反洗钱学习心得 什么是反洗钱?几年前，面对这样一个简洁问题，当时作为基层网点员工肯定是一副惘然不知的表情，或者只是报送可疑交易报告的粗浅理解。近几年，随着我行面临的反洗钱与制裁合规工作形势日趋严峻，境内外监管标准持续提升，监管执法日益严格，总行已将反洗钱制裁合规作为当前面临的首要合规风险，通过持续不断地强化理念灌输与意识传导，通过全掩盖、分层级、广渠道、多手段的培训与宣教，已在全行上下形成反洗钱人人有责的良好合规氛围。 随着我国金融市场的逐步开放和经济的快速进展，由于银行业的特别作用，犯罪分子在洗钱的过程中，我们银行被利用的风险无处不在。尤其是现在基层网点反洗钱工作中存在的一些难点：一是反洗钱工作的开展难以得到客户的支持和理解，个别客户身份信息等不愿透露;二是对公众的反洗钱的宣扬力度不强，范围窄且方式单一，反洗钱宣扬往往仅在我们金融机构绽开，忽视了其他行业和其他人群的宣扬，所以_大众许多不愿配合银行工作;三是电子银行的广泛用法，被不法分子利用充当其洗钱的工具，存在肯定的风险，金融交易方式的创新也增加了对可疑交易监测的难度。 因此，我们应充分认识到反
