1、 1 / 24北京 XX 基金管理有限公司风控管理部合同审核办法第一章 总 则第一条 制 定 目 的为 了 规 范 北 京 XX 基 金 管 理 有 限 公 司 （ 以 下 简 称 ： “XX”） 风 控管 理 部 合 同 审 核 工 作 、 防 范 控 制 合 同 风 险 、 减 少 合 同 履 行 纠 纷 、 提 高合 同 执 行 效 率 ， 根 据 等 相 关 制 度 相 关 法 律 法 规 ， 结 合 公 司 实 际 情 况 ，制 定 本 制 度 。第二条 适 用 范 围 及 审 核 范 围本 制 度 适 用 于 XX 从 事 投 /融 资 业 务 对 外 签 订 的 股 权 转 让
2、协 议 、 认 购 协 议 、 基 金 合 同 （ 含 有 限 合 伙 协 议 、 公 司 章 程 ）等 投 /融 资 合 同 。第三条 执 行 机 构 及 职 责风 控 管 理 部 负 责 投 /融 资 合 同 的 接 收 、 论 证 、 审 核 及 建 议 工 作 ，具 体 工 作 职 责 如 下 ：（ 一 ） 合 同 的 受 理业 务 部 门 /产 品 部 门 应 及 时 将 拟 签 订 的 投 /融 资 合 同 送 交 风 控 管 理部 进 行 审 核 ， 送 交 拟 签 合 同 文 本 时 ， 应 附 送 项 目 相 关 资 料 （ 企 业 基 本情 况 /投 资 人 基 本 情 况
3、 等 ） 。（ 二 ） 合 同 的 论 证风 控 管 理 部 对 接 收 的 合 同 所 涉 项 目 进 行 论 证 ， 必 要 时 补 充 项 目 相2 / 24关 资 料 或 对 项 目 进 行 实 地 考 察 。（ 三 ） 合 同 的 审 核 和 建 议风 控 管 理 部 依 据 法 律 、 法 规 及 行 业 规 则 对 合 同 的 内 容 、 形 式 、 要素 等 进 行 审 核 ， 并 对 合 同 风 险 提 出 建 议 。（ 四 ） 审 核 意 见 的 反 馈风 控 管 理 部 对 合 同 中 存 在 的 风 险 、 问 题 形 成 书 面 意 见 反 馈 至 递 送部 门 ，
4、并 将 送 审 合 同 文 本 原 件 、 相 关 材 料 原 件 退 还 递 送 部 门 。第四条 合 同 审 核 期 限（ 一 ） 一 般 期 限在 合 同 初 稿 及 相 关 有 效 材 料 齐 全 的 情 况 下 ， 依 据 项 目 涉 及 的 金 额 ，合 同 审 核 期 限 分 为 以 下 3 种 ：1 审 核 项 目 标 的 在 2000 万 元 以 内 的 合 同 ， 一 般 不 超 过 3 个 工作 日 ；2 审 核 项 目 标 的 在 2000 万 元 至 1 亿 元 的 合 同 ， 一 般 不 超 过 5 个 工 作 日 ；3 审 核 项 目 标 的 在 1 亿 元 以
5、上 及 重 大 的 合 同 ， 一 般 不 超 过 7 个工 作 日 。（ 二 ） 例 外 情 形1 对 于 有 效 材 料 未 能 提 供 齐 全 的 合 同 ， 在 材 料 补 充 期 间 不 计 入合 同 审 核 期 限 ；2 对 于 需 要 对 合 同 所 涉 项 目 进 行 实 地 考 的 合 同 ， 在 考 察 期 间 不计 入 合 同 审 核 期 限 ；3 / 243 对 于 风 控 管 理 部 连 续 接 收 各 部 门 递 送 合 同 的 情 形 ， 在 先 收 到的 合 同 审 查 结 束 前 ， 在 后 收 到 的 合 同 进 入 等 待 期 ， 在 等 待 期 间 不
6、计 入合 同 审 核 期 限 。第二章 合同的审查第五条 合 同 有 效 性 审 查（ 一 ） 合 同 主 体 的 审 查1 对 法 人 的 资 格 审 查 ；通 过 审 查 其 营 业 执 照 、 章 程 、 验 资 报 告 、 财 务 报表 等 ， 以 判 断 是 否 依 法 成 立 、 是 否 有 必 要 的 财 产 、 能 否 独 立 承 担 民事 责 任 。2 对 非 法 人 单 位 的 资 格 审 查 ；对 于 法 人 单 位 设 立 的 分 支 机 构 或 经 营 单 位 ， 审 查 从 属 的 法 人 单 位的 资 格 及 其 授 权 ， 以 确 定 其 是 否 可 以 在 授
7、 权 的 范 围 内 ， 以 其 所 从 属 的法 人 单 位 名 义 签 约 。3 对 自 然 人 资 格 的 审 查 ；主 要 审 查 其 是 否 有 相 应 民 事 行 为 能 力 ， 该 合 同 是 否 依 法 能 独 立 签订 。4 对 保 证 人 的 资 格 审 查 ；（ 1） 审 查 保 证 人 是 否 具 备 民 事 行 为 能 力 和 代 为 清 偿 主 债 务 的 能力 ；（ 2） 国 家 机 关 （ 经 国 务 院 批 准 为 使 用 外 国 政 府 或 国 际 经 济 组 织贷 款 进 行 转 贷 的 除 外 ） ， 学 校 、 幼 儿 园 、 医 院 等 以 公 益
8、为 目 的 的 事 业4 / 24单 位 、 社 会 团 体 ， 企 业 法 人 的 分 支 机 构 、 职 能 部 门 未 获 得 法 人 书 面 授权 不 能 作 为 保 证 人 。5 对 代 理 人 的 资 格 审 查 ；审 查 是 否 有 被 代 理 人 签 发 的 授 权 委 托 书 （ 代 理 行 为 是 否 真 实 合 法 ）、 是 否 超 越 了 授 权 范 围 、 是 否 超 出 代 理 期 限 。6 对 特 殊 行 业 的 当 事 人 的 审 查 。应 要 求 其 出 示 相 应 的 许 可 证 、 或 资 质 证 明 。（ 二 ） 合 同 形 式 的 审 查1 法 律 、
9、 行 政 法 规 规 定 采 用 书 面 形 式 的 ， 应 当 采 用 书 面 形 式 。基 金 合 同 、 资 产 管 理 合 同 、 信 托 合 同 、 融 资 租 赁 合 同 、 保 理 合 同及 借 款 合 同 、 保 证 合 同 、 抵 押 合 同 、 质 押 合 同 等 业 务 相 关 的 合 同 必 须以 书 面 形 式 约 定 ；2 “书 面 形 式 ”是 指 合 同 书 、 补 充 协 议 、 公 文 信 件 、 数 据 电 文（ 包 括 传 真 、 电 子 邮 件 等 ） ， 除 紧 急 情 况 或 条 件 限 制 外 ， 一 般 要 求 采用 正 式 的 合 同 书 形
10、 式 。（ 三 ） 合 同 内 容 的 审 查1 合 同 内 容 的 合 法 性 ；应 当 重 点 审 查 合 同 内 容 是 否 损 害 国 家 、 集 体 或 第 三 人 的 利 益 ； 是否 有 以 合 法 形 式 掩 盖 非 法 目 的 的 情 况 ， 是 否 损 害 社 会 公 共 利 益 ， 是 否违 反 法 律 法 规 及 行 业 的 规 定 。2 合 同 一 般 条 款 的 完 备 性 ；审 查 是 否 具 备 合 同 的 一 般 条 款 ， 如 当 事 人 的 名 称 或 姓 名 和 住 所 、5 / 24标 的 、 数 量 、 质 量 、 价 款 或 报 酬 、 履 行 期
11、 限 、 地 点 和 方 式 、 违 约 责 任 、解 决 争 议 的 方 式 等 。（ 1） 当 事 人 的 名 称 、 住 所 ；合 同 抬 头 、 落 款 、 公 章 以 及 对 方 当 事 人 提 供 的 资 信 情 况 载 明 的 当事 人 的 名 称 、 住 所 应 保 持 一 致 。（ 2） 合 同 标 的 ；合 同 标 的 应 具 有 唯 一 性 、 准 确 性 ， 服 务 合 同 应 约 定 详 细 的 服 务 内容 及 要 求 、 委 托 合 同 应 明 确 委 托 内 容 。（ 3） 数 量 ；一 般 应 约 定 标 的 物 数 量 ， 取 得 股 权 数 量 、 资 产
12、 管 理 数 量 。（ 4） 质 量 ；对 于 服 务 的 质 量 ， 一 般 由 双 方 协 商 确 定 ； 对 于 资 产 的 质 量 ， 一 般需 要 评 估 确 定 。（ 5） 价 款 或 报 酬 ；价 款 或 者 报 酬 应 在 合 同 中 明 确 ， 价 款 的 支 付 方 式 如 转 帐 支 票 、 汇票 （ 电 汇 、 票 汇 、 信 汇 ） 、 托 收 、 信 用 证 、 现 金 等 应 予 以 明 确 ； 价 款或 报 酬 的 支 付 期 限 应 约 定 确 切 日 期 或 约 定 在 一 定 条 件 成 就 后 几 日 内 支付 。（ 6） 履 行 期 限 、 地 点 和
13、 方 式 ；履 行 期 限 应 具 体 明 确 定 ， 无 法 约 定 具 体 时 间 的 ， 应 在 合 同 中 约 定确 定 履 行 期 间 的 方 式 ； 合 同 履 行 地 点 应 力 争 作 对 本 方 有 利 的 约 定 。（ 7） 保 密 条 款 ；6 / 24对 涉 及 商 业 秘 密 、 个 人 隐 私 的 合 同 ， 应 约 定 保 密 承 诺 与 违 反 保 密承 诺 时 的 违 约 责 任 。（ 8） 违 约 责 任 ；违 约 责 任 的 约 定 须 注 意 合 同 的 公 平 性 。 除 违 约 责 任 外 ， 为 避 免 产生 争 议 后 出 现 损 失 ， 应 当
14、 设 置 其 他 的 保 护 性 条 款 。 合 同 标 的 额 比 较 大 ，履 行 周 期 比 较 长 的 ， 可 以 考 虑 设 置 定 金 条 款 、 履 约 保 证 金 条 款 、 抵 押 、质 押 等 ， 从 而 减 少 风 险 。（ 9） 解 决 争 议 方 式 。可 选 择 仲 裁 或 起 诉 ， 选 择 诉 讼 管 辖 地 点 应 力 争 作 对 我 公 司 有 利 的约 定 ， 选 择 仲 裁 的 应 明 确 约 定 仲 裁 机 构 的 名 称 。3 基 金 合 同 的 必 备 条 款 及 要 求 （ 在 下 文 中 详 细 介 绍 ） 。4 投 资 合 同 的 风 控 条
15、 款 （ 在 下 文 中 详 细 介 绍 ） 。（ 四 ） 合 同 订 立 程 序 的 审 查1 审 查 合 同 是 否 需 要 经 过 有 关 机 关 批 准 或 登 记 或 备 案 ， 如 果 有关 法 律 、 法 规 规 定 需 要 履 行 上 述 手 续 的 ， 应 审 查 是 否 履 行 了 上 述 手 续 ；2 如 合 同 中 约 定 经 公 证 合 同 方 能 生 效 ， 应 审 查 合 同 是 否 经 公 证机 关 公 证 ；3 如 果 合 同 附 有 生 效 期 限 ， 应 审 查 期 限 是 否 届 至 ；4 如 果 合 同 附 有 生 效 条 件 ， 应 审 查 条 件
16、是 否 具 备 ；5 如 果 合 同 约 定 第 三 人 为 保 证 人 的 ， 应 审 查 是 否 有 保 证 人 的 签字 或 盖 章 ， 采 取 抵 押 方 式 担 保 的 ， 如 法 律 规 定 或 合 同 要 求 必 须 办 理 抵7 / 24押 物 登 记 的 ， 应 审 查 是 否 办 理 了 登 记 手 续 ； 采 取 质 押 方 式 担 保 的 ， 应按 合 同 中 约 定 的 质 物 交 付 时 间 ， 审 查 当 事 人 是 否 履 行 了 质 物 交 付 的 约定 ； 涉 及 股 权 质 押 的 ， 应 当 办 理 股 权 出 质 登 记 ；6 审 查 合 同 双 方
17、当 事 人 是 否 在 合 同 上 及 修 改 之 处 签 字 或 盖 章 ；如 合 同 为 多 页 的 ， 检 查 是 否 有 骑 缝 签 字 （ 盖 章 ） 或 在 每 页 最 下 方 创 建签 字 （ 盖 章 ） 处 。第六条 合 同 可 操 作 性 的 审 查（ 一 ） 文 字 、 词 句 应 当 规 范合 同 文 本 中 所 有 文 字 应 具 有 排 它 性 的 解 释 ， 对 可 能 引 起 歧 义 的 文字 和 某 些 非 法 定 专 用 词 语 应 在 合 同 中 进 行 解 释 。 要 避 免 对 合 同 各 方 权利 的 规 定 过 于 抽 象 ， 对 合 同 各 方 的
18、 义 务 规 定 不 明 确 不 具 体 ， 或 虽 对 各方 的 义 务 作 了 详 细 规 定 但 没 有 违 约 责 任 条 款 或 对 此 规 定 不 清 ， 合 同 虽规 定 了 损 失 赔 偿 但 没 有 计 算 依 据 ， 整 个 交 易 程 序 不 清 晰 ， 合 同 用 语 不确 切 等 。（ 二 ） 合 同 应 当 公 平权 利 义 务 的 约 定 要 具 体 ， 合 同 双 方 的 权 利 义 务 要 相 对 平 衡 ， 不 能显 失 公 平 。第七条 合 同 结 构 的 合 理 性 审 查合 同 结 构 是 指 合 同 各 个 组 成 部 分 的 排 列 、 组 合 和
19、 搭 配 形 式 。 审 查合 同 中 ， 力 求 合 同 整 体 框 架 协 调 、 各 条 款 功 能 互 补 ， 从 而 避 免 和 减 少合 同 条 款 之 间 的 矛 盾 和 歧 义 。（ 一 ） 首 部 审 查8 / 24审 查 合 同 时 ， 首 部 一 般 应 当 包 括 标 题 、 合 同 编 号 、 双 方 当 事 人 名称 等 。（ 二 ） 主 体 部 分 审 查合 同 主 体 部 分 在 对 合 同 标 的 物 、 数 量 和 质 量 、 价 款 或 酬 金 、 履 行方 式 、 地 点 和 期 限 等 合 同 必 备 条 款 进 行 叙 述 后 ， 应 采 取 专 门
20、 章 节 的 形式 对 各 方 权 利 与 义 务 进 行 界 定 ， 其 后 应 各 方 的 保 证 和 承 诺 、 违 约 责 任条 款 及 争 议 解 决 方 式 ， 其 他 条 款 应 放 在 合 同 后 半 段 或 以 “一 般 规 定 ”作 单 章 叙 述 。（ 三 ） 尾 部 审 查签 约 单 位 盖 章 及 签 约 单 位 授 权 代 表 签 字 、 签 约 时 间 、 签 约 地 点 、住 所 、 邮 政 编 码 、 法 定 代 表 人 、 电 话 、 传 真 、 电 子 信 箱 、 开 户 行 、 账号 等 一 般 应 放 在 合 同 结 尾 。第三章 私募基金合同的审查第
21、八条 契 约 型 基 金 合 同 的 审 查私 募 基 金 管 理 人 通 过 契 约 形 式 募 集 设 立 私 募 证 券 投 资 基 金 的 ， 应当 按 照 私 募 投 资 基 金 合 同 指 引 1 号 （ 契 约 型 私 募 投 资 基 金 合 同 内 容与 格 式 指 引 ） 制 定 基 金 合 同 ； 私 募 基 金 管 理 人 通 过 契 约 形 式 募 集 设立 私 募 股 权 投 资 基 金 、 创 业 投 资 基 金 和 其 他 类 型 投 资 基 金 ， 参 考 契约 型 私 募 投 资 基 金 合 同 内 容 与 格 式 指 引 制 定 基 金 合 同 。 需 要
22、特 别 注意 以 下 方 面 ： （ 一 ） 基 金 合 同 的 名 称私 募 基 金 合 同 的 名 称 中 须 标 识 “私 募 基 金 ”、 “私 募 投 资 基 金 ”9 / 24字 样 。 （ 二 ） 基 金 合 同 的 主 体私 募 基 金 进 行 托 管 的 ， 私 募 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 以 及 投 资 者三 方 应 当 共 同 签 订 基 金 合 同 ； 基 金 合 同 明 确 约 定 不 托 管 的 ， 应 当 在 基金 合 同 中 明 确 保 障 私 募 基 金 财 产 安 全 的 制 度 措 施 和 纠 纷 解 决 机 制 。存 在 两 个 以
23、上 （ 含 两 个 ） 管 理 人 共 同 管 理 私 募 基 金 的 ， 所 有 管 理人 对 投 资 者 承 担 连 带 责 任 。 私 募 基 金 管 理 人 之 间 的 责 任 划 分 由 合 同 进行 约 定 ， 合 同 未 约 定 或 约 定 不 清 的 ， 各 私 募 基 金 管 理 人 按 过 错 承 担 相应 的 责 任 。（ 三 ） 基 金 合 同 的 正 文基 金 合 同 正 文 包 含 释 义 、 声 明 与 承 诺 、 私 募 基 金 基 本 情 况 、 私 募基 金 募 集 和 认 购 的 有 关 事 项 、 私 募 基 金 成 立 的 条 件 和 募 集 失 败
24、的 处 理方 式 、 投 资 者 申 购 和 赎 回 私 募 基 金 有 关 事 项 、 当 事 人 的 权 利 义 务 、 私募 基 金 份 额 持 有 人 大 会 及 日 常 机 构 的 设 置 及 运 行 事 宜 、 私 募 基 金 的 投资 和 财 产 处 理 、 交 易 及 清 算 交 收 安 排 、 私 募 基 金 的 费 用 和 税 收 事 项 、信 息 披 露 与 报 告 制 度 、 违 约 情 形 、 争 议 处 理 等 事 项 。（ 四 ） 基 金 的 募 集私 募 基 金 合 同 应 约 定 募 集 对 象 、 募 集 方 式 、 募 集 期 限 、 出 资 方 式 、出
25、 资 数 额 和 认 缴 期 限 以 及 认 购 费 用 、 认 购 申 请 等 。 同 时 ， 私 募 基 金 管理 人 应 当 将 私 募 基 金 募 集 期 间 客 户 的 资 金 存 放 于 私 募 基 金 募 集 结 算 专用 账 户 ， 在 基 金 募 集 行 为 结 束 前 ， 任 何 人 不 得 动 用 。 私 募 基 金 合 同 中不 得 对 基 金 活 动 的 盈 利 性 和 最 低 收 益 做 出 承 诺 。10 / 24（ 五 ） 基 金 的 申 购 、 赎 回 与 转 让根 据 基 金 法 的 规 定 ， 应 当 在 私 募 基 金 合 同 中 订 明 基 金 份 额
26、 的认 购 、 赎 回 的 程 序 和 方 式 ， 还 可 以 约 定 基 金 份 额 持 有 人 之 间 ， 以 及 基金 份 额 持 有 人 向 其 他 合 格 投 资 者 转 让 基 金 份 额 的 方 式 和 程 序 。 基 金 份额 必 须 向 合 格 投 资 者 转 让 ， 且 转 让 后 基 金 份 额 持 有 人 累 计 不 得 超 过 法定 人 数 （ 200 人 ） 。投 资 者 在 私 募 基 金 存 续 期 开 放 日 购 买 私 募 基 金 份 额 的 ， 购 买 金 额应 不 低 于 100 万 元 人 民 币 且 符 合 合 格 投 资 者 标 准 ， 已 持 有
27、 私 募 基 金 份额 的 投 资 者 追 加 购 买 的 除 外 。 投 资 者 持 有 的 基 金 资 产 净 值 高 于 100 万元 时 ， 可 以 选 择 部 分 赎 回 基 金 份 额 ， 投 资 者 在 赎 回 后 持 有 的 基 金 资 产净 值 不 得 低 于 100 万 元 ， 投 资 者 申 请 赎 回 基 金 份 额 时 ， 其 持 有 的 基 金资 产 净 值 低 于 100 万 元 的 ， 必 须 选 择 一 次 性 赎 回 全 部 基 金 份 额 。（ 六 ） 基 金 的 分 级 安 排根 据 私 募 基 金 投 资 的 具 体 安 排 ， 私 募 基 金 可 以
28、 进 行 分 级 。 私 募 基金 进 行 分 级 的 ， 应 在 私 募 基 金 合 同 中 订 明 分 级 安 排 、 份 额 配 比 、 杠 杆比 例 、 风 险 承 担 等 内 容 ， 并 且 需 明 确 分 级 基 金 的 风 险 与 收 益 匹 配 的 内容 。私 募 基 金 合 同 中 应 明 确 结 构 化 产 品 的 优 先 级 不 得 进 行 保 本 保 收 益安 排 ， 不 得 约 定 为 保 障 某 一 类 别 份 额 持 有 人 预 期 本 金 收 益 。 同 时 ， 私募 基 金 管 理 人 及 其 从 业 人 员 、 关 联 方 不 得 通 过 分 级 安 排 损 害 投 资 者 利益 。（ 七 ） 基 金 合 同 的 期 限 、 变 更 与 终 止
