1、 阿坝州中小企业转贷应急资金管理办法 第一章 总则 第一条 为积极防范和化解中小企业资金链风险，维护企业 生产经营 和社会稳定，根据 四川省人民政府办公厅关于进一步缓解企业融资难、融资贵问题的通知 （ 川办发 2015 32号） 和 阿坝州进一步促进企业经济发展的十五条意见 （阿委办发 2015 22 号） 等文件 精神，设立阿坝州中小企业转贷应急资金（ 以下简称 转贷应急资金）。为规范转贷应急资金 管理 ，制 定 本管理办法。 第二条 转贷应急资金由州级财政预算统筹安排，并 根据其资金运营绩效和财政财力情况确定 后续 安排。 第 三条 在州 转贷应急资金管理工作 领导小组（以下简称 转贷应急
2、资金 领导小组）领导下，各相关部门按其职能职责分工负责。 （一）转贷应急资金管理 领导小组由州政府分管工业副州长任组长、 联系 工业副秘书长任副组长，州财政局、 州经济和信息化委 、 州公安局、 州 政府 金融办、 人行 阿坝州中心支行 、 阿坝 银监 分 局 、 州国 有资产 投 资管理 公司 等有关单位负责人为成员。主要负责 对 本办法 实施情况的 监管、研究完善相关 配套 制度 、协调相关工作 ，领导小组办公室 设在州 经济和信息化委 。 （二） 州 经济和信息化委 具体负责 转贷应急资金申请企业的审核工作，向领导 小组报 告 转贷应急资金运行情况和 提交 需研究 、协调 的事项。 （三
3、）州 国有资产投资管理公司 具体负责 转贷应急资金营运管理工作， 设立 专户管理转贷应急资金，审核 转贷应急资金申请，拟定和 签订借款合同 、 支付 和 回收转贷资金本金及资金占用费、 负责 资金安全及风险防控等 。 第二章 使用范围及对象 第四条 转贷 应急专项资金只能用于企业还贷续贷应急，不能用于固定资产投资或其他用途，承贷银行续贷后，用款企业必须立即归还，不得滞留企业账户或转往其他账户。 第五条 申请使用 转贷应急资金的企业，应当符合以下条件。 （一）在阿坝州境内注册、具有独立 的法人资格，经营正常、 信誉良好，行业优势明显 ，具有较好市场前景 企业； （二）属于国家支持和鼓励发展的产业
4、； （三）已取得原 贷款银行 承诺 续贷 的企业。 第六条 企业每次申请的资金额度原则上不高于将到期贷款额的 80%、不少于 100 万元和不高于 500 万元。 第七条 资金借用期限原则上不超过 15 日 ，特殊情况下不超过 30 日。超过 15 日的，需报经 转贷应急资金管理工作 领导小组 研究确定 。 第八条 在合同约定期限内由州 国有资产投资管理公司 按人民银行公布的一年期 同期同档次 贷款基准利率以实际使用天数向企业计收资金使用费。 若发 生逾期按合同约定处理。 第九条 转贷应急资金 运转周期为两年。即从 2016 年 8月 1 日至 2018年 7 月 31日。 运行期满后， 转贷
5、应急资金本金全额收回并缴财政， 资金占用费 及存款利息 用于州 国有资产投资管理公司 成本费用开支。 第三章 资金投放和回收 第十条 由企业向贷款银行提出 续贷 申请，填写阿坝州中小企业转贷应急资金申请表 （格式附后） ， 贷款银行州分行或市 （ 州 ） 级分行 进行 审核 并签注意见 。原 贷款银行不属驻州银行的， 除取得 市 （ 州 ） 级分行续贷同意外， 企业还 应当提供担保公司担保。 第十一条 申请企业在 取得 贷款银行州分 行 续贷 承诺审签 阿坝州中小企业转贷应急资金申请表 后， 送州 经济和信息化委 政策性审核， 由 州 国有资产投资管理公司 进行 偿债及风险 审核并 确定是否发
6、放转贷应急资金 并负责回收 ， 与取得 转贷应急资金的企业签订合同、办理相关手续 ，同时公司、合作银行、申请企业三方需签订阿坝州中小企业转贷应急资金封闭运行协议书 （ 参考 格式附后） ， 转贷应急资金实行封闭运行管理 。 转贷应急资金封闭运行管理 即 在转贷应急资金划入企业账户前，由企业授权银行关闭账户所有资金转出交易，待企业获贷还清转贷应急资金和占用费后，银行取消账户资金转出交易限制。 第 十二条 转贷应急资金放款当日，企业应 携带相关资料以办理放款手续 ， 州 国有资产投资管理公司 应立即通知原贷款银行 。转贷应急资金划入企业还款账户后， 原贷款 银行应及时办理扣款还贷手续。 第十三条
7、转贷银行应当履行 续贷承诺 发放 续贷 贷款，贷款银行 应 配合 州 国有资产投资管理公司 收回转贷应急资金 ， 借款企业应主动联系州 国有资产投资管理公司 归还转贷应急资金。 第十四条 银行放款当日，企业应携带转贷银行电汇凭证或转账支票、网银电子证书等相关资料以办理放款手续。银行续贷资金划入企业账户 当日 ， 应立即 归还州国投公司的企业转贷应急资金 专用账户。 第四章 资金监督 第十五条 州 转贷应急资金管理工作 领导小组成员单位 应严格按本办法 规定， 严把审查、审核关。 第十 六 条 各成员单位要监督转贷应急资金流转情况，督促相关贷款银行做好转贷应急资金和银行转贷资金划转的衔接。并督促
8、加强州国投公司借款合同违约责任、担保质押等 资金安全及风险防控管理 ，每月将 转贷应急资金的使用情况报 州 转贷应急资金管理工作 领导小组办公室。 第十 七 条 由于企业或 贷款 银行原因导致续贷未成立的，致使转贷应急资金无法按时收回的，州 国有资产投资管理公司 应当依法追偿资金， 同时 州 转贷应急资金 管理工作 领导小组 协调成员单位 采取综合措施强化回收。 由于贷款银行原因， 承诺 续贷 却 不成功的，由人行 阿坝州中心支行 、 阿坝银监 分 局将转贷工作纳入行业目标 考核管理，同时追究相关银行责任。 第十 八 条 对违反 本办法 规定，骗取、截留、挪用资金的，依照财政违法行为处罚处分条
9、例等国家有关规定进行处理。涉嫌犯罪的，依法移送司法机关处理 。 第十 九 条 本办法由州财政局会同州 经济和信息化委员会 、州政府金融办公室 解释。 第二十条 办法自发布之日起施行，有效期两年 。 附件 1： 阿坝州中小企业转贷应急资金申请表 申请企业 法定代表人 电话 联系人 联系电话 申请转贷应急资金金额 万元 贷款银行 申请人账户 账户名： 开户银行及 账号： 本企业于 _年 _月 _日向 _ 银行贷款 _万元，将于 _年 _月 _日到期，因企业资金周转困难，现申请使用阿坝州中小企业转贷应急资金 _万元，并按阿坝州中小企业转贷应急资金管理办法规定 及合同约定履行 支付资金占用费 和归还
10、转贷应急资金。周转期间本企业授权上述贷款银行对上述账户进行封闭管 理 ， 在 取得 阿坝州中小企业转贷应急资金 当日 归还上述银行到期贷款，在取 银行 续贷资金 当日 归还 转贷应急资金占用费 和本金。 以上资料真实有效，如有虚假隐瞒，本公司愿承担相应 法律责任。 企业法定代表人（签名）： 申请企业盖章（公章） 年 月 日 贷款银行 意见： 签字（盖章）： 年 月 日 经办人 ： 联系电话 ： 州经 济和信息化委员会 意见： 签字（盖章）： 年 月 日 经办人 ： 联系电话 ： 州国有资产投资管理公司 意见： 签字（盖章）： 年 月 日 经办人： 联系电话： 附件 2 阿坝州中小企业转贷应急资
11、金封闭运行协议书 甲方 (承办公司 )：_ 乙方 (合作银行 )：_ 丙方 (申请企业 )：_ 按照阿坝州中小企业转贷应急资金管理办法要求，为加强阿坝州中小企业转贷应急资金的管理，确保应急资金专款专用、封闭运行，甲、乙、丙三方遵循平等、自愿、 公平和诚实守信原则，就应急资金封闭运行有关事项，经协商一致，订立本协议。 第 一 条 丙方 授权 乙方 对 丙方 银行 账户 即开户银行：_、 账户 名称： _、 账 号：_，在 转贷应急资金 入 丙方 上述 银行 账户至归还银行到期贷款和银行续贷资金入 账 至归还 转贷应急资金 期间，实行 封闭管理 。 第二条 甲方将州转贷应急资金划 入本协议第一条确
12、定的银行 账户 。 在转贷应急资金划入企业账户前，丙方授权乙方关闭账户所有资金转出交易，待丙方获贷还清转贷应急资金和占用费后 ，乙方取消账户资金转出交易限制。 第 三 条 甲方在确定丙方账户余额足以还清贷款剩余本息且银行已关闭该账户所有资金转出交易后，将转贷应急资金划入企业账户。 第 四 条 乙方负责对转贷应急资金专户封闭运行，续贷资金按时发放，监督丙方将转贷应急资金 和资金占用费 按时足额汇至甲方账户，确保资金安全。 第 五 条 转贷应急资金的所有权、处置权属于甲方，转贷应急资金仅用于丙方偿还乙方的贷款。 第 六 条 乙方为丙方周转所放款项在未划入甲方账户前，其所有权应属甲方所有。 第 七 条 乙方 放款后，应监督丙方将转贷应急资金及占用费足额 汇至 甲方 制定 账户。 第 八 条 乙、丙双方要根据阿坝州中小企业转贷应急资金管理办法规定 ， 配 合甲方做好转贷应急资金的管理工作。 第 九 条 本协议一式三份，甲、乙、丙三方各执一份，三方签字、盖章后生效。 第 十 条 其他条款（包括转贷应急资金的具体结算办法等）。 _ _ 甲方（单位公章）： 负责人 ： 年 月 日 乙方（单位公章）： 负责人 ： 年 月 日 丙方（单位公章）： 负责人 ： 年 月 日
