农信社流动性压力测试报告(共8页).docx

*银行流动性压力测试报告银监分局：按照银监分局办公室关于开展农村中小金融机构流动性压力测试的通知要求，为充分了解和掌握自身流动性风险现状和存在的问题，我行从审慎角度出发，对全行流动性风险进行了压力测试，现将具体情况报告如下：一、流动性压力测试情况（一）测试基础我行现行法定存款准备金率为18%，本次测试暂不考虑准备金率上调因素。本次测试以2015年9月30日为基点，测试币种为人民币，压力情景假设分轻度压力、中度压力和重度压力三种，通过计算流动性缺口情况进行测试。9月30日全行流动性缺口情况如下：项 目剩余期限次日2日至7日8日至30日31日至90日91日至1年1年以上1.资产总计10.50 0.60 18.30 53.20 79.10 65.50 1.1现金1.60 1.2存放中央银行款项4.70 1.3存放同业款项3.80 0.10 3.20 6.60 1.10 1.4拆放同业