1、企业网上银行操作手册二一一年零五月声明：本文档的版权属于中国邮政储蓄银行和科蓝软件系统有限公司共有，任何人或组织未经许可，不得擅自修改、拷贝或以其它方式使用本文档中的内容，不得用于商业用途；因系统更新或功能完善，本手册中图示所列功能菜单可能与实际操作界面不同，手册内容仅供参考，具体内容以实际操作界面为准，中国邮政储蓄银行保留最终解释权。企业网上银行操作手册第 I 页目录1 前言 .11.1 系统简介 .11.2 总体说明 .11.2.1 网银版本 .11.2.2 网银客户 .11.2.3 管理模式 .11.2.4 网银账户 .11.2.5 网银用户 .21.2.6 认证方式 .21.2.7 注
2、册机制 .22 功能介绍 .22.1 客户登录/退出 .22.1.1 安装 CFCA 根证书 .32.1.2 安装 UKEY 管理工具 .42.1.1 客户登录 .72.1.2 安全退出 .102.2 账户管理 .112.2.1 账户查询 .112.2.2 电子回单 .132.2.3 账户别名管理 .152.2.4 账户排序管理 .152.2.5 跨行账户管理 .162.2.6 银企对账 .192.2.7 付费查询 .222.2.8 指令查询 .232.2.9 指令审核 .242.3 付款业务 .252.3.1 单笔行内转账 .252.3.2 单笔跨行转账 .272.3.3 批量行内转账 .2
3、92.3.4 批量跨行转账 .312.3.5 批量转账查询 .32企业网上银行操作手册第 II 页2.3.6 收款人名册管理 .342.3.7 指令查询 .352.3.8 指令审核 .362.4 收款业务 .382.4.1 单笔行内收款 .382.4.2 单笔跨行收款 .392.4.3 批量行内收款 .402.4.4 批量跨行收款 .422.4.5 批量收款查询 .432.4.6 指令查询 .442.4.7 指令审核 .462.5 投资理财 .472.5.1 定活互转 .472.5.2 通知存款 .502.5.3 指令查询 .542.5.4 指令审核 .542.6 现金管理 .552.6.1
4、虚拟账簿查询 .552.6.2 资金归集查询 .592.6.3 透支查询 .652.6.4 费用查询 .682.6.5 参数管理 .722.6.6 资金划拨 .762.6.7 指令查询 .782.6.8 指令审核 .792.7 商户服务 .802.7.1 网上支付合作申请 .802.7.2 证书上传 .812.7.3 订单查询 .822.7.4 支付业务交易退货 .832.7.5 批量退货结果文件下载 .852.7.6 对账文件下载 .862.7.7 关联账户查询 .872.7.8 支付状态变更 .88企业网上银行操作手册第 III 页2.7.9 指令查询 .882.7.10 指令审核 .89
5、2.8 信贷管理 .902.8.1 还款 /付息到期支付提示 .902.8.2 逾期催收提示 .912.8.3 我行业务信息查询 .922.9 公共管理 .932.9.1 企业用户权限管理 .932.9.2 审核流程管理 .972.9.3 收支参数管理 .1002.9.4 指令查询 .1032.9.5 指令审核 .1042.10 客户服务 .1052.10.1 密码修改 .1052.10.2 证书展期 .1062.10.3 预留信息设置 .1072.10.4 快捷导航管理 .1082.10.5 操作日志查询 .1102.10.6 旧版网银操作日志查询 .110企业网上银行操作手册第 1 页1
6、前言1.1 系统简介中国邮政储蓄银行企业网上银行服务，是中国邮政储蓄银行用户通过因特网（INTERNET）完成银行业务的一项服务。凡在中国邮政储蓄银行开立对公结算账户的客户，均可申办企业网上银行服务。企业网上银行客户端功能涵盖目前银行最基础的账户查询和付款业务，并为客户提供账户授权、跨行收款、预约服务、现金管理、票据业务、通知存款、定活互转、信贷业务、商户服务等个性化服务，同时为客户提供自行管理企业内部账务处理流程的灵活选择，全面满足客户需求。使用过程中如有任何疑问，请致电 95580 或与当地开户行联系。中国邮政储蓄银行36000 个网点的全功能银行，进步与您同步！1.2 总体说明1.2.1
7、 网银版本企业网上银行分为查询版和专业版两个版本；查询版无需客户端证书即可使用网银相关查询功能，专业版则需要您使用证书进行客户端登录，并操作您所开通的相关功能组的业务。1.2.2 网银客户企业网上银行客户分为两类：查询版客户和专业版客户；查询版用户只能登录企业网上银行查询版进行查询类交易操作；专业版的用户在使用数字证书的前提下，可进行账务类或其他重要交易操作，否则只能登录企业网上银行查询版。1.2.3 管理模式目前我行分为银行代管和企业自管两种管理模式；银行代管情况下如果企业需要进行人员权限设置或审核流程设置等操作只能至网点由银行柜面代为维护；对于客户自管模式的则允许企业自行在客户端进行人员权
8、限及审核流程的维护。企业网上银行操作手册第 2 页1.2.4 网银账户企业网上银行账户分为两类：签约账户和授权账户。签约账户指本企业客户编号下的结算账户。授权账户指非本企业客户编号下的账户，经过授权账户所属企业授权后可在本企业网银中使用。1.2.5 网银用户一个企业客户编号可拥有多个用户，但每个用户只允许设置一种用户类型。目前网银用户有管理经办员、管理审核员、业务经办员、业务审核员四种用户类型。当用户类型为业务审核员时可设置审核级别，审核级别为 15 级。对于查询版的用户类型系统默认为业务经办员。对于管理模式为企业自管的用户必须先生成一组且仅能生成一组管理经办员和管理审核员。 1.2.6 认证
9、方式为保证客户资金的安全，企业网上银行建立了一套客户身份及交易认证机制，使用的认证方式为 UKey 数字证书；客户登录和使用专业版网银必须同时校验 UKey 密码、登录密码及数字证书。1.2.7 注册机制企业客户需持本企业营业执照原件、税务登记证原件、组织机构代码证原件、签约账户开户预留印鉴、法人身份证件原件、用户身份证件原件、经办人身份证件原件等企业相关材料前往网点申请办理网银注册。2 功能介绍2.1 客户登录/退出第一步：请在连接互联网的电脑上打开浏览器，在地址栏输入，进入中国邮政储蓄银行官方网站。企业网上银行操作手册第 3 页第二步：点击“企业网上银行” ，进入邮储银行企业网银系统。第三步：如果您申请的是专业版，首次访问请“安装 CFCA 根证书”和“UKEY 管理工具” ，以后使用不必再安装；如果您申请的是查询版，可以跳过本步骤。2.1.1 安装 CFCA 根证书点击“安装 CFCA 根证书” ，出现以下画面，点击“是” 。企业网上银行操作手册第 4 页恭喜！证书链安装成功。2.1.2 安装 UKEY 管理工具点击“UKEY 管理工具” ，按照以下步骤下载并安装到您的电脑上。企业网上银行操作手册第 5 页
