1、民 生 加 银 家 盈 理 财 月 度 债 券 型证 券 投 资 基 金 更 新 招 募 说 明 书 摘 要2018年 第 1号基 金 管 理 人 ： 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司基 金 托 管 人 ： 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司二 零 一 八 年 六 月5-1民生加银家盈理财月度债券型 证 券 投 资 基 金 更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）重要提示民生加银家盈理财月度债券型证 券 投 资 基 金 经2 013年3月 13日 中国 证监会 证监许可【201 3】2 46号 文 核准 募 集，基金合同于2013年4月25日正式生效。根据中国证监
2、会2017年8月31日发布的公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定（以下简称“流动性风险管理规定”），对已经成立的开放式基金，原基金合同内容不符合该流动性风险管理规定的，应当在流动性风险管理规定施行之日起6个月内修改基金合同并公告。根据流动性风险管理规定等法律法规，经与基金托管人协商一致，并报监管机构备案，民生加银基金管理有限公司对民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金的基金合同进行了修改。修改后的基金合同已于2018年3月23日起生效。投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读招募说明书；基金的过往业绩并不预示其未来表现。本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同
3、是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照基金法 、 运作办法 、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。本基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会审核同意，但中国证监会对本基金做出的任何决定，均不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也
4、不保证最低收益。除非另有说明，本招募说明书所载内容截止日为 2018年 4月 25日，有关财务数据和净值表现截止日为 2018年 3月 31日。 （财务数据未经审计）5-2民生加银家盈理财月度债券型 证 券 投 资 基 金 更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）目 录重要提示 .1一 、 基 金 管 理 人 .3二 、基 金托管 人 .7三 、 相 关 服 务 机 构 .10四 、 基 金 的 名 称 .24五 、基 金的类 型 .24六、基 金的投 资目标 .24七、基金的投资方向 .24八、基金的投资策略 .25九、基金的业绩比较基准 .29十、基金的风险收益特征 .29十一、基金投
5、资组合报告 .29十 二 、 基 金 的 业 绩 .33十 三、 基金 的 费用 与税收 .34十 四 、 对 招 募 说 明 书 更 新 部 分 的 说 明 .365-3民生加银家盈理财月度债券型 证 券 投 资 基 金 更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）一 、 基 金 管 理 人（一）基金管理人概况名称：民生加银基金管理有限公司注册地址：深圳市福田区莲花街道福中三路 2005号民生金融大厦 13楼 13A办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路 2005号民生金融大厦 13楼 13A法定代表人：张焕南成立时间：2008 年 11月 3日批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委
6、员会证监许可【2008】1187 号组织形式：有限责任公司（中外合资）注册资本：人民币叁亿元存续期间：永续经营经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务。股权结构：公司股东为中国民生银行股份有限公司（持股 63.33） 、加拿大皇家银行（持股 30） 、三峡财务有限责任公司（持股 6.67） 。电话：010-88566528传真：010-88566500联系人：李良翼民生加银基金管理有限公司设有股东会、董事会、监事会；董事会下设专门委员会：审计委员会、合规与风险管理委员会、薪酬与提名委员会；经营管理层下设专门委员会：投资决策委员会、风险控制委员会和产品委员会，以及设立常设
7、部门。投资决策委员会下设公募投资决策委员会和专户投资决策委员会；常设部门包括：投资部、研究部、固定收益部、专户理财一部、专户理财二部、专户理财三部、资产配置部、战略发展与产品部、市场策划中心、渠道管理部、机构一部、机构二部、机构三部、机构四部、电子商务部、客户服务部、交易部、监察稽核部、风险管理部、运营管理部、信息技术部、深圳管理总部、综合管理部。基金管理情况：截至 2018年 4月 25日，民生加银基金管理有限公司管理 48只开放式基金：民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、民生加银增强收益债券型证券投资基金、民生加银精选混合型证券投资基金、民生加银稳健成长混合型证券投资基金、民生加银
8、内需增长混合型证券投资基金、民生加银景气行业混合型证券投资基金、民生加银中证内地资源主题指数型证券投资基金、民生加银信用双利债券型证券投资基金、民生加银红利回报灵活配置混合型证券投资基金、民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银现金增利货币市场基金、民生加银积极成长混合型发起式证券投资基金、民生加银家盈理财 7天债券型证券投资基金、民生加银转债优选债券型证券投资基金、民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金、民生加银策略精选灵活配置混合型证券投资基金、民生加银岁岁增利定期开放债券型证券5-4民生加银家盈理财月度债券型 证 券 投 资 基 金 更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号
9、）投资基金、民生加银平稳添利定期开放债券型证券投资基金、民生加银现金宝货币市场基金、民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金、民生加银优选股票型证券投资基金、民生加银研究精选灵活配置混合型证券投资基金、民生加银新动力灵活配置混合型证券投资基金、民生加银新战略灵活配置混合型证券投资基金、民生加银新收益债券型证券投资基金、民生加银和鑫债券型证券投资基金、民生加银量化中国灵活配置混合型证券投资基金、民生加银现金添利货币市场基金、民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫盈债券型证券投资基金、民生加银鑫安纯债债券型证券投资基金，民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金，民生加银鑫享债券型证券
10、投资基金，民生加银前沿科技灵活配置混合型证券投资基金，民生加银腾元宝货币市场基金，民生加银鑫喜灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫益债券型证券投资基金、民生加银汇鑫一年定期开放债券型证券投资基金、民生加银中证港股通高股息精选指数型证券投资基金、民生加银鑫元纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫利纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫弘债券型证券投资基金、民生加银鑫泰纯债债券型证券投资基金、民生加银家盈季度定期宝理财债券型证券投资基金、民生加银智造 2025灵活配置混合型证券投资基金、民生加银家盈半年定期宝理财债券型证券投资基金、民生加银鹏程混合型证券投资基金。（二
11、）主要人员情况1.董事会成员基本情况张焕南先生：董事长，硕士。历任宜兴市实验小学校长，无锡市委办公室副主任，市委副秘书长，江苏省政府办公厅财贸处处长，中国银监会江苏监管局调研员，中国银监会银行监管一部副主任，海南省政府副秘书长、研究室主任，民生银行董事会战投办主任。现任民生加银基金管理有限公司党委书记、董事长，民生加银资产管理有限公司党委书记、董事长。吴剑飞先生：董事、总经理，硕士。历任长盛基金管理公司研究员；泰达宏利基金管理有限公司基金经理助理和基金经理；建信基金管理有限公司基金经理、投资决策委员会委员及投资部副总监；2009 年至 2011年，任职于平安资产管理公司，担任股票投资部总经理；
12、2011年 9月加入民生加银基金管理有限公司，自 2011年 9月至 2015年 5月担任公司副总经理（分管投研）。现任党委副书记、总经理、投资决策委员会主席、公募投资决策委员会主席。Clive Brown先生：董事，学士。历任 Price Waterhouse审计师、高级经理，JP Morgan 资产管理亚洲业务、JP Morgan EMEA和 JP Morgan资产管理的首席执行官。现任加拿大皇家银行环球资产管理（英国）有限公司亚洲区和 RBC EMEA全球资产管理首席执行官。王维绛先生：董事，学士。历任外汇管理局储备管理司副司长及首席投资官、汇丰集团伦敦总部及香港分行全球市场部董事总经理
13、、加拿大皇家银行香港分行资本市场部董事总经理。现任加拿大皇家银行中国区董事总经理、北京分行行长。张星燎先生：董事，硕士。历任葛洲坝电厂会计、中国长江电力股份有限公司财务主任、5-5民生加银家盈理财月度债券型 证 券 投 资 基 金 更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）财务部副经理、湖北大冶有色金属有限公司副总经理、财务总监、监事会副主席、湖北清能地产集团有限公司董事、党委委员、副总经理、总会计师、中国长江三峡集团公司资产财务部主任。现任三峡财务有限责任公司总经理、党委副书记。任淮秀先生：独立董事，经济学博士。历任中国人民大学工业经济系讲师，基本建设经济教研室主任、党支部书记，投资经济系
14、副系主任，投资经济系副教授，财金学院投资经济系系主任，人民大学财金学院副院长。现任中国人民大学财政金融学院教授委员会副主席。于学会先生：独立董事，学士。从事过 10年企业经营管理工作。历任北京市汉华律师事务所律师、北京市必浩得律师事务所合伙人、律师。现任北京市众天律师事务所合伙人、律师。杨有红先生：独立董事，会计学博士。1987 年 7月起至今，先后曾任北京工商大学商学院讲师、副教授、教授，会计学院副院长、书记、院长，商学院院长，现任科技处处长。2.监事会成员基本情况朱晓光先生：监事会主席，硕士，高级经济师。历任中国银行北京分行财会部副科长，中国民生银行总行财会部会计处处长，中国民生银行福州分
15、行副行长，中国民生银行中小企业金融部副总经理兼财务总监，民生加银基金管理有限公司督察长、副总经理。现任民生加银基金管理有限公司党委委员、监事会主席。谭伟明先生：监事，香港专业文凭，香港会计师公会会士、香港特许公认会计师工会资深会员。曾在普华永道国际会计事务所、黛丽斯国际有限公司、怡富集团从事财务工作，曾任摩根资产管理董事总经理兼北亚区主管、德意志银行资产与财富管理董事总经理兼全球客户亚太区（日本除外）主管。现任加拿大皇家银行环球资产管理董事总经理兼亚洲业务总主管。陈伟先生：监事，硕士，高级经济师。历任四川雅安印刷厂秘书，私立四川恩立德学院秘书，三峡财务有限责任公司投资银行部研究员、副经理，研究
16、发展部副经理（牵头）、经理，现任三峡财务有限责任公司投资银行部经理。董文艳女士：监事，学士。曾就职于河南叶县教育局办公室从事统计工作，中国人民银行外管局从事稽核检查工作。2008 年加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司深圳管理总部负责人兼工会办公室主任。申晓辉先生：监事，学士。历任长盛基金管理有限公司市场部机构经理，摩根士丹利华鑫基金管理有限公司市场部总监助理、北京中心总经理，光大保德信基金管理有限公司北京分公司总经理助理，益民基金管理有限公司机构业务部总经理。2012 年加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司机构一部总监。刘静女士：监事，博士。曾就职
17、于中国证监会稽查总队、稽查局。2015 年加入民生加银基金管理有限公司，担任风险管理部总监。5-6民生加银家盈理财月度债券型 证 券 投 资 基 金 更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）3.高级管理人员基本情况 张焕南先生：董事长，简历见上。吴剑飞先生：总经理，简历见上。宋永明先生：副总经理，博士。历任中国建设银行山西省分行计划财务部科员，中国人民银行银行管理司监管制度处主任科员，中国银监会银行监管一部国有银行改革办公室秘书处主任科员，中国银监会人事部（党委组织部）综合处、机关人事处副处长，中国银监会办公厅处长，中国银监会城市银行部综合处兼城商行监管处处长，中国银监会国有重点金融机构监
18、事会副巡视员（副局级）。2017 年 7月加入民生加银基金管理有限公司。于善辉先生：副总经理，硕士。历任天相投资顾问有限公司董事、副总经理。2012 年加入民生加银基金管理有限公司，曾兼任金融工程与产品部总监、总经理助理。现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副总经理，兼专户理财二部总监、资产配置部总监、专户投资总监、投资决策委员会委员、专户投资决策委员会主席。邢颖女士：督察长，博士。历任中国人民武装警察部队学院法律教研室副教授、北京观韬律师事务所律师、湘财荷银基金管理有限公司产品部经理及监察稽核部副总监、大成基金管理有限公司监察稽核部经理、泰达宏利基金管理有限公司法律合规部总经理、方正富邦基
19、金管理有限公司监察稽核部总监，2012 年 4月加入民生加银基金管理有限公司，任监察稽核部总监。4本基金基金经理李文君女士：中国人民大学金融学硕士，11年证券从业经历。自2007年至2011年在东方基金管理有限公司交易部担任交易员职务，自2011年5月至2013年8月在方正富邦基金管理有限公司交易部担任交易员职务，自2013年8月至2014年3月在方正富邦基金管理有限公司投资部担任基金经理助理一职，自2014年3月至2016年1月在方正富邦基金管理有限公司担任基金经理一职。2016年1月加入民生加银基金管理有限公司，担任基金经理一职。自2016年4月至今担任民生加银现金增利货币市场基金、民生加
20、银家盈理财月度债券型证券投资基金、民生加银和鑫债券型证券投资基金基金经理；自2016年6月至今担任民生加银现金添利货币市场基金基金经理；2016年7月至今担任民生加银鑫盈债券型证券投资基金基金经理；2016年11月至今担任民生加银家盈理财7天债券型证券投资基金基金经理；2016年12月至今担任民生加银腾元宝货币市场基金基金经理；2017年2月至今担任民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金基金经理；自2017年7月至今担任民生加银鑫顺债券型证券投资基金基金经理;2017年8月至今担任民生加银鑫弘债券型证券投资基金基金经理；2017年9月至今担任民生加银鑫泰纯债债券型证券投资基金基金经理；自2017年
21、9月至今担任民生加银家盈季度定期宝理财债券型证券投资基金基金经理；自2018年3月至今担任民生加银家盈半年定期宝理财债券型证券投资基金基金经理；自2017年8月至2018年2月担任民生加银鑫丰债券型证券投资基金基金经理。 5-7民生加银家盈理财月度债券型 证 券 投 资 基 金 更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）历任基金经理：陈薇薇女士，自2013年4月至2014年6月任民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金基金经理；杨林耘女士，自2014年6月至2015年7月任民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金基金经理；王滨先生，自2014年11月至2016年5月任民生加银家盈理财月度债券型证
22、券投资基金基金经理。5投资决策委员会投资决策委员会下设公募投资决策委员会和专户投资决策委员会，由8名成员组成。由吴剑飞先生担任投资决策委员会主席、公募投资决策委员会主席，现任董事、总经理；于善辉先生，担任专户投资决策委员会主席、投资委员会委员，现任公司副总经理兼专户理财二部总监、专户投资总监、资产配置部总监；杨林耘女士，投资决策委员会委员、公募投资决策委员会委员，现任公司总经理助理兼固定收益部总监；牛洪振先生，投资决策委员会委员、公募投资决策委员会委员、专户投资委员会委员，现任公司交易部总监；陈廷国先生，公募投资决策委员会委员，现任研究部首席分析师；李宁宁女士，专户投资决策委员会委员、投资决策
23、委员会委员，现任总经理助理；赵景亮先生，专户投资决策委员会委员，现任专户理财一部总监；尹涛先生，专户投资决策委员会委员，现任专户理财二部总监助理。6上述人员之间不存在亲属关系。二 、基 金托管 人一、基金托管人情况（一）基本情况名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)住所：北京市西城区金融大街 25号办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼法定代表人：田国立成立时间：2004 年 09月 17日组织形式：股份有限公司注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整存续期间：持续经营基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字199812 号联系人：田 青联系电话：(010
24、)6759 5096中国建设银行成立于 1954年 10月，是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银行，总部设在北京。中国建设银行于 2005年 10月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码 939)，于2007年 9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。5-8民生加银家盈理财月度债券型 证 券 投 资 基 金 更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）2017年6月末，本集团资产总额216,920.67亿元，较上年末增加7,283.62亿元，增幅3.47%。上半年，本集团实现利润总额1,720.93亿元，较上年同期增长1.30%；净利润较上年同期增长3.81%至1,390.0
25、9亿元，盈利水平实现平稳增长。2016年，本集团先后获得国内外知名机构授予的100余项重要奖项。荣获欧洲货币“2016中国最佳银行” ， 环球金融 “2016中国最佳消费者银行” 、 “2016亚太区最佳流动性管理银行” ， 机构投资者 “人民币国际化服务钻石奖” ， 亚洲银行家 “中国最佳大型零售银行奖”及中国银行业协会“年度最具社会责任金融机构奖” 。本集团在英国银行家2016年“世界银行1000强排名”中，以一级资本总额继续位列全球第2；在美国财富2016年世界500强排名第22位。中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场处、理财信托股权市场处、QFII
26、托管处、养老金托管处、清算处、核算处、跨境托管运营处、监督稽核处等10个职能处室，在上海设有投资托管服务上海备份中心，共有员工220余人。自2007年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。（二）主要人员情况纪伟，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行南通分行、总行计划财务部、信贷经营部任职，并在总行公司业务部、投资托管业务部、授信审批部担任领导职务。其拥有八年托管从业经历，熟悉各项托管业务，具有丰富的客户服务和业务管理经验。龚毅，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行北京市分行国际部、营业部并担任副行长，长期从事信贷业务和集团客
27、户业务等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。郑绍平，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理部、战略客户部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。黄秀莲，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行会计部，长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业务部，长期从事海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。（三）基金托管业务经营情况作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银
28、行一直秉持“以客户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金等产品在内的托管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至2017年二季度末，中国建设银行已托管7595-9民生加银家盈理财月度债券型 证 券 投 资 基 金 更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号）只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能
29、力和业务水平，赢得了业内的高度认同。中国建设银行连续11年获得全球托管人 、 财资 、 环球金融 “中国最佳托管银行” 、 “中国最佳次托管银行” 、 “最佳托管专家QFII”等奖项，并在2016年被环球金融评为中国市场唯一一家“最佳托管银行” 。二、基金托管人的内部控制制度（一）内部控制目标作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。（二）内部控制组织结构中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全
30、行风险管理与内部控制工作，对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员负责托管业务的内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能力。（三）内部控制制度及措施资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统
31、完整、独立。三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序（一）监督方法依照基金法及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自行开发的“新一代托管应用监督子系统” ，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。（二）监督流程1.每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比例控制等情况进行监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金管理人进行情况核实，督促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。2.收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。3.根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基金投资运作的合法合规性和投资独立性等方面进行评价，报送中国证监会。
