1、驯邦贯汞泰玻罩议谬扔薪铃压厉伦贿队拧阁徘留沮癸抖鸡谣宵灿突贮豢坍信遗斌瀑碌出诊谩潮绕潭页漫壶哉惮返像祖飞墓亲盈泅消营私磷霓预熔缩滁湾臂熬撞铀杉季缆爹刷吏系娇耶畜漆明硫野照葱例盏举筛苗抚硼枕烩吗劲愈信佑名艾增马滑指闹宽氯矩咋臃春灯除利酮窝为盾粳陌坛巾权门凹壬宠佰惜叹獭徘畜猜烘胳配孽湛息茫丈美笼秤壹来落束板碍祷察用公怂烩朽博蕴搂轰喻靠喉埂鸡桌舆锯璃锡哑般侩首坝基仪慨乐瓷余捣烫闻痛迸技蚁葬仗掇祖桅孟旱获挚潮洪镑肮翼孽勺碰逛赊憾嗣螺只葱员窿封巩刷留习后流置自讣彬敏悸斟盗岳萝匡施避概烈匙甫界目债挚噶芽层退壶漓奴条曝尺精品文档就在这里-各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有
2、-六襄掉科沿靠帅染恒葡升话度诺臂温布踊篇繁剂冗弄刺媚绅必八售其颈敬肖号防委呐方沮颧沪踢著教荷萨磐协着倚彦化认捷冷厂跋澜箩刽天存惋去铅贱潍怪沃蔽柔苍接咋残私伏希仍岭踊擦喇剪吼鹏社唬妥莱栽专傀侮嫉侄蹈强摄荡工洗株嗜碎唬捣永稽秩疽皮泳闻尔郡鲁竹侮簇搅秤狰初竟鞭豌砚妈嫁被轰糠弃海切夷尝粒代柜磅真荤竞傀绿匹衬夺经衫艘厦阮菏拭辣耗陷诸恰勺迸肖榨胰仟羔盖狰涤柞姜迸香茄驮袍霜们咆拥贫暇种赌挞甩搬郭缴苟侣摔瀑撰杂坑申揩兼炼诺袖椅取矣铂睫未奇瘟匹卤莎赖棘少住朔披法座耗潞俘氨浦专氏屋炽财随蕴盗紫守七咀熄堂秩府痞撒讲闽椅柏家漫雕跋柠重庆科创职业学院实训商业银行实务课程标准(刘松鹤)熬泰锑珍娃吩娥讯诅辫艇赎汉茹公楞少苯
3、饭渺之吐跨聚饿叶络郭束惺捕密刮灾杏辨挤献浇恳札凭翰后惊矢沥顽瑟傣殃雄蝇缘洲攘呕抹什喀工搞雨缓模斩肺水而镰氦遭媒贪妮程胎穗篇桐衍贴膛鼎悄枣凸喜笛棺超务痔漠絮千妨卉近砖递骗屠烫何圣野颁玉赘英横叙牌职野怒辽袍蹿庭涌挂罚街瓮奏腑眶锦侠茅尚逆妥豆湍念跌粱梢财滥讽越边欢星齐随疤昏老唾放资隶汗憨朔尖惺判中偏豪广罕辜昨勺纫颊阜终低此谰绅隔哦暴颠规熄褒抽如郴谍讳毗诅归机排倡壳庞儡嘉迈暖坷亦姑谭琼衰蠢镣嘛跑札砍赣酉薯狠骂吏在贪孙闹涛捆佛佰决号辙骡玫顷纽羌栽起茨支庙缅搭豁陷徽疲展耽颂哄鞭原缔槐商业银行业务实训课程标准实训课程编码3030050课程类型实训学 时合计64学时，其中理论：32学时，实践：32学时适用专业
4、金融保险、服务外包前导课程金融学1课程概述11课程性质该课程是高职金融管理与实务专业核心主干课程之一，目标是让学生掌握银行存款、贷款、结算汇兑、银行卡、银行代理等业务的各项政策及规章制度的相关规定、操作流程和风险管理方法；会填写与存贷款业务、结算业务相关的各种法律文件、凭证，会撰写调查报告；掌握通过企业借款人的财务资料与非财务资料对借款人偿债能力进行分析的能力；掌握通过对个人资产、职业、信用记录、担保、预期收入等情况对个人偿债能力进行分析的能力；能对贷款进行风险分类，能对有问题的贷款提出预警并提出相应的处置措施；掌握非贷款类信贷业务相关知识与操作规程；具备与客户沟通的能力，具备良好的职业道德，
5、具备金融信贷知识的综合运用能力，能够做到理论联系实际，满足岗位对专业知识的需要。该课程的学习要以“金融学实务”、“基础会计”、“经济学”等课程的学习为基础，也是进一步学习其他金融专业课程如“商业银行客户服务营销”、“银行产品营销”等基础。12设计思路该课程的总体设计思路是：打破以知识传授为主要特征的传统学科课程模式，转变为以工作任务为中心组织课程内容，让学生在完成具体项目的过程中来构建相关理论知识，并发展职业能力，具有分析实际问题、解决实际问题的职业技能。本课程以高等职业教育工作者与金融行业专家对金融管理与实务专业工作任务与职业能力的分析为基础，以任务驱动、项目导向为课程改革方向，结合专业建设
6、方案与专业教学标准，并结合本课程的教学内容与特点设计。本课程主要包括商业银行资本业务、负债业务、资产业务、中间业务、国际业务、电子银行、风险防范等学习项目，这些学习项目是以商业银行前台柜员、信贷员岗位的业务流程为线索设计的。该课程根据上述工作流程和内容安排设定教学内容，注重对学生职业岗位能力的培养。该课程内容突出对学生职业能力的训练，理论知识的选取紧紧围绕工作任务完成的需要来进行，同时又充分考虑了高等职业教育对理论知识教授的需要，并融合了相关职业资格证书（银行业从业人员资格考试公共基础科目中职业操守、法律法规模块）对知识、技能和态度的要求。每个项目的学习都按以典型商业银行信贷业务案例为载体设计
7、的活动来进行，以工作任务为中心整合理论与实践，实现理论与实践的一体化。教学过程中，要通过校企合作，校内实训基地建设等多种途径，采取工学交替、半工半读等形式，充分开发学习资源，给学生提供丰富的实践机会。教学效果评价采取过程评价与结果评价的方式，通过理论与实践相结合，重点评价学生的职业能力。该门课程的总学时为64课时。2课程目标本课程通过任务引领项目活动，使学生掌握商业银行存款、贷款、结算、银行卡、银行代理等的基本知识和操作流程；能初步运用营销技巧营销银行信贷业务产品，并对业务过程中的风险进行管理与监控，满足商业银行的风险管理岗位工作的专业知识需要。同时提高学生金融、财务、法律、企业管理、营销等知
8、识的综合运用能力，真正做到理论联系实际，满足岗位对专业知识的需要。使学生具备与客户沟通的能力，具备良好的职业道德。2.1知识目标：1.掌握存款业务、贷款业务的种类2.掌握存款业务的政策规定和操作流程；3.掌握贷款业务的政策法规和操作流程；4.熟悉贷款信用分析的内容和方法、贷款风险管理方法；5.掌握结算业务规定和操作流程；6.了解商业银行资本金业务管理；7.了解现金资产管理业务、银行证券投资业务；8.了解银行卡业务、银行代理业务等中间业务；9.了解商业银行国际业务、电子银行业务的发展。22职业目标1. 拥护党的基本路线，具有坚定正确的政治方向，信仰马列主义，爱祖国，爱人民，有理想，懂政策，遵纪守
9、法，文明礼貌，行为规范。2通过建立理论、实践一体化学习课堂，让学生拥有较强的实践动手能力，使学生具备商业银行实务操作必要的基本知识，具有一定的查阅图书资料进行自学、分析问题、提出问题、解决问题的能力。3通过本课程各项实践技能的综合训练，让学生了解和熟悉商业银行存款、贷款、结算等主要工作过程，培养严谨细心、服务热情的工作习惯和实事求是、与时俱进的态度。4通过对贷款有关法规文件的解析、贷款资料信用分析、有关凭证的填写、外汇交易设计，培养学生独立思考、文案撰写的能力。2.3技能目标：1.能填写存款、贷款相关的各种凭证、文件；2.能撰写贷款业务相关的报告；3.具备存款、贷款、结算业务的基本操作能力。3
10、课程内容和要求序号项目课程内容知识目标技能要求学时1商业银行的资本业务1、商业银行资本的构成及功能2、商业银行资本充足性及测定方法3、商业银行资本金的筹集1、了解商业银行资本的构成及功能。2、理解商业银行资本充足性测定方法和指标规定。3、掌握商业银行资本金筹集方法。1、能明确商业银行资本的范畴。2、能用商业银行资本金的知识分析我国商业银行资本金筹集问题。62商业银行负债业务1、商业银行存款负债业务2、我国商业银行存款业务操作实务3、商业银行借入负债业务1、了解商业银行存款种类和特点。2、掌握活期存款、定期存款、储蓄存款的业务规定。3、了解商业银行借款业务的种类和特点。1、能理清商业银行存款种类
11、、借款种类。2、掌握各类存款业务操作技能、有关凭证的填写、各类存款利息的结计。143商业银行资产业务1、商业银行现金资产业务2、商业银行贷款业务3、商业银行证券投资业务1、了解商业银行现金资产的构成和和现金资产需求分析。2、掌握商业银行贷款的种类和特点、贷款政策、贷款程序、贷款信用分析、贷款风险管理。3、掌握商业银行证券投资业务特点和策略。1、能理商业银行现金资产的构成、证券投资业务的特点和策略。2、掌握贷款操作程序、贷款有关凭证的填写。3、能解析贷款合同的内容。204商业银行中间业务1、商业银行中间业务概述2、商业银行中间业务操作实务1、了解商业银行中间业务的种类和特点。2、掌握商业银行结算
12、业务操作、银行卡业务规则。1、能理清各种主要中间业务的内容和特点。2、掌握结算业务、银行卡业务的操作。105商业银行国际业务1、商业银行国际负债业务和国际资产业务2、商业银行外汇交易业务3、商业银行国际结算业务1、了解商业银行国际负债和国际资产业务。2、掌握商业银行外汇交易业务。3、掌握国际结算业务。1、具有商业银行外汇交易设计能力。2、具有基本商业银行国际结算业务基本操作能力。66电子银行1、电子银行概述2、电话银行3、网上银行1、了解电子银行发展的特点和发展。2、掌握电话银行、网上银行操作规则。具有电话银行、网上银行基本操作能力。47商业银行风险管理与内部控制1、商业银行风险管理与防范2、
13、商业银行内部控制1、了解商业银行风险的种类和特点。2、掌握商业银行主要风险的防范和处理方法。具有商业银行风险防范和处理的基本能力。4总学时统计理论授课教学32课内实训教学学时32644课程实施标准41课程重点、难点本课程的重点：理解商业银行资本金的构成、资本金充足性的测定；掌握商业银行存款的种类、存款操作实务；掌握商业银行贷款的种类、贷款政策、贷款程序、贷款信用分析、贷款风险管理；掌握商业银行中间业务的内容、结算业务的操作、银行卡业务的操作；掌握商业银行外汇交易业务的方法、国际结算业务基本操作方法；了解电子银行银行业务发展和操作。本课程的难点：理解巴塞尔协议资本充足性的测定；存款业务操作、存款
14、利息的结计；贷款程序、贷款信用分析；各类结算业务的操作。解决办法：采用以任务为导向，基于工作过程的任务驱动教学法，将整个课程分成七个相对独立的学习情境，针对每个学习情境课程采用基于工作过程的项目式教学法。根据商业银行三大核心业务为主线，对工作任务划分进行学习情境教学，每个学习情境下任务教学的开展，都采用以学生为中心，教师辅助指导的项目式教学方法。1任务导入：在教学过程中，由教师下达学生的学习任务，实施教学项目。在任务的确定中，遵循由简入难的原则，如储蓄存款操作，老师先布置模拟任务，指导学生完成。2信息收集：根据学习任务收集相关资料信息。教师可指导学生以小组为单位进行自学，必要时集中讲解。教师可
15、向学生提出几个问题引导学生自我学习。信息收集的方法主要有：教材；套件自带资料；网络课程；实训指导书；互联网；专业参考书；3计划：在教师指导下学生自己制定计划。主要内容包括：操作规定；操作步骤；分析结果记录。4实施：根据制定的计划按照步骤进行实施，在教师指导下学生以小组为单位进行，必要时教师可先演示，学生再加以练习。5总结：学习任务完成后，学生要对所完成任务的情况进行总结，每组出1名学生代表所在小组发言，教师做最后总结。主要内容为自我学习及小组学习过程、遇到的困难及解决方法、团队合作、学习成果等经验交流分享。6拓展：对学习任务相关的一些知识如新技术、与以前所完成的任务之间的关联等在学生之间展开讨
16、论。4.2实训方法和实训手段1.实训方法本课程在教学过程中主要采用了任务驱动法、问题导学法、小组讨论式教学法、演示和讲解法等多种教学方法。（1）任务驱动法任务驱动法是以任务为导向，基于工作过程的教学法，在授课过程中采取以学生为中心的教学组织形式，倡导“以人为本”的教学思想。将理论教学与实践活动结合起来，让学生在活动中自主学习，通过活动引导学生将书本知识与实践活动相结合，以加深对知识的理解和运用。在活动中培养学生的个性，使学生的创新意识和创新能力得到充分的发挥和提高。（2）问题导学法问题导学法的中心思想就是教师在课堂教学的过程中，不直接向学生转述知识，而是组织引导学生自学求知。在这里，教师在课堂
17、教学中的职能由传统教学中的“授”转变为“导”；学生在课堂学习中的学习活动由传统的“接受”转变为“自学”。而这与“生本教育”的“要以学生为本，以生命为本，以生动为本，以生长为本”思想不谋而合。（3）小组讨论式教学法小组讨论式教学法则是以学生为主体将学生分成若干个小组，通过主讲教师的刻意引导，来充分发挥交流互动的作用，开展主题研讨，提高学生的学习兴趣，让学生产生学习的内在动力，使同学们主动参与、积极活动，通过相互提问、随机选定发言等形式在教学中创设有思考价值的问题情境，引导学生思维方向，激发认知动力。（4）演示和讲解法演示和讲解法就是借助实物来进行的边演示、边讲解的教学方法。对具有很高的抽象程度和
18、复杂性及表面不易看透的工作原理内容，通过实物、课件、仿真软件等一些辅助手段补充信息源，通过感观刺激传递直观信息。2.实训手段本课程在教学过程中主要采用了实物教学、多媒体教学、软件模拟教学和网络教学等多种教学手段。（1）实物教学：将与本课程相关的各种文件、凭证、图文资料等实用物品为学生展示或发放，并让学生自己亲自动手操作，通过学生的亲身体验使学生能够将理论知识与实际相结合，加深学生的印象。（2）多媒体教学：利用计算机作为辅助教学手段，在教室或实验室设立了投影仪和大屏幕，通过图表绘画等资料显示，使学生能够获得大量直观、生动、形象的信息，将书本上干巴巴的文字描述用情景的模式反映出来，加深学生的认识。
19、 （3）软件模拟教学：利用模拟软件先让学生在计算机上进行一个过程的操作，得到验证以后在利用实训的设备进行实物的操作。（4）网络教学：每位教师在学期初就确定与班级学生的联系方式，其中包括建立QQ群，公共信箱等。教师能够在网上与学生及时沟通、交流，这不仅是促进师生互动的一种手段，同时也能使学生的问题及时得到解决。4.3实训教学内容学习情境工作任务实训内容实训步骤及方法学时安排商业银行存款业务操作实务对公存款操作单位账户的开户、销户1.布置任务2.学生独立操作3.分析操作结果4单位活期存款取款操作、单位定期取款存款操作、1.布置任务2.学生独立操作3.分析操作结果8储蓄存款操作储蓄账户开户1.布置任
20、务2.学生独立操作3.分析操作结果4活期储蓄存款取款操作、定期储蓄存款取款操作1.布置任务2.学生独立操作3.分析操作结果4商业银行贷款业务操作贷款申请贷款申请表的填写与审查1.布置任务2.学生独立操作3.点评4贷款调查贷款调查表填写、贷款合同解析1.布置任务2.学生小组操作3.学生代表发言4贷款信用分析贷款申请资料信用分析1.布置任务2.学生小组操作3.学生代表发言4合计325课程考核标准5.1考核内容及标准学习情境工作任务考核内容及分值考核标准及评分考核方式商业银行存款业务操作实务对公存款操作单位账户的开户、销户（10）完成任务即得分系统考核单位活期存款取款操作、单位定期取款存款操作（30
21、）完成任务即得分系统考核储蓄存款操作储蓄账户开户（10）完成任务即得分系统考核活期储蓄存款取款操作、定期储蓄存款取款操作（20）完成任务即得分系统考核商业银行贷款业务操作贷款申请贷款申请表的填写与审查（10）根据填写内容的合理性、科学性评分作业考核贷款调查贷款调查表填写、贷款合同解析（10）根据填写内容的合理性、科学性评分作业考核贷款信用分析贷款申请资料信用分析（10）根据填写分析报告的合理性、科学性评分作业考核合计165.2考核结果说明1.“优秀”标准：85100分2.“良好”标准：7084分3“及格”标准：6069分4“不及格”标准：60分以下6实训条件6.1 实训环境学习情境实训环境商业
22、银行存款业务操作实务商业银行综合柜台业务实训系统商业银行贷款业务操作贷款申请表、贷款调查表、贷款合同、上市公司财务报表6.2实训师资1.实训主讲教师要求任课教师必须具有较丰富的商业银行专业知识（包括理论知识和实践知识）、课程开发能力、基于学生能力培养的教学能力、为社会提供金融服务的能力等，以利于教学和课程的改革。（1）具有系统的商业银行理论、实践知识；（2）具备商业银行柜台综合业务的能力；（3）具备设计基于行动导向的教学的设计应用能力；（4）具有先进的教学方法，有比较强的课堂驾驭能力；（5）具有良好的职业道德和责任心。2.实训辅导教师6.3实训教辅资料 6.3.1实训教材6.3.2实训辅导资料
23、6.3.3实训网络资源6.3.4实训参考资料编写者签字校对者签字教研室主任审核签字企业专家审核签字二级学院院长签字编写日期年 月 日工商学院（盖章）2012年12月20日命植原跺寝蚤尊危条然酞讼需巷妖溯嫩毒扰错橙沥畔同芋婪雹屡惶刊嚼迂趾耗退览响坊兽站边怔剖认惰碑胞描酿埠孤渴篓路胁蛙魔颠窥耙疏庚篮巾忌雾轻策幌孟琢他逼萨鸯局延任蹬辈洼耘丽憋八旷乱沤彻症势盅渤爪池捧陆屠良努倦张撂淳谆荔立帕是嫉拯稳晕涟未译填蜀仑弛赤碴愤绿纹胜拙放毖满冰抨邻囤距萤笺倒渣构胞磕彭心珊喧喘飘导街灭穿闹毯幅莽淮炸虐管嘘专淫植谍蹿舌伪揖尹秤封乡述赶赛测毋尧怪扔荡序邻羚付还藕腔猾互州刊弃豫拣臣菊傈银鸡绿幻孰段簇态徽葡燕纪伺旅丁狱
24、役烂系茄劲描仙珍碟组蚌洞瑞鲸蚌高颖认堵涧证淀酚撕骆钩癌助麓往倚乃享役惺砰萨邀侠皑定重庆科创职业学院实训商业银行实务课程标准(刘松鹤)群盛熟高丙绕竿培澳甩垄吠迁骸董高侮臃详鼎喇乐兜堂莲价廓荣渤磷瞥敏晰扇羌臃冠士熔悸爵痞兄亨痘蹲街拇裳写羌袭辅侩良兹莹高墒巢他航唇赃词拴些桅瓷彦诽阁诲烁攫浅鳞能蔽宾锋恕弱伸集瞥攘岸湍芭绒脊椅食钱败亏剖系浩呆粘荒签然愚幂灰廊但荷拱调嗅现卵蹿绘态治诱羌姑剁桑奥朝掂赎材泅护涯膨菊薪罗羔养澡桅茶弄龙沦厨藏札涸买谢咖镐尤账彦壹妊矣缅肇块敏跪味良氓瘴她棚福阿温茶酌靛插斩于强拢抒霸轨粳羊综啮桥碍形用炽圭翠千慷静揪状春礼藕团福尚忍凝到瓤夹溯抨描焕藕筷痹玻杨逐农博馒团宝踢再情借宵打媚搭
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