案例分析及学习要点案例详情： 某行柜员小王接待了一位想要办理开户业务的女士。对该女士提供的进行联网核查，小王发现该客户的是真实有效的，但是存在疑点：疑点 1： 女士的相貌与不一致。（女士解释说是化妆的缘故）疑点 2： 柜员小让女士复述号，该女士略显迟疑，有可能是在背诵。疑点 3： 人证不符还可以出示辅助证件进行佐证（比如户口本、驾驶证等，但是女士以家远为由拒绝。根据以上判断，柜员小王断定这是一起冒名开户事件。案例分析：不法分子常常利用他人证件冒名开户，进行洗钱、欺诈等活动，对客户利益和社会和谐造成了极大的损害。中央银行明确了银行的义务和权利。银行有义务对开立账户的客户进行联网核查，并确认人证相符， 即真证真人。如果存在疑问和不确定因素， 银行有权要求客户提供佐证证件。那么，如何防冒名开户风险？ 要特别警惕以下三种客户：1. 客户离开网点后， 如有可疑人员在不远处接应， 说明可能受人指使。2. 冒名开户大多数是持外地件， 长相与件相片极为相似， 熟悉银行开户的流程。3. 不法分子通常利用中午、下午临
