公司银行帐户管理制度总 则一、 为规范公司资金账户管理，保证公司资金安全，根据国家银行账户管理办法等法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。 二、 公司资金账户包括但不限于银行基本账户、贷款账户、专项资金帐户、保证金帐户、网银支付账户等。三、 本制度所指资金账户仅为银行存款账户，主要包括基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专项存款账户。四、 公司财务部为银行账户管理责任部门，负责公司银行账户的开立、变更、撤销、使用管理。五、 银行账户开立、撤销需经财务总监和总经理审核，银行账户变更需上报财务总监和总经理。六、 所有银行账户遵循“收支两条线”原则，专户专用。第一章 银行账户基本信息管理七、 公司建立银行账户管理信息数据，开立和使用的银行账户必须全部纳入银行账户管理信息范围。八、 公司银行账户管理信息数据主要包含以下内容：1、 户名全称2、 开户银行全称3、 银行账号、币种（指人民币、美元、港币等不同币种）4、 账户类别（指基本户、一般户、外债户、资本金户和其他）5、 账户属性（指对公账户）6、 账户用途（指综合、
