.涡阳农村商业银行客户洗钱风险等级分类实施细则第一章总则第一条为预防洗钱和恐怖融资活动，建立客户洗钱和恐怖融资（以下统称“洗钱”）风险管理体系，实施风险为本的 反洗钱工作方法，提高洗钱风险防范能力，根据中华人民共和 国反洗钱法、金融机构反洗钱规定 、金融机构客户洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引、安徽省农村合作金融机构客户洗钱风险等级分类管理指导意见等法律、法规，结合涡阳农村商业银行实际情况，制定本实施细则。第二条本实施细则适用于系统内相关部门、各基层网点。 第三条本实施细则所称客户洗钱风险等级分类，是指本系统各级机构遵循“了解你的客户”原则，在开展客户身份识别的 基础上， 对客户进行洗钱风险评估，按照洗钱风险程度将客户划分为不同等级， 并在持续关注的基础上，采取相应监控措施的过程。第四条客户洗钱风险等级分类应遵循以下原则：（一）全面性原则。客户洗钱风险等级分类是有效防范洗钱和恐怖融资风险的重要手段，行社应在综合考虑客户身份、行业、职业等定性因素和客户资金流量、交易规模、
