1、1毕业论文开题报告题目基于低碳经济的金融创新的研究一、选题的背景、意义低碳经济是当今世界经济发展的新趋势，影响着各国的经济社会发展进程，是解决全球气候问题的重要理念。它强调以较少的温室气体排放获得较大的经济产出。中国作为发展中的温室气体排放大国，在向低碳经济转型的过程中，面临着特定的制约因素，同时也具备一定的潜在优势。进入21世纪，金融创新活跃在与环境相关的金融领域，主演是围绕“气候变化”而形成碳排放市场并进而演进成碳金融和环境金融。碳金融为泛指以购买减排量的方式为能够产生温室气体减排量的项目提供融资。围绕碳减排权，碳金融领域已经形成了碳交易货币以及包括直接投资融资、银行贷款、碳指数交易、碳期
2、权期货等一系列金融工具为支撑的碳金融体系。而环境金融的要义在于通过创新金融制度和金融工具，降低气候变化和环境污染带来的成本、转移气候和环境风险及不确定性。不过，尽管国内与低碳经济相关的金融创新已取得了相当的进展，但其发展仍处于相对初级的阶段，有许多方面需要进一步完善。通过金融创新来促进低碳经济的发展具有深远的意义它将促进中国经济的健康、可持续发展，更好地贯彻“十二五”规划中提出的科学发展这一主题以及加快转变经济增长方式这一主线；它将提升我国金融机构的国际竞争力；它将助推人民币走向国际化。二、相关研究的最新成果及动态（一）国外研究文献综述ENERGYWHITEPAPER中指出1997年12月，1
3、49个国家和地区在联合国框架下的有法律约束力的国际条约京都议定书成为控制CO2排放的一个全球性制度安排。它给出了“工业化”国家的企业在一个具体时间范围内降低气体排放的目标。这份里程碑式的文件同时提供了3种灵活的减排机制“国际排放贸易”、“联合履行”和“清洁发展机制”CLEANDEVELOPMENTMECHANISM，CDM，这些机制，使得环保和商业之间的关系变成合作伙伴而非相互排斥的关系。JOHANNESEBELING,MAIYASU2008认为将RED和国际碳市场连接起来可能2会创建一个真正的机会，可以通过相对较低的成本来排放温室气体，并可能克服阻碍森林保护很多年的资金制约。DAFYDDAB
4、IAGO（2009）认为环保主义者对于欧洲委员会关于低碳金融技术交流的草案表示不满。该文件强调了对于资金来源及资源的需要。审查了包括影响私人权益和风险资本的私人投资的潜在途径，增强了资金来源和额外资金的协调。PATRICKKARANIANDMANDLAGANTSHO2007认为在努力使更多的发展资金用于环保和可持续发展的过程中，金融机构可以发挥在非洲大陆中推动清洁发展机制进行中的功能，起到提供金钱激励的关键作用。通过他们的项目融资活动，鼓励和促进可持续的伙伴关系支持低碳经济的发展。DAVIDTSHOCH,GARYKASTER,AARONHOHLANDRAYSOUTER（2009）认为新兴的碳市
5、场是一个日益重要的资金来源。根据固碳稀缺区域特有的经验估计，要设法解决这一需要，需从已知的测量评估树年龄洼地硬木中得出一个活树模型生物量作为林分年龄的碳。MARKPURDON（2010）认为人们在京都议定书的谈判中达成了生物碳汇立场上所谓的道德的共识以及在发展清洁机制中的重要限制和议定书的主要碳抵消制度。JURGENS,BSCHLAMADINGERANDPGOMEZ2006认为温室气体通过非再生型替代减排生物质可再生能源，或者在对能源系统的效率提高的基础上，可按照现行规则有资格作为清洁发展机制项目。JUNLI,MICHELCOLOMBIER2010认为相关性和成本效益是决策者选择适当的政策和减
6、少二氧化碳排放的经济手段的主要依据。与此同时，国际支持，如碳融资支持有利于城市长远的过渡到低碳供应状态。DAVIDCLENNHOE（2001）认为在国际上，无论是减排义务国还是非义务国都纷纷在其国内设立了气候交易所，全球温室气体减排交易逐渐形成了多层次的碳金融市场。LAURENCEBOISSONDECHAZOUMES2005认为在低碳经济的背景下，成立环境产业基金是一个很好的选择。产业基金作为投资基金的一种形式，是以个别产业为投资对象，以追求长期收益为目标，属成长及收益型投资基金。DIVYAPANDEY,MADHOOLIKAAGRAWALANDJAISHANKERPANDEY（2010）认为碳
7、足迹的计算作为一个新兴的管理温室气体的重要工具是不断发展的。碳足迹的概3念在所有的商业生活和经济领域已经渗透。标准温室天然气会计是用于足迹计算的公共资源。碳足迹成为一个引导相关排放削减和论证其在国际一级标准的工具，提高了相关问题的解决。（二）国内研究文献综述1、与低碳经济相关的内容侯亚军（2010）认为伴随着中国经济的持续高速增长，经济发展与资源、环境之间的矛盾日益突出，低碳经济的出现为缓和这种矛盾提供了一条可能解决的途径。我国在发展低碳经济方面已有良好开端，虽然在核心技术方面与发达国家有很大差距，但在政策因素推动下，低碳技术创新步伐明显加快。初昌雄,周丕娟（2010）认为低碳经济是能源消费方
8、式、经济发展方式和人类生活方式的一次全新变革。目的是为了减少温室气体排放，促进人类的可持续发展，是从化石燃料为特征的工业文明转向生态经济文明的又一次巨大进步。马崧崴（2009）认为低碳经济不应简单地被理解为节能减排，而应是一种含义更广泛的思维和行动模式。亚洲开发银行的罗哈尼先生指出了转向低碳经济需要具备两个核心要素。首先，现有的节能技术需要向居民、商业和交通领域推广。其次，降低新技术的成本，使得新兴经济体能够加以应用。王瑶（2010）认为发展低碳经济应紧抓节能减排、可再生能源这两个关键点，中国当下要以节能减排为发展重点，同时抓紧可再生能源的研究开发，以实现低碳经济短期目标和长期目标的有机结合。
9、2、低碳经济与金融创新罗晓娜，林震（2010）认为面临低碳经济快速发展的趋势，传统金融理论和实践已无法应对低碳经济时代的要求，有必要进行金融创新以适应和促进低碳经济的发展。周璐，吴鸿杰（2010）认为中国的碳交易市场起步较晚，目前中国CDM项目产生的温室气体减排量总量上发展迅速，约占全球近一半，但尚未形成一个高效规范的碳交易市场。因此积极参与国际碳排放权交易市场，探索建设本国碳排放权交易机制，对我国建设低碳经济具有重要作用。杨峰（2010）认为我国有极其丰富和极具潜力的碳减排资源和碳减排市场。但是国内碳资本与碳金融的发展相对滞后，现有的碳交易制度以及各种碳金融衍生品都尚未成熟。因此构建符合中国
10、特色的碳金融体系，是推进和加快我国低碳经济发展的主要途径。有助于我国在未来国际碳金融体系中获得更多的主动权。4刘庆，刘彤2010认为碳金融发展战略与是国家发展战略的重要组成部分两者之间是整体与部分的关系，不可分割。因此，国家有必要制定一个碳金融的政策框架体系，为碳金融的发展提供战略支持。陈柳钦（2010）认为随着全球“碳减排”需求和碳交易市场规模的迅速扩大，碳排放权进一步衍生为具有投资价值和流动性的金融资产，碳金融逐渐成为抢占低碳经济制高点的关键。全球低碳经济与碳金融竞争的实质，演变为参与方通过发展碳金融掌握未来碳交易的全球定价权的“金融博弈”，中国如何抓住机遇应对挑战，在新的全球碳金融框架下
11、争取主动权已经刻不容缓。邓莹（2010）认为金融创新具有十分鲜明的时代特征。进入21世纪，金融创新活跃在与环境相关的金融领域，主要是围绕“气候变化”而形成碳排放市场并进而演进成碳金融和环境金融。环境金融的要义在于通过创新金融制度和金融工具，降低气候变化和环境污染带来的成本、转移气候和环境风险及不确定性。张伟，李培杰（2009）认为目前国内外关于环境金融的系统理论研究才刚刚起步，加强环境金融理论的研究是非常必要的。一者可以开展环境与金融的系统研究，填补国内外在该方面的理论空白；二者可以通过规划明确研究的重点，将研究引向深入；三者可以整合有关的研究力量，在短期内形成一批高水平的研究成果。任卫峰（2
12、008）认为一个具有社会责任的金融机构不仅自己要在日常运行中要环境友好，还应承担起通过杠杆和利益传导机制等功能来更广泛的影响其它行为主体的责任。这已经成为全球金融业发展的主流共识。以此为契机，全球众多金融机构转变观念，开始利用金融力量致力于解决以地球温暖化为首的各种环境问题。王卉彤，陈保启（2006）认为环境金融就是把循环经济、金融创新放在一个有机的系统里，着眼于两者之间的有机联系，探讨所有能够提高环境质量、转移环境风险、发展循环经济，以市场为基础的金融创新，更好地建立人与自然和谐关系，推动社会可持续发展的新兴的金融学和环境经济学的交叉研究领域。3、在金融创新当中遇到的挑战及对策杨宁（2010
13、）认为为适应全球低碳经济发展趋势2007年以来国家环保总局与金融业联手推出“绿色信贷”、“绿色保险”、“绿色证券”三项绿色环保政策，使“绿色金融”制度框架出现端倪。尽管如此，我国的金融体系尚没有充分发挥推动低碳经济发展的应有作用发展碳金融还存在如下问题金融机5构对破金融的认知程度低；碳金融社会效益与金融机构经济利润存在矛盾；中介市场不健全；政策法律风险较大。郭大为，仲云云，仲伟周（2010）认为我国作为最大的二氧化碳排放国，既要保持经济快速增长，又要降低二氧化碳的排放，促进经济发展方式由“高碳”向“低碳”转型，我国碳金融的发展应在借鉴国际碳金融发展经验的基础上，结合自身存在的问题、制约因素，走
14、符合我国国情的“碳金融”发展之路。梅林海，叶丽娟（2010）认为此次金融危机暴露出来的是发达国家的政府对金融监管的缺失，所以金融危机才会在潜伏之后迅速爆发并席卷全球，这给低碳经济发展的启示就是，对于绿色金融一定要有监管。谢清河（2010）认为发展低碳经济与金融创新面临的机遇包括了低碳经济成为危机后带动新一轮世界经济增长的强大力量；经营理念的转变推动了金融相关产品和服务的创新；实体经济的变革对金融机构经营管理影响。促进低碳经济与金融创新互动发展的政策建议包括制定相关的法律、法规和政策，为金融部门选择目标客户提供基础依据开展金融产品和信贷管理制度创新，实现低碳经济和金融创新的双赢建立和完善激励约束
15、机制。推动低碳经济和碳金融的发展。张蓉，林研梅（2010）认为我国目前的环境金融的发展存在许多问题，比如说商业银行仅局限于“绿色信贷”产品的开发和利用、风险管理和控制水平有待提高、碳金融交易的中介市场发展不完全、交易品种少等等，可采纳以环境保护为经济发展的导向，促进环境金融的发展、加快环境金融产品的创新，鼓励商业银行或是投资机构积极进行环境金融产品设计和开发以及丰富环境金融产品的交易市场等措施和建议。邓常春（2008）认为在环境金融的构建中，金融业应该像所有其他行业一样从环境和社会公共利益出发行事，金融业应促进环境恢复和保护，推动经济的转型。三、课题的研究内容及拟采取的研究方法、研究难点，预期
16、达到的目标（一）研究内容本文主要从低碳经济与金融创新的关系入手，来探讨如何利用金融创新来促进低碳经济发展。重点是分析基于低碳经济的金融创新。在写作过程中，首先应6清楚低碳经济与金融创新的关系，在此基础上，分析如何利用金融创新促进低碳经济发展，最后提出相应对策。（二）研究方法1、文献法分类阅读与低碳经济和金融创新有关的文献（包括文字、图形、符号、声频、视频等具有一定历史价值、理论价值和资料价值的材料）。从其他学者的研究中获得启发和灵感，从而更好地把握住碳金融和环境金融提出的背景以及低碳经济与金融创新的关系。2、因素分析法和经验总结法相结合综合考虑阻碍我国金融创新发展的各种因素。分析我国低碳经济下
17、金融创新发展和完善的最终目标和现阶段的改革方向，进而提出针对性的政策措施和建议。（三）研究难点由于目前我国仍处在发展低碳经济的初级阶段，我国的金融体系尚没有充分发挥推动低碳经济发展的应有作用。因而理清低碳经济与金融创新之间各方面的关系，对于一些新的金融工具及政策如何起到促进低碳经济发展的作用以及这些举措是否具有可操作性，在分析、研究上有一定难度。（四）预期达到的目标通过对低碳经济及金融创新的认识，分析出目前我国在低碳经济的背景下开展金融创新的过程中所存在的问题，并对此提出优化金融创新发展的途径及措施，从而能够为相关部门提供理论或应用方面的参考。在此基础上力求能最大限度通过金融创新来促进低碳经济
18、的发展，最终引导我国经济的健康、可持续发展。四、论文详细工作进度和安排2010年11月确定选题，检索文献,下达任务书；2011年1月完成文献综述、开题报告和外文翻译等；2011年3月上交论文初稿；2011年4月论文修改和完善；2011年5月中旬论文定稿、评审；2011年5月下旬6月上旬论文答辩。五、主要参考文献71邹亚生我国必须积极构建碳金融体系J经济研究参考,2010302杨宁低碳经济下金融工程的创新J财经界（学术）,2010143梅林海,叶丽娟绿色金融低碳经济发展的支撑J中国市场,2010144谢清河发展低碳经济与金融创新的互动效应探析J现代经济探,201065谢清河发展低碳经济的金融创新
19、问题研究J南方金融,201056侯亚军碳金融助推中国低碳经济J现代经济信息,201057郭大为,仲云云,仲伟周我国碳金融发展制约因素及政策启示J国家行政院学报,201048任卫峰低碳经济与环境金融创新J上海经济研究,200839初昌雄,周丕娟碳金融低碳经济时代的金融创新J金融与经济,2010210周璐,吴鸿杰低碳经济的发展途径之二碳排放权交易机制J消费导刊,2010311马崧崴,浅谈低碳经济模式与环境金融创新J今日财富,20091212杨峰,金融创新与我国碳金融体系的构建J会计之友,20102313汪宜丹,循环经济,低碳经济与金融创新J江苏科技信息（学术研究）,2009914邓常春,环境金融低
20、碳经济时代的金融创新J中国人口资源与环境,20081815刘庆,刘彤,中国碳金融体系建构问题研究J金融经济（理论版）,2010816周莉萍,全国低碳经济与金融创新研讨会综述J金融评论,2009117张蓉,林妍梅,环境金融发展与金融创新的关联性研究J生态经济,2010918陈柳钦,碳金融撬动低碳经济的杠杆J实事求是,2010519陈柳钦,低碳经济发展的金融支持研究J南方金融,2010720罗晓娜,林震低碳经济下的金融发展与金融创新J经济与管理,2010（9）21邓莹构建我国环境金融的战略思考J财经问题研究,2010（7）22王卉彤,陈保启金融创新和循环经济的双赢路线J上海金融,2006（6）23
21、张伟,李培杰国内外环境金融研究的进展与前瞻J济南大学学报,2009,19（2）824ENERGYWHITEPAPEROURENERGYFUTURECREATINGALOWCARBONECONOMY，DTL2003CREATINGALOWCARBONECONOMY，SECONDANNUALREPORTONTHEIMPLEMENTATIONOFTHEENERGYWHITEPAPER，DTL200525JOHANNESEBELING,MAIYASUGENERATINGCARBONFINANCETHROUGHAVOIDEDDEFORESTATIONANDITSPOTENTIALTOCREATECLIM
22、ATIC,CONSERVATIONANDHUMANDEVELOPMENTBENEFITSJPHILOSOPHICALTRANSACTIONSOFTHEROYALSOCIETYOFLONDONSERIESB,BIOLOGICALSCIENCES,2008194826DAFYDDABIAGOENVIRONMENTALISTSSLAMCOMMISSIONSLOWCARBONTECHFINANCEPLANSJEUROPOLITICSENERGY,2009TN76427PATRICKKARANIANDMANDLAGANTSHOTHEROLEOFDEVELOPMENTFINANCEINSTITUTIONS
23、DFISINPROMOTINGTHECLEANDEVELOPMENTMECHANISMCDMINAFRICAJENVIRONMENT,DEVELOPMENTANDSUSTAINABILITY2007920322828PATRICKKARANIANDMANDLAGANTSHOTHEROLEOFDEVELOPMENTFINANCEINSTITUTIONSDFISINPROMOTINGTHECLEANDEVELOPMENTMECHANISMCDMINAFRICAJENVIRONMENT,DEVELOPMENTANDSUSTAINABILITY2007920322829DAVIDTSHOCH,GARY
24、KASTER,AARONHOHLANDRAYSOUTERCARBONSTORAGEOFBOTTOMLANDHARDWOODAFFORESTATIONINTHELOWERMISSISSIPPIVALLEY,USAJTHESOCIETYOFWETLANDSCIENTISTS2009953554230DIVYAPANDEY,MADHOOLIKAAGRAWAL,JAISHANKERPANDEYCARBONFOOTPRINTCURRENTMETHODSOFESTIMATIONJENVIRONMONITASSESS2010845047631DAVIDCLENNHOGLOBALWARMINGINTERNATIONALVALUATIONANDCONSULTINGOPPOMMIFIESMANDATEAGREEMENTJTHEAPPRAISALJOURNAL，2001，4
