.*农村商业银行股份有限公司大额交易和可疑交易报告管理实施办法第一章 总 则第一条 为进一步加强反洗钱工作，提高大额交易和可疑交易报告质量，根据中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法等有关法律、法规和规定，制定本办法。第二条 本办法所指的大额交易指交易主体通过*农村商业银行以各种结算方式发生的规定金额以上的交易行为。可疑交易指客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等有异常特征的交易行为。恐怖融资交易，指与恐怖融资组织、恐怖分子或恐怖活动有关的交易行为。第三条 我行大额交易和可疑交易报告实行统一系统、分级负责、集中上报、强化识别、严格保密的原则。第四条 我行在总行财务会计部设立专门的反洗钱岗位，在各营业网点由包点稽核员负责大额交易和可疑交易报告工作。 第五条 本办法适用于*农村商业银行辖内营业部、各支行、分理处（以下简称“各营业网点”）。第二章 职责分工 第六条 根据省联社在大额交易和可疑交易报告过程中承担相应职责的规定，我
