1、银行业反洗钱与反恐怖融资培训手册题库第一章 反洗钱内部控制制度(一) 判断改错题1银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。 对2反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。 对3反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。 错4反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。 对5反洗钱内部控制制度应当具有权威性。任何人不得拥有不受内部控制约束的权利 对6反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制
2、制度的制定和执行部门。 错7在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。 对8客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。 错9客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。 错10只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。 错11反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。 对12对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密
3、。 对13银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。 错14银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。 对(二) 不定项选择题1控制环境是反洗钱内部控制框絮中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?(ABC D E)A 员工的专业能力 B员工的职业操守 C员工的诚信程度D领导层对内部控制重要性的认识和态度E领导层对管理内部控制制度采取的措施2银行建立配合反洗钱调查制度应当明确(A BC D)A 组织管流程 B账户监控措施 C保密规定 D资料保存3反洗钱内部审计包括哪些环节?(ABCD)A检查发现问题 B通报问题 C跟踪整改 D责任认定4关
4、于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是(ADE)A培训对象应包括高级管理层B只有反洗钱岗位的人员才需要培训c反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接蚀具体业务不需要培训D反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E培训的对象是银行的全体人员5以下说法正确的是(A BD)A银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围B银行可考虑对反洗钱工作定期进行评估C银行反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求。第二章 客户身份识别(一) 判断改错题1客户身份识别也称“了解你
5、的客户” 。 对2自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，银行应将客户的住所地作为客户身份基本信息进行登记。 错3法人、其他组织和个体工商户的组织机构代码、税务登记证号码属于其身份基本信患。 对4在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，银行应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。 对5银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。 错6在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，银行应当进行客户身份识别。 对7单位客户
6、的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。对8银行提供保管箱业务时，仅需了解保管箱名义使用人的身份即可。错9对公人民币存款类业务的识别工作主体只包括银行营业网点经办人员和经营部门负责人。 错10为客户开立对公外汇账户，银行应通过外汇账户信患交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行了基本信患登记，若未登记或登记的信息与实际情况不一致的，不得为客户开立账户。 对11银行为个人开户时，应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息，如果客户姓名、证件号码、照片或有效期不一致的，应考虑拒绝为该客户办理业务。 对12如果客户为外国政要，
7、金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。 对13实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，包括(但不限于)以下两类人员：一是公司实际控制人；二是耒被客户披露，但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员(被代理人除外) 。 对14违反客户身份识别有关规定致使洗钱后果发生的。银行可被处以 50 万元以上 500 万元以下的罚款，直接责任人员可最高被处罚 50 万元。 对15客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行无权中止为客户办理业务。 错(二) 不定项选择题1法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括(ABC D)A客户的名称、住所、经
8、营范围、组织机构代码、税务登记证号码B可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限C控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限D法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限2客户身份识别的含义包括(A BCD)A了解客户本人的真实身份B了解客户的交易目的和交易性质C了解客户的资金来源和用途D了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人3客户身份识别的基本原则有(ABC D)A真实性 B有效性 C完整性 D持续性4银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，应当采取的客户身份识别措施包括：(
9、ABcD)A充分收集有关境外金融机构的信息B评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况c评估境外金融机构反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性D 以书面方武明确本银行与境外金融机构在客户身份识别方面的职责5棱对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解(ABCD) 等信息。A实际控制客户的自然人和交另的实际受益人B资金来源c资金用途D经济状况或者经营状况6客户身份识别中的禁止性要求是指。银行不得为身份不明的客户(A BCD)A提供服务 B与其进行交易C开立匿名账户 D开立假名账户7客户身份识别中的非面对面识别要求是指，银行利用电话、网络AIM 等自助机具以及其他方
10、式为客户提供非柜台方式的服务时，应采用如下哪些手段识别客户身份?(ABC)A实行严格的身份认证措施 B 采取相应的技术保障手段C强化内部管理程序 D 弱化内部管理程序8客户身份识别中的保密性要求是指，银行应（A B C D )A保护商业秘密 B保护个人隐私C妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息D妥善保存客户身份识；9 过程中获取的交易信息9银行应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当对代理人采取哪些措施进行识别?（A C)A 核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件B要求代理人出具经公证的委托代理书c登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份
11、证件或者身份证明文件的种类、号码D_登记代理人所在工作单位和地址10对私客户开立账户，银行应核对的客户身份证明文件包括(A B)。A中国公民 16 岁以上出示身份证和临时身份证B16 岁以下公民应有监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿c中国公民 16 岁以上出示户口簿D16 岁以下公民出示临时身份证11境外对私客户开立账户时，银行应核对的身份证明文件包括(ABCD)A华侨出具中国护照B香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证C台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件D外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件12为境内对公客户办理一次
12、性金融业务和以开立账户等式或建立业务关系的。若有代理人，需要提供的客户身份证明文件包括（A B)A合法有效的授权委托书 B代理人的有效身份证件c合法有效的合同书 D. 代理人的赉质证明13某国总统要求在某银行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施? （A C D E)A 应当经高级管理层的批准 B应当报告中国人民银行C棱对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件D 登记客户身份基本信息E留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件14一次性金融服务是指，为不在本镊行机构开立账户的客户提供(ACD)一次性金融服务。A. _现金汇款 B现金存款 c现钞兑换 D票据兑付15银行应对
13、 (A C )交易金额的一次性金融服务进行客户身份识别。A 单笔人民币 l 万元以上 B单笔人民币 lO 万元以上c单笔外汇等值 1 000 美元以上 D 单笔外汇等值 lO 000 美元以上16一次性金融服务识别要点包括(ABCD)A了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件c登记客户身份基本信息D留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件17商业银行为客户将 5 000 美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施?(ABC E)A 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件B登记客户身份基本信息C留存有效身份证件或者其他身
14、份证明文件的复印件或影印件D如果客户为外国敢要，应当经高级管理层的批准E了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益入18商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信患，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件? ( B )A将 3 000 美元现钞结汇入客户的人民币账户B将 l 000 美元现钞结汇C张三转账 18 万元到李四账户D 提取现金 6 万元19开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为(ABCD)A 银行营业网点经办人员 B客户经理C经营部门负责人 D其他相关业务人员20申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下证明文件(B C D )A. 企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证正本B非法人企业，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证正本C机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明D非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书21重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级银行应(C)。
