1、要保機構建置 存款保險電子資料檔案格式及內容作業規範 99.8 第 2 版 1 （附件一） 電子資料檔案格式及內容 一、 電子資料檔案種類 編號 檔 案 中 文 名 稱 台幣檔案 類別編號 外幣檔案 (不含 OBU) 類別編號 OBU檔案 類別編號 一、客戶基本資料 (一 ) 客戶基本資料檔 A11 B11 C11 二、存款資料 (二 ) 活期存款檔（存摺存款檔） A21 B21 C21 (三 ) 存單存款檔 A22 B22 C22 (四 ) 支票存款檔 A23 B23 C23 (五 ) 靜止戶檔 A24 B24 C24 (六 ) 現金儲值卡資料檔 A25 (七 ) 帳列應付款項 (其他應付款
2、 )之存款明細檔 A26 B26 C26 三、存款相關明細資料 (八 ) 聯名戶資料檔 A31 B31 C31 (九 ) 統制帳戶存款明細資料檔 A33 B33 C33 (十 ) 保付及本行 (社、會 )支票明細檔 A34 B34 C34 (十一 ) 結構型商品連結定期性存款檔 A35 B35 C35 四、授信 資料 (十二 ) 授信 業務主檔 A41 B41 C41 (十三 ) 透支（融資）明細檔 A42 B42 C42 (十四 ) 存單擔保品檔 A43 B43 C43 (十五 ) 授信保證人檔 A44 B44 C44 五、信用卡 資料 (十六 ) 信用卡客戶基本資料檔 A51 (十七 )
3、信用卡戶帳款資料檔 A52 六、存款歸戶資料 要保機構建置 存款保險電子資料檔案格式及內容作業規範 99.8 第 2 版 2 編號 檔 案 中 文 名 稱 台幣檔案 類別編號 外幣檔案 (不含 OBU) 類別編號 OBU檔案 類別編號 (十八 ) 存款歸戶餘額檔 A61 七、其他相關資料 (十九 ) 會計主檔 A71 (二十 ) 外幣結帳匯率兌換檔 B72 (二十一 ) 止付扣押事故檔 A73 B73 C73 (二十二 ) 存放款利率檔 A74 B74 C74 (二十三 ) 託收票據檔 A75 (二十四 ) 票據事故檔 A76 (二十五 ) 未補登存摺資料檔 A77 B77 C77 要保機構建
4、置 存款保險電子資料檔案格式及內容作業規範 99.8 第 2 版 3 二、 電子資料檔案規格 (一 ) 電子資料檔案名稱 要保機構提供之電子資料檔案名稱應包含主檔名及副檔名，主檔名共十位數，分別為七位數之金融機構代號及三位數之檔案類別編號，副檔名為七位數之報送資料基準日。 1. 金融機構代號：銀行及信用合作社為總機構代號三位數加上四位數 ”0000”， 農、漁會為信用部之機構代號七位數。 2. 檔案類別編號：分台幣 、 外幣 及 OBU 三 種，電子資料檔案編號依前點規定辦理。 3. 副檔名之報送資料基準日：包含三位數之民國年、二位數之月份及二位數之日期。 如 臺灣銀行 報 送 96 年 12
5、 月 31 日之台幣客戶基本資料檔，其檔名應為 ”0040000A11.0961231”，另如台北縣板橋市農會報送 96 年 11 月 30 日之存摺存款檔，其檔名應為 ”6060020A21.0961130”。 (二 ) 檔案結構及紀錄長度 (RECORD LENGTH) 檔案結構為順序檔 (LINE SEQUENTIAL FILE)，檔案記錄，採固定長度， 每一紀錄之行尾需加 ASCII 碼之歸位 (CARRIAGE RETURN)及換行 (LINE FEED)符號控制字元 x0d0a。 (三 ) 資料內碼及存放方式 1. 資料內碼：各類電子資料檔案均為 文字檔（ TEXT FILE），英
6、文及數字資料採 ASCII 碼，中文資料採 BIG-5 碼，從主機下載時應去除中文前導碼 (BOC)及結束碼 (EOC)符號。 2. 數字 欄位 ：靠右對齊，長度不足，左補空白，且正負符號及小數點均占一個位元。有正負符號者，正數以空白表示，負數以 “-”表示，並直接冠於有效位數前；而小數點以 “.”表示。無資料者填 ”0”。 3. 文數字欄 位 ： 資料 靠左對齊，長度不足，右補空白。無資料者，全部補空白 ，但無分支機構代號者填 “0000”。 4. 日期欄位 ： 為八位 數字之西元年、月、日，年四位，月二位，日二位， 無資料者填 “00000000”。 5. 利率欄位：為百分比數字， 無資料
7、者補 ”0”。 要保機構建置 存款保險電子資料檔案格式及內容作業規範 99.8 第 2 版 4 6. 代碼欄位：應依規定之代碼表轉換為對應之代碼。允許使用要保機構自編代碼之欄位，於使用自編代碼時，應將自編代碼表依附件二之檔案格式轉出，並隨同電子資料檔案一併提供。 7. 必要項目：檔案格式中之必要項目欄有 ”v”記號者，除該欄位有特別說明外，一定要建置資料；倘該欄位確實無資料，得依資料之屬性、長度填入空白或 ”0”，不可直接置入 ”null”值。 (四 ) 共通欄位 1. 總機構代號及分支機構代號：為主管機關配賦予各要保機構之總機構代號及分支機構代號，總機構代號三位，分支機 構代號四位；全行彙總
8、之資料，無法區分分支機構時，銀行及信合社應填 “0000”，農、漁會應填信用部本部之分支機構代號。 2. 客戶識別碼：欄位長度共十一位文數字，前十位依下列規定辦理，欄位長度不足時，左靠右補空白： (1) 個人戶：本國人，請填身分證統一編號；大陸地區人民，請填統一證號；外國人、香港及澳門居民以及華僑，請填統一證號 （舊戶可採 護照上所載西元出生年月日加英文姓名欄前兩個字母 ） 。 (2) 法人、獨資、合夥及非法人團體戶：有營利事業統一編號者，請填營利事業統一編號；無營利事業統一編號之行號、團體、機關等，應填稅捐稽徵機關扣 繳所得稅賦編之扣繳單位統一編號。 第十一位為識別碼之錯誤或重複註記，除下列
9、情況外，請填空白： (1) 客戶識別碼經邏輯檢查有誤時，請填 ” ”。 (2) 不同客戶之識別碼重複時，請填重複序號 (依序為 “1”、 “2” ）。 (3) 有營利事業登記之合夥組織或 已向 主管機關登記 、 備案 或經 核准成立之非法人團體，以其負責人名義開立存款帳戶並將該團體或組織名稱併列於戶名內者，得依前款方式填入重複序號。 3. 應收及應付利息欄位：應逐戶計算自上次收息或付息迄日至指定基準日 (含 )之利息；另定期存款應付利息以不打折方式計算。 要保機構建置 存款保險電子資料檔案格式及內容作業規範 99.8 第 2 版 5 三、 電子資料檔案格式內容： 中 央存款保險股份有限公司 檔
10、案名稱 (一 )客戶基本資料檔 版本日期： 99/8 第 2 版 檔案類別編號 A11、 B11、 C11(註 1) 記錄長度： 423 檔案說明 包含存款、放款（含現金卡）、靜止戶及聯名戶等客戶資料 共 2 頁 / 17 欄 欄位名稱 FIELDNAME 欄位中文名 TITLE 資料型態 FORMAT 欄位位置 必要項目 欄位說明 1. CUSTUNIT 總機構代號 X(3) 13 v 1.銀行、信合社之總機構代碼請填主管機關配賦之金融機構代號X(3)，分支機構代號請填 “0000”。 2.農、漁會 請填主管機關配賦之信用部本部代號 X(7)。 2. CUSTBRNO 分支機構代號 X(4)
11、 47 v 3. CUSTID 客戶識別碼 X(11) 818 v (參閱共通欄位 2 說明 ) (註 2) 4. CUSTIDNO 保留欄位 X(3) 1921 請補空白 5. CUSTHEADID 客戶之 總公司統一編號 歸戶之 客戶識別碼 X(11) 2232 1.客戶為 法人 、 合夥企業或非法人團體、政府機構或學校之 分公司、 分支機構、分支單位、辦事處 、分院、分會、內部單位 者，本欄 請 填總公司 、總機構、團體、總校或政府機關 之統一編號 。 2.倘 第 3 欄之客戶識別碼為 要保機構 自編 之 虛擬代 碼 者，請將正確之客戶識別碼填入本欄。 3.其餘請補空白。 6. CUST
12、CNAME 戶名 X(60) 3392 v 7. CUSTBIRDATE 客戶之 出生日期 /設立日期 9(8) 93100 v 西元年 4 位，月 2 位 ,日 2位。數字不足 位數 者其前補 0。 如 19710105。 無資料者補 ”00000000”。 8. CUSTCEOCODE 負責人或代表人身分證統一編號 X(11) 101111 客戶識別碼為個人戶者，本欄不必填。 9. CUSTCEONAME 負責人或代 表人姓名 X(60) 112171 客戶識別碼為 個人 戶者，本欄不必填。 要保機構建置 存款保險電子資料檔案格式及內容作業規範 99.8 第 2 版 6 檔案名稱 (一 )
13、客戶基本資料檔 版本日期： 99/8 第 2 版 檔案類別編號 A11、 B11、 C11(註 1) 記錄長度： 423 檔案說明 包含存款、放款（含現金卡）、靜止戶及聯名戶等客戶資料 共 2 頁 / 17 欄 欄位名稱 FIELDNAME 欄位中文名 TITLE 資料型態 FORMAT 欄位位置 必要項目 欄位說明 10. CUSTSTACODE 客戶狀態碼 X(4) 172175 v 客戶死亡、破產、或所有 存款均被扣押凍結者，請參考 TABLE(4)填入 代碼，無資料者請填正常戶之代碼 。 11. CUSTBUSCODE 行業別 X(6) 176181 V 參考 TABLE(28)。 請
14、填最新資料。 12. CUSTCRTDATE 建檔或開戶日期 9(8) 182189 請填最新資料 13. CUSTOADDRESS 客戶戶籍地址 X(80) 190269 請填最 新資料 14. CUSTADDRESS 客戶通訊地址 X(80) 270349 V 請填最新資料 15. CUSTTEL 電話 X(17) 350366 16. CUSTTEL 電話 X(17) 367383 17. CUSTEMAILADD 客戶電子郵件信箱 X(40) 384423 註： 1.本檔案包含存款 、放款（含現金卡）、靜止戶及聯名戶等存放款客戶資料。另信用卡、現金儲值卡及外匯系統 (外幣存、放款 )等
15、客戶資料亦能整合時，請將其合併於 A11 檔提供。客戶已結清其各類存款帳戶，且無放款、現金卡、信用卡 帳款餘額，亦非聯名戶者，得免提供 。 但尚有扣繳憑單未開立 或 帳列應付款項 (其他應付款 )之 存款明細檔 (A26)尚有掛失止付備付款、拒絶往來戶結清款 等 明細資料者，仍需 提供該 客戶基本資料。 2. OBU 之 客戶識別碼 填置 原則 ： (1)法人戶 ： 有營利事業統一編號 者 ， 請填統一編 號 ； 無統一編號 者 ， 請填聯合徵信中心 所編 之 “虛擬統編 “； 亦 無聯合徵信中心之 虛擬統編者 ， 請 要保機構 自行給予一 個 虛擬編 號 ， 惟 此虛擬編號需為唯一 ， 且同
16、一客戶僅能有一個虛擬編 號。 (2)自然人 ： 本國人請填身分證統一編 號 ； 外國人有 “統一證號 “者 ， 請填統一證 號 ； 無 統一證號 者 ， 請 填 出生 之 西元年 (4 位 )+月 (2 位 )+日 (2 位 )+英文姓名第一個字之前二個字母 “。 3.檢核資料唯一之 KEY = 第 3 欄 的 客戶識別碼 +第 4 欄 保留欄位 。 要保機構建置 存款保險電子資料檔案格式及內容作業規範 99.8 第 2 版 7 中央存款保險股份有限公司 檔案名稱 (二 ) 活期存款檔 (存摺存款檔 ) 版本日期： 99/8 第 2 版 檔案類別編號 A21、 B21、 C21 記錄長度： 2
17、32 檔案說明 包含有摺、無摺活期存款 (含綜合存款 )資料，不含已結清銷戶資料 共 4 頁 / 25 欄 欄位名稱 FIELDNAME 欄位中文名 TITLE 資料型態 FORMAT 欄位位置 必要項 目 欄位說明 1. PBUNIT 總機構代號 X(3) 13 v 1.指客戶 開戶 之總、分支機構代號 X(7)。 2. PBBRNO 分支機構代號 X(4) 47 v 3. PBSRNO 存款帳號 X(30) 837 v 包含分行別、科目別、帳戶序號、檢查碼等。 4. PBAPNO 會計科目代碼 X(6) 3843 v 由金融機構提供代碼表，內容請參考TABLE(2)。 會計子目代碼 X(6
18、) 4449 5. PBCHARCODE 存款性質別或產品類別 X(8) 5057 v 由金融機構擇一填報，並提供自訂 代碼對照檔，代碼內容請參考TABLE(3)。 6. PBSTATUS 存款帳戶狀況碼 X(4) 5861 v 由金融機構提供代碼表，內容 參考TABLE(4)。 (註 6) 7. PBCUSTID 客戶識別碼 X(11) 6272 v (參閱共通欄位 2) 8. CUSTIDNO 保留欄位 X(3) 7375 請 補空白。 9. PBCUSTTYPE 存戶性質或組織型態 X(3) 7678 v 由要保機構提供代碼表，內容參考TABLE(11)。 10. PBOPENDATE
19、開戶日期 9(8) 7986 v 11. PBCURCODE 幣別 X(3) 8789 v 參考 TABLE(5)。 12. PBACTBAL 帳戶餘額 S9(12).99 90105 v 1. S 表 “+”或 “-”號，惟餘額為正者，不必冠上“+”號。 ”-“號請直接冠於有效位數前。 2.包含交換票據本日入帳金額、止付扣押總 金額。 3.不含次日交換票據存入金額、儲值性圈存金額及第 20 欄位之應付利息金額。（註 1） 要保機構建置 存款保險電子資料檔案格式及內容作業規範 99.8 第 2 版 8 檔案名稱 (二 ) 活期存款檔 (存摺存款檔 ) 版本日期： 99/8 第 2 版 檔案類別
20、編號 A21、 B21、 C21 記錄長度： 232 檔案說明 包含有摺、無摺活期存款 (含綜合存款 )資料，不含已結清銷戶資料 共 4 頁 / 25 欄 欄位名稱 FIELDNAME 欄位中文名 TITLE 資料型態 FORMAT 欄位位置 必要項 目 欄位說明 13. PBBAL 存摺餘額 S9(12).99 106121 v 1.指存摺上列印之最後餘額。 2.無摺存款本欄請填 0。 14. PBSTOPPAYAMT 止付扣押總金 額 9(12).99 122136 v 1.包含法院扣押及其他事故止付之一般圈存金額與 VISA DEBIT CARD 圈存金額 ，但不含以扣帳方式提存於其他應
21、付款者 。 2.無扣押及圈存金額者 ， 本欄 請 填 0。 （註 2） 15. PBCARDAMT 儲值性圈存金額 9(12).99 137151 v 指客戶以存款加值至金融卡晶片中之儲值性圈存金額（ 扣除已消費金額後之餘額 ），其加值金額已自存款帳戶餘額中扣除，如： IC 金融卡。 （註 3） 16. PBGSACTCODE 綜存戶記號 X(1) 152 v 0：否 1：是 17. PBJOINTCODE 聯名戶及統制帳戶註記 X(1) 153 v 0：一般存款帳戶， 1：聯名戶， 2：靜止戶之統制帳戶，3： 退休金專戶， 4：信託專戶， 9： 其他類型統制帳戶（註 4） 18. PBRAT
22、ETYPE 利率別 X(16) 154169 v 由金融機構提供代碼表，內容參考 TABLE(6)。 19. PBINTRATE 指定基準日之存款利率 9(2).9(5) 170177 v 如 18.125%，請填“18.12500” 。同一筆存款有不同利 率者，擇較高者填入。例如員工儲蓄存款於規定金額 48 萬元內採優惠利率，超 過部分依一般存款利率計之者，請填優惠利率。 要保機構建置 存款保險電子資料檔案格式及內容作業規範 99.8 第 2 版 9 檔案名稱 (二 ) 活期存款檔 (存摺存款檔 ) 版本日期： 99/8 第 2 版 檔案類別編號 A21、 B21、 C21 記錄長度： 23
23、2 檔案說明 包含有摺、無摺活期存款 (含綜合存款 )資料，不含已結清銷戶資料 共 4 頁 / 25 欄 欄位名稱 FIELDNAME 欄位中文名 TITLE 資料型態 FORMAT 欄位位置 必要項 目 欄位說明 20. PBINTPAYABLE 應付存款利息 9(12).99 178192 v 自上次存款付息迄日至指定基準日（含）止之利息。 21. PBOVRSTATUS 透支 戶註記 X(1) 193 v 0：非透支戶 1：透支戶（註 5） 22. PBTAXCODE 稅率別 X(1) 194 v 參考 TABLE(1)。 23. PBGROSSINT 本年度未開扣繳憑單已付利息 9(1
24、2).99 195209 v 24. PBGROSSTAX 本年度未開扣繳憑單已代扣稅額 9(12).99 210224 v 台幣及外幣存款，均請填製台幣之已代扣稅額 (註 7) 25. PBLASTTXDATE 最近交易日 9(8) 225232 所有交易。 註： 1.帳戶餘額：指客戶存款帳戶之實質餘額，包含當日交換 票據通過後約定存入存款帳戶之金額、止付扣押總金額，但不包含 次日交換票據存入金額、儲值性圈存金額 （詳說明 3.） 及第 20 欄位之應付利息金額 。 2.止付扣押總金額： 不包含將存款帳戶作全額止付之金額（如：存摺掛失、存單掛失、死亡戶、警示帳戶 等帳戶餘額皆不可動用者），
25、應與止付扣押事故檔中對應之存款帳戶各項事 故登錄之實際止付扣押金額累計數相等。 3.儲值性圈存金額：指客戶以存款加值至金融卡晶片中之儲值性圈存金額（ 扣除已消費金額後之餘額 ，應 與該業務之帳款清算公司所紀錄持卡人最後一次交易後之卡片餘額相符 ），其加值金額已自原存款帳戶餘額中扣除，如： IC金融卡，若未辦理該項業務者請填報 0。 4.聯名戶及統制帳戶註記 ： (1)存款帳戶為聯名戶者，本欄位應填 ” 1” ， 且應將每位聯名人基本資料及存款分配比率分別建置於客戶基本資料檔及 聯名戶資料檔 。 (2)要保機構倘將靜止戶存款明細集中以一虛擬帳戶統一控管，並將各靜止戶存款人帳號及餘額自存款系統刪除
26、者，該虛擬統制帳戶之本欄位應填 ” 2” ， 且應將統制帳戶下之所有靜止戶帳號、餘額及客戶相關資料建要保機構建置 存款保險電子資料檔案格式及內容作業規範 99.8 第 2 版 10 置於靜止 戶檔 。 (3)機關、事業單位或團體開立之員工退休金存款專戶，本欄位應填 ” 3” 。 (4)受託人為信託財產開立並載明為信託之存款帳戶，本欄位應填 ” 4” 。 (5)要保機構因業務需要自訂之 其他類型統制帳戶，如 ：備償專戶等，本欄位應填 ” 9” ，且應將該 統制帳戶下之存款明細 建置於 統制帳戶存款明細資料檔 。 (6)無 前述情形之一般存款帳戶者，本欄位應填 ” 0” 。 5.透支 戶註記 ：
27、係指該存款 帳戶是否申請透支 （融資）業務，若該存款帳戶餘額欄位為 “-”號 ，表示 該帳戶為透支戶且已動用透支（融資）額度，請於透支（融資）明細檔提供各筆透支（融資）明細資料。 6.存款帳戶狀況碼： 指存款帳戶狀況為正常戶 、結清戶、死亡戶或設定為其他狀況註記。 7.本年度未開扣繳憑單已代扣稅額：本項資料不論台幣或外幣存款均請以台幣資料提供。 8.以籌備處名義開立之存款帳戶，其客戶識別碼請填負責人或代表人之身分證編號，且存戶性質或組織型態欄位 應 填 列 TABLE(11)代碼 。 9.同一帳戶存多種 外國貨 幣存款者，請依幣別拆分為 多 筆資料 ，帳號 可 相同但幣別 應 不同。 10.檢核資料唯一之 key = 存款帳號 +幣別。
