理财产品知识问答.doc

理财产品知识问答（内部使用）华泰证券股份有限公司二OO八年十月前言按照公司提出的从通道服务向综合理财服务转型的战略要求，为帮助营业部客户经理加强理财产品业务知识的学习，以提高服务水平，我们将客户经理在客户服务中经常遇到的问题进行了收集、整理，编写了理财产品知识问答。本材料由三个部分组成。上篇为基金理论知识部分，主要从概念和原理方面进行了介绍；中篇为基金投资实务，针对客户服务过程中常见的问题进行了解答，并对公司相关系统的使用进行了说明；下篇为紫金产品篇，主要介绍了紫金1号、紫金2号、紫金3号、紫金鼎(包括步步为盈、锦上添花、造福桑梓)的相关知识，以帮助客户经理熟练掌握华泰紫金系列产品。根据业务发展情况，我们将对本材料进行定期的补充和更新。因时间仓促，有不妥之处，敬请提出宝贵意见。编者二OO八年十月上篇基金理论知识1、问：什么是证券投资基金？2、问：证券投资基金有哪些特点？3、问：什么样的人适合投资基金？4、问：投资基金真的