1、理財與金控時代下金融生態分析,主講人：涂登才 博士銘傳大學財務金融學系,理財與金控時代下金融生態分析,壹：理財與金控時代的來臨貳：熱門金融保險證照剖析參：甄試 king原則,理財與金控時代下金融生態分析,壹：理財與金控時代的來臨,理財與金控時代的來臨,銀行業,保險業,金融控股公司法,美國嚴謹金融體系的確立：1929年經濟大恐慌 1929：美國股市崩盤 19291933.5：近10,000家倒閉/25,000家銀行 倒閉原因：銀行本身兼營證券業務 1933年：Glass-Stegall法(GS法) 銀行業與證券業分離,金融控股公司法,銀行規避GS法：設立控股公司 (兼營證券業務)1956年：美國
2、央行通過銀行控股公司法 (銀行、證券、保險業務分離)1980年代下半年起：直接金融金融創新 (銀行介入證券業務意願增強),金融控股公司法,1987起：FRB(聯準會)放寬銀行控股公司透 過證券子公司兼營證券業務 (銀行、證券業之藩籬幾近撤銷)1998年：因應世界”综合銀行制度”之潮 流，欲廢GS法，均告失敗1999年(11月)：花旗集團遊說 通過Gramm-Leach-Bliley Act (GLB法，即金融控股公司法),金融控股公司法,民國90年7月：金融控股公司法(仿效美國)目的：發揮金融機構综合經營效益 (以子公司方式兼營銀行、證券、保 險與票券等相關業務)金融集團：股權集中化，組織大型
3、化，經營多角化，目前已有14家金控公司成立,國內最適金控家數為何？,英、德、日：35家左右規模：日本瑞穗金控：45兆元 德意志銀行：34兆元 一般多在”數十兆元”國泰金控：1.4兆元(規模太小)國內最適金控家數23家下一波：金控與金控的合併,理財與金控時代下金融生態分析,貳：熱門金融保險證照剖析,理財與金控時代：知識經濟時代(FT) “專業”中的”專業” “菁英”中的”菁英” 頂尖專業的人才？ Are you ready？ 入門磚：專業證照!,金控公司,以證券期貨及投信投顧業為主的金控公司以銀行業為主的金控公司以保險業為主的金控公司,熱門金融保險證照剖析,投資型：投資型保險商品證照信託：信託業
4、務人員測驗理財：理財規劃人員測驗,銀行業,保險業,投資型,理財,信託,信託,CalculusEconomicsStatisticsFinancial MarketFinancial EconometricsFinancial SoftwareIntegrated Application:Simulation practice(theory and practice),理財與金控時代下金融生態分析,參：甄試 king原則,甄試 king原則,knowledge : 知識 Interpret: 說明能力 nature : 自然goodlooking: 端莊的外表(Introduction),Ref
5、erence,企業管理五管：行銷管理（銷管）：分析顧客導向的基本觀念、行銷觀念的演進、行銷策略規劃的涵義及步驟。,資訊管理（資管）：分析資訊科技及組織引入資訊科技所產生的問題，並討論解決這些問題的方法與策略。,人力資源管理（人管）：分析人力資源相關概念、人力獲得、人力發展與運用、人員激勵與維持，以及面對二十一世紀全球化人力資源管理的發展與面臨的挑戰。,財務管理（財管）：財務管理的基本觀念及其分析工具。這些觀念與工具可被財務執行者用以確認及解決財務問題。,生產與作業管理（生管）：針對市場的需求來安排生產的品項、數量、時程及所需資源的投入，並隨時跟催計畫的進行，並瞭解進度狀況，以確保準時完成客戶的
6、需求。,熱門金融保險證照剖析,投資型保險商品證照：兼具保險與投資功能保險市場的明日之星信託業務人員測驗：法令的限制龐大業務商機金控公司必爭之地理財規劃人員測驗：首次考試八萬考生為”五斗米”,考照策略規劃,業務行銷：永遠不缺人上市上櫃CEO：80%從業務行銷基層晉升有形商品：汽車，房子無形商品：金融商品(如基金、投資型保 險商品等),考照策略規劃,步驟一：釐清自己的興趣與性向 (基本證照)步驟二：確立欲從事的本業 (本業的基本與進階證照)步驟三：擴大事業版圖 (跨業考照),考照策略規劃,證券期貨及投信投顧業銀行業保險業,證券期貨及投信投顧業,以證券期貨及投信投顧業為主的金控公司,日盛金控復華金控
7、國票金控,保險業,以保險業為主的金控公司,國泰金控富邦金控新光金控,銀行業,以銀行業為主的金控公司,兆豐金控中國信託金控華南金控開發金控建華金控台新金控第一金控玉山金控,專業時代-擁照自重轉型理財顧問，你需要多張證照嗎？,海 外 高 階 證 照http:/www.iarfc-taiwan.org/rfc.asp,1. RFA 準認證財務顧問師 (INTERNATIONAL ASSOCIATION OF REGISTERED FINANCIAL CONSULTANTS)2. RFC 認證財務顧問師 (INTERNATIONAL ASSOCIATION OF REGISTERED FINANCIA
8、L CONSULTANTS,海外高階證照(RFC、RFA),1.資格： a)對財務規劃有興趣者即可加入一般 會員。 b)RFA、RFC依學歷、工作背景，要求3-6年財務金融 保險相關工作經驗。2.辦理單位：IARFC國際認證財務顧問師協會3.考試時間：RFA測驗暫訂為一季一次4.測驗內容：RFA包括經濟學、投資學、風險管理、稅務法規四科，每科總分100分，70分及格。考試及格可參加該協會舉辦為期8天48小時實務訓練課程，出席率達80%，結訓後繳交一實務報告，經授課老師評核即可。5.備註：RFC會員每年須提供自我進修或參加公司及訓練機構所提供相關訓練課程至少40小時。,海 外 高 階 證 照,美
9、國財務分析師(CFA)美國精算師(FSA)美國壽險管理師(LOMA)英國產險核保人(ACII),金融公司相關證照簡表,證券金融公司、證券公司為主體證照表,銀行為主體金控公司證照表,產、壽險公司為主體金控公司證照表,金融證照主辦單位,為什麼要考金融保險證照？,多一張證照，多一分競爭力法規的要求因應理財與金控時代的來臨,金融保險證照優勢,優點1.考研究所和找工作有加分效果優點2.對未來工作有加薪效果優點3.對未來工作升遷的參考值優點4.加強個人專業知識，使他人對自己 的印像更佳,金融保險證照優勢,缺點1.考研究所和找工作的參考值缺點2.對未來工作是否有加薪機會缺點3.對未來工作升遷的參考值缺點4.
10、他人對自己專業知識懷疑,常見的十張金融保險證照,全方位理財規劃,保險 節稅緊急預備金信貸規劃租屋購屋與換屋規劃子女教育及養育金規劃退休規劃證券衍生性金融商品買賣,理財規劃人員,40歲以前賺1億FT人員，年紀越大越有價值景氣循環與理財規劃直接享受IT人員的心血成果黑色變彩色的人生,景氣循環與理財規劃,與狼(市場)共舞,理財專業能力,幫助自己理財致富提供親朋好友理財建議學會理財，人生將從黑白變彩色 ! !,考照注意事項,旺盛的企圖心與強烈的欲望熟讀證照測驗用書注重基本觀念並勤做綱要筆記考古題與測驗題庫的練習 “一氣呵成”,國泰人壽專業資格證照獎勵津貼一覽表,1.核保理賠人員支領至副理 a)中國每月津貼2500元 b)美國每月津貼3000元2.證券投資分析師-支領至副理 每月津貼5000元3.CFA-支領至副理 每月津貼5000元4.中華民國壽險管理師-支領至1次(93/1/1後通過) 前1、2科獎金3000元 半術數科目獎金10000元 資格獎金30000元5.美國壽險管理師-支領至1次(93/1/1後通過) 前1、2科獎金3000元 半術數科目獎金10000元 資格獎金30000元,
