保理业务流程梳理(成熟版).doc

.1.1保理业务管理流程图与风险控制图保理业务管理流程图与风险控制图业务风险资本风控部风险委员会风险控制部计划财务部业务部申请人（卖方）债务人（买方）阶段违反国家法律、法规，可能使企业遭受外部处罚、经济损失和信誉风险如未经审慎批阅或越权审批，可能会产生重大差错，甚至产生客户欺诈行为 如未严格依照授信批复的条件，对发票、合同运输单据审验疏忽，对于分户账处理不当可能会产生客户欺诈行为，以及我司自身财务混乱等问题如相关部门未履行贷后检查工作，对交易背景的信息不作跟踪，可能会导致坏账产生如催收不及时，可能导致到期无法回款审批 审核审核开始审批开始拟定保理业务管理制度审核提交保理业务调差情况及反馈落实授信批复条件放款审核审核结束账款催收记账递交发票、合同、运输单据受理申请提交授信报告评