对账系统操作流程(共11页).doc

对账系统操作流程对账系统操作流程1目的本文件规定了XX行(以下简称“本行”)对账系统操作流程及控制要点,旨在加强本行银企集中对账工作,规范银企对账系统的操作,有效防范经营风险,保证集中对账工作有序开展。2适用范围适用于本行银企对账中心业务。3定义、缩写与分类3.1定义:银企集中对账系统是指接收综合业务系统原始数据,生成对账单,并由对账中心通过影像设备对对账单回执进行扫描识别,实现银企集中对账的系统。3.2缩写:对账系统3.3分类:1.面对面对账是指由行社专职对账人员负责发放和回收回执的对账方式,必须坚持双人办理并逐笔勾对发生额,由专职对账人员与网点客户经理共同负责。2.邮递委托对账是指对账单通过邮局发放,并由邮局负责在规定时间内收回对账回执的对账方式。4职责与权限5原则与基本规定5.1原则:对账工作应贯彻和坚持“质量为先,风险为重,兼顾效率”的原则。(一)真实性原则。对账结果必须真实反映会计核算和业务处理结果的信息,不相符的应予反映。(