票据贴现业务流程图.doc

.票据贴现业务流程图会计、清算岗END票据入库管理业务台账登记确认，资料归档登记资金支付系统进行资金结算凭证回单 票据前、后台后续处理登记核心账务系统核算 注：红圈括住部分为另外三处风险控点，需进一步细化。票据前台（客户经理岗） 票据后台（内勤岗）上报审批凭证、资料上传审验资料、复核贴现利息计算、台账预登记,验票查询凭证填制票据中台（管理岗）市场行情分析目标计划、规模控制价格制定核对信息、监控流程手机短信上报要素重点环节操作步骤：验票环节人防1、审查贴现人的真实性、合法性2、审核票面七大要素及整洁度3、检查票面有无涂改、挖补等现象机防借助仪器检验票面防伪特征查询环节1、到承兑行查询窗口（注意：审查承兑行