.平顶山市丰泰小额贷款有限公司管理制度资金管理制度第一条为加强对公司系统内资金使用的监督管理，加速资金周转， 提高资金利润率，保证资金安全，特制定本规定。第二条管理机构公司设立财务部， 在财务总监领导下，办理公司内部独立单位的结算、贷款和资金管理工作。第三条存款管理公司除在银行保留一个存款户，办理小额零星结算外， 必须在财务部开设存款账户，办理各种结算业务，在财务部的结算量月末余额的比例不得低于80， 10 万元以上的大额款项支付必须在财务部办理特殊情况需专题报告，经批准同意后， 方可保留其他银行结算业务。笫四条借款和担保业务管理1、借款和担保限额。公司应在每年年初根据董事会下达的利润任务编制资金 计划，报财务部，财务部根据公司的年度任务，经营发展规划，资金来源、资金效 益状况进行综合平衡后， 编制公司定额借款， 全部借款的最高限额及信用担保的最.高限额， 报董事会审批后下达执行。 年度中 财务部将严格按照限额计划控制公司借款规模，如因经营发展， 贷
