1、固定资产贷款/第3.0版中 国 银 行 业 协 会 银 团 贷 款 合 同 示 范 文 本(作 为 借 款 人 )(作 为 牵 头 行 )(作 为 贷 款 人 )和(作 为 代 理 行 )人 民 币 元固 定 资 产 银 团 贷 款 合 同(第 3.0版 )年 月 日固定资产贷款/第3.0版目 录标 题 页 码一、 定义及解释 .31.1 定义 .31.2 解释规则 .3二、 贷款额度 .3三、 贷款用途 .3四、 提款 .34.1 提款 .34.2 首次提款的先决条件 .34.3 每次提款的先决条件 .3五、 利息 .35.1 贷款利率 .35.2 罚息利率 .35.3 利息期 .35.4
2、计息 .35.5 付息 .3六、 还款 .36.1 贷款期限 .36.2 还款 .36.3 还款准备金账户 .3七、 提前还款和取消 .37.1 主动提前还款 .37.2 主动取消 .37.3 自动取消 .37.4 强制取消 .3八、 付款规定 .38.1 贷款资金的发放 .38.2 贷款资金的支付 .38.3 借款人付款 .38.4 代理行付款 .38.5 付款顺序 .38.6 垫款 .38.7 付款币种 .38.8 抵销 .38.9 非营业日 .38.10 分摊 .3九、 税费 .39.1 税费 .3固定资产贷款/第3.0版9.2 印花税 .3十、 成本增加 .310.1 成本增加通知 .
3、310.2 补偿 .3十一、法律变动 .311.1 法律变动通知 .311.2 取消和提前还款 .3十二、减轻损失 .312.1 减轻损失 .312.2 义务限制 .3十三、事实陈述 .3十四、约定事项 .314.1 积极义务 .314.2 限制事项 .3十五、违约事件 .315.1 违约事件 .315.2 银团成员行的救济 .3十六、银团成员行关系 .316.1 委任代理行 .316.2 代理关系 .316.3 代理行的责任 .316.4 代理行权利 .316.5 独立信贷评估 .316.6 代理行和牵头行作为贷款人 .316.7 银团会议 .316.8 贷款人补偿 .316.9 代理行辞职
4、 .316.10 代理行扣款 .316.11 其他业务 .316.12 与贷款人的往来 .3十七、 费用和补偿 .317.1 银团费用 .317.2 银团成本 .317.3 损失赔偿 .317.4 货币补偿 .317.5 计算依据 .317.6 免于补偿 .3十八、转让 .318.1 借款人转让 .318.2 贷款人转让 .318.3 转让生效 .318.4 转让的约束力 .318.5 转让的后果 .318.6 转让行免责 .3固定资产贷款/第3.0版18.7 转让行进一步免责 .318.8 簿记存档 .318.9 变更经办行 .3十九、各银团成员行权利义务的关系 .319.1 义务独立 .3
5、19.2 权利独立 .3二十、保密义务 .320.1 保密范围 .320.2 其他披露范围 .320.3 取代 .3二十一、修改和豁免 .321.1 修改或豁免申请及同意 .321.2 书面修改 .321.3 代理行同意 .3二十二、通知 .322.1 通过代理行 .322.2 通知方式 .322.3 通知送达 .322.4 地址变更 .322.5 通知语言 .3二十三、债务证明 .3二十四、权利累积和条款独立 .324.1 权利累积 .324.2 条款独立 .3二十五、合同文本 .325.1 语言 .325.2 正本 .3二十六、适用法律和争议解决 .3二十七、生效 .3附件一 贷款人初始承
6、贷额 .3附件二 文件确认书格式 .3附件三 转让证书格式 .3附录 转让的份额 .3附件四 各方账户 .3签 字 页 31本 合 同 由 以 下 各 方 于 年 月 日 在 签 署 ：一 、 ， 作 为 借 款 人 (“借 款 人 ”)注 册 地 址 ：法 定 代 表 人 ：二 、 ， 作 为 牵 头 行 (“牵 头 行 ”)注 册 地 址 ：法 定 代 表 人 ：经 办 行 ：经 办 行 注 册 地 址 ：经 办 行 负 责 人 ：三 、 ， 作 为 代 理 行 (“代 理 行 ”)注 册 地 址 ：法 定 代 表 人 ：经 办 行 ：经 办 行 注 册 地 址 ：经 办 行 负 责 人
7、：四 、 下 列 金 融 机 构 ， 作 为 贷 款 人 (“初 始 贷 款 人 ”)注 册 地 址 ：法 定 代 表 人 ：经 办 行 ：经 办 行 注 册 地 址 ：经 办 行 负 责 人 ：注 册 地 址 ：法 定 代 表 人 ：经 办 行 ：经 办 行 注 册 地 址 ：经 办 行 负 责 人 ：固定资产贷款/第3.0版2注 册 地 址 ：法 定 代 表 人 ：经 办 行 ：经 办 行 注 册 地 址 ：经 办 行 负 责 人 ：固定资产贷款/第3.0版3鉴 于 1：(1) 年 月 日 ， 借 款 人 正 式 注 册 成 立 ， 其 初 始 注 册 资 本 为 ， 实收 资 本 为 【
8、 】 。(2) 为 【 】 需 要 ， 借 款 人 拟 向 贷 款 人 筹 措 固 定 资 产 贷 款 。各 方 经 友 好 及 平 等 协 商 ， 基 于 真 实 意 思 表 示 ， 签 署 本 合 同 如 下 ， 以 昭信 守 。一 、 定 义 及 解 释1.1 定 义在 本 合 同 中 ：保 证 合 同 指 保 证 人 和 代 理 行 于 年 月 日 签 署 的 一份 保 证 合 同 。保 证 人 指 。财 务 年 度 指 从 每 个 公 历 年 的 一 月 一 日 (包 括 该 日 )起 至 该公 历 年 的 十 二 月 三 十 一 日 (包 括 该 日 )止 的 期 间 。承 贷 比
9、 例 指 ， 就 各 贷 款 人 而 言 ， 该 贷 款 人 当 时 的 承 贷 额与 当 时 的 总 承 贷 额 之 间 的 比 例 。1 鉴于条款的内容可由银行依具体项目情况选择填写。固定资产贷款/第3.0版4承 贷 额 指 ：1. 各 个 初 始 贷 款 人 的 初 始 承 贷 额 ， 减 去 其在 已 经 提 取 的 全 部 贷 款 资 金 中 所 占 的 份 额 ，再 减 去 其 在 按 照 本 合 同 条 款 被 取 消 或 转 让的 金 额 中 所 占 的 份 额 ； 或2. 各 个 受 让 行 按 照 本 合 同 第 十 八 条 (转 让 )受让 的 承 贷 额 ， 减 去 其
10、 在 之 后 已 经 提 取 的 全部 贷 款 资 金 中 所 占 的 份 额 ， 再 减 去 其 在按 照 本 合 同 条 款 被 取 消 或 转 让 的 金 额 中所 占 的 份 额 。初 始 承 贷 额 指 本 合 同 第 二 条 (贷 款 额 度 )中 所 列 的 各 个 初 始贷 款 人 的 初 始 承 贷 金 额 。出 质 人 指 。贷 款 人 指 初 始 贷 款 人 及 /或 受 让 行 。贷 款 利 率 指 ， 就 每 笔 贷 款 资 金 而 言 ， 本 合 同 第 5.1 条(贷 款 利 率 )第 1 款 约 定 的 贷 款 年 利 率 。贷 款 余 额 指 借 款 人 已
11、经 提 取 但 尚 未 清 偿 的 贷 款 资 金 总 额 。贷 款 资 金 指 在 本 合 同 项 下 已 经 提 取 或 将 要 提 取 的 任 何 贷款 本 金 。贷 款 资 金 账 户 指 本 合 同 附 件 四 (各 方 账 户 )中 所 列 的 该 等 账 户 。代 理 行 指 或 继 任 代 理 行 。代 理 行 付 款 账 户 指 本 合 同 附 件 四 (各 方 账 户 )中 所 列 的 该 等 账 户 。担 保 合 同 指 保 证 合 同 、 抵 押 合 同 及 /或 质 押 合 同 。 2固定资产贷款/第3.0版5担 保 人 指 保 证 人 、 抵 押 人 及 /或 出
12、质 人 。担 保 权 益 指 任 何 抵 押 、 质 押 、 留 置 、 定 金 或 具 有 担 保 效 力或 目 的 的 任 何 协 议 或 安 排 (无 论 该 等 协 议 或 安 排是 否 依 据 中 国 法 律 设 定 或 解 释 )。抵 押 合 同 指 抵 押 人 和 代 理 行 于 年 月 日 签 署 的 一份 抵 押 合 同 。抵 押 人 指 。多 数 贷 款 人 指 在 总 额 度 中 所 占 份 额 的 比 例 达 到 或 超 过 的 一 家 或 多 家 贷 款 人 。罚 息 利 率 指 逾 期 罚 息 利 率 及 /或 挪 用 罚 息 利 率 。费 用 函 指 借 款 人
13、与 相 关 方 签 署 的 关 于 本 合 同 项 下 的 交 易的 费 用 函 。付 息 日 指 【 】 和 【 】 。负 债 指 借 款 人 的 所 有 对 外 付 款 或 还 款 的 义 务 ， 无 论 其性 质 如 何 ， 也 无 论 是 主 债 务 还 是 担 保 义 务 ， 是 实际 的 还 是 或 有 的 ， 是 到 期 的 还 是 未 到 期 的 。工 商 局 指 国 家 工 商 行 政 管 理 总 局 、 地 方 工 商 行 政 管 理 局及 /或 其 分 支 机 构 。还 款 日 指 本 合 同 第 六 条 (还 款 )中 所 列 的 各 个 偿 还 贷 款的 日 子 。基
14、 准 利 率 指 人 民 银 行 不 时 制 定 、 调 整 并 公 布 的 ， 以 年 率表 示 的 年 期 人 民 币 法 定 贷 款 利 率 。结 息 日 指 【 】 和 【 】 。2 担保合同由担保人与代理行签署是常规操作，除非登记机关特别要求必须与各贷款人签。银行可视具体情况而定。固定资产贷款/第3.0版6借 款 人 交 易 对 手 账户指 借 款 人 通 知 代 理 行 的 该 等 账 户 。经 办 行 指 本 合 同 所 列 的 任 一 银 团 成 员 行 履 行 本 合 同 的经 办 机 构 ， 包 括 按 照 本 合 同 第 18.11条 (变 更 经办 行 )变 更 后 的
15、 经 办 行 。会 计 准 则 指 符 合 中 国 境 内 的 法 律 法 规 且 在 中 国 境 内 被普 遍 接 受 的 会 计 准 则 。利 率 确 定 日 指 首 个 提 款 日 以 及 首 个 提 款 日 后 的 【 】 之 日 。潜 在 违 约 事 件 指 （ 随 着 补 救 期 届 满 、 发 出 了 通 知 、 作 出 了任 何 决 定 等 事 件 或 者 类 似 事 件 的 发 生 ） 将 会 构成 违 约 事 件 的 任 何 事 件 或 情 况 。人 民 银 行 指 中 国 人 民 银 行 及 /或 其 分 支 机 构 。融 资 文 件 包 括 本 合 同 、 任 何 费
16、用 函 及 各 担 保 合 同 。税 费 指 任 何 司 法 管 辖 地 的 税 务 、 财 政 或 其 他 行 政 机 关征 收 的 税 、 费 、 关 税 、 预 提 税 或 其 他 类 似 性 质 的费 用 。税 务 局 指 国 家 税 务 局 、 地 方 税 务 局 及 /或 其 分 支 机 构 。提 款 日 指 ， 就 本 合 同 中 规 定 的 每 一 提 取 贷 款 资 金 的 日子 。违 约 事 件 指 本 合 同 第 15.1条 (违 约 事 件 )所 列 的 任 一 情 形 。文 件 确 认 书 指 借 款 人 实 质 上 按 照 本 合 同 附 件 二 (文 件 确 认书 格 式 )要 求 的 格 式 和 内 容 签 署 并 提 交 的 一 份 文件 确 认 书 。项 目 指 。
