1、 1 保险专业代理机构办事指南 目录 一 、经营保险代理业务许可申请 （区域代理变更为全国性代理） -2 二、法人机构领取许可证之日起 20个工作日内需完成的重要事项 -11 三、报表报送工作 - 14 四、每年要完成的重要事项 - 17 （一）每年 3 月 31 日前报送本机构上一年度外部审计报告 （二）每年报送续保职业责任保险或续存保证金情况 五、分支机构设立及开业报告 - 19 六、任命 /变更董事长（执行董事）和高级管理人员 - 24 七、报告事项 - 31 八、申请延续许可证有效期 -36 九、动用保证金 -40 十、法人机构解散 -43 十一、报送文件注意事项（必读） -482 一
2、、经营保险代理业务许可申请 （区域代理变更为全国性代理） 申请经营保险代理业务的机构，应当参考保险专业代理机构监管规定第二章“市场准入”第一节“机构设立”的相关内容，具备相关法定条件，持有符合经营范围的工商营业执照，并向北京保监局提交申请材料 （纸质版 1 份，电子版请刻成光盘 1 份） ： 同时通过中国保监会保险中介监管信息系统 -“代理经纪机构 设立申请”子系统（ http:/）进行网上申报相关材料。 （一）申请书 可参考如下格式拟写： 3 * 保险代理（或销售）公司关于申请经营保险代理业务的请示 北京保监局： 为 （出资设立保险专业代理公司的原因、背景、动机等）， 、 和 （列明股东）出
3、资人民币 万元设立 保险代理（或销售）有限公司，现已办理完毕工商登记注册手续，特向保险监管部门申请经营保险代理业务许可 证，待保险监管部门批准后开展相应业务。 特此请示 联系人（受托人）： 联系电话： （固定电话与移动电话） （申请机构签章） 日期：二 年 月 日 注意事项： 区域代理变更为全国性代理的申请材料与新申请资质的材料一致，需要将该请示标题修改为 *保险代理有限公司关于申请变更经营区域的请示。 （二）经营保险代理业务许可申请表 获取该表格： 登录 中国保监会网站（ ）“办事服务” “文件下载”中下载。 4 注意事项： 1.填写内容须用计算机格式打印； 2.联系电话处需同时填写固定电话
4、和移动电话号码。 （ 三）经营保险代理业务许可申请委托书 受托人代表机构，全权办理申请经营保险代理业务许可相关事宜： 1.报送许可申请材料； 2.领取受理通知书； 3.领取行政许可决定书； 4.办理保险监管部门要求的相关事宜。 获取该表格： 登录 中国保监会网站（ ）“办事服务” “文件下载”中下载。 注意事项： 1.要求加盖单位印章，不得使用部门章； 2.联系电话处需同时填写固定电话和移动电话号码； 3.更换受托人的，需向保险监管部门提交新的经营保险代理业务许可申请委托书。 （四）公司章程或者合伙协议 注意事项： 1.名称地址须与经营保险代理业务许可申请表中填写内容一致； 2.经营范围只能按
5、照保险专业代理机构监管规定表述为“代理销售保险产品；代理收取保险费；代理相关保险业务的损失勘查和理赔；中国 保监会批准的其他业务”； 3.董事会或执行董事只能选择其一，若不设董事会则设执行董事一名，二者在章程中不能同时出现和使用； 5 4.公司若由一人或一个法人出资成立，则章程中不能出现股东会字样。 (五 )股东相关材料 1.自然人股东、发起人或者合伙人的材料要求： a.身份证明复印件； b. 保险代理机构投资人基本情况登记表（自然人股东）； c.出资来源说明及相关证明材料（出资来源说明应明确具体的资金来源，自然人股东的资金来源于工资收入、投资收益等；相关证明材料应与说明一一对应）； d.股东
6、出资前银行账户交易明细清单等能 证明其具有相应出资能力的材料（至少包括出资当月及前三个月的银行对账单）； e.最近 3年的个人信用报告以及是否受过法律、行政法规处罚的声明，若受过法律、行政法规处罚，须另附材料说明具体情况；保险监管部门要求的其他证明材料； f.投资资金来源符合中国反洗钱法律法规的声明以及投资人最近 3 年未受反洗钱重大行政处罚的声明。 2.非自然人股东、发起人的材料要求： a. 保险代理机构投资人基本情况登记表（法人股东） ；b.营业执照复印件；其他背景介绍资料（如经营范围、上年度主营业务开展情况等）； c.出资来源说明及相关证明材料（出资来源说明应明确具体的资金来源，法人股东
7、的资金来源于业务收入、经营利润、股东注册资金或投资收益等；相关证明材料应与说明一一对应）； d.法人股东银行账户对账单等能证明其具有相应出资能力的材料（至少包括出资当月及前三个月的银行对账单）以及加盖公司公章的上年度末6 （设立时间不满一年的，出资日上一月末）、出资前一个月的财务报告复印件； e.本机构及下属分支机构最近 3年未受过法律、行政法规处罚的声明。若最近 3年曾受过法律、行政法规处罚，须另附材料说明具体情况； f.投资人为境内企业法人的，还需提供投资资金来源情况说明以 及投资资金来源符合中国反洗钱法律法规的声明、投资人最近 3年未受反洗钱重大行政处罚的声明； g.投资人为境外金融机构
8、的，还需提供投资人采取的反洗钱措施以及接受金融机构所在地反洗钱监管的情况、投资资金来源情况说明以及投资资金来源符合中国反洗钱法律法规的声明、投资人最近 3年未受金融机构所在地反洗钱重大行政处罚的声明。 获取 保险代理机构投资人基本情况登记表（自然人股东）和保险代理机构投资人基本情况登记表（法人股东） ：登录 中国保监会网站（ ）“办事服务” “文件下载”中下载。 注意事项： 1.个人信用报告可到中国人民银行营业管理部征信管理中心（北京市西城区月坛南街 79 号）或人民银行授权的其他银行网点等进行查询。 2.反洗钱的声 明参照 关于加强保险业反洗钱工作的通知 （保监发 2010 70 号）的相关
9、要求。 (六 )资本金入账原始凭证复印件及注册资本金托管相关材料 7 汽车生产、销售、维修和运输等相关汽车企业 ，以及 铁路、旅游、交通运输、银行、邮政等企业 投资设立的区域性保险专业代理公司注册资本不得低于人民币 1000 万 元；其他保险专业代理公司注册资本不得低于人民币 5000 万元，且注册资本均要求以货币资本一次性缴足。机构在提交经营业务许可申请时，除了提交 资本金入账原始凭证 外，还应将注册资本金进行托管。托管的银行应在大型商业银行或股份制商业银行等具有托管经验的银行中选择 1家，签订托管协议，开立托管账户，将全部注册资本存入托管账户。协议约定的资金用途应包括以下几个方面：（ 1）
10、投资大额协议存款、定期存款，金额不少于营运资金的 10，且不得质押；（ 2）购置不动产，支出总额不高于注册资本的 40；（ 3）向基本户转账，用于与业务相关、 经营规模相符的日常运营等开支；（ 4）其他资金运用。 应提交的材料包括： a.托管协议复印件； b.资金入账凭证复印件； c.大额协议存款或定期存款凭证复印件。 (七 )可行性报告，包括市场分析、财务分析、业务发展计划等 1.市场情况分析应包括市场现有主体数量、业务运行情况（代理保费规模、手续费收入等）、利润情况等分析，以及市场机会和发展预期方面的分析。 2.财务分析 要全面考虑产品、佣金、税费以及效益等因素，审慎估算盈利能力、收入结构
11、、利润总额、利润分配方8 案等； 要有量化的数据表（包括预期的代理保费收入、手续费收入、成本费 用和利润等数据），直观反映机构成立后预期的 3 年发展情况。 3.业务发展计划包括机构成立后的经营发展方向、侧重的险种、业务方式等内容， 要聚焦保险中介主业，结合市场状况、技术实力、人力规模和管理能力等，合理预估未来三到五年业务规模 。 4.风险管理计划要充分评估市场、技术、财务、合规等风险因素，针对消费者权益保护、客户资金安全、日常经营合规、从业人员行为管理、关联交易等风险点及薄弱环节，设计科学的风险管控制度及流程，形成完备的风险处置预案。依托专门技术、领域、行业开展业务的，业务发展模式及配套管理
12、制度流程应明显体 现特色与专业性。 (八 )工商营业执照复印件 在去工商局办理登记注册前，一定要在中国保监会网站的“办事服务” -“专业中介机构查询”栏目中查询拟采用的名称是否已有其他保险中介机构（不仅指保险代理机构，还包括其他保险中介机构）使用，因为工商局只在北京市范围内进行名称比对，而保险专业代理机构监管规定规定拟设机构字号不得与现有保险中介机构相同（即在全国范围内比对）。 (九 )内部管理制度，包括：治理结构、组织机构、业务管理制度、财务制度、信息化管理制度、反洗钱内控制度、业务服务标准等 9 各项制度应分页书写。 1.组 织框架即拟设代理机构的内部组织机构图，包括自股东会向下的内部部门
13、设置图，应按照机构设立之初的组织框架如实反映，并应与公司章程对应。 2.业务管理制度应对开展保险代理业务的各个环节进行规范和管理，包括代理关系的建立、单证的管理、具体销售环节的管理、代收保险费和手续费结算的管理、业务档案的登记管理、售后服务等方面。 3.财务制度中要包括设立独立的代收保费专用账户、按照保险中介公司会计核算办法增设补充科目等内容。 业务、财务制度内容应严格按照保险专业代理机构监管规定“第三章 经营规则”的相关要求制定。 4.信息化管理制度应配合机构的业务、财务软件及信息技术人员和信息安全等方面内容拟写。该部分内容可以参照关于加强保险中介机构信息化建设的通知（保监发 2007 28
14、号）进行制定。 5.反洗钱内部控制制度可参考反洗钱法、 关于加强保险业反洗钱工作的通知 ，并结合自身情况拟写。 6.业务服务标准即公司对客户的服务承诺，可参考关于实施保险专业代理机构基本服务标准保险经纪机构基本服务标准保险公估机构基本服务标准的通知（保监发 2013 3 号） 从服务质量、服务的标准流程、服务态度等方面拟写。 (十 )拟任高级管理人员任职资格的申请材料，拟聘用人10 员花名册 1.高管申请材料：参考 “六、任命 /变更董事长（执行董事）和高级管理人员 （一）新任命董事长（执行董事）和高级管理人员”。 2. 拟聘用 人员 花名册 ： 请将公司人员（包括法人、董事长或执行董事、总经理等高管人员）信息以表格形式列明，包括姓名、性别、拟任职务、学历、身份证号等信息。 (十一 )业务、财务等计算机软硬件配备情况说明等 软件除 windows、 office 等基本操作办公软件外，还要包括业务、财务软件系统简介和功能模块说明。 关于业务、财务软件的要求可参 考保监会文件关于加强保险中介机构信息化建设的通知（保监发 2007 28 号，可在保监会网站查询）。 硬件包括台式机、笔记本、打印机、复印机、电话等办公设备。请简要说明型号、基本配置和数量。 （十二）投保职业责任保险的，应出具按规定投保职业责任保险的承诺函。
