1、 项目 风险管理在 丽华 国际 建筑项目中的应用 Application of Project Risk Management in the Li Hua Internation Construction Project 专 业 ： 项目管理 准考证号： 姓 名 ： 董 指导教师： 2013 年 7 月 20 日 摘 要 由于 建筑工程具有规模大、周期长 、 露天作业多 、 建筑物与地质环境关系密切 及 外部联系广泛等特 点 ， 加上建筑物结构在整个施工过程中处于最薄弱状态 ， 因此 ， 在项目运行过程中存在着许多不确定的因素 ,比一般产品生产具有更大的风险 ， 所以进行风险管理 就 尤为重要
2、 。 相对国外而言 ,我国对项目风险管理的研究起步较晚，在该领域的理论探索和应用研究目前仍然不够成熟，还存在一些急需填补的研究空白。本文以建筑工程项目作为研究对象，综合采用了文献总结与专家访谈结合、定性分析与定量分析结合法、规范分析与实证分析结合的方法，针对建筑工程项目总结出风险管理 的基本流程 。从风险识别、风险评价、风险 应对 等角度，对风险管理过程进行了深入研究， 系统地识别出建筑工程项目的风险因素，并对它们分别进行分析和评价，并提出了具体的应对和监控措施。 本文以丽华国际高档 小区 住宅建筑项目为案例研究对象， 通过翻阅大量的文献资料， 主要采用头脑风暴法和风险调查法进行了项目的风险识
3、别，采 用 现场资料的收集调查及专家经验打分法相结合的方式进行了该项目的风险评价 ， 从而 验证了本文研究的合理性和实用性，给同类项目的风险管理及分析评价提供一定的指导 。 关键词： 建筑项目 ， 风险管理 ， 风险识别 ， 风险评价 Abstract Due to its characteristics with large scale, long period ,more open-air work, close relations with geologic environment, widespread external relations, plus weakest building
4、s structure state during the whole constructing progress, constructional engineering projects have many uncertain factors and much greater risk than common projects. Therefore, it is particularly important to carry out risk management. Comparing with foreign countries, we are later for abroad with p
5、roject risk management research. There are a lot gaps needed to fill with theory exploration and application research of risk management. This paper takes construction project as reseach object, and summarizes basic procedures of risk management by combining literature summary and expert interviews,
6、 qualitative and quantitative analysis, normative and empirical analysis. From the view of risk identification, risk evaluation and risk response, this paper thoroughly studies risk management process, systematically identifies, analyzes, evaluates the risk factors of project, and then proposes spec
7、ific response and control measures. This paper uses a luxury residence community called Li Hua Internation as research object. By reading and referring to a lot of literatures, it firstly uses “brain storming” and “risk investigation method” to identify project risks, then evaluates the risk level b
8、y utilizing job site survey and expert experience grading method, thus verifying rationality and practicality of reseach, and finally provides some references for similar projects. Key words: Construction Project, Risk Management, Risk Identification, Risk Evaluation i 目 录 第 1 章 绪论 . 1 1.1 选题的背景及意义
9、. 1 1.1.1 选题的背景 . 1 1.1.2 选题的意义 . 1 1.2 国内外相关研究现状 . 2 1.2.1 国外研究现状 . 2 1.2.2 国内研究现状 . 3 1.3 研究内容及结构路线 . 4 1.3.1 研究内容 . 4 1.3.2 研究结构路线 . 5 第 2 章 风险及风险管理概述 . 6 2.1 风险概述 . 6 2.1.1 风险的概念 . 6 2.1.2 风险的组成要素 . 6 2.1.3 风险的特性 . 6 2.1.4 风险的分类 . 8 2.2 风险管理概述 . 9 2.2.1 风险管理的含义 . 9 2.2.2 风险管理的原则 . 9 2.2.3 风险管理的范
10、畴 . 9 2.2.4 风险管理的方法 . 10 ii 第 3 章 建筑工程项目风险管理过程综述 . 11 3.1 建筑工程项目风险识别 . 11 3.1.1 风险识别的含义 . 11 3.1.2 风险识别的过程 . 12 3.1.3 风险识别的方法 . 12 3.2 建筑工程项目风险分析评价 . 13 3.2.1 风险分析评价的含义 . 14 3.2.2 风险分析评价的过程 . 14 3.2.3 风险分析评价的方法 . 15 3.3 建筑工程项目风险应对控制 . 16 3.3.1 风险应对的含义 . 17 3.3.2 风险应对的过程 . 17 3.3.3 风险应对的措施 . 17 3.4 建
11、筑工程项目风险监控 . 19 3.4.1 风险监控的含义 . 19 3.4.2 风险监控的过程 . 19 3.4.3 风险监控的方法 . 20 第 4 章 建筑工程项目风险管理案例分析 . 22 4.1 工程概况 . 22 4.1.1 工程项目简介 . 22 4.1.2 项目风险管理现状 . 22 4.2 项目风险识别 . 23 iii 4.2.1 项目风险因素分析 . 23 4.2.2 项目风险因素识别 . 24 4.3 项目风险分析评价 . 26 4.3.1 项目风险分析评价依据 . 26 4.3.2 项目风险分析评价过程 . 26 4.4 项目风险应对与控制措施 . 27 4.4.1 项
12、目风 险应对计划 . 27 4.4.2 项目风险应对控制措施 . 29 4.5 项目风险监控 . 30 第 5 章 结论与展望 . 33 5.1 结论 . 33 5.2 展望 . 33 参考文献 . 35 致 谢 . 36 太原理工大学 高等教育自学考试本科毕业论文 1 第 1 章 绪论 1.1 选题的背景及意义 1.1.1 选题的背景 建筑工程 的大多数项目均 是在复杂多变的自然 环境 和社会环境中 进行 的， 因此会 受 各种各样 众多因素的影 响。对于这些影响因素，我们的工作人员往往因认识不足或没有足够的力量加以控制，使得实际工程 偏离预期的目标，这种偏离就是 风险 1。 建筑工程历来就
13、是是一项“风险事业” ，自始至终都存在着错综复杂的问题和许多不确定的自然环境和社会环境，以 至于使工程项目难以达到预期的成本、质量和工期目标，同时带来损失。特别是投资大、周期长的大中型建筑工程项目，其影响因素多、不确定性大、影响时间长等等。由于这些因素影响，投资决策失误、施工方案计划不周、工期拖延、人身伤害、财产损失、生产运营不正常并导致施工效益低下甚至亏损等严重后果时常发生。因此，建筑企业要追求效益，就必须识别自己所面临的风险，了解风险的性质，分析风险的根源，判断风险发生可能造成的影响及其严重程度，并在此基础上制定和实施对企业最有利、最有效的风险控制方案。 综上可以看出，要想很好地控制风险所
14、带来 的损失，就必须对相应工程项目进行风险管理的研究，由此，建筑工程项目风险管理也就应运而生。风险管理作为一门新兴的管理学科，既涉及一些数理概念，又涉及大量的非数理的文理观点 2。 我们的建筑单位所要做的就是对可能产生的风险进行有效的识别、分析和评价，并在此基础上有效地处置风险，制定相应的应对方案，尽可能达到低风险低投资带来经济利益及安全保障的最大化。 总之，建筑企业进行工程项目风险管理是建立市场经济体制的需要，是建筑体制改革的重要组成部分，也是中国建筑市场顺利向外开放和中国的建筑业在国际建筑市场进一步发展，由大 变强的必要前提条件。目前项目风险管理理论和实践应用研究与探索非常迫切，通过对风险
15、的认识、分析、评价及控制进行深入的研究， 不尽能 很好地为我国建筑企业的风险管理建立一套比较有效的管理体系，也 可以 弥补我国建筑行业在风险管理这一块的一些不足之处 。 1.1.2 选题的意义 随着科学技术的快速发展和社会生产力的快速提高，项目 的 规模和复杂性都越 来越大， 其 涉及 的因素也越来越多 ， 综合起来其 特点就是投资大、结构复杂、周期长以及项目结果成败影响面广 3。由于项目结果的成败影响巨大，对项目管理的要求就会高，但太原理工大学 高等教育自学考试本科毕业论文 2 是，由于项目的特点 是一次性和复杂性，因此在项目的实施过程中会常常出现各种的随机干扰因素， 就 导致 了项目的风险
16、很大，可见其在 项目 的进度 管理 、质量管理及成本管理等所有管理中的地位是不可替代的 。 人们一般都认为风险仅与金融市场有着密切的联系，而对建筑业没有多大的影响或是影响很小。但实际情况并非如此，金融市场中的投资者显然己经意识到风险在将其资产进行投资时，扮演着至关重要的作用。将要面对的风险与项目预期或者未来的收益是不是相符合？以及在不利的情况下的最严重的后果是什么？这是市场投资者面临两个非常重要的问题。建筑行业同样适用这一观点。建 筑工程项目因为其投资巨大、工作周期长，在项目实施过程中不能预测和不确定性的因素很多，如项目设备、人员、材料等情况以及一些突发的状况，项 目施工设计、投资决策以及使用
17、等，这些在各个阶段出现的各种预期之外的问题都对建筑项目的实施有一定的影响，项目的风险将会以各种各样的形式得到增加。因此，建筑工程项目的各个参与方如果不加以防范风险，就会面临各种可能发生的风险，这将很大可能会对建筑工程项目的顺利进行和实施产生严重的影响，进而带来巨大的经济损失。所以，建筑工程项目的风险管理就是非常必要的。 与国外一些发达国家比较，我国 的建筑工程项目的风险管理尚处于起步和初期阶段，在计划经济阶段，由于建筑工程项目的投资是以国家政府的投资为主要的，国有单位也是作为企业的主体，所以一旦项目中出现问题和发生损失，国家承担主要风险，对企业自身的或是直接相关的利益关系较小 4。因此就造成了
18、企业建筑工程项目风险管理的意识很淡薄。自市场经济以来，我国的建筑工程项目投资已开始向多元化发展，很大的变化发生在企业所有制结构上，建筑工程项目风险 管理逐渐地受到建筑工程项目的各个参与方的重视。 综上， 对单个组织单位而言，项目风险管理促进了决策的科学化、合理化，降 低了决策的风险水平，为项目组织提供了安全的经营环境，保障了项目组织经营目标的顺利实现，使项目组织面临的风险损失减少到最低限度， 从而 促进了项目组织经营效益的提高，实现了以最小成本达到最大安全保障的管理目标 ；对整个社会而言，项目的风险管理有不仅利于中国特色社会主义市场经济的健康发展，全社会资源的合理分配及国民经济产业结构的优化，
19、而且有利于经济社会的稳定发展及人民生活的社会经济环境的安定发展 。 1.2 国内外相关 研究现状 1.2.1 国外研究现状 早在 20 世纪初，第一次世界大战结束后，德国就为战后重建提出了风险管 理。至 30年代，风险管理开始在美国出现， 50 年代逐渐发展成为一专业学科。 1963 年，美国出版的一本手册中刊载了企业的风险管理一文，引起了欧美各国的普遍重视。此后，对风太原理工大学 高等教育自学考试本科毕业论文 3 险管理的研究逐步趋向系统化和专门化，使风险管理成为企业管理中的一门独立学科。后在美国保险管理学会的推动下，风险管理逐渐成为了项目管理的一个重要内容。 20 世纪70 年代中期，法国
20、和一些欧洲国家纷纷建立了全国性和地区性的风险管理协会，风险管理逐渐成为全世界关注的问题 5。 在各国风险管理研究中，美国的风险管理起步最早，理论研究与应用范围很 广，拥 有这方面大量的人才。 70 年代中期，全美的多数大学工商管理学院及保险系都己普遍开设风险管理课程。宾夕法尼亚大学的保险学院还举办风险管理资格考试，如果通过该项考试，即可获得 ARM(Associate in Risk Management)证书。该证书具有相当的权威性，获得证书即表明 在 风险管理领域取得一定的从业资格， 为全美和西方国家认可。 1987 年，美国项目管理学会 RMI(Project Management In
21、stitute)公布第一个项目管理知识体系 (Project Management Body of Knowledge，简称 PMBOK)，将风险管理作为项目管理的一个重要组成部分，并于 2000 年对其进行了修正，足以可见 RMI 对项目风险管理的重视。与美国相比，英国的风险研究有其自己的特色。在 Risk Analysis for Large Projects: Model, Method and Cases 一书中，南安普敦大学 C. B. Chapman 教授提出了“风险工程”的概念。他认为，风险工程是对各种分析技术及管理方法的集成，以更有效的风险管理为目的，范围更广，方式更加灵活。该
22、框架模型的构建弥补了单一过程的风 险分析技术的不足，使得在较高层次上大规模地应用风险分析领域的研究成果成为可能 6。 目前，风险管理研究和应用己成为管理学科的一个重要分支，风险管理理论的应用日益普及。在国际工程建设领域，工程项目的可行性研究、工程设计、工程招投标、工程施工组织和方案选择等方面风险管理理论应用已经比较普遍。现在基本上国外各企业中均设有风险管理机构，专门负责风险的分析和处理工作，已经形成了包括建设方、承包商、保险公司、中介咨询服务机构、行业协会和政府等各种机构完善的工程风险管理体系。 近两年，工程风险转移及工程风险担保和保险，工 程融资、投资风险以及工程信用风险等方面，成为工程风险
23、方面研究的热点问题。同时，国外对工程风险识别、分析和评估方法的研究逐渐向具体化、深入化发展。 1.2.2 国内研究现状 我国的建筑工程项目风险管理现状与西方发达国家相比，仍然处于起步和初期阶段，建筑工程项目的风险管理水平还处于很落后的阶段，建筑工程项目保险等风险管理的实施措施也基本上是空白状态。我国目前常用的一些风险管理技术主要有：风险规避；预防风险；协议转移风险等。就目前来说，国外的比较先进、实用的方法主要是工程项目保险以及工程担保，而这种技术国内目前基 本上是空白状态。 我国风险管理研究始于 80 年代中期，旅美华人段开龄博士应教育部邀请，正式将风险管理知识引入我国。 1987 年，清华大
24、学郭仲伟教授风险分析与决策的出版，标志着我国新时期风险研究的开始。随着我国改革开放不断深入，国外各种风险管理的理论和太原理工大学 高等教育自学考试本科毕业论文 4 书籍被介绍到中国，同时也被应用到项目管理中来，尤其是大型的土木工程项目，如三峡工程、广州地铁等 7。在这些项目的实施过程中都制定了风险管理方案，并成功地运用了项目风险管理方法。但是由于种种原因，国内建筑企业的风险管理意识依旧淡薄，项目决策者、经营者并不将风险管 理看作项目管理的一部分，对待风险的态度大多处于凭直觉、凭经验的层次，因此影响到了工程风险在我国的研究与推广。关于风险理论研究领域，国内重点研究国际工程承包风险和建设项目投资风
25、险，并且研究内容主要集中在两方面：一是建筑工程风险因素分析和风险应对策略研究；二是对国外风险分析技术的改进。在风险研究取得初步成果的同时，所欠缺的是缺乏切合工程实际，未能将工程风险研究真正纳入工程管理实践，与工程管理之间缺少直接经济效益关系。工程管理者看不到风险研究与利用的价值，阻碍了风险研究的进一步发展。同时，风险识别和评估方法以及风 险处理方面的理论研究与国外差距较大。 目前，我国建筑工程项目风险管理的意识比较弱，很少能够查阅到的相关的资料，对风险管理的研究还有待进一步提高。虽然，近些年我国的一些研究人员对建筑工程项目可行性研究阶段的投资风险管理做过了一些比较深入探讨，但是对建筑工程项目风
26、险管理的研究还不够全面和深入 8。总地来说，我国的建筑工程项目风险管理不管是在理论研究方面，还是在应用实践方面，都尚处于起步和探索阶段。 1.3 研究内容及 结构 路线 1.3.1 研究内容 本文以 丽华国际高档 小区 住宅项目为案例研究对象，在总结参考前人相 关研究资料的前提下，对该建筑工程项目进行了风险管理研究，并结合相关的方法对该项目风险等级程度进行了科学的评价，其具体内容如下： 1）参考翻阅相关风险管理的资料书籍，对风险管理 选题的背景、意义、国内外研究现状及研究内容进行了总结； 2） 阐述了风险的 定义 、组成要素 ，特性、分类，以及风险管理的含义、原则及方法等； 3） 对建筑工程项目的风险识别、风险分析评价、风险应对控制及风险监控等流程进行了概述，主要包括其含义、过程、方法及应对措施等； 4） 以 丽华国际高档 小区住宅项目 为案例，用项目的风险管理的理论知识对该项目进行 了该案例的分析、应用研究； 5） 对前面几章的相关研究内容结论进行了总结，并对其中存在的一些不足之处进行了分析，为以后的研究目标提供了一定的指导方向
