反洗钱培训资料1 月一、定义洗钱，是指通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪，黑社会性质的组织犯 罪，走私犯罪，恐怖活动犯罪，贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯 罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质，使其形式合法化的行为。二、反洗钱系列法规出台的背景1、洗钱犯罪呈多发状态，金融机构成为犯罪分子洗钱的重要目标；2、我国反洗钱法律制度尚不健全，立法层次及法律效力较低，无法有效防范和打击洗钱行为；3、国际公约对我国反洗钱立法的重要影响。2 月三、反洗钱立法现状1997 年中华人民共和国刑法刑法修正案（三）、（六）2006 年中华人民共和国反洗钱法2006 年金融机构反洗钱规定2006 年金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法2007 年金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法2007 年金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法2007 年反洗钱非现场监管办法（试行） （1） ）刑法对洗钱罪的界定1997 年刑法 191 条规定了洗钱罪
