1、1人民币流动资金贷款合同合同编号： 借款人（甲方）：住所： 邮政编码：法定代表人（负责人）：传真： 电话：贷款人（乙方）：住所： 邮政编码：负责人：传真：电话：2鉴于 ，甲方向乙方申请借款，乙方同意向甲方发放贷款。根据有关法律法规和规章，甲乙双方经协商一致，订立本合同，以便共同遵守。第一条 借款金额甲方向乙方借款人民币（金额大写） 。第二条 借款用途及还款来源甲方应将借款用于日常生产经营周转。本合同项下借款具体用途、还款来源等情况，见附件 1“借款基本情况” 。第三条 借款期限本合同约定借款期限为壹年，即从 2017 年月日起至 2018 年月日。本合同项下的借款期限起始日与贷款转存凭证（借款
2、借据,下同）不一致时，以第一次放款时的贷款转存凭证所载实际放款日期为准，本条第一款约定的借款到期日作相应调整。贷款转存凭证是本合同的组成部分，与本合同具有同等法律效力。第四条 贷款利率、罚息利率和计息、结息一、贷款利率本合同项下的贷款利率为年利率，利率为下列第叁 种：（一）固定利率，即此栏空白 %，在借款期限内，该利率保持不变；（二）固定利率，即起息日基准利率此栏空白（选填“上浮”或“下浮” ）此栏空白%，在借款期限内，该利率保持不变；（三）固定利率，即 LPR 利率加 （选填“加”或“减” ） 基点（1基点=0.01%,精确至 0.01 基点） ，在借款期限内，该利率保持不变； （四）浮动利
3、率，即起息日基准利率此栏空白(选填“上浮”或“下浮”) 此栏空白%,并自起息日起至本合同项下本息全部清偿之日止每此栏空白个月根据利率调整日当日的基准利率以及上述上浮/下浮比例调整一次。利率调整日为起息日在调整当月的对应日，当月没有起息日的对应日的，则当月最后一日为利率调整日。（五）浮动利率，即 LPR 利率此栏空白（选填“加”或“减” ）此栏空白基点（1 基点=0.01%,精确至 0.01 基点） ，并自起息日起至本合同项下本息全部清3偿之日止每此栏空白个月根据利率调整日前一个工作日的 LPR 利率以及上述加/减基点数调整一次。利率调整日为起息日在调整当月的对应日，当月没有起息日的对应日的，则
4、当月最后一日为利率调整日。（六）此栏空白此栏空白此栏空白此栏空白此栏空白二、罚息利率（一）甲方未按合同用途使用借款的，罚息利率为贷款利率上浮 100%，贷款利率按照本条第一款第（四）项或第（五）项调整的，罚息利率根据调整后的贷款利率及上述上浮幅度同时进行相应调整。（二）本合同项下贷款逾期的罚息利率为贷款利率上浮 50%，贷款利率按照本条第一款第（四）项或第（五）项调整的，罚息利率根据调整后的贷款利率及上述上浮幅度同时进行相应调整。（三）同时出现逾期和挪用情形的贷款，应择其重计收罚息和复利。三、本条 中 的 起 息 日 是 指 本 合 同 项 下 首 次 发 放 的 贷 款 转 存 到 本 合
5、同 第 六 条 所约 定 的 贷 款 发 放 账 户 （ 以 下 简 称 “贷 款 发 放 账 户 ”） 之 日 。本合同项下首次发放贷款时,基准利率是指起息日当日中国人民银行公布施行的同期同档次贷款利率；此后，贷款利率依前述约定调整时，基准利率是指调整日当日中国人民银行公布施行的同期同档次贷款利率;如果中国人民银行不再公布同期同档次贷款利率,基准利率是指调整日当日银行同业公认的或通常的同期同档次贷款利率,双方另有约定的除外。本合同项下的 LPR 利率根据下列第 项确定：1.本合同项下首次发放贷款时,LPR 利率是指本合同生效日前一个工作日中国建设银行股份有限公司一年期人民币贷款基础利率（建行
6、 LPR） ；此后，贷款利率依前述约定调整时，LPR 利率是指调整日前一个工作日中国建设银行股份有限公司一年期人民币贷款基础利率。2.本合同项下首次发放贷款时,LPR 利率是指起息日前一个工作日中国建设4银行股份有限公司一年期人民币贷款基础利率（建行 LPR） ；此后，贷款利率依前述约定调整时，LPR 利率是指调整日前一个工作日中国建设银行股份有限公司一年期人民币贷款基础利率。3.本合同项下首次发放贷款时,LPR 利率是指本合同生效日前一个工作日全国银行间同业拆借中心公布的一年期人民币贷款基础利率（市场 LPR） ；此后，贷款利率依前述约定调整时，LPR 利率是指调整日前一个工作日全国银行间同
7、业拆借中心公布的一年期人民币贷款基础利率。4.本合同项下首次发放贷款时,LPR 利率是指起息日前一个工作日全国银行间同业拆借中心公布的一年期人民币贷款基础利率（市场 LPR） ；此后，贷款利率依前述约定调整时，LPR 利率是指调整日前一个工作日全国银行间同业拆借中心公布的一年期人民币贷款基础利率。四、贷款利息自贷款转存到贷款发放账户之日起计算。本合同项下的贷款按日计息，日利率年利率/360。如甲方未按照本合同约定的结息日付息，则自次日起计收复利。五、结息（一）实行固定利率的贷款，结息时，按约定的利率计算利息。实行浮动利率的贷款，按各浮动期当期确定的利率计算利息；单个结息期内有多次利率浮动的，先
8、计算各浮动期利息，结息日加总各浮动期利息计算该结息期内利息。（二）本合同项下贷款按以下第 壹 种方式结息：1.按月结息，结息日固定为每月的第 20 日； 2.按季结息，结息日固定为每季末月的第 20 日；3. 此栏空白 第五条 贷款的发放与支付一、发放贷款的前提条件除非乙方全部或部分放弃，只有持续满足下列全部前提条件，乙方才有义务发放贷款：1.甲方已办妥与本合同项下贷款有关的批准、登记、交付、保险及其他法定手续；52.本合同设有担保的 ， 符合乙方要求的担保已生效且持续有效； 3.甲方已经按照乙方的要求开立用于提款、还款的账户；4.甲方没有发生本合同所约定的任一违约事项；5.本合同约定的任何可
9、能危及乙方债权的情形没有发生；6.法律法规、规章或有权部门不禁止且不限制乙方发放本合同项下的贷款；7.甲方的财务指标持续符合附件 2“财务指标约束条款”的要求；8.甲方已依照本合同约定在贷款发放前提交相关资料；9.甲方向乙方提供的资料合法、真实、完整、准确、有效，并符合乙方提出的其他要求；10.其他前提条件：此栏空白此栏空白此栏空白此栏空白此栏空白二、借款支用计划借款支用系指乙方根据甲方的申请及本合同的约定，将借款资金发放至贷款发放账户的行为。借款支用计划按以下第（一）种方式确定：（一）借款支用计划如下：1.年月日 金额；2. 此栏空白 年此栏空白 月此栏空白 日 金额此栏空白；3. 此栏空白
10、 年此栏空白 月此栏空白 日 金额此栏空白；4. 此栏空白 年此栏空白 月此栏空白 日 金额此栏空白；5. 此栏空白 年此栏空白 月此栏空白 日 金额此栏空白；6. 此栏空白 年此栏空白 月此栏空白 日 金额此栏空白。（二）借款支用计划如下：1. 此栏空白 年此栏空白 月此栏空白 日至此栏空白 年此栏空白 月此栏6空白 日之间，金额此栏空白；2. 此栏空白 年此栏空白 月此栏空白 日至此栏空白 年此栏空白 月此栏空白 日之间，金额此栏空白；3. 此栏空白 年此栏空白 月此栏空白 日至此栏空白 年此栏空白 月此栏空白 日之间，金额此栏空白；4. 此栏空白 年此栏空白 月此栏空白 日至此栏空白 年
11、此栏空白 月此栏空白 日之间，金额此栏空白；5. 此栏空白 年此栏空白 月此栏空白 日至此栏空白 年此栏空白 月此栏空白 日之间，金额此栏空白；6. 此栏空白 年此栏空白 月此栏空白 日至此栏空白 年此栏空白 月此栏空白 日之间，金额此栏空白。（三）按甲方实际需求，随时申请用款。（四）此栏空白此栏空白此栏空白此栏空白此栏空白三、甲方应按第二款约定的借款支用计划用款，除非经乙方书面同意，甲方不得提前、推迟、拆分或取消用款。四、甲方分次用款的，借款期限的到期日仍依据本合同第三条的约定确定。五、甲方需要提供的资料甲乙双方选择适用下列第（一）项【选填（一）或（二） 】关于甲方提供资料的约定：（一）1.
12、只要符合下列第（1）种情形：（1）单笔借款支用金额超过 1000 万元人民币且该笔支用项下有任何一笔计划对外支付金额超过 1000 万元人民币；7（2）此栏空白此栏空白此栏空白则甲方最迟应在单笔借款支用叁 个工作日前向乙方提供以下资料：（1）甲方签章的贷款转存凭证和甲方签章的支付结算凭证；（2）交易资料(包括但不限于商品、劳务、资金合同和/或发票等能够证明借款资金明确用途的书面或电子文件资料)；此栏空白此栏空白此栏空白以及乙方要求甲方提供的其他资料（包括但不限于甲方交易对象的营业执照、授权委托书、公司章程、股东会或董事会决议等各项资料） 。2.除上述第 1 项所约定情形之外，或乙方审查甲方提供
13、的上述资料后认为可以采取本条第七款所约定的甲方自主支付的，甲方最迟应在单笔借款支用此栏空白个工作日前向乙方提供以下资料：（1）与拟发放贷款相对应的用款计划（用款计划格式见附件 3） ；（2）甲方已签章的贷款转存凭证；此栏空白此栏空白此栏空白以及乙方要求甲方提供的其他资料（包括但不限于甲方交易对象的营业执照、授权委托书、公司章程、股东会或董事会决议等各项资料） 。（二）无论单笔借款支用金额如何，甲方最迟应在单笔借款支用此栏空白个工作日前向乙方提供以下资料：（1）甲方签章的贷款转存凭证和甲方签章的支付结算凭证；（2）交易资料(包括但不限于商品、劳务、资金合同和/或发票等能够证明借款资金明确用途的书
14、面或电子文件资料)；此栏空白8此栏空白此栏空白以及乙方要求甲方提供的其他资料（包括但不限于甲方交易对象的营业执照、授权委托书、公司章程、股东会或董事会决议等各项资料） 。六、乙方受托支付1.乙方受托支付的适用情形只要单笔借款支用符合下列第（1）种情形，即应采取乙方受托支付，即：甲方不可撤销地委托乙方将贷款资金支付给甲方交易对象。甲方不得将上述贷款资金自行支付给交易对象或其他任何第三方。（1）单笔借款支用金额超过 1000 万元人民币且该笔支用项下有任何一笔计划对外支付金额超过 1000 万元人民币，且乙方审查甲方提供的资料后认为符合支付对象明确的特征；（2）无论单笔借款支用的金额如何，均采用乙
15、方受托支付； （3）此栏空白此栏空白此栏空白2.在乙方受托支付情形下，乙方将贷款资金转存至贷款发放账户，然后将贷款资金由贷款发放账户直接支付至甲方交易对象的账户。甲方不得以任何形式（包括但不限于转账、提现）处分贷款资金。3.乙方根据甲方提供的资料对支付金额、支付时间、支付对象、支付方式及经办账户进行形式性审查。乙方完成对上述支付要素的形式性审查认为符合乙方要求后，将贷款资金支付给甲方交易对象。贷款资金一旦进入甲方提供的交易对象的账户，即视为乙方已履行受托支付义务。甲方应在付款日后 1 个工作日内及时查询付款是否成功，如不成功应立即通知乙方。甲方应确保其交易对象与借款具体用途及交易资料相符。4.
16、乙方对上述支付要素的形式性审查并不意味着乙方对交易的真实性及合法合规性进行确认，也不意味着乙方介入甲方与其交易对象或其他第三方的任何纠纷或需要承担甲方的任何责任和义务。乙方因受托支付行为所遭受的一切损失，甲方应予以赔偿。95.由于甲方提供的资料不完整、不真实、不准确、不符合借款具体用途、信息之间存在冲突等非乙方过错原因，导致贷款资金未能成功支付或未能及时支付至甲方交易对象账户，按以下约定处理：（1）由此造成的一切后果，包括但不限于贷款资金未能成功支付或未能及时支付至甲方交易对象账户所造成的一切损失，均由甲方承担。乙方不承担任何责任，乙方由此遭受的一切损失，甲方应予以赔偿； （2）对于该部分贷款
17、资金，甲方不得以任何形式（包括但不限于转账、提现）进行处分； （3）甲方应于叁个工作日内根据乙方的要求履行重新提供资料、更正资料等义务；此栏空白此栏空白此栏空白甲方违反上述任一约定的，乙方有权提前收回该部分贷款资金。6.非因乙方过错导致的贷款资金支付失败、错误、延误等风险、责任及损失，均由甲方承担，乙方不承担任何责任。乙方由此遭受的一切损失，甲方应予以赔偿。七、甲方自主支付单笔借款支用不符合本条第六款第 1 项所述乙方受托支付情形的，可以采取甲方自主支付，即乙方根据甲方的提款申请将贷款资金发放至贷款发放账户后，由甲方自主支付给其交易对象。甲方应确保其交易对象与借款具体用途及交易资料相符。八、无
18、论采取乙方受托支付还是甲方自主支付，贷款资金一旦进入贷款发放账户即视为乙方已履行放款义务。甲方应确保贷款发放账户状态正常（包括但不限于未被有权机关冻结等） 。贷款资金进入贷款发放账户后发生的被有权机关冻结、扣划等风险、责任及损失，均由甲方承担。乙方由此遭受的一切损失，甲方应予以赔偿。九、支付方式变更出现下列任一情形的，乙方有权变更贷款资金的支付方式，包括但不限于10调整受托支付适用情形（例如调整受托支付的金额标准） 、变更单笔借款支用的支付方式等：1.甲方发生本合同所约定的任一违约事项；2.发生本合同约定的任何可能危及乙方债权的情形； 3.其他乙方认为需要变更贷款资金支付方式的情形。乙方变更支
19、付方式的，甲方应根据本合同的约定及乙方的要求履行重新提交资料等义务。第六条 账户使用与监管一、贷款发放账户本合同项下的贷款发放账户按照以下第 贰 种方式确定：1.在本合同生效之日起此栏空白个工作日内且第一次贷款发放之前，甲方应在乙方开立专门的贷款发放账户，该账户专门用于本合同项下全部贷款的发放和支付。2.甲方在乙方开立的其他账户（账号：） 。二、资金回笼账户1.本合同生效之日起此栏空白个工作日内，甲方应在乙方开立资金回笼账户或将已在乙方开立的现有账户（账号：）作为资金回笼账户。2.甲方应以季度（选填“月”或“季度” ）为周期，定期向乙方汇总报告资金回笼账户资金进出情况。甲方最迟应当于每一周期最初的壹拾伍个工作日内向乙方汇总报告上一周期该账户资金进出情况。3.乙方有权对该账户回笼资金进出进行管理，具体而言，资金回笼账户应满足以下第（6）项要求：（1）账户内资金的平均存量：此栏空白此栏空白（2）回笼资金的到位时间：此栏空白此栏空白（3）甲方整体销售回款进入账户的比例：
