1、0贷款“三查”操作示范样本目 录1、中国银行贷款意向书 .12、承诺函 .23、申 请 书 .34、调查报告41 中国银行流动资金贷款调查报告基本格式 .442 中国银行固定资产贷款调查报告基本格式 .55、经办信贷员声明 .66、核 保 人 声 明 .77、合同审查71 合同审查表 .872 合同审查信息说明 .98、授信合同81 人 民 币 借 款 合 同 （短 期） .1082 人民币借款合同（中长期） .2383 银行汇票承兑协议 .3384 银 行 承 兑 汇 票 贴 现 协 议 .3585 外 币 借 款 合 同 .3986 授 信 额 度 协 议 .509、担保合同91 保 证
2、合 同 .5792 抵 押 合 同 .6493 动 产 质 押 合 同 .7394 权 利 质 押 合 同 .8095 最 高 额 保 证 合 同 .8796 最 高 额 抵 押 合 同 .9197 股东个人无限责任保证函 .10010、提 款 申 请 书 .10211、账务处理通知书 .10012、贷后检查报告样本 .10413、延期还款协议书 .10514、授 信 结 清 通 知 书 .10715、中国银行催收到期贷款通知书 .10816、中国银行催收逾期贷款通知书 .11317、授信文件移交清单 .11518、信贷单位移交表 .11919、公司业务基本卷档案排列顺序 .12020、授信电
3、子台账 1附件一：中国银行贷款意向书编号赣 字（ 年）第 号：根据贵单位提送 项目的有关情况，经研究，我行意向性承诺对该项目 贷款 万元。该项目经国家有权部门批准建设后，我行将依据商业银行法和贷款通则的有关规定及我行有关贷款评估办法，在符合我行贷款有关规定和办法的条件下，提供贷款融资安排。中国银行 分行年 月 日2附件二：承诺函公司：根据贵公司的申请，经我行审查，同意为你公司 项目出具贷款承诺，具体内容明确如下：一、本承诺函承诺的贷款金额为人民币 万元整，贷款期限为 年；二、该项目的可行性研究报告须经国家有权部门批准；三、该项目贷款须按我行贷款审查程序审批，落实我行认可的贷款条件后，才能获得批
4、准；四、该项目贷款有权批准机构为中国银行总行或江西省分行；五、本承诺函的生效前提为 ；六、本承诺函有效期至 年 月 日。中国银行 分行年 月 日3附件三：申 请 书中国银行 行：本申请人因正常生产、经营需要，特向贵行提出 申请，并附有关材料，本次申请币种 ，金额 万元整，期限 月，用途 ，由 提供担保。本申请人在此申请明，本次申请所作的一切陈述和提供的一切材料都是真实无误的，并保证格守信用，履行义务，接受贵行监督，按月向贵行提供财务报表和相关材料，并按规定使用本次授信，按期还本付息。特此申请。申请人（公章）：法定代表人（或授权代表人）签字（或盖章）：年 月 日4附件四（1）：中国银行流动资金贷
5、款调查报告基本格式第一部分 借款人基本情况第二部分 借款人生产经营及经济效益情况第三部分 借款人财务状况第四部分 借款人与我行的关系第五部分 对流动资金贷款必要性的分析第七部分 对贷款担保的分析第八部分 综合性结论和建议详见中国银行贷款三查工作操作指引（试行） 调 查 人：部 门 负 责 人：分管行（处）长：年 月 日5附件四（2）：中国银行固定资产贷款调查报告基本格式第一部分 借款人资信情况第二部分 项目可研报告批复及其主要内容第三部分 投资估算与资金筹措安排情况第四部分 项目情况第五部分 项目配套条件落实情况第六部分 项目效益情况第七部分 还款能力第八部分 担保情况第九部分 我行从项目获得
6、的受益预测第十部分 结论性意见详见中国银行贷款三查工作操作指引（试行） 调 查 人：部 门 负 责 人：分管行（处）长：年 月 日6附件五：经办信贷员声明一、 授信申请人所提供的材料复印件已经本人核实，与原件相符；二、 授信申请人所述业务属实，所申请的授信确为业务所需；三、 本人将如实反映申请人生产经营情况及本次申请授信业务的情况；四、 企业申请书、借款合同、承兑协议以及其他法律文本上的印章和法人代表或授权代表人及企业董事会成员的签名的真实性已经本人核实无误；五、 本人自愿承担因本人调查失误、评估失准、检查失误、清收不力造成信贷风险或损失的责任。声明人签名：年 月 日7附件六：核 保 人 声
7、明一、 担保合同及担保核保确认书上担保印章、法定代表人或授权代表人及担保人董事会成员的签名的真实性，经本人核实无误。二、 抵押物为： 房地产 产权所有人 地 址 产 权 证 号 评 估 价 值 万元（或详见抵押物清单） 机器设备 通用设备 专用设备设备名称 型号 使用年限 已使用年限 帐面净值 万元 评估价值 万元（或详见抵押物清单） 其他抵押物 三、 质押物为： 有价证券 名称 号码 权利人 帐面金额 万元 帐户存款 户名 帐号 该帐户存款已在担保合同和营业部电脑帐上注明为本笔授信的质押物。 其他质押物四、 保人的保证能力已经本人调查核实，并认为其有担保能力。五、 抵（质）押合同的登记、公证
8、手续经本人到有关部门查实为真实、合法。六、 本人自愿承担因核保不实造成授信风险或损失的责任。特此声明。核保人（1）签名： 核保人（2）签名：年 月 日8附件七（1）：合同审查表合同编号:1、本合同的文本为总行下发的相关合同示范文本。2、本合同按照总行下发的合同示范文本使用问答拟定。拟稿： 年 月 日校对： 年 月 日审查： 年 月 日复审： 年 月 日9附件七（2）： 合同审查信息说明 密级：普通密件秘密机密绝密 急缓：普通急特急审核次数：初次审核 再次审核 第次审核 合同金额：送审部门 经办人、电话或者 NOTES 电子信箱请全部填写，以便与您及时联系，告知您的NOTES 地址是为了方便向您
9、提供法律意见的电子版本合同名称 合同签订背景和业务流程描述请在此处说明：1、签订相关合同、开展相关业务的原因；2、是否获得批准，相关批件复印件请随附；3、合同涉及新的业务品种的，请简述业务流程。需要法律与合规部门重点审查的条款或者疑难条款请在此处说明送审部门认为相关合同中需要取得法律与合规部门意见的条款，比如法律含义不明的条款、不常见的条款、表述不确定的条款、送审部门难以把握的条款等，对于这些条款法律与合规部门将予以特别关注，务请认真填写，不得空栏。是否采用了示范合同文本。如是，请说明修改之处请在此处具体说明对法律与合规部门制定的合同范本进行修改的条、款、项、目。法律与合规部门将仅对这些条款进行审查。如非初次审核，请说明仍存在分歧之条款如果对我部的初次审查意见无异议，无须将修改后的合同再次报我部审查。如果仍存在分歧意见的，请在此处具体说明分歧意见的条、款、项、目等情况，如有对方律师意见的，请随附。法律与合规部门将仅对这些条款进行审查。有无外聘律师及其意见请填写。如有外部律师或其他中介机构的，请附外部意见。急缓理由 如为普通件可不必填写，如为急件或特急件请说明原因。备注经办收文时间（由法律与合规部门填写）： 领导签字、盖章及时间
