1、 银行综合业务系统操作手册商业银行商业银行 正日综合业务系统（前台）操作手册第 1 页 共 183 页1. 前 言 .82. 系统特点及环境介绍 .92.1 系统特点说明 .92.1.1 核心会计 .92.1.2 客户化管理 .92.1.3 综合柜员制。 .92.1.4 多平台系统操作。 .92.2 运行环境和主要硬件配置 .92.2.1 运行环境 .92.2.2 主要硬件配置 .92.3 系统进入和退出 .102.3.1 进入 .102.3.2 退出 .103. 通用操作 .113.1 窗口通用操作 .113.2 业务通用操作 .113.3 日常业务处理流程 .133.4 柜员管理 .133
2、.5 钱箱管理 .143.6 凭证管理 .143.6.1 凭证种类及使用 .143.6.2 现金管理 .153.6.3 主要交易及应用 .153.6.4 一般流程及操作说明 .153.7 日终轧帐处理 .173.7.1 综述 .173.7.2 日终业务轧平 .173.7.3 柜员日终业务轧平 .17商业银行 正日综合业务系统（前台）操作手册第 2 页 共 183 页3.7.4 营业网点日终业务轧平 .173.7.5 次日业务轧平 .183.8 通用流程 .183.8.1 普通账户 .183.8.2 一卡通账户 .193.8.3 一本通、一卡通的销户 .193.8.4 通用规定 .193.8.5
3、 其他业务 .19(1) 冲账 .19(2) 补账 .19(3) 冲开户 .20(4) 冲销户 .203.8.6 特殊业务 .20(1) 特殊业务申请书 .20(2) 需要填写“特殊业务申请书”的业务范围 .20(3) 特殊业务说明 .203.8.7 通存通兑 .21(1) 通存通兑基本规定 .21(2) 通存通兑业务范围 .21(3) 通存通兑清算原则 .224. 公共交易 .234.1 存款业务 .244.1.1 开户 .244.1.2 存款 .274.1.3 取款 .284.1.4 转帐 .294.1.5 结清 .304.1.6 销户 .314.2 贷款业务 .334.2.1 借据录入
4、.344.2.2 贷款发放 .364.2.3 贷款归还 .384.2.4 贷款收息 .394.2.5 贷款展期 .414.2.6 不良贷款结转 .424.2.7 应收息调整 .434.2.8 按揭代款提前部分还贷 .444.3 现金/凭证的管理 .454.3.1 增加柜员钱箱 .46商业银行 正日综合业务系统（前台）操作手册第 3 页 共 183 页4.3.2 现金/凭证领用 .474.3.3 现金/凭证上缴 .484.3.4 现金/凭证下发 .494.3.5 现金/凭证回收 .504.3.6 现金/凭证调出 .514.3.7 现金/凭证调入 .524.3.8 支票出售 .534.3.9 取消
5、支票出售 .544.3.10 凭证作废 .554.3.11 客户支票查询 .554.3.12 凭证状态查询 .574.4 通用记帐 .584.4.1 表内通用记帐 .594.4.2 表外通用记帐 .604.4.3 汇出帐务处理 .614.4.4 汇入帐务处理 .624.5 错帐处理 .634.5.1 反交易/冲帐 .644.5.2 补帐 .654.6 特殊业务 .664.6.1 补登折 .674.6.2 换凭证 .684.6.3 支取方式修改 .694.6.4 密码修改 .704.6.5 打印调整 .704.6.6 重写磁 .714.6.7 内部帐户开户 .734.6.8 增加尾箱 .744.
6、6.9 通知存款预约 .755. 客户系统 .765.1 开客户 .775.2 客户信息查询 .785.3 客户信息维护 .796. 数据查询 .80商业银行 正日综合业务系统（前台）操作手册第 4 页 共 183 页6.1 交易查询 .816.2 分户查询 .825.2.1 帐户综合查询 .835.2.2 帐户状态变动查询 .845.2.3 客户凭证状态变动查询 .846.3 钱箱凭证查询 .866.4 总帐查询 .876.5 贷款业务查询 .886.6 贷款展期查询 .896.7 按揭贷款欠款查询 .906.8 应收利息查询 .916.9 通知存款预约查询 .926.10 新旧帐号对照查询
7、 .927. 数据维护 .947.1 帐户/凭证状态维护 .957.2 帐户信息维护 .957.3 贷款借据维护 .977.4 柜员管理 .987.4.1 柜员密码修改 .997.4.2 柜员卡建立 .1007.4.3 柜员卡重写磁 .1017.4.4 柜员卡换卡 .1027.5 客户经理管理 .1037.5.1 客户经理增加 .104商业银行 正日综合业务系统（前台）操作手册第 5 页 共 183 页7.5.2 客户经理修改 .1057.5.3 客户经理查询 .1066.5.5 客户经理调整 .1078. 日终业务 .1088.1 库钱箱轧帐 .1098.2 柜员钱箱轧帐 .1108.3 柜
8、员轧帐 .1118.4 网点轧帐 .1128.5 柜员轧帐解除 .1139. 收支报帐 .1149.1 费用报帐 .1159.1.1 费用申报 .1169.1.2 费用查询 .1179.1.3 报帐取消 .1189.2 费用入帐 .11910. 中间业务 .12010.1 批量代收代扣 .12110.1.1 合同录入 .12110.1.2 合同查询维护 .12210.1.3 批量录入 .12310.1.4 批量查询维护 .12410.1.5 合并批量 .12410.1.6 批量明细录入 .12510.1.7 批量明细维护 .12610.1.8 批量写磁打印查询 .12610.1.9 批量开户写
9、磁打印 .12710.1.10 后台交易 .12810.1.11 代付业务 .12910.2 行政事业性代收费 .131商业银行 正日综合业务系统（前台）操作手册第 6 页 共 183 页10.2.1 缴费录入 .13110.2.2 抹帐业务 .13210.2.3 冲补帐业务 .13310.2.4 业务流水帐 .13310.2.5 缴费业务复核 .13410.2.6 抹帐业务复核 .13510.2.7 冲补帐业务复核 .13510.2.8 单位缴费统计单 .13610.2.9 财政代收统计单 .13710.2.10 单位缴费明细单 .13710.2.11 财政代收明细单 .13810.2.12 项目代码查询 .13910.2.13 项目代码管理 .13910.3 电视代收费 .14110.3.1 欠费查询 .14110.3.2 现金缴费 .14210.3.3 现金抹帐 .14310.3.4 现金冲帐 .14310.3.5 现金补帐 .14410.3.6 委托申请 .14510.3.7 委托修改 .14510.3.8 帐号修改 .14610.3.9 打印发票 .14710.3.10 补打发票 .14710.3.11 托收户打印发票 .14810.3.12 缴费流水帐 .
