1、博时安瑞 18 个月定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书 2018 年第 1 号博时安瑞 18个月定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书2018年第 1号基金管理人：博时基金管理有限公司基金托管人：中国工商银行股份有限公司博时安瑞 18 个月定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书 2018 年第 1 号 【重要提示】1、本基金根据2016年2 月14日中国证券监督管理委员会 关于准予博时安瑞18个月定期开放债券型证券投资基金注册的批复 （证监许可2016 261号）进行募集。2、基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册
2、，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。3、投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读基金合同、本招募说明书等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。投资者需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类风险。投资本基金可能遇到的风险包括：利率风险，本基金持有的信用品种违约带来的信用风险，债券回购风险等等；基金运作风险，包括在 本 基 金 的 封 闭 运 作 期 间 ， 基 金 份 额
3、 持 有 人 面 临 不 能 赎 回 基金 份 额 的 风 险 ， 以 及 基金管理人在基金管理运作过程中产生的基金管理风险，等等。此外，本基金以1 元初始面值进行募集，在市场波动等因素的影响下，存在基金份额净值跌破1元初始面值的风险。本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，低于混合型基金、股票型基金，属于中低风险/收益的产品。4、本基金的一部分资产将可能投资于中小企业私募债券。由于中小企业私募债券发行门槛低，投资过程中的信用风险也相应增加，有可能出现债券到期后，企业不能按时清偿债务，或者在存续期内评级被下调的风险。中小企业私募债券不能在交易所上市交易，而是通过上证所固定收益证
4、券综合电子平台及深交所综合协议交易平台，或证券公司进行转让，同时，交易所按照申报时间先后顺序对私募债券转让进行确认，对导致私募债券投资者超过200 人的转让不予确认。因此，本基金在投资中小企业私募债券的过程中，面临着流动性风险。本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债券及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定） ，在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。在特殊市场条件下，如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基金发生巨额赎回以及其他未能预见的特殊情形下，可能导致基金资产变现困难或变现对证券资产价格造成较大冲击，发生基金份额净值波动幅度较
5、大、无法进行正常赎回业务、基金不能实现既定的投资决策等风险。5、本基金的业绩比较基准为本基金的业绩比较基准为：中债综合财富(总值)指数收益率90%+1 年期定期存款利率（税后）10%（每个封闭期首日， 1 年期定期存款利率根据当日中国人民银行公布并执行的利率水平调整） ，但本基金的收益水平有可能不能达到或博时安瑞 18 个月定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书 2018 年第 1 号 超过同期的目标收益率水平，投资者面临获得低于目标收益率甚至亏损的风险。6、基金不同于银行储蓄与债券，基金投资者有可能获得较高的收益，也有可能损失本金。投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募
6、说明书及基金合同 。7、基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。8、本 基 金 的 封 闭 运 作 期 间 ， 基 金 份 额 持 有 人 不 能 申 购 、 赎 回 、 转 换 基 金 份 额 ，因 此 ， 若 基 金 份 额 持 有 人 错 过 某 一 开 放 期 而 未 能 赎 回 ， 其 份 额 将 自 动 转 入 下 一 封 闭 期 ，至 少 到 下 一 开 放 期 方 可 赎 回 。9、基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。10、本招募
7、说明书（更新）所载内容截止日为2018年3月30日，有关财务数据和净值表现截止日为2018年3月31日（财务数据未经审计） 。博时安瑞 18 个月定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书 2018 年第 1 号 目 录第一部分 绪言 .5第二部分 释义 .6第三部分 基金管理人 .10第四部分 基金托管人 .22第五部分 相关服务机构 .26第六部分 基金的募集与基金合同的生效 .42第七部分 基金份额的申购与赎回 .44第八部分 基金的投资 .55第九部分 基金的业绩 .62第十部分 基金的财产 .63第十一部分 基金资产的估值 .64第十二部分 基金的收益与分配 .68第十三部分 基金费用
8、与税收 .70第十四部分 基金的会计与审计 .72第十五部分 基金的信息披露 .73第十六部分 风险揭示 .78第十七部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .82第十八部分 基金合同的内容摘要 .84第十九部分 基金托管协议的内容摘要 .98第二十部分 对基金份额持有人的服务 .113第二十一部分 其他应披露的事项 .115第二十二部分 招募说明书存放及查阅方式 .116第二十三部分 备查文件 .117博时安瑞 18 个月定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书 2018 年第 1号5第一部分 绪言博时安瑞 18 个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书 （以下简称“招募说明书”或“本招
9、募说明书” ）依照中华人民共和国证券投资基金法 （以下简称“基金法 ”） 、 公开募集证券投资基金运作管理办法 （以下简称“运作办法 ”） 、 证券投资基金销售管理办法 （以下简称“销售办法 ”） 、 证券投资基金信息披露管理办法 （以下简称“信息披露办法 ”） 、 公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定 （以下简称“流动性风险管理规定 ”）以及博时安瑞 18 个月定期开放债券型证券投资基金基金合同 （以下简称“基金合同”或基金合同 ）编写。基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。博时安瑞 18 个月定期开放债券型证券
10、投资基金（以下简称 “基金”或“本基金” ）是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会” ）注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务关系的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照基金法 、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同
11、。博时安瑞 18 个月定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书 2018 年第 1 号 6第二部分 释义在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：1、基金或本基金：指博时安瑞 18 个月定期开放债券型证券投资基金2、基金管理人：指博时基金管理有限公司3、基金托管人：指中国工商银行股份有限公司4、基金合同：指博时安瑞 18 个月定期开放债券型证券投资基金基金合同 及对基金合同的任何有效修订和补充5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之博时安瑞 18 个月定期开放债券型证券投资基金托管协议及对该托管协议的任何有效修订和补充6、招募说明书或本招募说明书：指博时安瑞
12、18 个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书及其定期的更新7、基金份额发售公告：指博时安瑞 18 个月定期开放债券型证券投资基金基金份额发售公告8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等9、 基金法：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议全国人
13、民代表大会常务委员会关于修改中华人民共和国港口法等七部法律的决定修改的中华人民共和国证券投资基金法及颁布机关对其不时做出的修订10、 销售办法：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的证券投资基金销售管理办法及颁布机关对其不时做出的修订11、 信息披露办法：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实施的证券投资基金信息披露管理办法及颁布机关对其不时做出的修订12、 运作办法：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的公开募集证券投资基金运作管理办法及颁布机关对其不时做出的修订13、 流动性风险管理规
14、定：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1日实施的公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定及颁布机关对其不时做出的修订14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/ 或中国银行业监督管理委员会16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律博时安瑞 18 个月定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书 2018 年第 1 号 7主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华
15、人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织19、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务23、销售机构：指博时基金管理有限公司以及符合销售办法 和中国证监会规定
16、的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为博时基金管理有限公司或接受博时基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构，本基金的登记机构为博时基金管理有限公司26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户27、基金交易账户：指销售机
17、构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3 个月31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日33、T 日：指销售机构在
18、规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日34、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日( 不包含 T 日)博时安瑞 18 个月定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书 2018 年第 1 号 835、封闭期：指自基金合同生效之日起（包括基金合同 生效之日）或自每一开放期结束之日次日起（包括该日）18 个月的期间。本基金的第一个封闭期为自 基金合同生效之日起 18 个月。下一个封闭期为首个开放期结束之日次日起（包括该日）的 18个月，以此类推。本基金封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易36、开放期：指自封闭期结束之日后第一个工作日起（含该日）五至二十个工作日，具体期间由基金管理
19、人在封闭期结束前公告说明。开放期内，本基金采取开放运作模式，投资人可办理基金份额申购、赎回或其他业务，开放期未赎回的份额将自动转入下一个封闭期。如在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放或需依据基金合同暂停申购与赎回业务的，基金管理人有权合理调整申购或赎回业务的办理期间并予以公告，在不可抗力或其他情形影响因素消除之日下一个工作日起，继续计算该开放期时间37、开放日：指在开放期内，为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段39、 业务规则：指博时基金管理有限公司开放式基金业务规则 ，是规范基金管理人所管理的开放式证券投
20、资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守40、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为41、申购：指基金合同生效后的开放期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为42、赎回：指基金合同生效后的开放期内，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为43、基金转换：指基金份额持有人在开放期内按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的
21、变更所持基金份额销售机构的操作45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 20%47、元：指人民币元48、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约博时安瑞 18 个月定期开放债券型证券投资基金
22、更新招募说明书 2018 年第 1 号 949、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资产的价值总和50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程53、基金份额的类别：本基金根据销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别54、A 类基金份额：在投资者认购、申购时收取认购、申购费用，不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为 A 类基金份额55、C 类基金份额：在投资者认购、申购时不收取认
23、购、申购费用，但从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为 C 类基金份额56、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介57、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件58、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款） 、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等博时安瑞 18 个月定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书 2018 年第 1 号 10第三部分 基金管理人一、基金
24、管理人概况名称： 博时基金管理有限公司住所： 广东省深圳市福田区深南大道 7088号招商银行大厦 29层办公地址： 广东省深圳市福田区深南大道 7088号招商银行大厦 29层法定代表人：张光华成立时间： 1998年 7月 13日注册资本： 2.5亿元人民币存续期间： 持续经营联系人： 韩强联系电话： （0755）8316 9999博时基金管理有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监基字199826 号文批准设立。目前公司股东为招商证券股份有限公司，持有股份 49%；中国长城资产管理公司，持有股份 25%；天津港（集团）有限公司，持有股份 6；上海汇华实业有限公司，持有股份 12；上海盛业股
25、权投资基金有限公司，持有股份 6；广厦建设集团有限责任公司，持有股份 2%。注册资本为 2.5亿元人民币。公司设立了投资决策委员会。投资决策委员会负责指导基金资产的运作、确定基本的投资策略和投资组合的原则。公司下设两大总部和二十九个直属部门，分别是：权益投资总部、固定收益总部以及宏观策略部、交易部、指数与量化投资部、特定资产管理部、多元资产管理部、年金投资部、绝对收益投资部、产品规划部、营销服务部、客户服务中心、市场部、养老金业务中心、战略客户部、机构-上海、机构-南方、券商业务部、零售-北京、零售-上海、零售-南方、央企业务部、互联网金融部、董事会办公室、办公室、人力资源部、财务部、信息技术
26、部、基金运作部、风险管理部和监察法律部。权益投资总部负责公司所管理资产的权益投资管理及相关工作。权益投资总部下设股票投资部（含各投资风格小组）、研究部。股票投资部负责进行股票选择和组合管理。研究部负责完成对宏观经济、投资策略、行业上市公司及市场的研究。固定收益总部负责公司所管理资产的固定收益投资管理及相关工作。固定收益总部下设现金管理组、公募基金组、专户组、国际组和研究组，分别负责各类固定收益资产的研究和投资工作。市场部负责公司市场和销售管理、销售组织、目标和费用管理、销售督导与营销培训管理、公司零售渠道银行总行管理与维护、推动金融同业业务合作与拓展、国际业务的推动与协作等工作。战略客户部负责北方地区由国资委和财政部直接管辖企业以及该区域机
