家庭理财计划书三篇篇一：家庭的理财规划书一、家庭财产状况诊断（一）客户基本情况客户姓名：XX，40岁，全职太太；家庭成员：方先生，45岁，小型外贸公司合伙人，每月平均工资10000元，年终奖3万元；女儿11岁家庭财产情况：自用房产350000元，出租房产500000元，活期存款50000元，定期存款200000元，美元存款25000美元，股票投资80000元，基金投资110000元月生活开支：3000元保险情况：XX，10万元寿险、10万元意外险方先生，无保险女儿，5万元综合险（二）客户分析XX家庭正处于家庭成长期。这一时期家庭支出固定，但随着子女年龄的增大，子女教育负担费用会增加；对房子、车子的需求会增加，贷款需求也会有所增加；同时，这一时期还是家庭保险需求的高峰期。（三）家庭财务诊断1、家庭目前无负债，资产状况良好。自用资产比率350000/16275000021.51流动资产比率437500/16275000026.88投资资产比率840000/16275000051.62、资产结构
