银行合规经营心得体会五篇.doc

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银行合规经营心得体会五篇【篇1】在规章制度的不断建设、系统机制不断完善的现代银行业务发展下,原以为员工用原始低级的手段偷盗客户资金的现象理应不再出现,不成想,近期通报的两起员工偷盗客户资金案件却令我大跌眼镜。1起是利用智慧柜员机及手机银行代客操作购买理财产品之机,趁机撤消交易并转入资金至其控制账户内;1起则是利用私自保存空白存单进行捏造客户真实定期存单,并欺骗授权进行密码重置盗取客户定期资金。两个案例从手法上来讲都是极其简单粗鲁,不容易被身旁同事发觉但有相当概率被客户发现,具有1定冒险性。惊奇之余,不难发现上述网点内的基础管理存在薄弱的地方:案例1中的智慧柜员机、手机银行的长时间代客操作必定是被网点其他同事“默许”,没有做到相互监督,说明支行没有做到对代客操作背规行动的严管;案例2中的密码重置授权环节,授权人员每次都要进行两次成功授权但最多只做到1次合规授权流程,说明授权环节还是1定程度被“信任”替换。目前授权操作已绝大部份由后台转移至前台,可以基本规避案例2中的授权流程风险,但后台授权仍不可因此懈怠而流于情势。因此,我们要吸取上述案例的教训,针对代

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