风控工作流程及工作要点.doc

.云南XXXX汽车销售有限公司风控工作流程及工作要点提示业务资料审核业务评审1. 风控工作流程概要签订业务合同资料完整有效 业务合规资料不完整 完善资料 贷后管理档案管理销售部 2. 业务资料及审核2.1风控人员主要审核的资料及审核要点简列如下。请针对业务申请人个人情况酌情调整审核资料种类和审核要点。序号资料名称审核要点提示备注1身份证是否有完整民事行为人；是否涉诉；是否为失信被执行人；是否涉及连带责任保证；是否涉及对外担保；是否网贷黑名单；涉及共同还款人请补充共同还款人资料2驾驶执照是否酒驾、醉酒驾驶；交通违章处罚及处理频次；视业务需要斟酌3社保卡社保缴纳期限和连续性，缴纳金额；公积金缴纳期限和连续性，缴纳金额；涉及共同还款人请补充共同还款人资料4信用卡及近6-12月账单及还款信用卡使用数量；每张额度；当月使用额度；剩余使用额度；还款习惯、金额和积极