反洗钱业务操作规程第一章总则第一条为规范公司反洗钱工作， 提高公司防范洗钱风险的能力， 根据中华人民共和国反洗钱法 、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法和金融机构客户身份识别和客户身份资料及记录保存管理办法等法律法规，制定本规程。第二条公司各部门应按照本规程的规定和要求，积极履行反洗钱义务，将反洗钱工作认真落实到日常工作中，实现公司的反洗钱工作制度化、规范化、程序化。第二章 业务基本操作第一节客户身份识别第三条自然人客户认购产品时的身份识别操作（一）委托人（受益人）本人需提供有效身份证件原件（中国公民持居民身份证、军官证等，外国公民持护照）及银行卡。（二）核对委托人（受益人）的有效身份证件，确认申请人身份。（三）在资金贷款申请书中登记自然人客户的“身份基本信息”，包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、 联系方式， 身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。（四）留存委托人（受益人）的有效身份证件的复印件或影印件。（五）若客户提供临时身份证件
