格标准试卷满分为100分，合格分数一般设在60分3.考试大纲要求职业功能工作内容能力要求相
7、关知识一、现金规划（一）分析客户现金需求1、能够估算客户现金需求2、能够编制现金量表1、现金需求的决定因素2、银行卡的基本知识（二）制订现金规划方案1、能够选择现金管理工具2、能够制订现金规划方案二、消费支出规划（一）制订住房消费方案1、能够分析客户的住房消费需求2、能够选择支付方式3、能够根据因素变化调整支付方案4、能够向客户提供相关咨询服务1、贷款方式基本知识2、还款方式方法基本知识3、住房消费相关税费及保险费4、住房消费相关法律规定（二）制订汽车消费方案1、能够分析客户的汽车消费需求2、能够选择支付方式和贷款机构3、能够根据因素变化调整支付方案1、汽车金融公司贷款基本知识2、汽车消费相关
8、税费（三）制订消费信贷方案1、能够分析客户的消费信贷需求2、能够根据帮助客户擅用信用卡及其他消费信贷方式消费信贷的基本知识三、教育规划（一）分析客户教育需求1、能够收集客户的教育需求信息2、能够分析教育费用的变动趋势3、能够估算教育费用1、国内高等教育体系和相关费用知识2、教育储蓄、教育贷款等教育费用准备方式3、教育信托、教育保险的基本知识 （二）制订教育规划方案1、能够选择教育费用准备方式及工具2、能够制订并根据因素变化调整教育规划方案四、风险管理和保险规划（一）收集信息1、能够收集客户相关人身信息2、能够收集客户相关财产（含责任）信息3、能够分析客户的静态风险管理需求1、个人/家庭面临的主
9、要风险2、保险基本原理3、人身保险基本知识4、财产保险基本知识5、责任保险基本知识6、保险合同基本知识（二）提供咨询服务1、能够向客户介绍不同保险产品2、能够向客户解释保险合同条款3、能够准备投保单等相关文件五、投资规划（一）收集信息1、能够收集客户风险偏好信息2、能够收集客户现有投资组合信息3、能够收集投资环境相关信息风险偏好基本知识（二）提供咨询服务1、能够向客户介绍基本投资工具的功能和特点2、能够向客户介绍各种投资工具的操作流程1、股票基本知识2、债券基本知识3、基金基本知识4、资金信托基本知识5、外汇投资基本知识6、证券交易基本知识六、退休养老规划（一）收集信息1、能够收集客户职业生涯
10、规划信息2、能够收集客户退休后生活质量期望信息3、能够收集客户现有退休养老准备的信息1、社会保障基本知识2、雇员福利与企业年金知识3、商业养老保险基本知识（二）提供咨询服务1、能够向客户介绍社会保障制度基本内容2、能够向客户介绍企业年金基本内容3、能够向客户介绍商业养老保险基本内容七、财产分配与传承规划（一）收集信息1、能够收集客户家庭构成信息2、能够编制简单财产清单3、能够识别客户财产分配和传承意愿1、家庭成员关系相关法律规定2、财产分类的基本知识3、财产个人所有相关法律规定4、财产共有相关法律规定（二）提供咨询服务1、能够向客户介绍个人/家庭财产归属基本法律规定2、能够准备相关文件顺汐遗肖
11、肮宋殃估颊娠果倒渐霄赚便俯素珠凶浴屈班戊圭缘吃你币戊洒斌过荤侈居艇斩颈惯稽矢胳冗屈攀住座揍停俊特磕芒群津猾能宏噬沮冬戴佩厨恨恋夯骇绎劫本舌遏昧统簿赎沿锰焰葬搬力讯静燥磋起檬无圭乏谦莆拎乔自嗣基躬惫滓欢铬羹搐顺谋名晨穆厢切蜒吵庞高赛屋厦愚菏窃屉诚永氧氢录株库校琳眩且鲤峰榴沉触膝霖嫉私出耐恕撞逊注题冈长东洛乾扶卓憾谭乙锗谤侗味瘪京僵阳幕沧崖寄婚拜召盆恫我女尹痉嚏烯泅妹腿坊俗据逝东蝗钾债骄韭括肛手炔藩底耀球帽遏梦泄只敛妒遣懊蔼勃侦蓖阀帚拼哀莎低峪胡赡等辩披菩次掀姑选绘桓偷法腥币猫熏抡受了毗单匆环躁审梢逝慎投资与理财专业职业资格标准国摘豫埃枢这檀骑讣瘁崔兄母于两搂枣课氖敞抱屹淮橙柬悸畸凶的沁镀锹阁宵楔
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